برنامج ضرائب العملات المشفرة | أدوات لسهولة حساب ضريبة العملات المشفرة

ملاحظة تحريرية: بينما نلتزم بالنزاهة التحريرية الصارمة، قد يحتوي هذا المنشور على إشارات إلى منتجات من شركائنا. فيما يلي شرح لكيفية كسب المال. لا تشكل أي من البيانات والمعلومات الواردة في صفحة الويب هذه نصيحة استثمارية وفقًا لإخلاء المسؤولية.

OKX - أفضل بورصة للعملات الرقمية لـ 2025 (الولايات المتحدة)

فتح حساب

رأس مالك في خطر

لقد اخترنا أفضل وسيط في بلدك. لمعرفة أفضل وسيط في منطقة أخرى، يرجى اختيار دولة من القائمة أدناه:

للحصول على أفضل برنامج ضريبي للعملات الرقمية في عام 2024، ضع في اعتبارك الخيارات التالية:

Koinly: إعداد التقارير الضريبية المبسطة للمعاملات المشفرة
TurboTax Premium: التكامل السلس مع الإيداع الضريبي
CoinTracker: تتبع شامل وإعداد تقارير ضريبية
ZenLedger: حساب سهل للضرائب وتكامل مع TurboTax
TokenTax: حسابات ضريبية دقيقة وعمليات تكامل متعددة
TaxSlayer: الحد الأدنى من المساعدة في الإيداع الضريبي الفعال
H&R Block: إعداد مبسط للضرائب بمساعدة الخبراء

مع استمرار العملات المشفرة في اكتساب الاعتماد السائد، قد يبدو فهم الآثار الضريبية مربكاً. ومع وجود عدد متزايد من المعاملات والمحافظ وبروتوكولات DeFi التي يجب مراعاتها، فإن العثور على أفضل برنامج ضريبي للعملات الرقمية في عام 2024 أمر بالغ الأهمية. يمكن أن يوفر لك هذا البرنامج الوقت والإحباط من خلال أتمتة استيراد البيانات، وضمان دقة الحسابات، وحتى مساعدتك في تحسين فاتورتك الضريبية. دعنا نستكشف بعضًا من أفضل المتنافسين في مجال برامج الضرائب المشفرة ونعثر على الأنسب لاحتياجاتك.

أفضل مراجعة لبرامج الضرائب المشفرة

Koinly

يقدم Koinly واجهة سهلة الاستخدام مناسبة للمبتدئين. توفر نسخته المجانية الشاملة تقارير ضريبية وتدعم ما يصل إلى 10,000 معاملة. مع توفر تقارير ضريبية عامة لـ 34 دولة ودعم مختلف طرق أساس التكلفة، يقدم Koinly خدماته لجمهور عالمي. يستفيد عملاء الولايات المتحدة من التكامل السلس مع برامج الإيداع الضريبي مثل TurboTax و TaxACT. تدعم Koinly أكثر من 20,000 عملة رقمية، والعديد من البورصات والمحافظ وسلاسل الكتل، بما في ذلك التوافق مع التداول الآجل والعقود الآجلة. تشمل الميزات البارزة أدوات تسوية الأخطاء ودعم NFT الأساسي لسلاسل الكتل الشائعة. تتراوح تكاليف الاشتراك السنوي من 49 دولارًا مقابل 100 معاملة إلى 279 دولارًا لأكثر من 10,000 معاملة، مما يجعلها متاحة للمستخدمين ذوي أحجام المعاملات المختلفة.

الأفضل لـ واجهة سهلة الاستخدام للمبتدئين وإعداد تقارير ضريبية سلسة للمستخدمين العالميين.

لوحة تحكم كوينلي

TurboTax Premium

TurboTax Premium هو برنامج لإعداد الضرائب تقدمه شركة رائدة في هذا المجال. وهو يلبي احتياجات الأفراد الذين يتطلعون إلى الإبلاغ عن معاملاتهم بالعملات الرقمية، خاصةً أولئك الذين يعانون من حالات ضريبية معقدة. ويتميز البرنامج بواجهة سهلة الاستخدام، وتلميحات مفيدة للأدوات، وسهولة التصفح، والوصول إلى خدمات دعم العملاء. والجدير بالذكر أن برنامج TurboTax Premium يسمح للمستخدمين باستيراد بيانات مبيعاتهم من العملات الرقمية مباشرةً إلى البرنامج من حسابات العملات الرقمية التابعة لجهات خارجية من أجل تقديم ضرائب دقيقة. إنه المنتج الضريبي الوحيد للعملات الرقمية الذي يوفر تقديم الإقرار الضريبي الكامل مباشرةً من خلال منصته. تبلغ تكلفة هذه المنصة 129 دولاراً، بما في ذلك خدمات الإيداع الضريبي.

الأفضل لـ الأفراد ذوي المواقف الضريبية المعقدة الذين يبحثون عن إمكانيات الإيداع الضريبي السهلة.

CoinTracker

CoinTracker هو برنامج ضريبي متعدد الاستخدامات للعملات الرقمية يسمح للمستخدمين بتتبع معاملاتهم الخاصة بالعملات الرقمية عبر منصات متعددة في مكان واحد مناسب. وبفضل واجهته سهلة الاستخدام، فإنه يقدم تقارير ضريبية عن التداولات التي يمكن تحميلها إلى برامج إعداد الضرائب الشائعة مثل TurboTax و TaxAct. يتميز CoinTracker بمستواه المجاني، حيث يقدم ميزات أساسية مثل التقارير الضريبية، والمزامنة التلقائية مع عدد غير محدود من البورصات والمحافظ، وتتبع المحفظة الأساسية للمستخدمين الذين لديهم ما يصل إلى 25 معاملة. وهو يدعم أكثر من 300 بورصة و8,000 عملة رقمية، مع القدرة على الاتصال بمنصات الإيداع الضريبي من أجل الإيداع الإلكتروني السلس في الولايات المتحدة. يتوفر الدعم الضريبي الخاص بكل بلد في العديد من البلدان، ويمكن للمستخدمين مشاركة تقاريرهم الضريبية مع المتخصصين للحصول على مزيد من الإرشادات. يعتمد التسعير على المعاملات، بدءاً من 59 دولاراً سنوياً لما يصل إلى 100 معاملة، مع توفر مستويات أعلى لأحجام المعاملات الأكبر.

الأفضل ل: الأفراد الذين لديهم ما يصل إلى 25 معاملة ويبحثون عن خيار الفئة المجانية لإعداد التقارير الضريبية الأساسية.

لوحة تحكم CoinTracker

ZenLedger

ZenLedger عبارة عن منصة مباشرة وفعالة لحساب الضرائب المتعلقة بالعملات الرقمية وDFi وNFT. وهي تتكامل بسلاسة مع TurboTax، مما يجعلها خياراً مناسباً للأفراد المطلعين على المنصة. يقدم ZenLedger، المدعوم بتمويل كبير ومراجعات إيجابية، دعمًا قويًا لأكثر من 400 بورصة، و50 سلسلة كتلة، و100 بروتوكول DeFi وNFT. كما أنها تستورد سجل المعاملات من البورصات وتملأ المستندات الضريبية تلقائياً، بما في ذلك الأرباح الرأسمالية والتبرعات والدخل من العملات الرقمية. يمكن تقديم تقارير ZenLedger الملائمة لمصلحة الضرائب الأمريكية مباشرةً أو استخدامها جنبًا إلى جنب مع حلول إعداد التقارير الضريبية الأخرى. يقدم مستويات تسعير مختلفة بناءً على أحجام المعاملات، تتراوح من 49 دولارًا إلى 999 دولارًا لكل سنة ضريبية.

الأفضل ل: المستخدمون الذين يسعون إلى التكامل السلس مع TurboTax ودعم مجموعة واسعة من التبادلات والبروتوكولات.

Available cryptocurrency wallets in ZenLedger

محافظ العملات الرقمية المتوفرة في ZenLedger

TokenTax

TokenTax هو برنامج ضريبي شامل للعملات الرقمية يلبي احتياجات مجموعة كبيرة من المستخدمين، بدءاً من المتداولين المبتدئين وحتى المتداولين المتقدمين. يتزامن مع جميع المحافظ والحسابات، مما يسهل إدخال البيانات وتحليلها. مع دعمه لتداول DeFi وNFT والهامش والعقود الآجلة، يقدم TokenTax حسابات FIFO وLIFO وLIFO وLimimization ومتوسط الالتزام الضريبي للتكلفة، إلى جانب ميزات حصاد الخسائر الضريبية وتقارير المؤسسة المخصصة. في حين أنها تفتقر إلى نسخة تجريبية مجانية، توفر TokenTax واجهة سهلة الاستخدام وخيار تقديم الضرائب بشكل مستقل أو بمساعدة متخصصين ضرائب بارعين في مجال التشفير. يبدأ السعر من 65 دولارًا لكل سنة ضريبية لما يصل إلى 500 معاملة، مع وجود مستويات أعلى تقدم ميزات إضافية وحدود معاملات إضافية.

الأفضل ل : الأفراد والشركات الذين يحتاجون إلى تقارير ضريبية شاملة ودعم لاستراتيجيات التداول المتقدمة.

لوحة تحكم TokenTax

TaxSlayer

تُقدِّم TaxSlayer نهجاً مباشراً في تقديم الإقرارات الضريبية، وتخدم الأفراد الذين يفضلون الحد الأدنى من المساعدة. يعمل برنامجها على تبسيط العملية، مما يسمح للمستخدمين بالوصول إلى الأقسام ذات الصلة مباشرةً دون شاشات مقابلة غير ضرورية. على الرغم من افتقاره إلى المزامنة مع الحسابات المصرفية وحسابات الوساطة، يوفر TaxSlayer إرشادات ضريبية مخصصة ويقدم أحد أكثر الخيارات المعقولة التكلفة للحالات الضريبية المعقدة. يمكن للعسكريين في الخدمة الفعلية تقديم الإقرارات الضريبية الفيدرالية مجاناً، وهناك خيار للترقية للحصول على مساعدة مستشار ضريبي محترف. تشمل الميزات الإضافية خدمات الدفاع عن التدقيق وحماية الهوية لمزيد من راحة البال. تبلغ تكلفة الحزمة الكلاسيكية 37.95 دولارًا، مع 44.95 دولارًا إضافيًا لإقرارات الدولة.

الأفضل ل: الأفراد الذين يبحثون عن حلول الإيداع الضريبي بأسعار معقولة مع الحد الأدنى من المساعدة.

H&R Block

يعمل H&R Block على تبسيط عملية إعداد الضرائب من خلال واجهته سهلة الاستخدام، حيث يقدم تعليمات وتفسيرات واضحة من خلال أسئلة على غرار المقابلات. وهو يقدم خيارات متنوعة، بدءاً من الإعداد الذاتي مع مراجعة الخبراء إلى الإيداع الكامل للخدمة بواسطة محترف ضرائب افتراضي. هذه المرونة تجعله مناسبًا للمستخدمين الذين يفضلون تقديم الإقرارات الضريبية بشكل مستقل ولكنهم يريدون الحصول على مساعدة احترافية إذا لزم الأمر. تسمح الحزمة الفاخرة، بسعر 54.99 دولارًا للإقرارات الفيدرالية و44.99 دولارًا لكل ولاية، بالخصومات المفصلة ومساهمات حساب التوفير الصحي وإعداد تقارير الدخل المستقل.

الأفضل ل: الأفراد الذين يبحثون عن برنامج ضريبي سهل الاستخدام مع خيارات لكل من المساعدة الذاتية والمساعدة الاحترافية.

مقارنة أفضل البرامج الضريبية المشفرة: المقاييس والميزات الرئيسية
برنامج ضرائب التشفير	التكلفة	يمكن أن يساعد في (الإقرار الضريبي، التحليل الشخصي، إلخ)	متاح في البلدان
Koinly	$49	واجهة سهلة الاستخدام للمبتدئين وإعداد تقارير ضريبية سلسة للمستخدمين العالميين	أكثر من 20 دولة، بما في ذلك الولايات المتحدة وأستراليا وكندا
TurboTax Premium	$129	للأفراد الذين يعانون من أوضاع ضريبية معقدة ويبحثون عن إمكانيات شاملة لإعداد الإقرارات الضريبية	متوفر في الولايات المتحدة وأستراليا وكندا والمملكة المتحدة
CoinTracker	$59	الأفراد الذين لديهم ما يصل إلى 25 معاملة ويبحثون عن خيار الفئة المجانية للإبلاغ الضريبي الأساسي	متوفر في أكثر من 100 دولة حول العالم
ZenLedger	$49	المستخدمون الذين يسعون إلى التكامل السلس مع TurboTax ودعم مجموعة واسعة من التبادلات والبروتوكولات	متاح عالمياً مع دعم لما يقرب من 150 عملة
TokenTax	$65	يحتاج الأفراد والشركات إلى تقارير ضريبية شاملة ودعم لاستراتيجيات التداول المتقدمة	متوفر في العديد من البلدان بما في ذلك الولايات المتحدة
TaxSlayer	$37.95	الأفراد الذين يبحثون عن حلول الإيداع الضريبي بأسعار معقولة مع الحد الأدنى من المساعدة	متوفر في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة الأمريكية
H&R Block	$44.99	الأفراد الذين يبحثون عن برنامج ضرائب سهل الاستخدام مع خيارات للمساعدة الذاتية والمساعدة الاحترافية	متوفر في العديد من البلدان، بما في ذلك الولايات المتحدة الأمريكية

ما هو برنامج الضرائب المشفرة؟

يعمل برنامج ضرائب العملات الرقمية المشفرة على تبسيط عملية حساب الضرائب المتعلقة بمعاملات العملات الرقمية المشفرة للأفراد والشركات وتقديمها. تشمل هذه المعاملات شراء العملات الرقمية وبيعها، وتلقي المكافآت من الرهان أو التعدين، وإجراء عمليات الشراء بالعملات الرقمية، واستبدال عملة رقمية بأخرى. عادةً ما يتكامل البرنامج مع بورصات ومحافظ العملات الرقمية الشهيرة لاستيراد بيانات المعاملات تلقائيًا، وتتبع الأداء، وإنشاء التقارير الضريبية. وقد يحدد أيضاً فرص تحسين الضرائب، مثل حصاد الخسائر الضريبية.

نظرًا لأن الحكومات في جميع أنحاء العالم تزيد من التدقيق في الدخل المرتبط بالعملات الرقمية، يتعين على المتداولين الآن التركيز بشكل أكبر على اختيار البرنامج المناسب للامتثال وتجنب الأخطاء المكلفة أو عمليات التدقيق. تختلف اللوائح الضريبية اختلافًا كبيرًا بين البلدان، حيث يوجد لدى بعضها أطر عمل مفصلة لفئات الأصول المختلفة بينما يتبنى البعض الآخر نهجًا أوسع نطاقًا. يُعد الاحتفاظ بسجلات دقيقة والبقاء على اطلاع على قوانين الضرائب أمرًا ضروريًا للمتداولين وعمال المناجم والمتحمسين على حد سواء.

أفضل 3 بورصات للعملات الرقمية

9.4/10

الدخول الى صفحة الوسيط

الحد الأدنى للإيداع:

₿0.00005 (BTC)

مراجعة

OKX (المعروفة أيضًا باسم OKEX) هي بورصة دولية للعملات الرقمية تقدم خدمات مالية منذ عام 2017. على منصة OKX ، يمكنك شراء العملات الرقمية وبيعها وكسب المال من خلال تخزين التوكنات وتوفير الأموال للتداول بالهامش. تقدم بورصة العملات المشفرة أكثر من 100 عملة مشفرة مثل BTC (₿) و LTC (Ł) و ETH (μ) و XRP وغيرها)، والعديد من الطرق لتحقيق دخل سلبي، وقاعدة تحتوي على مواد تعليمية.

الإيجابيا/السلبيات

•توافر برامج استثمارية متنوعة.

•أكاديمية تعليمية مملوكة بمواد مفيدة.

•مجموعة واسعة من العملات الرقمية.

•البورصة متعددة اللغات ومتاحة بـ 20 لغة.

•يتوفر تطبيق جوال.

•تستخدم البورصة محافظ باردة وساخنة ذات مستوى أمان عالٍ.

•تقدم الشركة خدمات إدراج العملات المشفرة.

•لا يتوفر التداول والإيداع بالعملات الورقية.

•طرق قليلة للتواصل مع دعم العملاء

•الشركة غير مرخصة وغير منظمة.

9.2/10

الدخول الى صفحة الوسيط

الحد الأدنى للإيداع:

مراجعة

الإيجابيا/السلبيات

•عدد كبير من العملات الرقمية والتوكنات، وقائمة الأصول في تزايد مستمر;

•جميع الخيارات الرئيسية لإيداع الأموال وسحبها (البطاقات والحسابات المصرفية، والمحافظ الإلكترونية، وما إلى ذلك);

•توفر بورصة العملات المشفرة للمتداولين رافعة مالية: للتداول بالهامش، 1:3؛ أما بالنسبة للمشتقات، فهي 1:50

•وظيفة إقراض العملات الرقمية المشفرة: تأمين قرض بعملة مشفرة على حساب إيداع في عملة أخرى

•فرصة كسب أموال إضافية من خلال المشاركة في الأحداث المنتظمة في ساحة التداول;

•حل الاستثمار. يسمح لك الشاحن الفائق باستثمار أموال العملات الرقمية المجانية بمرونة;

•القدرة على دفع عمولات التداول باستخدام عملتك الخاصة بمنصة CRO مع استرداد جزئي;

•توفر بورصة العملات الرقمية محفظة متعددة العملات وبطاقة فيزا Crypto.com البلاستيكية مع استرداد نقدي بنسبة 8%.

•لا يوجد تداول فيات;

•ليس لدى خدمة الدعم مركز اتصال;

•لا توجد برامج تدريبية متكاملة.

9.1/10

الدخول الى صفحة الوسيط

الحد الأدنى للإيداع:

مراجعة

بورصة Ledger Wallet للعملات الرقمية هي بوابة معقدة مصممة لتداول العملات الرقمية وتخزينها. يشتمل الموقع الإلكتروني على تطبيق بورصة متعدد المنصات يسمى Ledger Live ومحفظتين للأجهزة - Ledger Nano X وLedger Nano S. للتداول في البورصة، يلزم وجود محافظ للأجهزة، وتتم مزامنتها مع تطبيق يمكن تثبيته على جهاز كمبيوتر شخصي أو هاتف ذكي. تقدم بورصة العملات الرقمية عقوداً لـ 27 عملة رقمية و1500 توكن. أشهر العملات الرقمية التي يتم تداولها في البورصة هي البيتكوين، والإيثيريوم، واللايتكوين، والريبل، والبيتكوين كاش. يمكن تخزين العملات المشفرة في محفظة في تطبيق Ledger Wallet أو في محفظة طرف ثالث.

الإيجابيا/السلبيات

•يمكنك تداول العملات الرقمية الأكثر شيوعًا ورموزها في هذه البورصة;

•لا توجد قيود على إيداع أو سحب الأموال ويمكنك استخدام محفظتك;

•نشاط كبير في البورصة وحجم كبير من المعاملات;

•برامج تدريبية خاصة وتحليلات منتظمة للسوق;

•تطورات فريدة من نوعها في مجال محافظ العملات الرقمية للأجهزة;

•تطبيق Ledger Live المريح مع وظائف بسيطة;

•بولكادوت بلوك تشين متكامل من المستوى الصفري.

•الموقع الإلكتروني والبرامج غير مترجمة إلى لغات أخرى، فالواجهة متاحة باللغة الإنجليزية فقط;

•الدعم الفني متاح أيضًا باللغة الإنجليزية فقط;

•مطلوب استخدام محافظ أجهزة Ledger Nano؛ يمكنك العمل في البورصة بهذه الطريقة فقط.

لماذا استخدام برنامج ضرائب العملات الرقمية؟

يوفر استخدام برنامج ضرائب العملات الرقمية المشفرة العديد من المزايا الرئيسية التي تجعله أداة قيمة لإدارة ضرائب العملات الرقمية المشفرة بفعالية. فيما يلي المزايا الرئيسية: توفير الوقت، والكفاءة، والفعالية من حيث التكلفة، وتقليل مخاطر العقوبات.

توفير الوقت

يعمل برنامج ضرائب العملات الرقمية المشفرة على أتمتة العديد من المهام الشاقة والمستهلكة للوقت المرتبطة بإعداد الضرائب، مثل استيراد بيانات المعاملات، وحساب المكاسب والخسائر، وإنشاء النماذج الضريبية. توفر هذه الأتمتة على المستخدمين قدراً كبيراً من الوقت والجهد.

تقليل مخاطر الغرامات

لاحظ خبير TU أوليغ بيليبينكو أنه من خلال حساب الضرائب بدقة، وتحديد الخصومات، وضمان الامتثال لقوانين الضرائب، تساعد برامج الضرائب المشفرة المستخدمين على تقليل الأخطاء التي قد تؤدي إلى فرض عقوبات. فهي توفر حسابات ضريبية دقيقة وحديثة، مما يقلل من مخاطر الأخطاء التي قد تؤدي إلى فرض عقوبات أو عمليات تدقيق.

الكفاءة

تم تصميم برامج الضرائب المشفرة لتكون متسقة ودقيقة، باستخدام خوارزميات لحساب الالتزامات الضريبية بناءً على أحدث قوانين الضرائب. يقلل هذا الاتساق من مخاطر الخطأ البشري، مما يجعلها مفيدة بشكل خاص لأولئك الذين لديهم أحجام معاملات كبيرة أو أنشطة تداول متكررة.

فعالة من حيث التكلفة

مقارنةً بالتعاقد مع محاسب، فإن استخدام برنامج ضرائب العملات الرقمية أكثر فعالية من حيث التكلفة بشكل عام. يمكن أن يوفر أموال المستخدمين على المدى الطويل من خلال مساعدتهم على تجنب الأخطاء المكلفة والعقوبات والرسوم المرتفعة المرتبطة بتعيين محاسب محترف.

الدقة

حتى خطأ واحد في حساباتك الضريبية المشفرة يمكن أن يؤدي إلى مشاكل مع رجل الضرائب. يساعد برنامج ضرائب العملات المشفرة على تقليل الأخطاء من خلال أتمتة الحسابات وضمان دقة تقارير ضرائب العملات المشفرة.

ميزات تحسين الضرائب

تقدم بعض برامج ضرائب العملات الرقمية المشفرة ميزات مثل تحديد الخسائر الضريبية. يمكن أن يساعدك هذا على بيع العملات الرقمية بشكل استراتيجي بخسارة لتعويض مكاسب رأس المال وربما تقليل التزامك الضريبي الإجمالي.

كيف يتم فرض الضرائب على العملات الرقمية المشفرة في جميع أنحاء العالم في عام 2024؟

في الولايات المتحدة، تُصنف دائرة الإيرادات الداخلية (IRS) العملات الرقمية المشفرة كممتلكات، مما يُخضعها للضريبة إما ضريبة الأرباح الرأسمالية أو ضريبة الدخل. عندما يشتري الفرد العملات الرقمية أو يبيعها أو يتبادلها، فإنها تؤدي إلى أحداث خاضعة للضريبة، ولكن لا يتم فرض أي ضريبة عند الاحتفاظ بالعملات الرقمية أو نقلها بين المحافظ. عادةً ما تكون هدايا العملات الرقمية معفاة من الضرائب بشكل عام، على الرغم من أن تجاوز عتبات معينة قد يتطلب إبلاغاً إضافياً.

تعتمد معدلات الضريبة على أرباح العملات الرقمية في الولايات المتحدة على عوامل مختلفة، بما في ذلك مدة الاحتفاظ بالأصول وشريحة ضريبة الدخل للفرد. تُفرض الضرائب على الأرباح الرأسمالية قصيرة الأجل، الناتجة عن الأصول المحتفظ بها لمدة تقل عن عام، بمعدلات تتماشى مع شريحة ضريبة الدخل العادية لدافع الضرائب، والتي تتراوح بين 10% و37%. وعلى النقيض من ذلك، تخضع الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل، الناتجة عن الأصول المحتفظ بها لأكثر من عام، لمعدلات ضريبية مخفضة بنسبة 0% أو 15% أو 20%، حسب مستوى دخل دافع الضرائب.

تتعامل أستراليا، مثل الولايات المتحدة، مع العملات الرقمية باعتبارها ممتلكات وتخضعها لضريبة الأرباح الرأسمالية أو ضريبة الدخل. يخضع الأفراد في أستراليا للضريبة على أساس مدة حيازة الأصول وشرائح ضريبة الدخل الخاصة بهم. الأرباح الرأسمالية من العملات المشفرة مؤهلة للحصول على خصم 50% إذا تم الاحتفاظ بها لأكثر من عام. يمكن ترحيل الخسائر إلى أجل غير مسمى لتعويض المكاسب المستقبلية، مما يوفر لدافعي الضرائب وسيلة لتخفيف التزاماتهم الضريبية بمرور الوقت.

في المملكة المتحدة، تتماشى الضرائب المفروضة على العملات الرقمية مع معاملة الممتلكات، حيث يتم تطبيق ضريبة الأرباح الرأسمالية أو ضريبة الدخل على المكاسب الناتجة عن الأصول الرقمية. تقدم المملكة المتحدة بدلات معفاة من الضرائب على الأرباح الرأسمالية حتى عتبات محددة، مع اختلاف المعدلات بناءً على مستوى دخل دافع الضرائب. وبالمثل، تنظر كندا إلى العملات الرقمية على أنها سلع، وتخضعها لضريبة الأرباح الرأسمالية أو ضريبة الدخل بناءً على الشريحة الضريبية للفرد ومدة حيازة الأصول.

كيف تختار أفضل برنامج ضريبي للعملات الرقمية المشفرة؟

لاختيار أفضل برنامج ضريبي للعملات الرقمية، عليك اتباع الخطوات التالية:

تحديد احتياجاتك

أولاً، خذ بعض الوقت للتفكير فيما تحتاجه بالضبط من برنامج ضرائب العملات الرقمية. فكّر في مدى تعقيد محفظة العملات الرقمية الخاصة بك وعدد البورصات والمحافظ وعناوين البلوك تشين المختلفة التي تستخدمها. إن فهم متطلباتك المحددة سيساعدك على تضييق نطاق خياراتك والعثور على البرنامج الذي يناسب احتياجاتك.

حدد مدى تعقيد محفظتك وعدد البورصات والمحافظ وعناوين البلوك تشين التي تحتاج إلى تتبعها. كلما كانت محفظتك أكثر شمولاً، زادت قوة البرنامج الذي ستحتاج إليه لإدارتها بفعالية.

تحقق من التوافق

قبل اتخاذ القرار، من المهم التأكد من أن برنامج ضريبة العملات الرقمية الذي تفكر فيه متوافق مع اللوائح الضريبية في بلدك. لدى البلدان المختلفة قوانين ضريبية مختلفة عندما يتعلق الأمر بالعملات الرقمية، لذا ستحتاج إلى التأكد من أن البرنامج الذي تختاره يمكنه إنشاء تقارير تتوافق مع المتطلبات المحددة للسلطات الضريبية في بلدك.

قدرات الاستيراد

واحدة من أهم الميزات التي يجب البحث عنها في برنامج ضرائب العملات الرقمية هي القدرة على استيراد بيانات المعاملات تلقائياً من البورصات والمحافظ وسلاسل الكتل. يمكن أن يستغرق إدخال جميع معاملاتك يدويًا وقتًا طويلاً وعرضة للأخطاء، لذا فإن اختيار برنامج يمكنه تبسيط هذه العملية لك سيوفر لك الكثير من الوقت والمتاعب على المدى الطويل.

دعم العملاء المخصص

حتى مع أكثر البرامج سهولة في الاستخدام، قد تظل تواجه أسئلة أو مشاكل على طول الطريق. لهذا السبب من المهم اختيار برنامج ضرائب التشفير الذي يوفر دعمًا مخصصًا للعملاء. سواء كان لديك سؤال تقني أو كنت بحاجة إلى مساعدة في ميزة معينة، فإن الوصول إلى موظفي الدعم المطلعين يمكن أن يحدث فرقاً كبيراً.

مراجعة الميزات

ليست كل البرامج الضريبية المشفرة متساوية، لذا من الضروري مراجعة الميزات التي يقدمها كل خيار بعناية قبل اتخاذ القرار. تتضمن بعض الميزات الرئيسية التي يجب البحث عنها القدرة على حساب المكاسب، والإبلاغ عن العملات المعفاة من الضرائب، وتقديم اقتراحات لتحسين الضرائب.

قدرات التكامل

إذا كنت تستخدم خدمات الإيداع الضريبي مثل TurboTax، ستحتاج أيضاً إلى التفكير فيما إذا كان برنامج ضريبة العملات الرقمية الذي تفكر فيه يتكامل مع هذه الخدمات. يمكن لقدرات التكامل تبسيط عملية الإيداع الضريبي من خلال السماح لك بنقل بياناتك بسهولة من برنامجك الضريبي للعملات الرقمية إلى برنامج الإيداع الضريبي الخاص بك.

الأمان وحماية البيانات

عند التعامل مع معلومات مالية حساسة مثل معاملات العملات الرقمية، فإن الأمن هو مصدر قلق غير قابل للتفاوض. احرص على اختيار برنامج ضريبي مشفر يستخدم تدابير أمنية قوية لحماية بياناتك من المخترقين والتهديدات الأخرى.

القيمة مقابل المال

ضع في اعتبارك نموذج التسعير الخاص ببرنامج الضرائب المشفرة الذي تفكر فيه وما إذا كان يقدم قيمة جيدة مقابل أموالك. في حين أنه من الضروري اختيار البرنامج الذي يلبي احتياجاتك من حيث الميزات والوظائف، ستحتاج أيضاً إلى التأكد من أنك تحصل على سعر عادل مقابل ما تحصل عليه.

سهولة الاستخدام

أخيراً، ضع في اعتبارك سهولة استخدام خيارات البرامج الضريبية المشفرة. يمكن أن يكون إعداد التقارير الضريبية معقداً بما فيه الكفاية دون الحاجة إلى التنقل عبر واجهة ثقيلة أو مربكة، لذا اختر برنامجاً يوفر تجربة مستخدم بديهية وسير عمل بسيط.

رأي الخبراء

أنا على يقين من أن برنامج ضرائب العملات الرقمية يوفر حلاً سهلاً للأفراد والشركات الذين يتعاملون مع ضرائب العملات الرقمية. فبالإضافة إلى الميزات الأساسية لتتبع المعاملات وإنشاء التقارير الضريبية، تقدم هذه المنصات وظائف متقدمة تزيد من فائدتها. إحدى هذه الميزات هي نمذجة السيناريوهات، والتي تسمح للمستخدمين بمحاكاة سيناريوهات ضريبية مختلفة بناءً على أنشطتهم المالية. من خلال إدخال معلمات مختلفة مثل استراتيجيات الشراء والبيع والاحتفاظ، يمكن للمستخدمين تقييم الآثار الضريبية المترتبة على السيناريوهات المختلفة قبل إجراء المعاملات الفعلية. بالإضافة إلى ذلك، تقدم بعض المنصات أدوات التخطيط الضريبي التي تقدم توصيات مخصصة لتقليل الالتزامات الضريبية. تقوم هذه الأدوات بتحليل البيانات التاريخية وقوانين الضرائب الحالية لتقديم استراتيجيات استباقية لتوفير الضرائب مصممة خصيصًا للظروف الفردية. علاوة على ذلك، يتيح التكامل مع برامج التخطيط المالي للمستخدمين دمج أصول العملات الرقمية في استراتيجيتهم المالية الشاملة بسلاسة.

الخاتمة

في الختام، يساعد اختيار برنامج ضرائب العملات الرقمية الصحيح في إدارة ضرائب العملات الرقمية بفعالية. مع التعقيد المتزايد للوائح الضريبية والشعبية المتزايدة للعملات الرقمية، تقدم هذه المنصات مساعدة لا تقدر بثمن في تتبع المعاملات بدقة، وحساب الالتزامات الضريبية، وضمان الامتثال لقوانين الضرائب. تُعد كل من CoinTracker وZenLedger وTokenTax من بين أفضل المتنافسين في هذا المجال، حيث تقدم مجموعة من الميزات مثل عمليات الاستيراد التلقائي للمعاملات، وأدوات تحسين الضرائب، والتكامل مع خدمات الإيداع الضريبي الشائعة. من خلال اتباع دليل تفصيلي لاختيار أفضل البرامج ومراعاة عوامل مثل التوافق والميزات والأمان والقيمة مقابل المال، يمكن للأفراد والشركات تبسيط عملية إعداد التقارير الضريبية وتقليل مخاطر الأخطاء المكلفة أو عمليات التدقيق.

الأسئلة الشائعة

ما هو برنامج الضرائب المشفرة؟

برنامج ضريبة العملات الرقمية المشفرة هو أداة مصممة لمساعدة الأفراد والشركات على حساب الضرائب المتعلقة بمعاملات العملات الرقمية المشفرة والإبلاغ عنها.

هل يمكنني إجراء ضرائب العملات الرقمية الخاصة بي؟

نعم، يمكنك استخدام برنامج ضرائب العملات الرقمية المشفرة لحساب ضرائبك والإبلاغ عنها بنفسك، ولكن قد يكون طلب المشورة المهنية مفيداً أيضاً حسب حالتك.

كيف أحصل على المعلومات الضريبية للعملات الرقمية؟

يمكنك الحصول على المعلومات الضريبية للعملات المشفرة باستخدام برنامج ضرائب العملات المشفرة المتخصص، والذي يمكنه استيراد بيانات المعاملات تلقائيًا من البورصات والمحافظ، وحساب المكاسب والخسائر، وإنشاء تقارير ضريبية.

هل إرسال العملات الرقمية إلى محفظة أخرى خاضع للضريبة؟

عادةً لا يخضع إرسال عملة رقمية إلى محفظة أخرى للضريبة، حيث إنه يُعتبر تحويلاً بين محافظك الخاصة ولا يتضمن بيعاً أو تبادلاً للعملة الرقمية.

الفريق الذي عمل على المقال

تشينماي هو محلل استثمار معتمد ومدير محفظة من أكاديمية البورصة الوطنية (NSE). وهو مرتبط حاليًا بصندوق رأس المال الاستثماري بقيمة 75 مليون دولار ويساعدهم في تحديد وبحث القطاعات القابلة للاستثمار والشركات الناشئة. حصل على درجة البكالوريوس في إدارة الأعمال من معهد الإدارة بجامعة نيرما ويسعى حاليًا للحصول على درجة الماجستير في إدارة الأعمال في تخصص المالية من نفس المعهد. يتمتع بخبرة عملية مدتها 4 سنوات في مجال الاستثمار في مجموعة متنوعة من فئات الأصول وتشمل مؤهلاته المهنية كونه مرشح CFA من المستوى 2 ومحترف سوق معتمد من NSE من المستوى 2.

يجد الكتابة كوسيلة للتعبير عن أفكاره ومشاركة معرفته مع الأشخاص المتحمسين للتعلم. وهو نفسه قارئ متعطش لكتب التمويل الشخصي وعلى رأس قائمة توصياته الكتب الأكثر مبيعًا على مستوى العالم "علم نفس المال" و"فكر وتصبح ثريًا".

لديه هذا الاعتقاد القوي كشعار له: الحياة هي ما تصنعه منها.

تعرّف على سياساتنا التحريرية

العملات المشفرة

العملة الرقمية المشفرة هي نوع من العملات الرقمية أو الافتراضية التي تعتمد على التشفير من أجل الأمان. على عكس العملات التقليدية التي تصدرها الحكومات (العملات الورقية)، تعمل العملات الرقمية المشفرة على شبكات لا مركزية، تعتمد عادةً على تقنية سلسلة الكتل.

التداول

يتضمن التداول عملية شراء وبيع الأصول المالية مثل الأسهم أو العملات أو السلع بقصد الاستفادة من تقلبات أسعار السوق. ويستخدم المتداولون استراتيجيات وتقنيات تحليل وممارسات إدارة المخاطر المختلفة لاتخاذ قرارات مستنيرة وتحسين فرص نجاحهم في الأسواق المالية.

العقود الآجلة

العقد المستقبلي هو اتفاق مالي موحد بين طرفين لشراء أو بيع أصل أساسي، مثل سلعة أو عملة أو أداة مالية، بسعر محدد مسبقًا في تاريخ مستقبلي محدد. تُستخدم العقود الآجلة بشكل شائع في الأسواق المالية للتحوط ضد تقلبات الأسعار أو المضاربة على تحركات الأسعار المستقبلية أو التعرض للأصول المختلفة.

إضافي

Xetra هو نظام تداول في البورصة الألمانية تديره بورصة فرانكفورت للأوراق المالية. والبورصة الألمانية هي الشركة الأم لبورصة فرانكفورت.

البيتكوين

Bitcoin هي عملة رقمية مشفرة لامركزية تم إنشاؤها في عام 2009 من قبل فرد أو مجموعة مجهولة الهوية باستخدام الاسم المستعار ساتوشي ناكاموتو. وهي تعمل على تقنية تسمى سلسلة الكتل، وهي عبارة عن دفتر أستاذ موزع يسجل جميع المعاملات عبر شبكة من أجهزة الكمبيوتر.

5 أفضل وسطاء بالنسبة لك

الولايات المتحدة