Tematik İnvestisiya Əsasları

Redaksiya qeydi: Biz ciddi redaksiya prinsiplərinə riayət etsək də, bu yazıda tərəfdaşlarımızın məhsullarına istinadlar ola bilər. Budur, necə pul qazandığımızın izahı. Bu veb səhifədəki heç bir məlumat və məlumat, məsuliyyətdən imtina bildirişimizə əsasən, investisiya məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb.

Tematik investisiya, özünüzü xüsusi sektorlarla məhdudlaşdırmaq əvəzinə, bir çox sənayeni əhatə edən uzunmüddətli tendensiyalara diqqət yetirməkdən ibarətdir. Bu strategiya sizə elektrik avtomobilləri və ya kibertəhlükəsizlik kimi irimiqyaslı dəyişikliklərdən istifadə etməyə imkan verir ki, bu da geniş şirkətlərə təsir edə bilər. Və unutmayın ki, bu, "onu təyin et və unut" yanaşması deyil - portfelinizi gələcək böyümə yolunda saxlamaq üçün investisiyalarınıza diqqət yetirməli və tendensiyalar inkişaf etdikcə düzəlişlər etməlisiniz.

Sizi enerji və ya səhiyyə kimi sektorda saxlaya biləcək ənənəvi investisiyalardan fərqli olaraq, tematik investisiyalar dünyada daha geniş dəyişiklikləri izləyir. Əsas odur ki, təkcə bu tendensiyaları aşkar etmək deyil, həm də onların böyümə potensialını və risklərini dərindən öyrənməkdir. Bu yazıda tematik investisiyaya necə yanaşmağı, onu ənənəvi investisiya ilə müqayisə etməyi və tematik investisiyanın əldə etdiyi tarixi gəlirləri görəcəyik.

Tematik investisiya nədir?

Tematik investisiya xüsusi şirkətlərə, sektorlara və ya bölgələrə deyil, uzunmüddətli tendensiyaların və ya mövzuların müəyyən edilməsinə və kapitallaşdırılmasına yönəlmiş investisiya strategiyasıdır. Bu mövzular adətən ekoloji davamlılıq, demoqrafik dəyişikliklər, texnoloji innovasiyalar və ya səhiyyə sahəsində irəliləyişlər kimi genişmiqyaslı sosial, iqtisadi və ya texnoloji dəyişikliklər ətrafında fırlanır.

Tematik sərmayə qoyan investorlar, mövzular daha çox yayıldıqca, bu mövzularla əlaqəli şirkətlərin və sənayelərin böyümə yaşayacağına inanaraq, bu tendensiyalara uyğunluq əsasında aktivləri seçirlər. Populyar mövzular arasında bərpa olunan enerji, süni intellekt, elektrik nəqliyyat vasitələri, qocalma əhali və rəqəmsallaşma daxildir.

Tematik investisiya və ənənəvi investisiya

Ənənəvi investisiya adətən səhmlərin və ya fondların səhiyyə və ya enerji kimi xüsusi sektorlardakı performanslarına əsaslanaraq seçilməsini əhatə edir. Bunun əksinə olaraq, tematik investisiyalar sektorun hüdudlarından kənara çıxır və diqqəti müxtəlif sənayelər üzrə uzunmüddətli böyüməyə səbəb olan daha böyük makroiqtisadi və sosial tendensiyalara yönəldir. Bu yanaşma investorlara qlobal bazarların bir-birinə bağlılığından faydalanmağa imkan verdiyi üçün daha geniş məruz qalma və potensial olaraq daha yüksək gəlir təmin edə bilər.

Tematik İnvestisiya ilə Ənənəvi İnvestisiyaların Müqayisəsi, mənbə: Morninqstar

Tematik investisiya ilə necə başlamaq olar

Addım 1: Trendləri müəyyənləşdirin

Tematik sərmayə qoyuluşunda ilk addım uzunmüddətli böyüməyə təkan verə biləcək tendensiyaları müəyyən etməkdir. Bu, gələcəyi formalaşdıran makroiqtisadi amillərə, texnoloji irəliləyişlərə və sosial dəyişikliklərə baxmaqdan ibarətdir. Google Trends, maliyyə xəbərləri platformaları və ixtisaslaşmış tematik tədqiqat xidmətləri kimi alətlər yaranan tendensiyaları aşkar etməyə kömək edə bilər. Məsələn, elektrik nəqliyyat vasitələrinin yüksəlişi və ya kibertəhlükəsizliyə artan diqqət tematik investisiya strategiyasının əsasını təşkil edə biləcək tendensiyalardır.

Addım 2: Mövzunu təhlil edin

Trend müəyyən etdikdən sonra növbəti addım onun potensialını investisiya mövzusu kimi təhlil etməkdir. Bu, mövzunun böyümə perspektivlərini, bazara təsirini və əlaqəli riskləri qiymətləndirməyi əhatə edir. Mövzunun performansına təsir edə biləcək gəlir artımı, bazara nüfuzetmə və tənzimləyici inkişaflar kimi məlumat nöqtələrini axtarın. Məsələn, bərpa olunan enerji mövzusunu təhlil edərkən, hökumət siyasəti, texnoloji irəliləyişlər və istehlakçıların qəbulu dərəcələri kimi amilləri nəzərə alın.

Addım 3: Doğru investisiya məhsullarını seçin

Mövzunu təhlil etdikdən sonra onun potensialını ən yaxşı şəkildə ələ keçirən investisiya məhsullarını seçməlisiniz. Bunlara seçdiyiniz mövzuya uyğun gələn tematik ETFs, qarşılıqlı fondlar və ya fərdi səhmlər daxil ola bilər. Bir məhsul seçərkən, fondun performansı, xərc nisbətləri və əsas holdinqlər kimi amilləri nəzərə alın. Məsələn, süni intellekt mövzusu ilə maraqlanırsınızsa, müxtəlif sektorlar üzrə müxtəlif süni intellekt mərkəzli şirkətləri özündə birləşdirən ETF axtara bilərsiniz.

İnvestisiya etmək üçün siz həmçinin etibarlı broker seçməlisiniz. Biz ən yaxşı brokerlərin şərtlərini öyrəndik və sizə müqayisə cədvəlini oxumağı təklif edirik.

Tematik investisiya üçün ən yaxşı brokerlər
	Min. depozit, $	İnvestorun qorunması	Hesab açın
Pepperstone		£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
Interactive Brokers		$500,000 £85,000	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
VT Markets	100		HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
FXOpen	1	£85,000 €20,000	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
RoboForex	10	€20,000	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.

Addım 4: Monitor və tənzimləyin

Tematik sərmayə qoymaq "onu təyin et və unut" strategiyası deyil. İnvestisiyalarınızı davamlı olaraq izləmək və mövzu inkişaf etdikcə portfelinizi tənzimləməyə hazır olmaq vacibdir. Bu, yetkinlik yaşına çatmış mövzuların dəyişdirilməsini və kapitalın yaranan tendensiyalara yenidən bölüşdürülməsini əhatə edə bilər. Portfel idarəetmə proqramı və ya tematik investisiya platformaları kimi alətlər mövzularınızı izləməyə və əsaslandırılmış qərarlar qəbul etməyə kömək edə bilər.

Tematik investisiyada əsas mövzular

Texnologiya ehtiyatları

Texnologiya sektorunda innovasiya tempi heyrətamizdir, süni intellekt, blokçeyn və kvant hesablamaları kimi yeni texnologiyalar sənayeləri inanılmaz sürətlə dəyişdirir. Texnologiya ehtiyatlarına sərmayə qoymaq, bu dəyişikliklərin önündə olan şirkətlərin böyüməsini ələ keçirərək, bu yenilik dalğasına minmək imkanı təqdim edir.

Məsələn, AI yalnız texnologiya sektorunu deyil, həm də səhiyyə, maliyyə və hətta pərakəndə satış sektorunu inqilab edir. Kimi şirkətlər Microsoft Azure AI xidmətləri, və ya Amazon, AI ilə idarə olunan e-ticarət platforması ilə, bu güclü mövzunu necə təqdim edə biləcəyinə dair əsas nümunələrdir. Lakin, həmçinin riskləri nəzərə almaq vacibdir - məsələn, aşır dəyərləndirmə potensialı və texnoloji köhnəlmənin sürətli tempi.

Texnologiyanın Tarixi Performansı ETF (XLK), Mənbə: Yahoo Finance

Səhiyyəyə investisiya

Səhiyyə sektoru biotexnologiya, dəqiq tibb və sağlamlıq texnologiyasındakı innovasiyalar əsasında transformasiyadan keçir. Bu irəliləyişlər investorlara təkcə vacib deyil, həm də əhəmiyyətli artıma hazır olan sektora daxil olmaq imkanı verir. Qlobal əhalinin qocalması və fərdiləşdirilmiş dərmana artan tələbat bu mövzunun əsas hərəkətverici qüvvəsidir.

Səhiyyəyə sərmayə qoymaq ən müasir müalicə üsullarını inkişaf etdirən biotexnoloji firmalara və ya tibbi cihaz innovasiyasında öncülük edən Medtronic kimi şirkətlərə diqqəti cəlb edə bilər. Bununla belə, səhiyyəyə sərmayə qoyuluşu, xüsusən də genetik modifikasiya və dərman qiymətləri kimi sahələrə gəldikdə, tənzimləyici risklər və etik mülahizələr də daxil olmaqla, öz çətinlikləri ilə gəlir.

Səhiyyə ETF-lərinin Sektor Bölgüsü, Mənbə: etf.com

Bərpa olunan enerji

Bərpa olunan enerjiyə sərmayə qoymaq aşağı karbonlu iqtisadiyyata keçidə rəhbərlik edən şirkətlərə baxmaqdan ibarətdir. Bura elektrikli avtomobil inqilabının önündə gedən Tesla və bərpa olunan enerji sektorunda əsas oyunçu olan NextEra Energy kimi firmalar daxildir. Bu mövzuda artım potensialı əhəmiyyətli olsa da, investorlar hökumət siyasətindəki dəyişikliklər və enerjinin saxlanması ilə bağlı texnoloji problemlər kimi riskləri də nəzərə almalıdırlar.

Bərpa olunan mənbələrdə artım və ənənəvi enerji investisiyaları (2020-2024), mənbə: Beynəlxalq Enerji Agentliyi (IEA)

Digər ortaya çıxan mövzular

Texnologiya, səhiyyə və bərpa olunan enerjinin əsas mövzularından başqa, inkişaf üçün unikal imkanlar təklif edən bir neçə yeni mövzu var. Bunlara inkişaf etməkdə olan bazarlarda orta sinfin yüksəlişi kimi demoqrafik dəyişikliklər və elektrikli nəqliyyat vasitələri, avtonom sürücülük və ağıllı şəhərləri əhatə edən mobilliyin gələcəyi daxildir.

Məsələn, demoqrafik dəyişiklik mövzusu sizi qocalmış əhaliyə xidmət edən, məsələn, səhiyyə və maliyyə xidmətləri sektorlarında olan şirkətlərə investisiya qoymağa səbəb ola bilər. Eynilə, mobillik mövzusunun gələcəyi avtonom avtomobil texnologiyası və ya ağıllı infrastruktur inkişaf etdirən şirkətlərə investisiyaları cəlb edə bilər.

Tematik investisiyanın müsbət və mənfi tərəfləri

Yüksək inkişaf imkanlarına çıxış. Tematik investisiyalar sizə əhəmiyyətli gəlirlər üçün potensial təklif edərək, süni intellekt və bərpa olunan enerji kimi inkişaf etməkdə olan tendensiyalardan faydalanmağa imkan verir.
Ənənəvi sektorlardan kənarda portfelin diversifikasiyası. Rəqəmsal transformasiya və ya davamlılıq kimi mövzular vasitəsilə bir çox sektora sərmayə qoymaq daha geniş diversifikasiyanı təmin edə bilər.
Şəxsi dəyərlərə uyğunlaşma. İnvestisiyalarınızı, məsələn, bərpa olunan enerji və ya ESG təcrübələri vasitəsilə ekoloji davamlılığı dəstəkləmək kimi dəyərlərinizə uyğunlaşdıra bilərsiniz.
Gələcəyə baxan investisiya strategiyası. Elektrikli nəqliyyat vasitələri və ağıllı şəhərlər kimi uzunmüddətli meqatrendlərdən faydalanmaq üçün portfelinizi yerləşdirərək gələcək tendensiyalara diqqət yetirir.

Həddindən artıq pul ödədiyinizi bilmək çətindir. Dəbli sektorlara sərmayə yatırdığınız zaman səhmlər üçün ədalətli qiymət ödəyib-ödəmədiyinizi söyləmək çətindir, xüsusən də bu şirkətlər hələ qazanc əldə etmirsə.
Güvənmək üçün aydın təcrübə yoxdur. Bir çox mövzular daha yeni sənaye sahələrinə əsaslandığı üçün, bazarın zərbə vurduğu zaman onların necə çıxış edə biləcəyini göstərmək üçün çox tarixi məlumatınız yoxdur.
Daxil olmaq bahadır. Tematik fondlar tez-tez daha yüksək rüsumlarla gəlir və bu, zaman keçdikcə qazancınızı sakitcə itirə bilər.

Risklər və xəbərdarlıqlar

Bazar dəyişkənliyi

Tematik investisiyalar çox dəyişkən ola bilər, çünki onlar tez-tez inkişaf etməkdə olan tendensiyalar və sürətli dəyişikliklərlə üzləşə bilən sektorlarla əlaqələndirilir. Məsələn, COVID-19 pandemiyası zamanı texnologiya sektoru Zoom və Peloton kimi şirkətlərin dəyər qazanması ilə böyük artım gördü. Bununla belə, pandemiya səngidikcə və bazar şəraiti normallaşdıqca, bu səhmlər tematik investisiyalarla bağlı dəyişkənliyi nümayiş etdirərək əhəmiyyətli korreksiyalar yaşadı.

Konsentrasiya riski

Tematik ETFs və fondlar adətən xüsusi sektorlara və ya mövzulara yönəldilir ki, bu da daha geniş bazar fondları ilə müqayisədə daha az diversifikasiyaya gətirib çıxarır. Məsələn, ARK Innovation ETF (ARKK) dağıdıcı texnologiya şirkətlərinə çox diqqət yetirir. Bu yüksək artımlı səhmlər artan faiz dərəcələri və iqtisadi qeyri-müəyyənlik səbəbindən 2022-ci ildə enişlə üzləşdikdə, ARKK's performansı əhəmiyyətli dərəcədə təsirləndi və tək bir mövzuda konsentrasiya risklərini vurğuladı.

Tənzimləyici risklər

Hökumət siyasətləri və tənzimləmələrindəki dəyişikliklər müəyyən mövzulara, xüsusilə texnologiya, enerji və səhiyyə sektorlarında əhəmiyyətli təsir göstərə bilər. Məsələn, 2021-ci ildə Çin hökuməti texnologiya sektorunda sərt tənzimləmələr tətbiq etdi, nəticədə kimi şirkətlər təsirləndi Alibaba və Tencent. Çin texnologiya səhmlərinə yönəlmiş tematik fondlardakı investorlar bu tənzimləmə dəyişikliklərinin nəticəsində kəskin enişlər yaşadılar.

Daha geniş təsirə malik mövzuları axtarın

İnvestisiyalarınız üçün mövzu seçərkən texnologiya və ya bərpa olunan enerji kimi geniş ideyalara sadiq qalmayın, çünki onlar modadır. Bunun əvəzinə insanların yaşaması və işləməsi ilə bağlı daha dərin dəyişikliklər axtarın. Məsələn, sadəcə elektrikli nəqliyyat vasitələrinə tullamaq əvəzinə, bu tendensiyanın batareya istehsal edən şirkətlər, enerji doldurma stansiyaları tikən və ya litium kimi mədən materialları kimi digər sahələrə necə təsir etdiyini düşünün. Birdən çox sahəyə toxunan və pulunuzu artırmaq üçün birdən çox yol təklif edən mövzular tapmaq istəyirsiniz.

Nəzərə almaq lazım olan başqa bir şey qlobal siyasət və qanunların maraqlandığınız mövzuya necə təsir edəcəyidir. Süni intellekt və ya biotexnologiya kimi bir çox yeni tendensiyalar hökumətlərin nəyi tənzimləmək və ya dəstəkləmək qərarına gəldiyindən çox asılıdır. Yaşıl enerjiyə baxırsınızsa, ABŞ və ya Çin kimi böyük ölkələrdə iqlim qaydalarının bazara necə təsir edəcəyini düşünün. Ən ağıllı sərmayələr təkcə ən qaynar sektorlarda deyil, gələcək qaydalara uyğun olaraq sağ qala və böyüyə bilən sektorlardadır.

Nəticə

Tematik investisiya dünyanı formalaşdıran böyük tendensiyaları aşkar etmək və pulunuzu gələcəyə yönəltməkdən ibarətdir. Texnologiya və ya səhiyyə kimi adi sektorlara sadiq qalmaq əvəzinə, tematik investisiyalar bərpa olunan enerji, süni intellekt və ya səhiyyə innovasiyası kimi ümumi mövzular vasitəsilə müxtəlif sənayeləri birləşdirərək daha böyük mənzərəyə baxır. Bu, təmiz enerjini dəstəkləmək və ya ən son texnoloji yenilikləri dəstəkləmək olsun, investisiyalarınızı inanclarınızla uyğunlaşdırmağın bir yoludur.

Tez-tez verilən suallar

Tematik sərmayələrə xüsusi vergi təsirləri varmı?

Bəli, bütün investisiyalar kimi, tematik investisiyanın da vergi təsiri ola bilər. İnvestisiyalarınızı mənfəət üçün satdığınız zaman kapital mənfəət vergiləri tətbiq oluna bilər. Tematik investisiyalarınızla bağlı xüsusi vergi öhdəliklərini başa düşmək üçün vergi məsləhətçisi ilə məsləhətləşmək vacibdir.

Mövzu böyüyürsə belə, tematik investisiya ilə pul itirə bilərəmmi?

Bəli, sərmayə qoyduğunuz xüsusi şirkətlər və ya fondlar, daha geniş mövzu böyüsə belə, aşağı performans göstərsə, pul itirmək mümkündür. Bazar vaxtı, idarəetmə haqları və mövzu daxilində səhm seçimi gəlirlərinizə təsir edə bilər.

Tematik investisiyalar pensiya portfelləri üçün uyğundurmu?

Tematik investisiyalar, xüsusən uzunmüddətli investisiya üfüqünüz varsa, pensiya portfelləri üçün uyğun ola bilər. Bununla belə, riski idarə etmək üçün tematik investisiyaları daha sabit, gəlir gətirən aktivlərlə tarazlaşdırmaq vacibdir.

Mövzunun qısa müddətli dəb olub-olmadığını necə bilə bilərəm?

Mövzunun əsas drayverlərini təhlil etməyə çalışın. Güclü makroiqtisadi amillər, texnoloji irəliləyişlər və şırıngaya əsaslanan mövzulardan daha çox geniş miqyasda qəbul edilən struktur meylləri axtarın.

Məqalənin üzərində işləyən komanda

Oleq Tkaçenko sistem əhəmiyyətli banklar, investisiya şirkətləri və analitik platformalarla iş sahəsində 14 ildən artıq təcrübəyə malik iqtisadi analitik və risk meneceridir. O, 2018-ci ildən Traders Union analitikidir. Onun əsas ixtisasları Forex, fond, əmtəə və kriptovalyuta bazarlarında qiymət meyllərinin təhlili və proqnozlaşdırılması, həmçinin ticarət strategiyalarının və fərdi risklərin idarə edilməsi sistemlərinin inkişafıdır. O, həmçinin qeyri-standart investisiya bazarlarını təhlil edir və ticarət psixologiyasını öyrənir.

Bundan əlavə, Oleg Ukrayna Milli Jurnalistlər İttifaqının üzvü oldu (üzvlük bileti №4575, beynəlxalq şəhadətnamə UKR4494).

Redaksiya siyasətlərimiz haqqında məlumat əldə edin

Alqoritmik ticarət

Alqoritmik ticarət riyazi modelə əsaslanan qabaqcıl kodlaşdırma və düsturlara əsaslanan qabaqcıl üsuldur. Bununla belə, ənənəvi ticarət üsulları ilə müqayisədə proses avtomatlaşdırılması ilə fərqlənir.

İnvestor

İnvestor, dəyərinin gələcəkdə daha da artacağına ümid edərək bir aktivə pul yatıran bir şəxsdir. Aktiv istiqraz, istiqraz, qarşılıqlı fond, kapital, qızıl, gümüş, birjada satılan fondlar (ETF) və daşınmaz əmlak da daxil olmaqla hər hansı bir şey ola bilər.

Ticarət

Ticarət bazar qiymətlərinin dəyişməsindən mənfəət əldə etmək məqsədi ilə səhmlər, valyutalar və ya əmtəələr kimi maliyyə aktivlərinin alqı-satqısını əhatə edir. Treyderlər əsaslandırılmış qərarlar qəbul etmək və maliyyə bazarlarında uğur şanslarını optimallaşdırmaq üçün müxtəlif strategiyalar, təhlil üsulları və risklərin idarə edilməsi təcrübələrindən istifadə edirlər.

Risklərin idarə edilməsi

Risklərin idarə edilməsi, mənfəəti maksimuma çatdırarkən potensial itkilərə nəzarət etməyi əhatə edən bir risk idarəetmə modelidir. Risklərin idarə edilməsinin əsas alətləri zərəri dayandırmaq, mənfəət götürmək, leverage və pip dəyərini nəzərə alaraq mövqe həcminin hesablanmasıdır.

Kriptovalyuta

Kriptovalyuta təhlükəsizlik üçün kriptoqrafiyaya əsaslanan rəqəmsal və ya virtual valyuta növüdür. Hökumətlər tərəfindən buraxılan ənənəvi valyutalardan (fiat valyutaları) fərqli olaraq, kriptovalyutalar adətən blokçeyn texnologiyasına əsaslanan mərkəzləşdirilməmiş şəbəkələrdə fəaliyyət göstərir.

Sizin üçün Top-5 broker