أفضل منصات الاستثمار في العملات الرقمية لعام 2025

ملاحظة تحريرية: في حين أننا نلتزمبالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرحلكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًالإخلاء المسؤولية.

الذهاب إلى موقع الوسيط OKX مراجعة

إذا كنت مشغولاً للغاية بحيث لا يمكنك قراءة المقال بأكمله وتريد إجابة سريعة، فإنأفضل منصة للاستثمار في العملات الرقمية في عام 2025 هي OKX. لماذا؟ وهنا مزاياها الرئيسية:

شرعي في بلدك (المحدد الولايات المتحدة )
10/6.36 حصل على درجة جيدة لرضا المستخدمين
عروض منتجات وخدمات متنوعة
مدفوعات أسرع ومرنة

الذهاب إلى موقع الوسيط OKX مراجعة

فيما يلي، سنشرح بمزيد من التفصيل سبب اعتقادنا هذا وكيف تم تقييم الوسطاء.

أفضل منصات الاستثمار في العملات الرقمية في عام 2025:

OKX - أفضل حلول التداول الآلي (نسخ التداول، التكامل السهل مع الروبوتات)
Crypto.com - أفضل تطبيق للهاتف المحمول للأنشطة المتعلقة بالعملات المشفرة (يدعم بطاقات فيزا، التداول والدخل السلبي)
Ledger Wallet - الأفضل لإدارة الأصول في محفظة الاكترونية (15 تطبيقًا للشراء و swap وكسب العملات المشفرة وNFTs)
Cryptohopper - الأفضل للتداول الآلي (إعدادات قابلة للتخصيص بدرجة كبيرة، ودعم البورصات الرئيسية)
Biconomy - بورصة عملات رقمية مركزية مرخصة كبنك مركزي للعملات الرقمية في الولايات المتحدة الأمريكية وكندا، وتتيح إمكانية التداول على أكثر من 230 عملة رقمية برسوم تبدأ من 0.2%.

لم يعدالاستثمار في العملات المشفرة مقصورًا على خبراء التكنولوجيا. فمع نمو منصات الاستثمار في العملات الرقمية، أصبح بإمكان حتى المستثمرين العاديين الآن الوصول إلى Bitcoin و Ethereum والأصول الرقمية الأخرى. ومع ذلك، مع وجود العديد من المنصات المتاحة، قد يكون اختيار المنصة المناسبة أمرًا صعبًا، خاصة عند النظر في مجموعة الميزات والرسوم والمخاطر.

سيساعدك هذا الدليل على التنقل بين منصات الاستثمار في العملات الرقمية، ويوضح لك كيفية اختيار المنصة المناسبة، وخطوات البدء، والعوامل الرئيسية لكل من المتداولين المبتدئين وذوي الخبرة. هيا بنا نبدأ.

أفضل منصات الاستثمار في العملات الرقمية

يقارن هذا الجدول بين أفضل المنصات بناءً على الرسوم، والعملات الرقمية المدعومة، وميزات الأمان، مما يساعدك على تقييم المنصة التي تناسب احتياجاتك بسرعة.

أفضل منصات الاستثمار في العملات الرقمية لعام 2025
	العملات المدعومة	الحد الأدنى للإيداع،, $	رسوم آخذ السوق، %	رسوم صانع السوق، %	رسوم صانع P2P، %	رسوم آخذ P2P، %	افتح حساب
OKX	329	10	0,1	0,08	0	0	فتح حساب رأس مالك في خطر
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	0,10 - 0,16	0,16 - 0,20	فتح حساب رأس مالك في خطر
Ledger Wallet	1817		0	0			فتح حساب رأس مالك في خطر
Cryptohopper	1000		0	0			فتح حساب رأس مالك في خطر
Biconomy	268	10	0,2	0,2	0	0	فتح حساب رأس مالك في خطر

كيفية اختيار منصة الاستثمار في العملات الرقمية

يتطلب اختيار أفضل منصة للاستثمار في العملات الرقمية تقييمًا دقيقًا لاحتياجاتك وميزات المنصة. إليك دليل تفصيلي خطوة بخطوة:

حدد أهدافك الاستثمارية. حدد ما إذا كنت ترغب في التداول بنشاط، أو الاحتفاظ على المدى الطويل، أو المشاركة، أو كسب الفائدة. حدد ما إذا كنت تركز على عملات رقمية معينة أو تريد محفظة متنوعة.
قيِّم ميزات الأمان. ابحث عن منصات ذات تدابير أمنية قوية، مثل التخزين البارد، والمصادقة الثنائية (2FA)، والتغطية التأمينية للأصول.
تقييم الرسوم. قارن بين رسوم التداول ورسوم السحب وتكاليف الإيداع. ضع في اعتبارك المنصات ذات الأسعار التنافسية التي تتماشى مع حجم استثمارك.
تحقق من الامتثال التنظيمي. اختر المنصات المسجلة أو المتوافقة مع اللوائح التنظيمية في ولايتك القضائية. يضمن لك الامتثال أمانًا أفضل ولجوءًا قانونيًا أفضل في حالة حدوث نزاعات.
استكشف العملات الرقمية المدعومة. تأكد من أن المنصة تدعم العملات أو الرموز التي ترغب في تداولها أو الاستثمار فيها. تقدم بعض المنصات مجموعة واسعة من العملات الرقمية البديلة، بينما تركز منصات أخرى على العملات الرقمية الرئيسية.
ابحث عن الميزات المتاحة. التداول لتحقيق الدخل النشط، والمراهنة، وزراعة العوائد، ونسخ التداول لكسب الدخل السلبي.

الأنواع الرئيسية لاستثمارات العملات الرقمية

الشراء والاحتفاظ

تتضمن هذه الاستراتيجية، التي يُشار إليها غالبًا باسم HODLing ، شراء العملات الرقمية الرئيسية مثل Bitcoin أو Ethereum والاحتفاظ بها على المدى الطويل. والهدف من ذلك هو الاستفادة من ارتفاع قيمة الأصل بمرور الوقت، على افتراض أن قيمة هذه العملات الراسخة ستزداد مع نمو الاعتماد عليها. ويناسب هذا النهج المستثمرين الذين يفضلون استراتيجية أقل نشاطًا وعدم التدخل ويؤمنون بالإمكانات طويلة الأجل لتكنولوجيا سلسلة الكتل.

التداول

يستفيدتداول العملات الرقمية من التقلبات العالية في السوق. يهدف المتداولون إلى الربح من تحركات الأسعار على المدى القصير باستخدام استراتيجيات مثل التداول اليومي أو التداول المتأرجح أو المضاربة. يتطلب التداول الناجح تحليلًا متعمقًا للسوق، وفهمًا للمؤشرات الفنية، ومراقبة مستمرة لاتجاهات الأسعار. هذا الخيار هو الأفضل للمستثمرين ذوي الخبرة الذين يمكنهم تخصيص وقت لإدارة محافظهم الاستثمارية بنشاط.

الرهان والكسب

يتضمنالاحتفاظ بالعملات الرقمية في محفظة أو منصة لدعم عمليات البلوكتشين، مثل التحقق من صحة المعاملات، مقابل مكافآت. وهو أمر شائع في شبكات إثبات الحصة (PoS) مثل Ethereum 2.0 أو Cardano أو Polkadot. كما تقدم بعض المنصات أيضًا فائدة على حيازات العملات الرقمية، مما يوفر تدفق دخل سلبي. تجذب هذه الطريقة المستثمرين الذين يبحثون عن عوائد منخفضة المخاطر مقارنة بالتداول.

DeFi المشروعات

التمويل اللامركزي (DeFi) تُمكِّن المستخدمين من المشاركة في مجموعة من الخدمات المالية مثل الإقراض أو الاقتراض أو توفير السيولة دون وسطاء. يمكن للمستثمرين أن يكسبوا من خلال زراعة العوائد (كسب المكافآت عن طريق توفير السيولة) أو بروتوكولات الإقراض (كسب الفائدة عن طريق إقراض الأصول المشفرة). وعلى الرغم من أن DeFi يوفر عوائد عالية، إلا أنه ينطوي على مخاطر مثل ثغرات العقود الذكية أو تقلب العوائد.

NFTs والرموز الفوقية

الرموز غير القابلة للاستبدال (NFTs) تمثل أصولًا رقمية فريدة من نوعها مثل الفن أو الموسيقى أو العقارات الافتراضية، وغالبًا ما تكون مرتبطة بتقنية البلوك تشين. وبالمثل، ترتبط الرموز الفوقية بالعوالم الافتراضية والاقتصادات الرقمية. يمكن للمستثمرين الاستفادة من الاهتمام المتزايد بهذه المجالات من خلال الاستحواذ على NFTs أو الاستثمار في منصات مثل Decentraland أو The Sandbox. هذا النوع من الاستثمار هو نوع من المضاربة ويروق للمهتمين بالثقافة الرقمية والابتكار.

يُلبي كل نوع من أنواع الاستثمار في العملات الرقمية شهية المخاطرة والأهداف المختلفة، مما يوفر مجموعة متنوعة من الفرص للمشاركين في السوق.

كيفية استخدام منصة الاستثمار في العملات الرقمية

إذا كنت مستعدًا لبدء الاستثمار في العملات الرقمية، فاتبع الخطوات التالية:

الخطوة 1: اختر منصة تتناسب مع أسلوبك الاستثماري

انسَ الضجيج وركز على الميزات التي تناسب أهدافك المحددة. سواء كنت من محبي الرهان أو زراعة العوائد أو الاحتفاظ طويل الأجل، اختر منصة تناسب احتياجاتك مع خيارات مدمجة DeFi وبيانات مفصلة لدعمها. ابحث عن الأدوات التي تساعدك فيما تريد تحقيقه، وليس فقط ما هو شائع.

الخطوة 2: تعمق في موارد التعلم المتقدمة للمنصة

لا تكتفِ بالأسئلة الشائعة الأساسية. استكشف أدلة المنصة الإرشادية والندوات عبر الإنترنت والبرامج التعليمية المتعمقة لتتعلم أشياء مثل قراءة الرسوم البيانية وفهم قيمة بعض الرموز. هذا هو المكان الذي يمكنك فيه الاستفادة من المنصة بشكل أكبر، وتجنب أخطاء المبتدئين وبناء مهارات قوية.

الخطوة 3: اختبر الاستراتيجيات في الحسابات التجريبية أولاً

قبل استخدام أموال حقيقية، تدرب على استخدام الحساب التجريبي للمنصة. اختبر أشياء مثل أوامر الحد، واستراتيجيات stop-loss ، والرهان. يساعدك هذا على فهم كيفية التنقل في النظام وما هو الأفضل بالنسبة لك دون المخاطرة غير الضرورية.

الخطوة 4: قم بتشديد أمنك بما يتجاوز الأساسيات

لا تعتمد فقط على المصادقة الثنائية النموذجية. استخدم محافظ الأجهزة أو قم بإعداد وصول متعدد التواقيع للحصول على أمان أفضل. تسمح لك بعض المنصات أيضاً بإضافة قوائم بيضاء للسحب أو أقفال زمنية للتأكد من أن أموالك آمنة أكثر.

الخطوة 5: راقب السوق باستخدام أدوات متخصصة

بدلًا من مجرد التحقق من الأسعار، استخدم معلومات المنصة المحدثة، ومُقدِّرات رسوم الغاز، وأدوات تتبع اللاعبين الكبار في السوق (الحيتان). يمنحك ذلك رؤية أفضل لتحركات السوق ويساعدك على تحسين استراتيجيتك لزيادة أرباحك.

إيجابيات وسلبيات استخدام منصات الاستثمار في العملات الرقمية

سهولة الوصول إلى عملات رقمية متعددة.
أدوات متقدمة للمتداولين ذوي الخبرة.
سيولة للتداولات السريعة.

رسوم عالية على بعض المنصات.
مخاطر الاختراقات الأمنية للمنصة.
عدم اليقين التنظيمي في بعض المناطق.

يوضح هذا الجدول المزايا والعيوب الرئيسية، مما يساعد المستخدمين على معرفة مزايا وعيوب استخدام منصات الاستثمار في العملات الرقمية بسرعة.

المخاطر والتحذيرات

التقلبات. العملات الرقمية شديدة التقلب، ويمكن أن تتأرجح الأسعار بشكل كبير في فترات قصيرة. انتبه إلى أنك قد تخسر جزءًا كبيرًا من استثمارك بسرعة.
الاختراقات الأمنية. على الرغم من التدابير الأمنية القوية، لا تزال البورصات عُرضة للاختراق. اسحب دائمًا مبالغ كبيرة من الأموال إلى محفظة خارجية بدلاً من تركها على المنصة.
عدم اليقين التنظيمي. يختلف الوضع القانوني للعملات الرقمية من بلد إلى آخر وقد يتغير بشكل غير متوقع. تأكَّد من أن المنصة التي تختارها خاضعة للتنظيم في ولايتك القضائية لتجنب التعقيدات.
مخاطر السيولة. تحدث مخاطر السيولة في تداول العملات الرقمية عندما لا يكون هناك عدد كافٍ من المشترين أو البائعين، مما يؤدي إلى انزلاق الأسعار وصعوبة الخروج من الصفقات، خاصةً أثناء التقلبات العالية. يمكن أن يؤدي ذلك إلى توسيع فروق الأسعار بين العرض والطلب ويجعل الصفقات أقل ربحية.

Сاختيار منصة استثمار في العملات الرقمية، انتبه إلى سمعتها

بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين يدخلون في مجال العملات الرقمية، فإن التحقق من عدد المرات التي يقوم فيها مطورو المشروع بتحديث أعمالهم ومدى نشاط مجتمعهم على الإنترنت يمكن أن يكون مفيدًا. فالمطورون الذين يقومون بتحسين مشاريعهم باستمرار يُظهرون التزامهم بالحفاظ على المنصة ملائمة ومرنة وقابلة للتكيف. ابحث عن المناقشات والمراجعات على المنتديات الشهيرة ووسائل التواصل الاجتماعي لترى كيف يشعر الناس بصدق تجاه المشروع. يمكن أن يساعدك هذا النهج في تجنب المشاريع التي تبدو واعدة ولكنها تفتقر إلى النشاط أو الدعم.

يمكن للمبتدئين أيضًا استكشاف أمان منصات الاستثمار في العملات الرقمية. التزم بالبروتوكولات ذات السمعة الجيدة، وتعرّف على كيفية عملها، وتجنب المشاريع التي لا تتسم بالشفافية في إجراءات الأمان. تساعدك هذه المعرفة على تجنب المخاطر المحتملة في هذه الأنظمة الناشئة والمفتوحة، مما يمنحك تجربة أكثر أمانًا أثناء تعمقك في العملات الرقمية.

منهجية تشكيل تصنيفاتنا لأسواق العملات الرقمية

تستخدم اتحاد المتداولين منهجية صارمة لتقييم أسواق العملات الرقمية باستخدام أكثر من 100 معيار كمي ونوعي. يتم منح درجات فردية للعديد من المعايير التي تؤخذ في الحسبان ضمن التصنيف العام.

الجوانب الرئيسية للتقييم تشمل:

تقييمات المستخدمين. يتم تحليل تقييمات العملاء لتحديد مستوى رضاهم. يتم التحقق من التقييمات وتأكيدها بالحقائق.
الأدوات التجارية. يتم تقييم الأسواق بناءً على نطاق الأصول المعروضة وكذلك تنوع وعمق الأسواق المتاحة.
الرسوم والعمولات. يتم تحليل جميع الرسوم التجارية بشكل شامل لتحديد التكاليف الإجمالية للعملاء.
منصات التداول. يتم تقييم الأسواق بناءً على تنوع وجودة وميزات المنصات المقدمة للعملاء.
الخدمات الإضافية. العروض الفريدة ذات القيمة العالية والميزات المفيدة التي تقدم للمتداولين المزيد من الفرص لتحقيق الأرباح.
عوامل أخرى. شهرة العلامة التجارية، دعم العملاء، والموارد التعليمية.

الخاتمة

اختيار منصة الاستثمار المناسبة للعملات الرقمية هو مفتاح النجاح في سوق العملات الرقمية. يجب على المبتدئين التركيز على سهولة الاستخدام والأمان، بينما سيستفيد المتداولون المتقدمون من المنصات التي تقدم رسومًا منخفضة وأدوات تداول متقدمة. بغض النظر عن مستوى خبرتك، تأكد من مراعاة المخاطر واتخاذ قرارات مستنيرة.

الأسئلة الشائعة

ما هي المنصة في العملات الرقمية؟

منصة التشفير هي مكان يمكن للأشخاص من خلاله تداول عملاتهم الرقمية أو إدارتها بسهولة وأمان. وعادة ما تقدم ميزات خاصة تساعد المستخدمين على التعامل مع التغيرات الكبيرة في الأسعار.

هل يمكنني البدء باستثمار صغير؟

نعم، تسمح لك العديد من المنصات بالبدء بمبلغ لا يتجاوز 10 دولارات.

ما هو الاستثمار في العملات الرقمية؟

يتعلق الاستثمار في العملات الرقمية بشراء العملات الرقمية والرموز المميزة على أمل الاستفادة من ارتفاع قيمتها مع تطور التكنولوجيا.

ما هي الطريقة الأكثر أمانًا لتخزين عملاتي الرقمية؟

للحصول على أقصى درجات الأمان، استخدم محافظ التخزين البارد وقم بتمكين المصادقة الثنائية على حساباتك.

الفريق الذي عمل على المقال

إيغور هو خبير مالي متمرس يتمتع بخبرة في مختلف المجالات، بما في ذلك الأعمال المصرفية والتحليل المالي والتداول والتسويق وتطوير الأعمال. على مدار حياته المهنية التي امتدت لأكثر من 18 عامًا، اكتسب مجموعة متنوعة من المهارات التي تشمل مجموعة واسعة من المسؤوليات. وباعتباره مؤلفًا في Traders Union، فإنه يستفيد من معرفته وخبرته الواسعة لإنشاء محتوى قيم لمجتمع التداول.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

التداول المتأرجح

التداول المتأرجح هو استراتيجية تداول تنطوي على الاحتفاظ بمراكز في الأصول المالية، مثل الأسهم أو الفوركس، لعدة أيام إلى أسابيع، بهدف الربح من تقلبات الأسعار قصيرة إلى متوسطة الأجل أو "التأرجحات" في السوق. يستخدم المتداولون المتأرجحون عادةً التحليل الفني والأساسي لتحديد نقاط الدخول والخروج المحتملة.

التقلبات

تشير التقلبات إلى درجة التباين أو التذبذب في سعر أو قيمة الأصل المالي، مثل الأسهم أو السندات أو العملات الرقمية المشفرة، على مدار فترة من الزمن. يشير التقلب الأعلى إلى أن سعر الأصل يشهد تقلبات سعرية أكثر أهمية وسرعة، بينما يشير التقلب المنخفض إلى تحركات سعرية مستقرة وتدريجية نسبيًا.

التداول اليومي

يتضمن التداول اليومي شراء الأصول المالية وبيعها في نفس يوم التداول، بهدف الاستفادة من تقلبات الأسعار على المدى القصير، وعادةً لا يتم الاحتفاظ بالمراكز طوال الليل.

العملات المشفرة

العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.

التداول

يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.