Sosial Məsuliyyətli İnvestisiya (SRI): Tərifi, Necə İşləyir

Redaksiya qeydi: Biz ciddi redaksiya prinsiplərinə riayət etsək də, bu yazıda tərəfdaşlarımızın məhsullarına istinadlar ola bilər. Budur, necə pul qazandığımızın izahı. Bu veb səhifədəki heç bir məlumat və məlumat, məsuliyyətdən imtina bildirişimizə əsasən, investisiya məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb.

ZForex - 2026 üçün ən yaxşı Forex brokeri (Birləşmiş Ştatlar)

Brokerə

Kapitalınız risk altındadır.

Biz sizin ölkənizdəki ən yaxşı brokeri seçdik. Başqa bir bölgədəki ən yaxşı brokeri öyrənmək üçün aşağıdakı siyahıdan bir ölkə seçin:

Sosial Məsuliyyətli İnvestisiya (SRI) etik, sosial və ekoloji meyarlarla yanaşı, maliyyə amillərinə əsaslanaraq investisiya qiymətli kağızlarının seçilməsinə yönəlmiş bir investisiya strategiyasıdır.

Sosial məsuliyyətli investisiya (SRI) bu gün insanların şirkətlərin fəaliyyətinin cəmiyyətə və ətraf mühitə təsirinə daha çox diqqət yetirdiyi bir dövrdə, investisiya qoymağın əsas yollarından birinə çevrilir. Bu məqalədə biz SRI prinsipləri və təcrübələrini, eləcə də investorların portfellərini öz dəyərlərinə uyğunlaşdırma yollarını müzakirə edirik. Bundan əlavə, etik uyğunluğun optimal nəticələrlə vəhdətini təmin etmək üçün investisiya portfellərinin izlənilməsinin vacibliyini vurğulayırıq.

Sosial Məsuliyyətli İnvestisiya (SRI) nədir?

Sosial Məsuliyyətli İnvestisiya (SRI) müasir maliyyə sektorunda populyarlıq qazanan investisiya strategiyalarından biridir. Bu, investorların cəmiyyətə və ətraf mühitə dost yanaşan şirkətlərin qiymətli kağızlarına sərmayə qoyaraq maliyyə gəliri əldə etməyə çalışdıqları maraqlı bir konsepsiyadır. Bu investisiya texnikası, investisiya qərarlarının maliyyə gəlirləri və şirkətin etik və davamlı təcrübələrə uyğunluğu ilə ciddi şəkildə təsirləndiyi üçün, cəmiyyətə müsbət dəyişikliklərin təşviqinə incə şəkildə kömək edir.

Buna görə də, investorlar müsbət ekoloji və sosial siyasətə malik şirkətlərə investisiya qoyaraq maliyyə gəliri əldə etməyə çalışır və belə siyasətlərə riayət etməyən şirkətlərin qiymətli kağızlarından uzaq dururlar. Məsələn, günəş, külək və hidroelektrik kimi bərpa olunan enerji sənayesinə investisiya həm maliyyə gəliri gətirir, həm də ətraf mühitə dost yanaşmaları təşviq edir.

Bundan əlavə, qeyd etmək lazımdır ki, bir neçə indeks şirkətin qiymətli kağızlarının investisiya nəticələrini ətraf mühit, sosial və idarəetmə (ESG) meyarlarına əsaslanaraq izləmək üçün hazırlanmışdır. SRI indekslərinə misal olaraq MSCI Qlobal davamlılıq indeksləri, Dow Jones davamlılıq indeksləri, S&P 500 ESG indeksi, NASDAQ OMX CRD Qlobal davamlılıq indeksi və s. daxildir.

Ən yaxşı sosial məsuliyyətli investisiyalar

Əvvəllər qeyd edildiyi kimi, məsuliyyətli investisiya daha təhlükəsiz bir mühit üçün sosial dəyişiklikləri təşviq etməyin incə yollarından biridir. Buna görə də, sosial məsuliyyətli fondlar müasir investisiya təcrübələrində, xüsusilə təhlükəsiz və daha yaxşı ekoloji təcrübələrə önəm verən investorlar arasında getdikcə daha populyarlaşır.

J.P. Morgan qeyd edib ki, “ESG yatırımı hər bir coğrafiyada sürətlə artır və ESG prinsiplərinə uyğun aktivlər tezliklə qlobal idarə olunan aktivlərin (AUM) 44%-ni təşkil edə bilər.” Həmçinin, bir sorğu göstərir ki, “Amerikalıların 70%-i şirkətlərin dünyanı daha yaxşı bir yerə çevirməsinin “qismən” və ya “çox vacib” olduğunu düşünür.” Bu tendensiyalar göstərir ki, SRI investorlar üçün böyük potensiala malikdir, çünki qlobal iqtisadiyyat ətraf mühitə dost məhsullara üstünlük verir.

İndi isə SRI investisiyasına imkan verən ən yaxşı sosial məsuliyyətli investisiya fondlarından bəzilərini araşdıraq.

SRI fondlarının müqayisəsi

Şəkil mənbəyi: Invesco.com

Yuxarıdakı şəkil, 2015-ci ildən 31 mart 2024-cü ilədək Invesco Solar ETF-ə yatırılan 10,000 ABŞ dolları investisiyasının hipotetik nəticəsini göstərir, əgər pul və aktivlər indeksdən çıxarılmayıbsa.

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) həmçinin birjada ticarət olunan fond (ETF) olub, MSCI USA Extended ESG Focus Index-in göstəricilərini izləyir və əsas indeksin oxşar risk və gəlirliliyini saxlayır. Bu fond investorları U.S. bazarındakı səhmlərə, xüsusilə əlverişli ekoloji, sosial və idarəetmə (ESG) göstəricilərinə malik səhmlərə çıxış imkanı ilə təmin edir.

ESGU etik və sosial dəyərlərə əsaslanan aktivlərdən ibarət uzunmüddətli portfel qurmaq istəyən investorlar üçün yaxşı seçimdir. 2024-cü ilin may ayına olan məlumata görə, ESGU-nun idarə olunan ümumi aktivləri 12.71 milyard dollar, xalis xərc nisbəti 0.15, idarəetmə haqqı 0.155 və ümumi gəliri 28.97%-dir.

Şəkil mənbəyi: ishares.com

Yuxarıdakı qrafik, dividendlərin və kapitalın yenidən investisiya edildiyini nəzərə alaraq, 01 dekabr 2016-cı ildən 07 may 2024-cü ilədək ESGU-ya 10.000 ABŞ dolları investisiya edilməsinin hipotetik artımını göstərir.

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) 2009-cu ildə Boston, Massaçusets, USA-da yaradılmış qarşılıqlı investisiya fondudur. Şirkətin məqsədi investorlar üçün uzunmüddətli kapital artımı potensialı olan dayanıqlı investisiya imkanları təqdim etməkdir. PNOPX-in idarə etdiyi ümumi aktivlərin həcmi 6.3 milyard, xərclər nisbəti 0.92% və 2024-cü il mayın 8-nə olan son on iki ay üzrə gəlirlilik faizi 0.16%-dir. Bundan əlavə, fondun dövriyyəsi (maliyyə ili sonu) 25%-dir.

Şəkil Putnam.com saytından

Yuxarıdakı şəkil, indeksdən pul və aktivlərin çıxarılmadığı halda, 10,000 ABŞ dolları investisiyanın ehtimal olunan artımını göstərir.

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity sosial məsuliyyətli investisiyalara maraq göstərən investorlar üçün tövsiyə olunan digər bir fondur. TICRX 31 mart 2006-cı ildə yaradılıb; aktivlərinin 80%-ə qədərini ətraf mühit, sosial və idarəetmə (ESG) meyarlarına uyğun fəaliyyət göstərən iri kapitalizasiyalı səhmlərə yatırır. 30 aprel 2024-cü il tarixinə görə, idarə olunan ümumi aktivləri $6.0 milyard, xalis xərc nisbəti 0.46%, ümumi xərc nisbəti 0.46%, ümumi portfelində 65 aktiv və dövriyyə nisbəti 15%-dir.

Şəkil nuveen.com saytından

Yuxarıdakı şəkil fondun yaradıldığı vaxtdan bəri investisiya gəlirlərinin göstəricilərini əks etdirir.

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund 29 aprel 2005-ci ildə təsis edilib. O, xalis aktivlərinin 80%-dəkini kapital artımı potensialı olan kiçik və orta kapitalizasiyalı şirkətlərə yatırır. PARMX üçün ilkin minimum investisiya məbləği 2,000 ABŞ dolları, sonrakı investisiyalar üçün isə minimum 50 ABŞ dollarıdır. 8 may 2024-cü il tarixinə fondun idarə olunan ümumi aktivləri 3.359 milyon dollar, xərclər nisbəti 0.96%, ümumi xərclər nisbəti 0.98% və dövriyyə 42%-dir.

Şəkil Parnassus.com saytından

Yuxarıdakı qrafik, dividendlərin və kapital gəlirlərinin yenidən investisiya edildiyi halda, fondun yaranma tarixindən - 29 aprel 2005-ci ildən 30 aprel 2024-cü ilədək 10 000 ABŞ dollarının şərti artımını göstərir.

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF böyük və orta kapitalizasiyalı səhmlərdən ibarət MSCI EAFE ETF index göstəricisini izləməyi hədəfləyir. O, adətən U.S. və Kanada xaricində inkişaf etmiş bazarlardan müsbət ekoloji, sosial və idarəetmə təcrübələrinə malik səhmlərə investisiya edir. ESGD-nin idarə olunan ümumi aktivləri 8,2 milyard dollar, xərclər nisbəti 0,20% və gündəlik ticarət həcmi 213,384.00 təşkil edir (08 may 2024-cü il tarixinə).

ishares.com saytından şəkil

Yuxarıdakı qrafik, kapital qazancı və dividendlərin yenidən investisiya edildiyi halda, 28 iyun 2016-cı ildən 08 may 2024-cü ilədək fonda yatırılan 10,000 ABŞ dolları məbləğində investisiyanın şərti artımını göstərir.

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF investorları günəş, külək və digər ekoloji cəhətdən təmiz texnologiyalardan istifadə edən təmiz enerji istehsalı ilə məşğul olan qlobal şirkətlərlə tanış edir. ICLN dünya üzrə təmiz enerji sektorunda indeksin investisiya nəticələrini izləməyi hədəfləyir. 2024-cü il mayın 8-nə olan məlumata görə, idarə olunan ümumi aktivləri 2.2 milyard dollar, xərclər nisbəti 0.41%, gündəlik ticarət həcmi 3.2 milyon və bağlanış qiyməti 13.91-dir.

ishares.com saytından şəkil

Yuxarıdakı qrafik 24 iyun 2008-ci ildən 09 may 2024-cü ilədək 10,000 ABŞ dolları investisiyasının şərti artımını göstərir və dividendlərin və kapital gəlirlərinin yenidən investisiya edildiyi fərz edilir.

SRI fondlarının müqayisəsi
ETF	İdarə olunan aktivlər	Məbləğ	Xərc nisbəti
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0.15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6.3B	$122.16	0.92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0B	$24.25	0.46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359M	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0.20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0.41%

Doğru sosial məsuliyyətli investisiyanı seçmək yalnız məsələnin bir hissəsidir. Həqiqətən SRI portfeli qurmaq və idarə etmək üçün investorlar həmçinin ESG-yönümlü fondlara çıxış, şəffaf komissiyalar və güclü tənzimləyici qoruma təmin edən etibarlı brokerə ehtiyac duyurlar. Aşağıda sosial məsuliyyətli investisiyanı dəstəkləyən və ESG ETF-lərinə, investisiya fondlarına və qlobal bazarlara rahat çıxış təklif edən ən yaxşı brokerlərin müqayisəsi verilmişdir.

Ən yaxşı Forex brokerləri
	ZForex	OANDA	IG Markets	Interactive Brokers	Blackbird
Min. depozit, $	10		1		1
Ticarət oluna bilən aktivlər	80	129	20000	30000
Standard EUR/USD spredi	0.3	0.3	0.9	0.5	0.3
Maks. leveraj	1:1000	1:200	1:200	1:30	1:30
Maksimum Tənzimləmə Səviyyəsi	Tənzimlənmir	Tier-1	Tier-1	Tier-1	Tier-1
TU ümumi balı	7.89	6.66	6.61	6.88	6.06
Hesab aç	Brokerə Kapitalınız risk altındadır.	Brokerə Kapitalınız risk altındadır.	Öyrənmə baxişi	Öyrənmə baxişi	Öyrənmə baxişi

Necə SRI portfeli qurmaq olar?

Aşağıdakı addımları izləyərək SRI portfeli qurun:

Dəyərlərinizi Müəyyən Edin: SRI portfeli qurmaq üçün ilk addım dəyərlərinizə uyğun şirkətləri müəyyən etməkdir (məsələn, iqlim dəyişikliyi, insan hüquqları və s.)
SRI investisiya variantlarını araşdırın: Dəyərlərinizə uyğun olan şirkətlərin SRI fondlarına, ETF-lərinə (Birjada ticarət olunan fondlar), fərdi səhmlərinə və ya istiqrazlarına araşdırma aparın və investisiya edin. Şirkətləri onların nüfuzu, missiyası və zaman ərzindəki göstəricilərinə əsasən qiymətləndirin
Portfelinizi Şaxələndirin: Riski azaltmaq üçün şaxələndirilmiş SRI portfeli saxlayın
Göstəriciləri və Təsiri İzləyin: SRI investisiyalarınızın göstəricilərini davamlı olaraq izləyin. Həmçinin, şirkətin sosial və ekoloji təsirinə də nəzarət edin

Sosial məsuliyyətli investisiya gəlirlidirmi?

Bəli, sosial məsuliyyətli investisiya gəlirli bir sərmayə ola bilər. Müxtəlif tədqiqatlar göstərir ki, etik prinsiplərlə investisiya qoymaq həm yaxşı bir məqsədi dəstəkləmək, həm də maliyyə gəliri əldə etmək üçün ağıllı bir yoldur. Məsələn, BlackRock tərəfindən 2022-ci ildə yayımlanan hesabatda dayanıqlı investisiyanın investorların dəyərləri ilə uyğunlaşmaqla yanaşı, daha yüksək maliyyə gəliri də gətirdiyi qeyd olunub. Bundan əlavə, 2023-cü ildə MSCI tərəfindən 3,000-dən çox şirkət üzərində aparılan bir araşdırma göstərir ki, ESG reytinqinə malik olan şirkətlər öz rəqiblərini üstələyir.

Unutmayın ki, investisiya etmək risklər daşıyır

Səhm bazarı dəyişkən ola bilər və sahib olduğunuz aktivlərin dəyəri dalğalana bilər. İnvestisiya etdiyiniz şirkətlər barədə məlumatlı olun və bazar tendensiyalarını izləyin. Unutmayın ki, investisiya uzunmüddətli bir prosesdir və maliyyə məqsədlərinizə və riskə dözümlülüyünüzə əsaslanaraq portfelinizi mütəmadi olaraq nəzərdən keçirmək və tənzimləmək vacibdir.

Bu addımları izləyərək və məlumatlı olaraq, onlayn səhm investisiyası dünyasına səyahətinizə başlaya bilərsiniz. Unutmayın ki, investisiya risklər daşıyır və hərtərəfli araşdırma aparmaq və lazım olduqda peşəkar məsləhət almaq vacibdir. Uğurlu investisiyalar!

Nəticə

Sosial məsuliyyətli investisiya (SRI) sərmayə qoyuluşunu yalnız maliyyə mənfəəti üçün deyil, həm də cəmiyyət və ətraf mühit üçün pozitiv təsir üçün bir vasitəyə çevirir. İnvestorlar, dəyərlərinə uyğun şirkət və layihələri seçərək həm vicdanlı, həm də gəlirli olmaq imkanını əldə edirlər. Məsələn, bərpa olunan enerji və ya etik istehsal sahələrinə yatırımlar həm cəmiyyətin rifahını artırır, həm də stabil gəlir gətirə bilər. SRI prinsiplərini qəbul etmək daha dayanıqlı və şəffaf iqtisadiyyata töhfə verməyin etibarlı yoludur. Nəticədə, ağıllı investorlar bilirlər ki, etik seçimlər gələcək qazanc üçün ən güclü əsaslardan biridir.

Tez-tez verilən suallar

Sosial məsuliyyətli investisiya (SRI) üçün hansı əsas ESG meyarları nəzərə alınır?

Sosial məsuliyyətli investisiyada əsas ESG meyarları ətraf mühitin qorunması, sosial məsuliyyət və şirkətlərin idarəetmə standartlarıdır. Bu meyarlar şirkətlərin ekoloji təmiz texnologiyalardan istifadəsi, əmək hüquqlarına riayət etməsi, etibarlı idarəetmə praktikaları və korrupsiyadan uzaq olması kimi amilləri əhatə edir.

Sosial məsuliyyətli investisiya portfeli necə şaxələndirilə bilər?

Sosial məsuliyyətli investisiya portfelini şaxələndirmək üçün müxtəlif sənaye sahələrində və coğrafi bölgələrdə fəaliyyət göstərən SRI fondlarına, ETF-lərə və fərqli aktiv növlərinə investisiya etmək tövsiyə olunur. Şaxələndirmə riski azaldır və portfelin dayanıqlığını gücləndirir.

Sosial məsuliyyətli investisiya üçün risklər nələr ola bilər?

Sosial məsuliyyətli investisiya üçün əsas risklərə şirkətlərin ESG meyarlarına uyğunluğu üzrə məlumat çatışmazlığı, bazar dəyişkənliyi və etik prinsiplərə uyğun şirkətlərin məhdudluğu daxildir. Həmçinin, portfeli düzgün izləməmək həm maliyyə, həm də sosial nəticələrin gözləniləndən fərqli olmasına səbəb ola bilər.

Sosial məsuliyyətli investisiya strategiyasının uzunmüddətli maliyyə məqsədlərinə təsiri necədir?

Sosial məsuliyyətli investisiya strategiyası uzunmüddətli maliyyə məqsədlərinə çatmağa kömək edə bilər, çünki davamlı və etik təcrübələrə sahib şirkətlərin stabil inkişaf və aşağı reputasiya riskinə malik olması ehtimalı yüksəkdir. Eyni zamanda, investorun dəyərləri ilə uyğun portfelin yaradılması mümkün olur.

Məqaləni bəyəndinizmi?

Məqalənin üzərində işləyən komanda

Andrey Mastykin 2020-ci ildən bəri Traders Union-da çalışan təcrübəli müəllif, redaktor və məzmun strateqidir. Redaktor olaraq faktları diqqətlə yoxlayır və Traders Union-un platformasında yayımlanan bütün məlumatların düzgünlüyünü təmin edir.

Redaksiya siyasətlərimiz haqqında məlumat əldə edin

Leverage

Forex leverajı treyderlərə nisbətən az miqdarda kapitalla daha böyük mövqelərə nəzarət etməyə imkan verən, seçilmiş leverec nisbəti əsasında potensial mənfəət və zərərləri gücləndirən bir vasitədir.

Qazanc

Take-Profit sifarişi, bazar müəyyən mənfəət səviyyəsinə çatdıqdan sonra brokerə mövqeyi bağlamaq göstərişi verən ticarət sifarişinin bir növüdür.

Ticarət

Ticarət bazar qiymətlərinin dəyişməsindən mənfəət əldə etmək məqsədi ilə səhmlər, valyutalar və ya əmtəələr kimi maliyyə aktivlərinin alqı-satqısını əhatə edir. Treyderlər əsaslandırılmış qərarlar qəbul etmək və maliyyə bazarlarında uğur şanslarını optimallaşdırmaq üçün müxtəlif strategiyalar, təhlil üsulları və risklərin idarə edilməsi təcrübələrindən istifadə edirlər.

indeks

Ticarətdə indeks, aktivləri və qiymətli kağızları daxil edə bilən bir qrup səhmlərin fəaliyyətinin ölçüsüdür.

Gündəlik ticarət

Gündəlik ticarət qısamüddətli qiymət dəyişkənliyindən mənfəət əldə etmək məqsədi ilə eyni ticarət günü ərzində maliyyə aktivlərinin alqı-satqısını nəzərdə tutur və mövqelər adətən bir gecədə saxlanılmır.

Sizin üçün Top-5 broker

Birləşmiş Ştatlar