Obchodování na finančních trzích vyžaduje správný výběr brokera, protože na něm závisí bezpečnost vašich finančních prostředků, případný zisk a dostupné příležitosti. Než začnete s nějakou společností spolupracovat, je důležité ji komplexně posoudit. Analytici z Traders Union to již udělali za vás. Odborníci připravili přehled nejlepších investičních brokerů v České republice pro rok 2024. Vybrali pět společností, které se v České republice těší velké oblibě, a porovnali je mezi sebou.
Varování:
Obchodování s pákovými produkty, jako je Forex/CFD, je spojeno s vysokou mírou rizika. Při obchodování s CFD přichází o peníze 65 až 82 % účtů drobných investorů. Měli byste zvážit, zda rozumíte tomu, jak CFD fungují, a zda si můžete dovolit podstoupit vysoké riziko ztráty peněz.
1
eToro – nejlepší v České republice pro rok 2024
Pomocí eToro můžete investovat do více než 3 000 akciových aktiv, a to s nulovým poplatkem. Minimální vklad a finanční páka se liší v závislosti na zemi, odkud se obchodník zaregistruje. Obchodování je dostupné v mobilních aplikacích a na webové platformě, takže je dostupné na jakémkoli zařízení. Vkládat a vybírat peníze můžete prostřednictvím debetních/kreditních karet, bankovních převodů a elektronických platebních systémů. Broker nabízí obchodování s marží, různé bonusy a odměny pro partnery.
2
Revolut – nejlepší v České republice pro rok 2024
Revolut nabízí obchodování bez poplatků a bez požadavků na minimální vklad. K obchodování jsou k dispozici akcie, kryptoměny a drahé kovy. Finanční prostředky klientů jsou uloženy na oddělených účtech, což je zárukou jejich bezpečnosti. Vzhledem k tomu, že u Revolutu je k dispozici obchodování se zlomkovými akciemi a není účtován žádný brokerský měsíční poplatek ani transakční poplatky, můžete začít i s minimálním kapitálem. Vklady lze provádět ve 28 měnách, ale broker je převádí na USD, protože obchodování probíhá pouze na americkém akciovém trhu.
3
DEGIRO – nejlepší v České republice pro rok 2024
DEGIRO je výhodný broker pro evropské obchodníky. Není zde žádná minimální výše vkladu a protože lze investovat i malé částky, zrušili demo účty. Společnost také neúčtuje poplatky za neaktivitu na účtu a jeho správu. Založení nového investičního účtu vám zabere méně než 1 den. DEGIRO nabízí pohodlné vklady a výběr peněz. Základní měnou je vždy domácí měna země klienta. Jak nakupovat/prodávat na DEGIRO si přečtěte zde.
4
Interactive Brokers – nejlepší v České republice pro rok 2024
Interactive Brokers se prudce rozvíjí a nabízí služby investorům bez ohledu na jejich zkušenosti s obchodováním. Za tímto účelem broker nepožaduje pevný minimální vklad, ale má maržové požadavky na účty různých struktur, aby bylo obchodování finančně bezpečné. Velikost pákového efektu a úrovně Margin call a Stop out závisí přímo na aktivu, které klient obchoduje.
5
ETrade – nejlepší v České republice pro rok 2024
Podmínky E-Trade jsou skvělé pro obchodníky, kteří dávají přednost obchodování na americkém akciovém a opčním trhu. Za obchodování s tímto typem aktiv se neplatí žádný poplatek za zprostředkování. Za částečný výběr kapitálu z portfolia je však třeba zaplatit 25 USD a za úplný převod prostředků 75 USD. Poplatek se účtuje i za převod peněz mezi účty. Obchodování probíhá prostřednictvím vlastních terminálů společnosti Etrade. K dispozici jsou i mobilní verze. Broker poskytuje analytiku s kotacemi akcií a technickou analýzou.
Odborné recenze TU na nejlepší investiční brokery v České republice
Finanční expert a analytik pro Traders Union
Anton nastoupil do Traders Union jako finanční expert a analytik v roce 2013. Jako obchodník provádí komplexní interní testování brokerů. Anton v podstatě „testuje“ brokery: kontroluje fungování webových stránek a uživatelského účtu, rychlost a efektivitu týmu zákaznické podpory, stabilitu softwaru, dobu zpracování vkladů a výběrů, právní dokumenty společností a také všechny doplňkové služby (VPS, affiliate programy, soutěže, bonusy, vzdělávací programy atd.). Na základě výsledků svých „inspekcí“ vypracovává odborné závěry o fungování brokerských společností na forexovém trhu, trhu s akciemi a binárními opcemi a také kryptoměnových burz.
Jeho názor na nejlepší investiční brokery v České republice najdete níže.
eToro – odborná recenze TU
eToro je mezinárodní brokerská společnost nabízející služby po celém světě. Každá registrovaná pobočka upravuje podmínky tak, aby vyhovovaly místním obchodníkům a umožnily jim obchodovat za výhodných podmínek. Minimální vklad závisí na zemi bydliště obchodníka. Konkrétně minimální vklad pro obyvatele USA a Velké Británie je 50 USD, Evropy – 50 USD, Izraele – 10 000 USD. Minimální vklad pro zámořská území Velké Británie a Francie je 1 000 USD, pro všechny ostatní země je to 200 USD. Broker poskytuje retailovým klientům ochranu proti zápornému zůstatku a omezení otevírání pozic s nedostatečnou marží. Klienti se také mohou obrátit na službu finančního ombudsmana. Investice obchodníků z řady evropských zemí jsou chráněny kompenzačními fondy. Pákový efekt na eToro se liší v závislosti na typu aktiva a pobočce, kterou si zvolíte pro obchodování. Konkrétně obchodníci, kteří si zvolí pobočku regulovanou CySEC nebo FCA, mohou obchodovat s indexy s pákovým efektem 1:10–1:20 a ETF 1:5. Společnost s licencí seychelského regulátora nabízí pákový efekt až 1:100 pro nejobchodovanější indexy a 1:10 pro ostatní indexy a ETF. eToro je investiční platforma podporující více aktiv. Hodnota vašich investic může růst i klesat. Váš kapitál je ohrožen.
Revolut – odborná recenze TU
Revolut nabízí investice do akcií více než 800 amerických a mezinárodních společností, kryptoměn a drahých kovů. Broker se zaměřuje na nezávislé obchodníky a nenabízí finanční poradenství ani správu aktiv klientů, ale pro začátečníky je k dispozici sociální obchodování. Mobilní aplikace má seznam úspěšných obchodníků a nabízí připojení k jejich obchodní platformě pro kopírování obchodů. Pokud má klient zkušenosti s obchodováním na burze, může svůj profil přepnout na veřejný a výsledky jeho obchodování budou k dispozici těm, kteří preferují obchodování podle jiných. Společnost zaručuje bezpečnost transakcí v aplikaci, kterou si lze stáhnout z Google Play nebo App Store. Kromě funkce skenování otisků prstů jsou při přihlášení do aplikace k dispozici jednorázové virtuální karty pro online platby. Ty lze použít k provedení jedné transakce, po níž se údaje o kartě automaticky změní. Systém proti podvodům Sherlock slouží k upozornění na podezřelé transakce na účtu zákazníka. Část prostředků, které jsou na účtu uloženy, lze rezervovat v „trezoru“. Tyto prostředky se úročí až 0,65 % ročně, úroky se počítají denně a peníze lze kdykoli vrátit na hlavní účet. Hlavními nevýhodami tohoto brokera jsou omezení transakcí bez poplatků v bezplatném plánu a omezený výběr finančních nástrojů pro investování.
DEGIRO – odborná recenze TU
Broker DEGIRO je ideální pro investory, kteří oceňují nízké poplatky, evropskou regulaci, stabilitu a spolehlivost. Společnost poskytuje klientům přístup ke všem typům regulovaných finančních nástrojů na burzách po celém světě. Konkrétně k více než 50 burzám a různým aktivům, jako jsou dluhopisy, akcie, fondy a opce. Hlavní prioritou společnosti DEGIRO je poskytovat drobným investorům profesionální služby s minimálními poplatky. Broker vyvinul pokročilou obchodní platformu, která je ideální pro všechny typy investorů. Přístup ke službám mají obchodníci z největších evropských zemí, a to nejen z Nizozemska, odkud DEGIRO pochází. Každé zastoupení společnosti má své webové stránky, které klientům umožňují vyhodnotit obchodní podmínky z hlediska jejich regionálních a obchodních potřeb.
Interactive Brokers – odborná recenze TU
Investiční společnost Interactive Brokers se během spolupráce s Traders Union osvědčila jako spolehlivý partner, který své závazky vůči nám zodpovědně plní. Broker poskytuje klientům širokou škálu služeb, které jim umožňují aktivní obchodování i investování. Zároveň si broker účtuje poplatek za neaktivní účet, a to není dobrá zpráva pro pasivní investory. I přes absenci minimálního vkladu se Interactive Brokers zaměřuje na spolupráci s profesionálními účastníky trhu. Hlavní cílovou skupinou společnosti jsou američtí a kanadští investoři. Zákaznická podpora Interactive Brokers vám pomůže vyřešit reklamace vznesené vůči společnosti. Veškeré informace o obchodních podmínkách a specifikách různých obchodních nástrojů najdete na webu brokera. Před založením účtu u tohoto brokera vám důrazně doporučujeme přečíst si podrobně všechny obchodní podmínky a také recenze ostatních klientů o spolupráci s Interactive Brokers.
ETrade – odborná recenze TU
Po analýze všech hlavních služeb tohoto brokera jsem dospěl k závěru, že E*TRADE je ideální jak pro aktivní obchodování, tak pro střednědobé investice do investičních programů. Společnost se však stále zaměřuje na samostatnou práci v rámci akciového trhu, protože původně byla iniciována jako služba pro online obchodování. Mobilní verze obou platforem nabízených společností E*TRADE umožňují plný přístup k celé škále služeb. Vzdělávání je na webu věnována samostatná sekce. Nechybí ani informační bloky, které mohou některým uživatelům připadat nezvyklé. Zprávy jsou rozděleny do tematických podsekcí, jako je obecný přehled, dynamika hlavních akcií, tržní statistiky a kalendář. E*TRADE poskytuje analýzu nástrojů v rámci určitého oboru, ale ta je dostupná až po registraci. Také byla vytvořena speciální sekce tiskových zpráv, která slouží k přehledu hlavních obchodních událostí na finančních trzích. Při obchodování s akciemi a opcemi na amerických burzách nejsou účtovány žádné poplatky. To inspiruje klienty k investování právě v této oblasti. Společnost E*TRADE však nabízí i bankovní služby a penzijní pojištění, což dále podněcuje zájem o tuto společnost. Proces registrace je intuitivní a jednoduchý.
Nařízení
Národní finanční trh je regulován centrální bankou České republiky. Přestože brokerů s potřebnou licencí je poměrně málo, mezi významné patří Saxo Bank, Swissquote Bank SA, Dukascopy Bank SA.
Výhody brokera s licencí České národní banky (ČNB):
- poskytování dokladů pro všechny finanční úřady v České republice i v zahraničí;
- technická a právní podpora v českém jazyce;
- záruky a oddělené účty u ČNB;
- vklady/výběry finančních prostředků prostřednictvím tuzemských převodů a expresních plateb v českých korunách (CZK).
Tito brokeři mají několik nevýhod: zákaz aktivní reklamy na binární opce, vysoké spready/swapy/poplatky u všech aktiv a maximální pákový efekt 30:1 pro obchodování na Forexu. Pro akciová a komoditní aktiva však žádné takové omezení pákového efektu neexistuje.
Burzy
Pražská burza cenných papírů (PSE) je podle tržní kapitalizace 12. největší burzou v Evropě a podle údajů BIS z ledna 2024 se na ní uskutečňuje zhruba 2-2,5 % celosvětového objemu burzovních obchodů.
Ačkoli jsou v České republice všechny kryptoměny legální, na burze PSE se s nimi v současné době neobchoduje. Stejně tak na burze chybí komoditní futures na kovy, suroviny a související deriváty. Pro Komoditní burzu Praha a Českomoravskou komoditní burzu Kladno není spekulativní obchodování příliš vhodné, protože obchodují se zemědělskými komoditami a elektřinou s přímou dodávkou.
Daně z obchodování
Pozor!
Pobyt v České republice po dobu 183 dnů a více vás zakládá jako daňového rezidenta.
Výsledek obchodování je považován za příjem z podnikání a podléhá dani z příjmů v progresivní sazbě (10-23 %) v závislosti na výši. Daň z dividend činí 7 %.
Kryptoměny (obchodování, těžba i ukládání) podléhají dani z kapitálových výnosů ve výši 15-23 %.
Upozorňujeme, že příjmy dosažené v České republice a dalších jurisdikcích podléhají přiznání.
Ochrana investic
Česká republika nemá vlastní program ochrany investorů na finančním trhu, ale její legislativa je v souladu s požadavky ESMA.
Investoři v České republice využívají záruk Evropské finanční komise, podle kterých je možné v případě úpadku zprostředkovatele získat odškodnění až do výše 20 000 EUR.
Shrnutí
V České republice působí mnoho brokerů, ale ne všichni jsou spolehliví nebo nabízejí atraktivní obchodní podmínky. Odborníci TU vybrali 5 společností a ohodnotili je na základě shromážděných údajů. Jejich prozkoumáním se dozvíte více o nejlepších brokerech pro paper trading roku 2023 v České republice a budete moci zhodnotit výhody a nevýhody jejich nejbližších konkurentů.
Souhrnné skóre nejlepších investičních brokerů v České republice
| eToro | Revolut | DEGIRO | Interactive Brokers | ETrade | |
|---|---|---|---|---|---|
|
Celkové skóre |
9,4 |
9,5 |
9,6 |
9,1 |
8,3 |
|
Provádění příkazů |
9,1 |
9,2 |
9,3 |
8,8 |
8 |
|
Investiční nástroje |
9,7 |
9,8 |
9,9 |
9,4 |
8,6 |
|
Rychlost výběrů |
9,5 |
9,6 |
9,7 |
9,2 |
8,4 |
|
Práce zákaznické podpory |
9,3 |
9,4 |
9,5 |
9 |
8,2 |
|
Rozmanitost nástrojů |
9 |
9,1 |
9,2 |
8,7 |
7,9 |
|
Obchodní platforma |
9,8 |
9,9 |
10 |
9,5 |
8,7 |
|
|
|||||
|
|
Metodika pro sestavování našich hodnocení forexových brokerů
V Traders Union používáme při hodnocení brokerů přísnou metodiku využívající přes 100 kvantitativních a kvalitativních kritérií. Jednotlivým parametrům je přiřazeno individuální skóre, které se promítá do celkového hodnocení.
Mezi klíčové aspekty hodnocení patří:
Regulace a bezpečnost. Brokery hodnotíme na základě úrovně/reputace licencí a předpisů, kterými se řídí.
Hodnocení uživatelů. Recenze a zpětnou vazbu klientů analyzujeme za účelem zjištění úrovně spokojenosti zákazníků. Recenze jsou kontrolovány a informace ověřovány.
Obchodní nástroje. Brokery hodnotíme podle rozsahu nabízených aktiv a také podle počtu a hloubky dostupných trhů.
Poplatky a provize. Všechny poplatky a provize za obchodování podrobíme komplexní analýze, aby bylo možné určit celkové náklady pro klienty.
Obchodní platformy. Brokery hodnotíme na základě rozmanitosti, kvality a funkcí platforem poskytovaných klientům.
Ostatní faktory, jako popularita značky, zákaznická podpora a vzdělávací zdroje, jsou v hodnocení také zohledněny.
Nejčastější dotazy
Proč je u brokera důležitá licence?
Licence je klíčovým dokumentem svědčícím o spolehlivosti brokera. Znamená, že společnost splňuje požadavky finančního regulačního orgánu, který ji vydal. Doporučujeme vybírat brokera s licencí od předních finančních regulátorů z USA, Evropské unie a Velké Británie, protože tyto jurisdikce mají nejpřísnější požadavky na udělování licencí.
Mohu spolupracovat s offshore brokery?
Obvykle je lepší s offshore brokerem nespolupracovat. Pokud jste si však takovou společnost vybrali, je třeba ji velmi důkladně prověřit a analyzovat. Existují offshore brokeři s dobrou pověstí. Než začnete s takovou společností spolupracovat, vložte nejdříve minimální částku a začněte obchodovat. Jakmile budete s brokerem nějakou dobu pracovat a ověříte si, jak funguje a jak rychle zpracovává výběry, můžete začít vkládat vyšší částky.
Liší se volba začátečníka od volby zkušeného obchodníka?
Ano. Začínající obchodník by měl především zvážit dostupnost vzdělávacích nástrojů, demo účtu a základních aktiv. Zkušenějšího obchodníka zajímají další možnosti na pokročilých typech účtů, širší výběr nástrojů pro technickou analýzu a větší počet obchodních nástrojů.
Kolik peněz potřebuji, abych mohl/a začít obchodovat na finančních trzích?
Počáteční kapitál závisí na aktivech, se kterými plánujete obchodovat. Ve většině případů je pro začátek vhodné začít alespoň s 300–500 USD.
Tým, který pracoval na tomto článku
Ivan je finanční expert a analytik, který se specializuje na obchodování na Forexu, kryptoměnách a akciích. Preferuje konzervativní obchodní strategie s nízkým a středním rizikem a střednědobé a dlouhodobé investice. Finančním trhům se věnuje již 8 let. Ivan připravuje textové materiály pro začínající obchodníky. Specializuje se na recenze a hodnocení brokerů, analyzuje jejich spolehlivost, obchodní podmínky a funkce.
Karel Kaluš je korektor pro český jazyk v Traders Union. Má rozsáhlé zkušenosti v oblasti překladů a lokalizace. Vzhledem k jeho obecnému zájmu o finance se přirozeně soustředil na finanční překlady. Díky tomu, že jedním z jeho prvních klientů byla společnost eToro, získal v tomto oboru mnoho znalostí a zkušeností.
Mirjan Hipolito je novinářka a editorka zpráv v Traders Union. Je odbornicí na kryptoměny s pětiletou praxí na finančních trzích. Její doménou jsou denní zprávy z trhu, předpovědi cen a primární nabídky mincí (ICO).