FINRA | U.S. Maliyyə Tənzimləyicisi

Redaksiya qeydi: Biz ciddi redaksiya prinsiplərinə riayət etsək də, bu yazıda tərəfdaşlarımızın məhsullarına istinadlar ola bilər. Budur, necə pul qazandığımızın izahı. Bu veb səhifədəki heç bir məlumat və məlumat, məsuliyyətdən imtina bildirişimizə əsasən, investisiya məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb.

FINRA, Financial Industry Regulatory Authority, qeyri-hökumət təşkilatıdır və ABŞ-da qiymətli kağızlar bazarını və broker şirkətlərini tənzimləyir. O, brokerləri nəzarətdə saxlayaraq və qaydaları tətbiq edərək maliyyə sənayesində şəffaflıq və uyğunluq təmin edir.

Hər bir ölkənin maliyyə sistemi bir və ya bir neçə orqan tərəfindən tənzimlənir, bunlar hökumət və ya özəl təşkilatlar ola bilər. Bunlara milli banklar və özəl tənzimləyicilər daxildir. Brokerlər tez-tez özünü tənzimləyən təşkilatların (ÖTT) üzvü olmalıdırlar.

Bu məqalədə biz FINRA (Financial Industry Regulatory Authority) nə olduğunu və bu təşkilatın funksiyalarını ətraflı şəkildə izah edəcəyik. Həmçinin, bir brokerin FINRA tərəfindən lisenziyalaşdırılıb-lisenziyalaşdırılmadığını necə yoxlamaq barədə məlumat əldə edəcəksiniz.

FINRA haqqında təsvir və funksiyalar

FINRA (2007-ci ilə qədər NASD) qeyri-hökumət özünü tənzimləyən təşkilatdır (SRO), nəzəri olaraq OTC qiymətli kağızlar bazarına nəzarət edir və praktikada birja bazarına əhəmiyyətli təsir göstərir.

FINRA haqqında əsas məqamlar:

Yaradılma: 2007 (NASD-nin əvəzində)
Növü: qeyri-hökumət özünü tənzimləyən təşkilat (SRO)
Üzvlük: U.S. birja bazarlarında brokerlər üçün məcburidir
Həcm: təxminən 3,600 işçi və 20 regional ofis
Əhatə dairəsi: təxminən 704,000 üzv, o cümlədən 4,000 maliyyə təşkilatı və 700,000 broker
Fəaliyyət: gündəlik təxminən 42 milyard maliyyə əməliyyatı həyata keçirir

FINRA ABŞ maliyyə bazarlarında brokerlərin şəffaflığını və uyğunluğunu təmin etməkdə vacib rol oynayır.

FINRA-nın əsas funksiyaları bunlardır:

1. Tənzimləyici nəzarət - broker-satıcıların və onların əlaqəli şəxslərinin fəaliyyətini tənzimləyən qaydalar və qaydalar yaradır və tətbiq edir. FINRA qiymətli kağızlar sənayesində fərdlərin və şirkətlərin lisenziyalaşdırılması və qeydiyyatını nəzarət edir, onların peşə standartlarına və kvalifikasiyalarına cavab verməsini təmin edir.
2. Bazar nəzarəti - daxili məlumatlardan istifadə və bazar manipulyasiyası kimi saxtakarlıq və manipulyasiya hallarını aşkar etmək və qarşısını almaq üçün müxtəlif bazarlarda ticarət fəaliyyətlərini izləyir. Həmçinin, FINRA broker-dilerlərin federal qiymətli kağızlar qanunlarına və FINRA qaydalarına əməl etməsini təmin etmək üçün nəzarət aparır.
3. Arbitraj və vasitəçilik - FINRA investorlar və broker-dilerlər arasındakı mübahisələri həll etmək üçün arbitraj və vasitəçilik xidmətləri göstərir. Bu, uzun və baha başa gələn məhkəmə proseslərinin qarşısını almağa kömək edir.
4. Təhsil və təlim - FINRA sərmayəçilərə qiymətli kağızlar bazarını, onların hüquqlarını başa düşməyə və fırıldaqçılıqdan qorunmağa kömək edən təhsil resursları təqdim edir.
5. Qeydiyyat və açıqlama - FINRA sərmayəçilərə broker-dilerlərin və onların qeydiyyatdan keçmiş nümayəndələrinin keçmişi və intizam tarixi haqqında araşdırma aparmağa imkan verən pulsuz onlayn vasitə olan BrokerCheck-i idarə edir.

FINRA BrokerCheck

FINRA lisenziyası almaq üçün broker aşağıdakıları etməlidir:

1. İcraçı məlumatlarını paylaşmaq: CEO ailəsinin mülkiyyəti haqqında ətraflı məlumat verməlidir.
2. Biznes planlarını təqdim etmək: buna biznes planı, inkişaf strategiyası və fövqəladə hallar planları daxildir.
3. Maliyyə məlumatlarını təqdim etmək: sınaq balansı təqdim edilməlidir.
4. Əlavə sənədləri təqdim etmək: brokerin fəaliyyətindən asılı olaraq, FINRA tərəfindən 30-dan çox digər sənəd tələb oluna bilər.

FINRA sertifikatı göstərir ki, bir broker SEC-in tələblərinə cavab verir və müstəqil özünü tənzimləyən təşkilatın (SRO) üzvüdür. FINRA üzvlərinin töhfələri və cərimələr vasitəsilə maliyyələşir.

FINRA saytında broker lisenziyasını necə təsdiqləmək olar

FINRA brokerlərin SEC -dən lisenziya almaq üçün vacib olan sertifikatlar verir. Bir brokerin hüquqi adını FINRA saytında axtararaq şirkət haqqında məqalələr, rəylər və rəsmi açıqlamalar tapa bilərsiniz. Bu məlumatlar hesab açmazdan əvvəl brokeri təhlil etmək üçün faydalıdır.

FINRA saytında broker lisenziyasını tapmaq üçün aşağıdakı addımları yerinə yetirin:

1. Brokerin veb saytında şirkətin FINRA üzvü olduğuna dair təsdiq tapın. Əgər bu məlumat veb saytda yoxdursa, bu, brokerin qeydiyyatdan keçmədiyi anlamına gəlmir. Əgər U.S. bazarında ticarət etməyi planlaşdırırsınızsa, qara siyahıya düşmüş şirkətlərlə qarşılaşmamaq üçün hər bir brokeri FINRA veb saytında yoxlamağı tövsiyə edirik.

FINRA Lisenziya Məlumatı

2. FINRA saytının əsas səhifəsində yuxarı menyudan “Brokercheck” seçin. Bu, tənzimləyicinin ayrıca resursudur (verilənlər bazası). Burada OTC bazarında səhmləri ticarət olunan brokerlər və şirkətlər haqqında hər hansı məlumatı tapa bilərsiniz.

FINRA vebsaytı

3. “Firma” sekmesini açın. “Ad və ya CRD” sahəsinə brokerin tam hüquqi adını daxil edin. Ən yaxşısı bunu şirkətin veb saytından götürməkdir.

FINRA vebsaytı

4. Nəticələri təhlil edin.

FINRA vebsaytı

5. Brokerin səhifəsini açın. Bu halda, sizə birinci səhifə lazımdır. İkinci səhifə təmizləmə ilə, üçüncü isə investisiya ilə bağlıdır.

FINRA vebsaytı

Burada broker haqqında qeydiyyat digər tənzimləyicilər ilə, lisenziyanın keçərli olduğu dövlətlər, icazə verilən xidmət növləri və daha çox məlumatı tapa bilərsiniz.

Aşağıdakı cədvəldə FINRA tərəfindən lisenziyalaşdırılmış brokerlərlə tanış olmağınızı tövsiyə edirik:

FINRA tərəfindən lisenziyalaşdırılmış ən yaxşı brokerlərin müqayisə cədvəli
	Forex tənzimlənməsi	Min. depozit, $	Leverage, 1:	Min. spread EUR/USD, pips	Ticarət platforması	Hesab açmaq
ZForex		10	1:200-ə qədər	0.1	MT5	Brokerə Kapitalınız risk altındadır.
OANDA	FSC (BVI), ASIC, IIROC, FCA, CFTC, NFA		1:200-ə qədər	0.1	fxTrade, MetaTrader4, MT5, WebTerminal MT4	Brokerə Kapitalınız risk altındadır.
IG Markets	FCA, BaFin, ASIC, MAS, CySec, FINMA, BMA, CFTC, NFA	1	Aktivdən asılı olaraq	0.6	Browser platform, IG Trading Platform, L2 dealer, MT4	Öyrənmə baxişi
Interactive Brokers	SEC, FINRA, SIPC, FCA, NSE, BSE, SEBI, SEHK, HKFE, IIROC, ASIC, CFTC, NFA		1:1000-ə qədər	0.2	IBKR API, IBKR Mobile, Portal of clients, Trader Workstation	Öyrənmə baxişi
Blackbird	CNMV, FINRA, SIPC	1	1:30-a qədər	0.1	BlackTrader	Öyrənmə baxişi

FINRA lisenziyasının üstünlükləri və çatışmazlıqları

FINRA ABŞ-da çox hörmətli özünü tənzimləyən özəl təşkilatdır (SRO). Əvvəlcə, brokerlər hökumət orqanları və birjalarla əlaqələrində maraqlarını qorumaq üçün SRO-lar yaratdılar. Zamanla, U.S. fond birjasında fəaliyyət göstərmək üçün brokerlərin FINRA kimi SRO-ya qoşulması məcburi oldu. SRO-lar özəl olsa da, onlar hökumət tənzimləyicilərinə hesabat verməlidirlər.

İnvestorların qorunması: əsasən cərimələr tətbiq edən dövlət tənzimləyicilərindən fərqli olaraq, FINRA özəl müştərilərin maraqlarının qorunmasına yönəlib.
Ticarətin təhlükəsizliyi: ABŞ OTC bazarında ticarətin təhlükəsizliyini təmin edir.
Əlaqə üçün ilk nöqtə: treyderlər dövlət tənzimləyicilərinə müraciət etməzdən əvvəl şikayətlərini FINRA-ya təqdim etməlidirlər.

Xərclər: brokerlər FINRA-ya illik ödənişlər etsələr də, bu xərclərin birbaşa treyderlərə ötürüldüyünə dair sübut yoxdur.

FINRA haqqında bilmək niyə vacibdir

Tənzimləyicilərin statistikalarına görə, U.S. qiymətli kağızlarının 50%-dən azı birjalar üzərində ticarət olunur, qalan qiymətli kağızlar isə OTC Markets Group və OTC Bulletin Board vasitəsilə alınıb satılır. Bu bazarlarda da FINRA tərəfindən tənzimlənir, lakin birjalara nisbətən qiymətli kağızların siyahıya alınması şərtləri daha yumşaqdır.

FINRA’nın vəzifəsi SEC-ə OTC bazarını tənzimləməkdə kömək etməkdir məhkəmə funksiyalarını yerinə yetirərək. FINRA-nın yaradılmasının səbəblərindən biri, maliyyə bazarları haqqında dərin biliyə malik olmayan məhkəmələrdə deyil, səhm bazarında arbitraj işlərini dinləmək səlahiyyətinə malik bir qurumun ehtiyacının olması idi.

Maliyyə eksperti kimi, mən FINRA tərəfindən tənzimlənən brokerlərlə işləməyin investisiya prosesində təhlükəsizlik və etimadın təmin olunması üçün vacib addım olduğuna qətiyyətlə inanıram. FINRA bütün qeydiyyatdan keçmiş şirkətlər və onların nümayəndələrinin riayət etməli olduğu ciddi standartlar və qaydalar müəyyən edir. Bu, fırıldaqçılıq və ya etik olmayan təcrübələrlə qarşılaşma riskini əhəmiyyətli dərəcədə azaldır, çünki hər bir şirkət və onun əməkdaşları müntəzəm yoxlamalara və nəzarətə məruz qalır.

FINRA-tənzimlənən brokerlər yüksək peşəkar və etik standartlara riayət etməlidirlər, bu da investor kimi maraqlarınızın həmişə üstün tutulmasını təmin edir. FINRA həmçinin investorlar üçün geniş resurslar və alətlər təqdim edir, məsələn, BrokerCheck, bu vasitə ilə işləməyi planlaşdırdığınız brokerlərin tarixçəsini və nüfuzunu yoxlaya bilərsiniz. Bu, əlavə şəffaflıq və etimad qatını təmin edir, sizə məlumatlı qərarlar verməyə imkan yaradır.

Nəticə

FINRA, ABŞ maliyyə bazarlarında şəffaflıq və etibarlılığın təmin olunmasında əsas rol oynayan tənzimləyici qurumdur. Brokerlər üçün sərt lisenziya və əməl qaydaları tətbiq etməklə, həm investorların, həm də bazarın maraqlarını qoruyur. Məsələn, treyder şikayətlərinin obyektiv şəkildə araşdırılması maliyyə xidmətlərində məsuliyyəti artırır. Bu yanaşma, investorların bazara olan inamını gücləndirir və sağlam rəqabət mühiti yaradır. Sonda isə, maliyyə bazarında uzunmüddətli sabitliyin təməlində məhz güclü tənzimlənmə dayanır.

Tez-tez verilən suallar

FINRA-nın maliyyələşmə mənbələri hansılardır və bu, təşkilatın fəaliyyətinə necə təsir edir?

FINRA əsasən üzvlərinin ödədiyi illik töhfələr və cərimələr hesabına maliyyələşir. Bu struktura görə, o, dövlət büdcəsindən asılı deyil və özəl, müstəqil tənzimləyici kimi fəaliyyət göstərir. Bunun nəticəsində FINRA operativ qərarlar verə və əsas diqqəti bazarın daxili ehtiyaclarına yönəldə bilir.

FINRA tərəfindən lisenziyalaşdırılmamış brokerlərlə işləməyin mümkün riskləri nələrdir?

FINRA tərəfindən lisenziyaya malik olmayan brokerlər ciddi nəzarət və qaydalara riayət etməyə məcbur deyillər. Bu da fırıldaqçılıq, etik pozuntular və investor hüquqlarının qorunmaması risklərinin artmasına səbəb ola bilər. Həmçinin, belə brokerlərin fəaliyyəti şəffaflıq və audit baxımından daha zəif ola bilər.

Brokerlər üçün FINRA lisenziyası əldə etmək prosesi hansı əsas mərhələləri əhatə edir?

Brokerlər FINRA lisenziyası almaq üçün icraçıların mülkiyyət məlumatlarını, biznes planlarını və maliyyə hesabatlarını təqdim etməlidirlər. Bundan əlavə, brokerin fəaliyyət istiqamətindən asılı olaraq, əlavə sənədlər də tələb oluna bilər. Bu proses, brokerin SEC və FINRA standartlarına və peşəkar tələblərə cavab verdiyini təsdiqləməyə yönəlib.

FINRA-nın digər maliyyə tənzimləyicilərindən fərqləndirən əsas xüsusiyyətləri hansılardır?

FINRA-nı digər maliyyə tənzimləyicilərindən əsas fərqləndirən cəhət, onun qeyri-hökumət və özünü tənzimləyən təşkilat olmasıdır. O, həm özəl şirkətlərin maraqlarını qoruyur, həm də hökumət orqanlarına hesabat verir. FINRA brokerlər üçün məcburi üzvlük və yüksək peşə standartlarını təmin etməklə yanaşı, investorların müstəqil müdafiəsini, təhsilini və bazar nəzarətini həyata keçirir.

Məqaləni bəyəndinizmi?

Məqalənin üzərində işləyən komanda

Andrey Mastykin 2020-ci ildən bəri Traders Union-da çalışan təcrübəli müəllif, redaktor və məzmun strateqidir. Redaktor olaraq faktları diqqətlə yoxlayır və Traders Union-un platformasında yayımlanan bütün məlumatların düzgünlüyünü təmin edir.

Redaksiya siyasətlərimiz haqqında məlumat əldə edin

Kriptovalyuta

Kriptovalyuta təhlükəsizlik üçün kriptoqrafiyaya əsaslanan rəqəmsal və ya virtual valyuta növüdür. Hökumətlər tərəfindən buraxılan ənənəvi valyutalardan (fiat valyutaları) fərqli olaraq, kriptovalyutalar adətən blokçeyn texnologiyasına əsaslanan mərkəzləşdirilməmiş şəbəkələrdə fəaliyyət göstərir.

Ticarət

Ticarət bazar qiymətlərinin dəyişməsindən mənfəət əldə etmək məqsədi ilə səhmlər, valyutalar və ya əmtəələr kimi maliyyə aktivlərinin alqı-satqısını əhatə edir. Treyderlər əsaslandırılmış qərarlar qəbul etmək və maliyyə bazarlarında uğur şanslarını optimallaşdırmaq üçün müxtəlif strategiyalar, təhlil üsulları və risklərin idarə edilməsi təcrübələrindən istifadə edirlər.

Leverage

Forex leverajı treyderlərə nisbətən az miqdarda kapitalla daha böyük mövqelərə nəzarət etməyə imkan verən, seçilmiş leverec nisbəti əsasında potensial mənfəət və zərərləri gücləndirən bir vasitədir.

Müxtəlif bazarlar

Dəyişən bazarlar aktivin qiymətinin görünən yüksək və aşağı səviyyələri arasında qısamüddətli hərəkətlə xarakterizə olunan bazar növüdür.

İnvestor

İnvestor, dəyərinin gələcəkdə daha da artacağına ümid edərək bir aktivə pul yatıran bir şəxsdir. Aktiv istiqraz, istiqraz, qarşılıqlı fond, kapital, qızıl, gümüş, birjada satılan fondlar (ETF) və daşınmaz əmlak da daxil olmaqla hər hansı bir şey ola bilər.

Sizin üçün Top-5 broker