Qızıl inflyasiyadan qoruyurmu?

Redaksiya qeydi: Biz ciddi redaksiya prinsiplərinə riayət etsək də, bu yazıda tərəfdaşlarımızın məhsullarına istinadlar ola bilər. Budur, necə pul qazandığımızın izahı. Bu veb səhifədəki heç bir məlumat və məlumat, məsuliyyətdən imtina bildirişimizə əsasən, investisiya məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb.

Qızıl tez-tez inflyasiyaya qarşı hedcinq kimi qəbul edilir, çünki onun qiyməti iqtisadi qeyri-sabitlik və qiymət artımı dövründə yüksəlməyə meyllidir. O, dəyərini bir çox digər aktivlərdən daha yaxşı saxlayır, lakin uzun qiymət dövrləri və müntəzəm gəlirin olmaması çatışmazlıqlar ola bilər. Daşınmaz əmlak və kriptovalyutalar kimi aktivlər də inflyasiyadan qorunmaq üçün effektiv alternativlər təklif edə bilər.

Qlobal inflyasiya adi haldır. Demək olar ki, hər kəs onun burada qalacağını artıq qəbul edib. Pulun sürətlə dəyərdən düşməsi alıcılıq qabiliyyətinə əhəmiyyətli dərəcədə təsir edir, insanları dəyərini itirməmək üçün aktiv xərcləməyə məcbur edir. Bu isə qiymətləri daha da artırır. İstehlakçılığa düşməmək üçün bir çox investor öz əmanətlərini qorumaq üçün yollar axtarır. Bunun üçün məşhur vasitələrdən biri tarixən inflyasiyadan etibarlı qorunma vasitəsi sayılan qızıldır.

İnflyasiyadan qorunmanın “qızıl” prinsipləri

Qızıl Spot / ABŞ Dolları

Əsrlər boyu qızıl əmanət və mübadilə vasitəsi kimi istifadə edilmişdir. Böyük miqdarda çap oluna bilən kağız pul vahidlərindən fərqli olaraq, qızıl nadirliyi və sabitliyinə görə dəyərini saxlayır. Bu, onu iqtisadi qeyri-sabitlik dövrlərində cəlbedici aktivə çevirir. Buna əlavə etmək lazımdır ki, qızıl unikal fiziki xüsusiyyətlərə malikdir: korroziyaya davamlıdır, yüksək sıxlığa malikdir və istilik və elektrik cərəyanını yaxşı keçirir.

Lakin qızılın əsas dəyəri onun məhdud ehtiyatlarındadır. Qızıl inflyasiyaya məruz qalmır, çünki yer üzündə onun miqdarı ciddi şəkildə məhduddur və yeni ehtiyatların çıxarılması əhəmiyyətli xərclər və səylər tələb edir.

Məhz buna görə də iqtisadi qeyri-sabitlik dövründə qızıla tələbat daim artır, çünki investorlar təhlükəsiz aktivlər axtarırlar. Təbii ki, bu, onun qiymətinin artmasına gətirib çıxarır. Planetdə qızıl tədarükü məhdud olduğundan, bu da onun dəyərini dəstəkləyir. 2024-cü ildə qızılın tarixi rekord qiymətinə oktyabrın 30-da, qızılın bir troy unsiyasının qiyməti 2787 dollara qalxdığı və metalın bu səviyyədə dayanmaq niyyətində olmadığı zaman çatıldı.

Qızıl dəyər anbarı kimi

Tarix göstərir ki, qızıl yüksək inflyasiya dövründə həmişə öz dəyərini qoruyub saxlayıb. Məsələn, 1920-ci illərdə Almaniyada və ya 2000-ci illərdə Zimbabvedə baş verən hiperinflyasiya zamanı qızıl milli valyutaların ucuzlaşmasına qarşı hedcinq təmin etmişdir. Bu situasiyalarda yerli valyutaların dəyəri kəskin şəkildə aşağı düşdü, qızıl isə əksinə, alıcılıq qabiliyyətini saxladı, insanlara öz əmanətlərini qorumağa imkan verdi.

Charles Schwab və Fidelity ə görə, qızıl inflyasiyanın yüksəldiyi dövrlərdə yaxşı gəlirlər göstərdi. Məsələn, ABŞ-da inflyasiyanın yüksək olduğu 1970-ci illərdə qızılın qiyməti onilliyin əvvəlindəki təqribən 35 dollar/unsiyadan 1980-ci ilə qədər 800 dollar/unsiyaya yüksəldi. Son illərdə, COVID-19 pandemiyası ilə bağlı iqtisadi qeyri-sabitlik zamanı qızıl da əhəmiyyətli artım nümayiş etdirərək oktyabr ayında hər zaman ən yüksək həddə 227,0 dollara çatdı.

Qızılın səhmlər, istiqrazlar və daşınmaz əmlakla müqayisəsi göstərir ki, qızıl çox vaxt yüksək inflyasiya şəraitində bu aktivləri üstələyir. Səhmlər və istiqrazlar valyutanın ucuzlaşması və alıcılıq qabiliyyətinin azalması səbəbindən dəyərini itirə bilər. İqtisadi qeyri-sabitlik və dəyişən bazar şərtləri səbəbindən daşınmaz əmlak da dəyərini itirə bilər. Qızıl öz dəyərini qoruyub saxlasa və hətta bahalaşa bilsə də, investorlar üçün təhlükəsiz sığınacaq rolunu oynayır.

Buna görə də tarixi məlumatlar və empirik tədqiqatlar qızılın həqiqətən yüksək inflyasiya şəraitində etibarlı dəyər anbarı olduğunu təsdiqləyir. Əmanətlərini amortizasiyadan qorumaq istəyən investorlar çox vaxt təhlükəsiz və sabit aktiv kimi qızıla müraciət edirlər.

Qızılla inflyasiyadan necə qurtulmaq olar

Qızıla investisiya etmək hər birinin öz xüsusiyyətləri və faydaları olan bir neçə fərqli yanaşma təklif edir.

Fiziki qızıl. İnvestisiya etməyin ən ənənəvi yollarından biri fiziki qızıl almaqdır. Bu qızıl külçələr, sikkələr və ya zərgərlik şəklində ola bilər. Fiziki qızıl investorlara elektron sistemlərdən və maliyyə institutlarından asılı olmayan aktivə sahib olmaq imkanı verir.
Qızıl ETFs. Qızılla əlaqəli birja ticarəti fondları (ETFs) qızılın qiymətini izləyən və adi səhmlər kimi birjalarda ticarət edən fondlardır. Qızıl ETFs alınması investorlara metala fiziki sahiblik etmədən qızıl bazarına məruz qalma imkanı verir. O, həmçinin saxlama və təhlükəsizliklə bağlı narahatlığı aradan qaldırır.
Qızıl ehtiyatları. Qızıl mining və emalı ilə məşğul olan şirkətlərin səhmlərinə investisiya yatırmaq qızılın qiymətindəki dəyişikliklərdən də faydalanmaq imkanı verir. Qızıl mining ehtiyatları qızıl qiymətlərinin yüksəldiyi dövrlərdə əməliyyatlarının gəlirliliyi artdıqca əhəmiyyətli gəlirlər göstərə bilər. Lakin bu şirkətlər bazar riskləri ilə yanaşı, əməliyyat və idarəetmə risklərinə də məruz qalırlar.

Qızılla aktiv ticarət etmək üçün mütləq ona sahib olmaq lazım deyil. ETFs, səhmlər, CFDs, fyuçers, opsionlar kimi alətlərdən istifadə edə bilərsiniz. Burada ticarətə giriş broker şirkətləri tərəfindən təmin edilir. Biz bir neçə belə broker seçmişik. Broker seçərkən əsas meyarlar aşağı komissiyalar, geniş bazarlara çıxış və s.

Qızıl ticarəti üçün ən yaxşı brokerlər
	Min. depozit, $	Maks. leveraj	XAU/USD spread, pips	XAU/USD komissiya, $	Hesab açın
OANDA		1:200	30	3	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
Pepperstone		1:500	22	3,5	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
Interactive Brokers		1:30	15	2	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
IG Markets	1	1:200	30		Öyrənmə baxişi
VT Markets	100	1:500		3	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.

Qızıl ilə portfelin diversifikasiyası

Qızıla investisiya qoymaq portfelin diversifikasiyasının mühüm elementi ola bilər. Qızıl çox vaxt səhm və istiqrazlardan fərqli şəkildə çıxış edir, bu da ümumi portfel riskini azaltmağa kömək edir. İqtisadi qeyri-müəyyənlik və bazar dəyişkənliyi dövründə qızıl yüksəlməyə meyllidir ki, bu da digər aktivlərdəki itkiləri kompensasiya edir. Beləliklə, qızıl portfelin sabitliyini qoruyaraq onun “sığortası” rolunu oynaya bilər.

Qızıla investisiya etməyin riskləri və faydaları

Risklər:

Qiymət dəyişkənliyi. Qızılın qiyməti əhəmiyyətli dalğalanmalara məruz qalır. Ancaq bu, adətən uzun müddət ərzində baş verir. Faiz dərəcəsinin dəyişməsi, siyasi qeyri-sabitlik və qlobal iqtisadi hadisələr kimi müxtəlif amillər səbəbindən əhəmiyyətli dərəcədə dəyişə bilər.
Gəlir yoxdur. Səhmlər və istiqrazlardan fərqli olaraq, qızıl müntəzəm gəlir gətirmir. O, dividend və ya faiz ödəmir, bu da onu gəlir yönümlü investorlar üçün daha az cəlbedici edir.

Faydaları:

İnflyasiyanın qorunması. Qızılın əsas üstünlüklərindən biri inflyasiya şəraitində alıcılıq qabiliyyətini qoruyub saxlamaq qabiliyyətidir. Tarixən qızıl yüksək inflyasiya dövründə qiymət artımlarını nümayiş etdirərək investorların kapitalını qoruyub.
Böhran dövrlərində sabitlik. İqtisadi qeyri-sabitlik dövründə qızıl tez-tez “təhlükəsiz sığınacaq” kimi qəbul edilir. Maliyyə bazarları gərginləşdikdə investorlar tez-tez qızıla müraciət edirlər ki, bu da onun qiymətinin artmasına səbəb olur. Məsələn, qlobal maliyyə böhranları və ya siyasi münaqişələr zamanı qızıla tələbat kəskin şəkildə artır ki, bu da onun etibarlı aktiv statusunu daim təsdiqləyir.

İnflyasiya üçün qızıla alternativlər

Qızıl tarixən inflyasiyaya qarşı etibarlı hedcinq kimi görülsə də, oxşar rola xidmət edə biləcək başqa aktivlər də var. Bunlara daşınmaz əmlak, mallar və kriptovalyutalar daxildir. Bu aktivlərin hər birinin inflyasiya hedcinqi seçərkən nəzərə alınmalı olan öz üstünlükləri və mənfi cəhətləri var.

Daşınmaz əmlak, xüsusilə inflyasiya mühitində məşhur bir hedcinqdir. Fiziki dəyəri var və icarə şəklində gəlir əldə edə bilər. Tarixən, ev qiymətləri və kirayə qiymətləri artdıqca daşınmaz əmlak dəyərləri inflyasiya ilə artmağa meyllidir.
Neft, qaz, metallar və kənd təsərrüfatı məhsulları kimi əmtəələr də inflyasiyaya qarşı hedcinq rolunu oynaya bilər. Əmtəə qiymətləri tez-tez inflyasiya ilə yüksəlir, çünki onların çıxarılması və istehsalının xərcləri artar. Əmtəə investisiyaları fyuçerslər, opsionlar və ya əmtəə ETFs vasitəsilə edilə bilər.
Bitcoin və Ethereum kimi kriptovalyutalar getdikcə inflyasiyaya qarşı hedcinq kimi görünən yeni aktivlər sinfidir. Kriptovalyutalar çox dəyişkəndir və qısa müddət ərzində əhəmiyyətli gəlirlər təmin edə bilər. Bəzi investorlar məhdud tədarük və mərkəzləşdirilməmiş təbiətə görə onları rəqəmsal qızıl kimi görürlər.
Səhmlər. İnflyasiyadan hedcinq strategiyası kimi səhmlərə investisiya etmək, düzgün səhm növlərini və sektorları (Daşınmaz Əmlak İnvestisiya Trustları (REIT), əmtəə ilə əlaqəli səhmlər, müdafiə ehtiyatları) seçdiyiniz təqdirdə təsirli ola bilər.

İnflyasiyanı hedcinq etmək üçün mövcud aktivləri olan brokerlər
	Kripto	Əmtəə	Səhmlər	Hesab açın
OANDA				HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
Pepperstone				HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
Interactive Brokers				HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
IG Markets				Öyrənmə baxişi
VT Markets				HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.

Qızılı yalnız uzunmüddətli investisiya kimi qəbul edin

Qızılı kapitalı inflyasiyadan qorumaq strategiyası kimi nəzərdən keçirərkən bir neçə əsas amili nəzərə almaq vacibdir. Birincisi, qızıl ənənəvi olaraq iqtisadi qeyri-sabitlik dövrlərində təhlükəsiz sığınacaq kimi istifadə edilmişdir, çünki digər aktivlər düşəndə onun dəyəri yüksəlməyə meyllidir. Bu, qızılı qiymətlərin yüksəldiyi bir mühitdə alıcılıq qabiliyyətini qorumaq üçün effektiv alətə çevirir.

Bununla belə, qızıla sərmayə qoyarkən onun uzun dövrlərindən xəbərdar olmaq lazımdır. Qızıl həmişə qısamüddətli inflyasiyadan effektiv şəkildə qorunmur, lakin bazar manipulyasiyası üçün möhtəkirlər və market-meykerlər tərəfindən fəal şəkildə istifadə olunur. Qızılın qiyməti zirvələrindən əhəmiyyətli dərəcədə aşağı düşə bilər və siz aktivi uzun müddət gəlirsiz saxlayacaqsınız.

Lakin uzun müddət ərzində qızıl, şübhəsiz ki, öz dəyərini saxlayır, lakin o, digər aktivlərin yarada biləcəyi dividendlər və ya faizlər kimi sabit gəlirləri yaratmır.

Buna görə də, riskləri minimuma endirmək üçün qızıla yalnız uzunmüddətli investisiya kimi baxmağı, eləcə də digər təhlükəsiz sığınacaq aktivlərini daxil etməklə portfeli diversifikasiya etməyi tövsiyə edirəm. Məsələn, sabit səhmlər və istiqrazlarla birlikdə qızılın əlavə edilməsi daha balanslı və inflyasiyaya davamlı portfel təmin edə bilər.

Qızıla investisiya etmək qərarına gəldikdə, təkcə bazar tendensiyalarını deyil, həm də fərdi maliyyə məqsədlərinizi və risklərə dözümlülüyünüzü nəzərə almaq vacibdir. Maliyyə məsləhətçisi ilə məsləhətləşmə qızıla optimal investisiyanı müəyyən etməyə və düzgün alətləri seçməyə kömək edə bilər, istər fiziki qızıl, ETFs, qızıl mining ehtiyatları və s. Bu hərtərəfli yanaşma inflyasiya şəraitində kapitalın maksimum qorunmasını təmin edəcəkdir.

Nəticə

Xülasə, qızıl iqtisadi qeyri-sabitlik dövrlərində öz dəyərini saxlayaraq inflyasiyaya qarşı sübut edilmiş hedcinqdir. Qızıla investisiya qoymaq riski azaltmağa və əmanətləri qorumağa kömək edən portfelin diversifikasiyası strategiyasının bir hissəsi ola bilər. Aparıcı investisiya firmalarının fikrincə, qızıl inflyasiyadan qorunmaqda mühüm rol oynamağa davam edəcək. Qızıla tələbin qiymətini dəstəkləyərək yüksək olaraq qalacağı gözlənilir. İnflyasiyanın yüksək olaraq qaldığı hazırkı iqtisadi şəraitdə, o cümlədən investisiya portfelində qızıl pulun dəyərdən düşməsindən qorunmaq üçün müdrik addımdır.

Tez-tez verilən suallar

Fiziki qızılın saxlanması investisiyanıza necə təsir edə bilər?

Fiziki qızılın saxlanması təhlükəsiz saxlama, sığorta və daşınma ehtiyacı kimi əlavə xərcləri və riskləri nəzərə almağı tələb edir. Bu amillər investisiyanın ümumi dəyərini artıra bilər və fiziki qızılın alınmasına qərar verərkən nəzərə alınmalıdır.

Qızıl ETFs fiziki qızıldan hansı üstünlükləri təmin edir?

Qızıl ETFs saxlama və təhlükəsizlik üçün fiziki xərclər olmadan qızıla investisiya etmək üçün daha sadə və daha əlçatan bir vasitə təklif edir. Onlar həmçinin asanlıqla birjada qızıl almağa və satmağa imkan verir ki, bu da fiziki qızıldan daha çox likvidlik təmin edir.

Son onilliklərdə qızıla təhlükəsiz sığınacaq kimi baxış necə dəyişdi?

Qızıla təhlükəsiz sığınacaq kimi baxış son onilliklərdə qismən kriptovalyutalar və TIPS kimi alternativ alətlərin artması səbəbindən bir qədər dəyişdi. Bununla belə, qızıl uzun tarixə və iqtisadi qeyri-müəyyənlik şəraitində davamlılığına görə inflyasiyaya qarşı məşhur hedcinq olaraq qalır.

Faiz dərəcələrinin dəyişməsi qızılın qiymətinə necə təsir edir?

Faiz dərəcələri yüksəldikdə qızılın saxlanması xərcləri artır və bu da onu investorlar üçün daha az cəlbedici edə bilər. Əksinə, dərəcələr aşağı düşdükdə qızıl daha cəlbedici olur, çünki alternativ gəlir gətirən aktivlər daha az gəlir gətirir.

Məqalənin üzərində işləyən komanda

Maksim Neçiporenko 2023-cü ildən Traders Union-a töhfə verir. O, media sahəsində peşəkar karyerasına 2006-cı ildə başlayıb. O, maliyyə və investisiya sahəsində təcrübəyə malikdir və onun maraq dairəsi geoiqtisadiyyatın bütün aspektlərini əhatə edir. Maxim ticarət, kriptovalyutalar və digər maliyyə alətləri haqqında ən son məlumatları təqdim edir. Bazardakı ən son yeniliklərdən və tendensiyalardan xəbərdar olmaq üçün mütəmadi olaraq biliklərini yeniləyir.

Redaksiya siyasətlərimiz haqqında məlumat əldə edin

Kriptovalyuta

Kriptovalyuta təhlükəsizlik üçün kriptoqrafiyaya əsaslanan rəqəmsal və ya virtual valyuta növüdür. Hökumətlər tərəfindən buraxılan ənənəvi valyutalardan (fiat valyutaları) fərqli olaraq, kriptovalyutalar adətən blokçeyn texnologiyasına əsaslanan mərkəzləşdirilməmiş şəbəkələrdə fəaliyyət göstərir.

Bitcoin

Bitcoin 2009-cu ildə Satoshi Nakamoto təxəllüsündən istifadə edərək anonim bir şəxs və ya qrup tərəfindən yaradılmış mərkəzləşdirilməmiş rəqəmsal kriptovalyutadır. O, kompüterlər şəbəkəsində bütün əməliyyatları qeyd edən paylanmış kitab olan blokçeyn adlı texnologiya üzərində işləyir.

Diversifikasiya

Diversifikasiya ümumi riski azaltmaq üçün müxtəlif aktiv sinifləri, sənayelər və coğrafi bölgələr üzrə investisiyaların yayılmasını nəzərdə tutan investisiya strategiyasıdır.

Qazanc

Take-Profit sifarişi, bazar müəyyən mənfəət səviyyəsinə çatdıqdan sonra brokerə mövqeyi bağlamaq göstərişi verən ticarət sifarişinin bir növüdür.

Ethereum

Ethereum, 2013-cü ilin sonlarında Vitalik Buterin tərəfindən təklif edilən və inkişaf 2014-cü ilin əvvəlində başlayan mərkəzləşdirilməmiş blokçeyn platforması və kriptovalyutadır. O, mərkəzləşdirilməmiş proqramlar (DApps) və ağıllı müqavilələr yaratmaq üçün çox yönlü platforma kimi hazırlanmışdır.