Dividend Yığım Strategiyası | Bilməli olduğunuz hər şey

Redaksiya qeydi: Biz ciddi redaksiya prinsiplərinə riayət etsək də, bu yazıda tərəfdaşlarımızın məhsullarına istinadlar ola bilər. Budur, necə pul qazandığımızın izahı. Bu veb səhifədəki heç bir məlumat və məlumat, məsuliyyətdən imtina bildirişimizə əsasən, investisiya məsləhəti kimi nəzərdə tutulmayıb.

Divident yığımı strategiyası (və ya divident tutma strategiyası) ex-dividend tarixindən əvvəl səhmlərin alınması və dividendləri almaq üçün bu tarixdən sonra satılmasını əhatə edir.. Bu strategiya investorların səhmləri uzun müddət saxlamadan dividendlər əldə etməyə imkan verir, lakin vergi və əməliyyat xərclərinin nəzərə alınmasını tələb edir. Strategiyanı uğurla həyata keçirmək üçün yüksək dividend gəliri və sabit ödəmə tarixi olan səhmləri seçmək vacibdir.

Divident yığımı ex-dividend tarixindən əvvəl səhmləri almaq və dividendləri almaq üçün bu tarixdən dərhal sonra satmağı nəzərdə tutur. Bu strategiya, səhmləri uzun müddət saxlamadan dividend gəlirləri axtaran qısamüddətli treyderlər və investorlar üçün cəlbedicidir. Nizamlı divident ödənişləri istifadə edərək investisiya gəlirinizi artırmaq istəyənlər üçün nəzərdə tutulub. Bu məqalə divident yığımı strategiyasını ətraflı müzakirə edir və onu öz portfelinizdə necə tətbiq etməyi öyrədir.

Divident tutma strategiyasının əsasları

Dividend yığım strategiyasının əsas məqsədi divident ödənişləri şəklində sabit gəlir əldə etməkdir, həmçinin səhmlərin dəyərinin artırılması ilə mümkün olan kapital artımını əldə etməkdir. Bu strategiya daha aşağı risk və sabit gəlir axtaran investorlar üçün cəlbedicidir. Bu strategiyanı uğurla həyata keçirmək üçün, divident ödənişləri ilə bağlı əsas tarixləri başa düşmək vacibdir.

Dividend yığım vaxt qrafiki

Elan tarixi. Şirkət divident ödənişinin məbləğini və tarixini elan edir. Bu, investorlar üçün vacib bir məqamdır, çünki onların hərəkətlərini planlaşdırmağa imkan verir.
Ex-divident tarixi. Dividentlərə uyğun olmaq üçün səhmlərin saxlanılması lazım olan tarix. Bu tarixdən sonra, səhmlər gələcək divident ödənişi hüququ olmadan ticarət olunur, bu adətən onların qiymətlərinin azalmasına səbəb olur.
Qeyd tarixi. Şirkətin divident almağa haqqı olan səhmdarların siyahısını qeyd etdiyi tarix.
Ödəmə tarixi. Dividentin faktiki olaraq səhmdarlara ödənildiyi gün. İcra tarixində ödənişi almaq üçün səhmlərə sahib olmaq lazım deyil, sadəcə qeyd tarixində siyahıda olmaq kifayətdir.

Dividendləri necə yığmaq olar? Addım-addım təlimat

Səhmlərin seçimi. Gələcək dividendləri elan etmiş səhmləri tapın.
Səhmlərin alınması. Ex-dividend tarixindən əvvəl səhmləri satın alın.
Səhmlərin saxlanması. Dividendlərə uyğun olmaq üçün səhmləri ex-dividend tarixinə qədər saxlayın.
Səhmlərin satışı. Gəliri təmin etmək üçün ex-dividend tarixindən sonra səhmləri satın.

Dividend tutma strategiyasının Pros və eksləri

Dayanıqlılıq. Sabit və artan dividendlər ödəyə bilən şirkətlər adətən güclü maliyyə göstəricilərinə və stabil bizneslərə malikdirlər.
Sadəlik. Texniki və ya fundamental analiz haqqında dərin biliklər tələb olunmur. Lakin bu strategiyaya təsir edə biləcək əhəmiyyətli hadisələr haqqında əsas biliklər tələb olunur.
Elastiklik. Portfelinizi mütəmadi olaraq yeniləmə və dividendləri əldə etmək üçün fərqli səhmlərdən istifadə imkanı.

Əməliyyat xərcləri. Səhmlərin alınıb satılması üçün yüksək komissiyalar ümumi mənfəəti azalda bilər. Bu, xüsusilə kiçik hesablarla işləyən treyderlər üçün doğrudur.
Vergi məsuliyyəti. Qısamüddətli dividendlər daha yüksək vergilərə məruz qala bilər, bu da strategiyanın ümumi gəlirini azalda bilər.
Qiymət dəyişkənliyi riskləri. Dividend tarixi keçdikdən sonra səhmlərin qiyməti əhəmiyyətli dərəcədə dəyişə bilər, bu da əgər səhmlərin qiyməti dividend məbləğindən çox düşərsə, itkilərə səbəb ola bilər.

Dividend səhmlərini necə seçmək olar?

Uğurla tətbiq etmək üçün Dividend Yığımı Strategiyası, elə şirkətlər seçməlisiniz ki, onların səhmləri sahiblərinə stabil və müntəzəm gəlir gətirsin. Belə şirkətləri seçərkən aşağıdakı parametrləri nəzərə almalısınız:

Dividend gəliri. Bu, illik dividend ödənişlərinin cari səhm qiymətinə olan nisbətidir. Yüksək dividend gəliri cəlbedici ola bilər, lakin ödənişin dayanıqlığı və sabitliyini də nəzərə almağa dəyər.
Ödəniş tarixi. Üstünlük, uzun müddət ərzində müntəzəm və artan dividend ödənişləri olan şirkətlərə verilməlidir. Bu, şirkətin maliyyə sabitliyini və etibarlılığını göstərir.
Dividend ödəniş nisbəti. Bu göstərici dividendlərin ödənilməsi üçün ayrılan mənfəətlərin payını əks etdirir. Çox yüksək bir nisbət, xüsusən şirkət maliyyə problemləri ilə qarşılaşırsa, gələcəkdə dividendlərin azaldılması riski olduğunu göstərə bilər.
Şirkətin maliyyə vəziyyətiŞirkətin maliyyə vəziyyətini təhlil edin ki, gələcəkdə dividend ödəməyə davam etmək qabiliyyəti təmin olunmuş olsun. Güclü balans və sabit gəlirlər şirkətin maliyyə gücünün yaxşı göstəriciləridir.

Dividend yığımı strategiyası: ən cəlbedici istiqamətlər və şirkətlər

Dividend aristokratları

Dividend aristokratları

Dividend aristokratları, dividendlərini ən az 25 il ardıcıl olaraq artıran S&P 500 şirkətləridir. Bu şirkətlər tez-tez dividend portfellərinin əsasıdır və sabitlikləri və dözümlülükləri səbəbindən investorları cəlb edir.

Misallar:

Coca-Cola (KO). Ard-arda 50 ildən çox dividend artırır.
Procter & Gamble (PG). 60 ildən çox davamlı olaraq divident artımı.
Johnson & Johnson (JNJ). 50 ildən çox ardıcıl divident artımları.

Davamlı divident artımı olan şirkətlər

Davamlı divident artımı olan şirkətlər

Bu strategiya yalnız divident ödəyən deyil, həm də onları mütəmadi olaraq artıran şirkətlərə diqqət yetirir. Yüksək cari divident gəlirliliyi olan şirkətlərdən fərqli olaraq, yüksək divident artımı olan şirkətlər tez-tez gəlirlərinin əhəmiyyətli bir hissəsini təkrar işə sərmayə edərək uzunmüddətli artımı təmin edirlər.

Nümunələr:

Microsoft (MSFT). Sabit divident artım siyasəti.
Apple (AAPL). Müntəzəm dividend artımları ilə birlikdə biznesin böyüməsi.

Gəlir fondları

Gəlir fondları (qarışıq etibar və ETFlər) divident səhmlərinə diqqət yetirir və fərdi səhmlərin seçimiylə bağlı riski azaldaraq təmin edə bilər.

Nümunələr:

Vanguard Dividend Growth Fund (VDIGX). Dayanıqlı və artan dividendləri olan şirkətlərə sərmayə qoyan bir fond.
SPDR S&P Dividend ETF (SDY). Dividend Aristokratlarını izləyən S&P 500-nin ETF-i.

Sektor üzrə dividend strategiyası

Bu strategiya iqtisadiyyatın müxtəlif sektorlarından olan şirkətlərə sərmayə qoyaraq portfelinizi şaxələndirməyi nəzərdə tutur. Bəzi sektorlar, ənənəvi olaraq, yüksək və stabil dividend ödənişləri ilə tanınır.

Nümunələr:

Enerji sektoru. ExxonMobil (XOM) və Chevron (CVX) kimi şirkətlər yüksək dividendləri ilə tanınır.
Maliyyə sektoru. Banklar və sığorta şirkətləri tez-tez cəlbedici dividendlər təklif edir, məsələn, JPMorgan Chase (JPM) və MetLife (MET).

Yüksək dividend gəlirli aktiv sinifləri

Yüksək dividend gəlirliyi həmişə bir şirkətin maliyyə sağlamlığından xəbər verməyə bilər, lakin diqqətli təhlil və seçim yüksək gəlirə gətirib çıxara bilər.

Nümunələr:

Əmlak İnvestisiya Fondları (REITs). Əmlak investisiyası edən şirkətlər adətən Realty Income (O) kimi yüksək dividendlər ödəyirlər.
Əsas Məhdud Tərəfdaşlıqlar (MLPs). Enterprise Products Partners (EPD) kimi enerji və infrastruktur şirkətləri yüksək dividendləri ilə tanınırlar.

Vergi və xərclərin uçotu

Vergi nəticələri. Əgər səhmlər 60 gündən az müddətə saxlanılıbsa, dividendlər adi gəlir kimi vergiyə cəlb oluna bilər. Vergi xərclərini minimuma endirmək üçün, dividendlərin dərhal vergiyə cəlb olunmadan yenidən investisiya edilə biləcəyi bir IRA və ya 401(k) kimi vergi-uyğun hesablarından istifadə edə bilərsiniz. Vergi optimallaşdırma fürsətlərini də nəzərə almağa dəyər, məsələn, vergi bazasını azaltmaq üçün itkilərin istifadəsi.
Əməliyyat xərcləri. Yüksək əməliyyat haqqları divident yığma strategiyasının gəlirliliyini əhəmiyyətli dərəcədə azalda bilər. Planlama apararkən bu xərcləri nəzərə almaq və aşağı komissiyalı brokerləri seçmək vacibdir. Brokerlər tez-tez aktiv treyderlər üçün endirimlər təklif edir ki, bu da ümumi xərcləri əhəmiyyətli dərəcədə azalda bilər.

Divident yığma strategiyasını həyata keçirmək üçün seçdiyiniz şirkətlərin səhmlərini almalısınız. Bunu etmək üçün, mütəmadi olaraq və tam dividendləri ödəyən şirkətlərin səhmləri ilə ticarətə giriş təmin edən etibarlı bir broker seçməlisiniz. Broker seçimində əsas meyarlar aşağı komissiyalar, geniş bazar diapazonuna giriş, platformanın rahatlığı, analitik vasitələrin keyfiyyəti, həmçinin şirkətin etibarlılığı və nüfuzudur. Əlbəttə ki, divident səhmləri ilə ticarətə giriş də vacibdir.

Ən yaxşı birja brokerləri
	Faiz dərəcəsi	Əsas səhmlər haqqı	Min. səhmlər haqqı	Tənzimləmə səviyyəsi	Hesab açın
Revolut	0,15-1	Standart, Plus, Premium və Metal Planlar: Sifariş məbləğinin 0,25%-i. Ultra Plan: Sifariş məbləğinin 0,12%-i.	Böyük Britaniyada £1,00, Avrozonada €1,00	Tier-1	Öyrənmə baxişi
eOption		Hər ticarət üçün 3 dollar		Tier-1	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
Interactive Brokers	4,83	0-0,0035%	$1,00	Tier-1	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
Wealthsimple	1	Sıfır ödənişlər	Sıfır ödənişlər	Tier-1	HESAB AÇIN Kapitalınız risk altındadır.
SoFi Invest	0,01	Sıfır ödənişlər	Sıfır ödənişlər	Tier-1	Öyrənmə baxişi

Ex-dividend tarixindən əvvəl və sonrakı dövrlərdə bazar dəyişkənliyinə diqqət yetirin

Bir çox investisiya strategiyasını həyata keçirdiyim üçün mən dividend toplama strategiyasının nəzəri tərəflərini həm də praktik tərəflərini başa düşməyin vacibliyini vurğulamaq istərdim. Bu strategiya ilk baxışda sadə görünə bilər, lakin onun uğurlu tətbiqi dərin bazar anlayışı və intizam tələb edir. Əvvəlcə ex-dividend tarixindən əvvəl və sonrakı dövrlərdə bazar dəyişkənliyini nəzərə almaq lazımdır. Tez-tez investorlar bu tərəfi göz ardı edirlər ki, bu da gözlənilməz itkilərə səbəb ola bilər.

Əsas məsələlərdən biri düzgün səhmlərin seçilməsidir. Bütün səhmlər dividend strategiyası üçün uyğun deyil. Möhkəm maliyyə vəziyyəti və sabit dividend ödəmələri tarixinə malik şirkətlərə diqqət yetirməyi tövsiyə edirəm. Həmçinin texniki analiz alətlərindən istifadə edərək mövqeyə daxil olmaq və çıxmaq üçün optimal anları müəyyənləşdirmək faydalıdır. Məsələn, həcm göstəriciləri və moving averages potensial qiymət dönüş nöqtələrini müəyyən etməyə kömək edə bilər.

Vergi təsirlərini də yadda saxlamağa dəyər. Qısamüddətli strategiya çərçivəsində əldə edilən dividendlər uzunmüddətli investisiyalardan daha yüksək dərəcədə vergiyə cəlb edilir. İnvestorlar vergi yükünü azaltmaq üçün İRAlar və ya təqaüd hesabları kimi vergi üstünlüklü hesablardan istifadə etməyi düşünməlidirlər. Əməliyyat xərclərini nəzərə almaq da vacibdir, bu strategiyanın mənfəətliliyini əhəmiyyətli dərəcədə azalda bilər. Aşağı komissiyalı broker seçmək və avtomatlaşdırılmış ticarət sistemlərindən istifadə etmək xərcləri optimallaşdırmağa və strategiyanın ümumi effektivliyini yaxşılaşdırmağa kömək edə bilər.

Nəticə

Dividend yığma strategiyası investorlar üçün düzgün şəkildə səhmləri seçdikləri və bütün əlaqədar xərcləri nəzərə aldıqları halda müntəzəm gəlir əldə etmə imkanı yaradır. Görünüşdəki sadəliyinə baxmayaraq, bu strategiyanın uğurla həyata keçirilməsi diqqətli təhlil və intizam tələb edir.

Maksimal səmərəlilik üçün sabit dividend ödənişi tarixinə və stabil maliyyə vəziyyətinə malik şirkətlərin səhmlərini seçmək vacibdir. Həmçinin vergi öhdəlikləri və əməliyyat xərclərini nəzərə almaq lazımdır, çünki bunlar strategiyanın gəlirliliyini əhəmiyyətli dərəcədə azalda bilər. Nəticə etibarilə, dividend yığma, diqqətlə və strateji yanaşıldığı halda portfelin gəlirlərini artırmaq üçün təsirli bir alət ola bilər.

Tez-tez verilən suallar

Makroiqtisadi vəziyyət dividend yığma strategiyasının effektivliyinə necə təsir edir?

Makroiqtisadi vəziyyət dividend yığma strategiyasının effektivliyinə əhəmiyyətli dərəcədə təsir göstərə bilər. İqtisadi qeyri-müəyyənlik və ya durğunluq dövrlərində şirkətlər dividend ödənişlərini azalda və ya ləğv edə bilər, bu da strategiyanın gəlirliliyini azaldır. Həmçinin, belə dövrlərdə bazar dəyişkənliyi səhmlərin qiymətlərində baş verən dəyişikliklərlə bağlı riskləri artıra bilər.

Broker seçimi dividend yığma strategiyasında hansı rolu oynayır?

Broker seçimi dividend yığma strategiyanızda əsas rol oynayır. Aşağı komissiyalar və sürətli sifariş icrası olan brokerlər əməliyyat xərclərini azaldaraq strategiyanın ümumi gəlirliliyini əhəmiyyətli dərəcədə artıra bilər. Həmçinin, broker tərəfindən təmin olunan alətlər və platformalar, bazar analizində və əməliyyatların optimallaşdırılmasında kömək edə bilər.

Dividend yığma xaricindəki investisiyalardan müntəzəm gəlir əldə etmək üçün hansı alternativ strategiyalar mövcuddur?

Divident toplamağın yanında, investorlar divident artımı (divident ödənişlərini mütəmadi artıran şirkətlərə investisiya qoymaq), yüksək kuponlu istiqrazlar və kirayə gəliri üçün daşınmaz əmlak kimi strategiyaları nəzərdən keçirə bilərlər. Bu strategiyalar investisiya portfelinizi şaxələndirərkən sabit və müntəzəm gəlir təklif edə bilər.

Divident toplama strategiyasından istifadə ilə bağlı risklər nələrdir?

Divident strategiyasının riskləri arasında ex-divident tarixindən sonra səhmlərin qiymətinin düşməsi ehtimalı var ki, bu da itkilərə səbəb ola bilər. Vergi qanunlarındakı dəyişikliklərlə bağlı risklər də var ki, bu da net divident gəlirini təsir edə bilər. Nəhayət, yüksək əməliyyat xərcləri strategiyanın ümumi gəlirini əhəmiyyətli dərəcədə azalda bilər.

Məqalənin üzərində işləyən komanda

Rinat Gismatullin 9 illik ticarət təcrübəsi olan bir sahibkar və biznes mütəxəssisidir. O uzunmüddətli investisiyalara diqqət yetirir, eyni zamanda gündəlik ticarətdən istifadə edir. O rəqəmsal aktivlərə və şəxsi maliyyəyə investisiya qoymaq üçün xüsusi bir məsləhətçidir. Rinat İqtisadiyyat və dilçilik sahəsində iki ali təhsilə malikdir.

Redaksiya siyasətlərimiz haqqında məlumat əldə edin

Qazanc

Take-Profit sifarişi, bazar müəyyən mənfəət səviyyəsinə çatdıqdan sonra brokerə mövqeyi bağlamaq göstərişi verən ticarət sifarişinin bir növüdür.

Gündəlik ticarət

Gündəlik ticarət qısamüddətli qiymət dəyişkənliyindən mənfəət əldə etmək məqsədi ilə eyni ticarət günü ərzində maliyyə aktivlərinin alqı-satqısını nəzərdə tutur və mövqelər adətən bir gecədə saxlanılmır.

Alqoritmik ticarət

Alqoritmik ticarət riyazi modelə əsaslanan qabaqcıl kodlaşdırma və düsturlara əsaslanan qabaqcıl üsuldur. Bununla belə, ənənəvi ticarət üsulları ilə müqayisədə proses avtomatlaşdırılması ilə fərqlənir.

Dividend Tutma Strategiyası

Dividend tutma strategiyası şirkətlərin səhmdarlarına verilən dividend ödənişlərindən mənfəət əldə etmək üçün istifadə edilən ticarət texnikasıdır.

İnvestor

İnvestor, dəyərinin gələcəkdə daha da artacağına ümid edərək bir aktivə pul yatıran bir şəxsdir. Aktiv istiqraz, istiqraz, qarşılıqlı fond, kapital, qızıl, gümüş, birjada satılan fondlar (ETF) və daşınmaz əmlak da daxil olmaqla hər hansı bir şey ola bilər.