Nejlepší stabilní mince v roce 2025

Redakční poznámka: Přestože dodržujeme přísnou redakční integritu, tento příspěvek může obsahovat odkazy na produkty našich partnerů. Zde je vysvětlení, jak vyděláváme peníze. Žádná data a informace na této webové stránce nepředstavují investiční poradenství podle našeho prohlášení o vyloučení odpovědnosti.

Nejlepší stablecoiny v roce 2025:

USDT (Tether): největší stablecoin s tržní kapitalizací 118,93 miliard dolarů, nabízející vysokou likviditu na více blockchainech
USDC (USD Coin): plně kryté americkým dolarem s pravidelnými audity, což je činí vysoce důvěryhodnými
DAI: kryté krypto aktivy a řízené DAO, což zajišťuje nezávislost
BUSD: hojně využívané pro obchodování a jako uchovatel hodnoty na Binance.

Stablecoiny jsou digitální aktiva které jsou speciálně navrženy k vyrovnávání volatility spojené s tradičními krypto aktivy. Minimalizace volatility je dosažena připojením stablecoinu ke stabilním aktivům, jako jsou fiat rezervní měny (americký dolar) nebo drahé kovy. Stablecoiny hrají významnou roli v ekosystému kryptoměn tím, že poskytují investorům a obchodníkům způsob, jak bezpečně ukládat hodnotu na volatilním trhu. Používají se k obchodování, spoření a k přenosu hodnoty v rámci platforem decentralizovaného financování (DeFi). Přirozeně s těmito všemi výhodami jsou investoři velmi ochotní zvyšovat své podíly ve stablecoinech, a proto byli výzkumníci a přinesli vám nejlepší možnosti pro rok 2025.

Nejlepší stablecoiny v současnosti

Výběr stablecoinů USDT, USDC, DAI a BUSD jako nejlepších v současnosti jsou založeny na několika klíčových parametrech: tržní kapitalizace, transparentnost, adopce na trhu, dostupnost na různých blockchainech a odolnost vůči tržní volatilitě. Poskytují uživatelům důvěru v bezpečnost jejich prostředků a nabízejí širokou škálu možností pro použití v obchodování, spoření a decentralizovaných financích.

USDT (Tether)

Tržní kapitalizace a likvidita. USDT je největší stablecoin s tržní kapitalizací přes 118 miliard dolarů, což z něj činí základní prvek pro obchodníky a investory. Má vysokou likviditu, která umožňuje rychlé a snadné obchodování na více burzách a blockchainech, včetně Ethereum a Tron.
Dostupnost a podpora. USDT je podporován na více blockchainech, což jej činí přístupným a pohodlným pro použití v různých decentralizovaných aplikacích (dApps) a obchodních platformách. Jeho široké přijetí a integrace do krypto ekosystému z něj činí preferovanou volbu pro uživatele po celém světě.

USDC (USD Coin)

Transparentnost a shoda s předpisy. USDC vyniká svou přísnou shodou a transparentností. Je krytý 1:1 americkým dolarem a všechny jeho rezervy jsou pravidelně auditovány. Díky tomu je jedním z nejdůvěryhodnějších stablecoinů pro institucionální a retailové investory.
Škálovatelnost a aplikace. USDC je široce používán jak v tradičních financích, tak v aplikacích Web3. USDC má tržní kapitalizaci asi 35 miliard dolarů a je dostupný na několika blockchainech, včetně Ethereum, Solana, Avalanche, a Polkadot. To zajišťuje jeho spolehlivost a odolnost v různých tržních podmínkách. Nicméně, není tak populární jako USDT, takže mnoho platforem postrádá likviditu pro plné obchodování s USDC.

DAI

Decentralizace a odolnost. DAI je decentralizovaný stablecoin, který se odlišuje od svých konkurentů tím, že je krytý krypto aktivy a řízený decentralizovanou autonomní organizací (DAO). Jeho udržitelnost je zajištěna systémem chytrých kontraktů, který vyžaduje nadbytečné zajištění, čímž se snižuje riziko selhání a DAI je více nezávislý na centrálních autoritách.
Tržní kapitalizace a přijetí. S tržní kapitalizací kolem 5 miliard dolarů je DAI největším decentralizovaným stablecoinem. Byl široce přijat v decentralizovaných financích (), což z něj činí atraktivní volbu pro uživatele hledající alternativu k centralizovaným stablecoinům.

BUSD

Důvěryhodnost a pravidelné audity. BUSD byl vytvořen společností Paxos ve spolupráci s Binance a je kryt 1:1 americkým dolarem. Prochází pravidelnými audity, které potvrzují jeho důvěryhodnost a bezpečnost pro uživatele. To z něj činí preferovanou volbu pro ty, kteří si cení transparentnosti a souladu s předpisy.
Role na platformě Binance. Navzdory nedávným regulatorním výzvám zůstává BUSD hlavním hráčem ve světě stablecoinů, zejména na platformě Binance, kde je široce používán v obchodních párech a jako úložiště hodnoty. Jeho široká podpora na jedné z největších burz z něj činí důležitou součást krypto ekosystému.

Co jsou stablecoiny?

Stablecoiny jsou zvláštní třídou kryptoměn, které se snaží kombinovat výhody digitálních aktiv se stabilitou tradičních fiat měn. Hlavním cílem stablecoinů je minimalizovat volatilitu, která je typická pro většinu kryptoměn, jako je Bitcoin nebo Ethereum. Naopak stablecoiny jsou vázány na stabilní aktiva, což je činí předvídatelnějšími a pohodlnějšími k použití jako prostředek směny, úložiště hodnoty, a dokonce i ve smart kontraktech. Pojďme se podívat na hlavní typy stablecoinů:

Stablecoiny kryté fiat měnami

Příklady. USDT (Tether), USDC (USD Coin), BUSD (Binance USD).
Mechanika. Tyto stablecoiny jsou kryté skutečnými fiat měnami, jako jsou americký dolar, euro nebo jiné národní měny. Každý stablecoin token je kryt určitou částkou fiat měny uložené na bankovních účtech vydavatele. Aby byla udržena vazba 1:1 k fiat měně, je vydavatel povinen na žádost majitele nakupovat a vykupovat tokeny. To znamená, že vydavatel zaručuje, že můžete vyměnit 1 stablecoin za 1 americký dolar.
Výhody. Vysoká stabilita a důvěra uživatelů, protože rezervní aktiva jsou uložena v regulovaných finančních institucích. Tyto stablecoiny se aktivně používají na kryptoměnových burzách pro obchodování a vypořádání.
Nevýhody. Centrální kontrola a potřeba důvěry vůči vydavateli, který musí zajistit dostatečné rezervy a transparentnost. Například Tether (USDT) byl kritizován za nedostatek transparentnosti ohledně svých rezerv.

Stablecoiny kryté kryptoměnami

Příklady. DAI (vydává MakerDAO).
Mechanika. Tyto stablecoiny jsou podloženy jinými kryptoměnami, jako je Ethereum. K vydání stablecoinu podloženého kryptoměnami musí uživatelé zastavit kryptoměnové aktiva, která převyšují hodnotu vydaného stablecoinu. Například, aby uživatel získal 100 DAI, může být potřeba zastavit ETH v hodnotě 150 $. To je zajištěno mechanismy chytrých kontraktů, které automaticky likvidují zajištění, pokud jeho hodnota klesne pod určitou úroveň.
Klady. Decentralizované a bez důvěry. Procesy vydávání a údržby takových stablecoinů jsou zcela řízeny chytrými kontrakty.
Nevýhody. Silně závislé na volatilitě podkladových aktiv, což vyžaduje významné překolateralizování k udržení stability. To může učinit takové stablecoiny méně přístupnými pro široké použití.

Algoritmické stablecoiny

Příklady. FRAX, UST (dříve TerraUSD před jeho kolapsem).
Mechanika. Tyto stablecoiny nejsou kryty fyzickými nebo kryptoměnovými rezervami. Místo toho používají složité algoritmy a chytré kontrakty k regulaci nabídky a poptávky po tokeny. Když se cena tokenu začne odchylovat od cílové hodnoty (obvykle $1), algoritmus automaticky zvyšuje nebo snižuje nabídku tokenu, aby cenu vrátil na cílovou úroveň.
Výhody. Zcela decentralizované a teoreticky odolné vůči externímu řízení nebo cenzuře. Algoritmické stablecoiny mohou nabízet více inovací v oblasti řízení stability.
Nevýhody. Vysoké riziko nestability a pádu, jak se stalo s v roce 2022, kdy algoritmus nezvládl udržet cenovou stabilitu, což vedlo ke kolapsu Terra ekosystému. Algoritmické stablecoiny často mají problémy udržet stabilitu během období paniky na trhu.

Nejlepší místa pro vydělávání peněz na stablecoinech

Vybrali jsme několik kryptoměnové burzy které jsou vysoce zabezpečené a ideální pro nákup a ukládání kryptoměn včetně stablecoinů. Tyto burzy jsou plné funkcí: zde můžete koupit různé digitální aktiva, od základních kryptoměn BTC, ETH až po populární meme tokeny, volně je vyměňovat a snadno vybírat peníze na vaše bankovní účty.

Nejlepší kryptoměnové burzy
	Podporované mince	Min. vklad, $	Spot Taker poplatek, %	Spot Maker poplatek, %	Otevření účtu
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
Ledger Wallet	1817		0	0	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
Cryptohopper	1000		0	0	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
FMCPAY	65	10	0,04	0,04	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.
OKX	329	10	0,1	0,08	OTEVŘÍT ÚČET Váš kapitál je vystaven riziku.

Několik tipů pro použití stablecoinů

Při používání stablecoinů k získání úroků je jedinečná strategie vkládat své stablecoiny do platforem, které upravují výnosy na základě tržní aktivity. Místo toho, abyste používali běžné možnosti spoření, hledejte místa, kde se můžete připojit k likviditním fondům. Tyto fondy často nabízejí lepší výnosy, zvláště když jsou trhy rušné. Klíčem není jen pronásledovat nejvyšší sazby, ale také sledovat, jak se trh chová a přesouvat své prostředky, když je načasování správné. Trendy likvidity vám mohou napovědět, kdy můžete vydělat více, zejména během období vysoké aktivity.

Další rada je rozprostřít své stablecoiny mezi různé typy. V aktuálním tržním prostředí je důležité si pamatovat, že všechny stablecoiny nejsou vytvořeny stejně. Držením stablecoinů z různých systémů — jako například USDC pro projekty na Ethereum nebo USTN pro Solana — snižujete své riziko v případě, že se s některým z nich něco pokazí. Navíc některé nové stablecoiny dokonce nabízejí odměny jen za jejich držení. Před závazkem vždy zkontrolujte, zda platforma poskytuje pojištění pro případ, že by se něco pokazilo.

Závěr

Stablecoiny jsou nedílnou součástí ekosystémů kryptoměn, poskytují uživatelům výhody digitálních aktiv bez rizika významných cenových výkyvů. Každý stablecoin má však své vlastní vlastnosti, výhody a rizika, která je třeba brát v úvahu při výběru nástroje pro investici nebo uchování hodnoty.

Výběr spolehlivého stablecoinu a platformy pro zisky závisí na faktorech jako je transparentnost, likvidita a dodržování předpisů. USDT, USDC a DAI jsou nejstabilnější stablecoiny na trhu, každý s jedinečnými vlastnostmi, které zajišťují jeho udržitelnost. USDT a USDC jsou podloženy likvidními aktivy, takže mají vysokou likviditu. Zároveň má DAI decentralizovanou strukturu a přebytečné zajištění. Tyto stablecoiny jsou spolehlivé nástroje pro ukládání a přenos hodnoty v kryptoměnovém ekosystému.

Často kladené otázky

Jak mohou být stablecoiny využity při mezinárodních převodech peněz?

Stablecoiny nabízejí rychlý a levný způsob, jak převádět peníze mezinárodně. Na rozdíl od tradičních bankovních převodů, které mohou trvat dny a zahrnovat vysoké poplatky, stablecoiny umožňují převádět prostředky téměř okamžitě a s minimálními náklady. Například USDC je široce používán v mezinárodních převodech díky své vazbě na americký dolar a vysoké likviditě.

Jaká rizika jsou spojena s používáním stablecoinů v DeFi?

V DeFi protokolech mohou být stablecoiny vystaveny rizikům, jako jsou útoky na chytré smlouvy, likvidace kolaterálu a změny v regulaci. I když stablecoiny snižují cenovou volatilitu, nejsou imunní vůči technologickým a tržním rizikům, která mohou vést ke ztrátě prostředků. Například použití nedostatečně zabezpečených protokolů může vést k zranitelnostem, které hackeři mohou využít k odcizení aktiv.

Jakou roli hrají stablecoiny v hedgingové strategii kryptoměnového portfolia?

Stablecoiny umožňují investorům udržovat část svého kapitálu ve stabilních aktivech během období tržní volatility. Když ceny ostatních kryptoměn klesají, převod aktiv do stablecoinů pomáhá zachovat jejich hodnotu a vyhnout se ztrátám. To je zvláště užitečné pro obchodníky, kteří chtějí minimalizovat rizika, aniž by úplně opustili trh s kryptoměnami.

Jaké nové trendy ve vývoji stablecoinů můžeme očekávat v nadcházejících letech?

V nadcházejících letech můžeme očekávat zvýšenou regulaci stablecoinů, zejména v zemích s rozvinutými finančními trhy. Je také pravděpodobné, že stablecoiny navázané na koš aktiv se stanou populárnějšími, což může zvýšit jejich udržitelnost a snížit jejich závislost na jediné měně. Kromě toho se očekává, že stablecoiny budou integrovány do platebních systémů a budou vyvíjena nová řešení pro jejich použití v mikropůjčkách a chytrých kontraktech.

Tým, který pracoval na tomto článku

Maxim Nechiporenko přispívá do časopisu Traders Union od roku 2023. Svou profesní kariéru v médiích zahájil v roce 2006. Má odborné znalosti v oblasti financí a investic a jeho oblast zájmu zahrnuje všechny aspekty geoekonomie. Maxim poskytuje aktuální informace o obchodování, kryptoměnách a dalších finančních nástrojích. Své znalosti pravidelně aktualizuje, aby měl přehled o nejnovějších inovacích a trendech na trhu.

Seznamte se s našimi redakčními zásadami

Ethereum

Ethereum je decentralizovaná blockchainová platforma a kryptoměna, kterou koncem roku 2013 navrhl Vitalik Buterin a jejíž vývoj začal počátkem roku 2014. Byla navržena jako univerzální platforma pro vytváření decentralizovaných aplikací (DApps) a inteligentních kontraktů.

Pákový efekt

Forexová páka je nástroj, který umožňuje obchodníkům ovládat větší pozice s relativně malým kapitálem, čímž se zvyšují potenciální zisky a ztráty v závislosti na zvoleném pákovém poměru.

Obchodování

Obchodování zahrnuje nákup a prodej finančních aktiv, jako jsou akcie, měny nebo komodity, s cílem vydělat na kolísání tržních cen. Obchodníci používají různé strategie, analytické techniky a postupy řízení rizik, aby mohli činit informovaná rozhodnutí a optimalizovat své šance na úspěch na finančních trzích.

Investor

Investor je fyzická osoba, která investuje peníze do aktiva s očekáváním, že se jeho hodnota v budoucnu zvýší. Tímto aktivem může být cokoli, včetně dluhopisu, dluhopisu, podílového fondu, akcií, zlata, stříbra, fondů obchodovaných na burze (ETF) a nemovitostí.

Kryptoměna

Kryptoměna je typ digitální nebo virtuální měny, která se z hlediska bezpečnosti spoléhá na kryptografii. Na rozdíl od tradičních měn vydávaných vládami (fiat měny) fungují kryptoměny na decentralizovaných sítích, obvykle založených na technologii blockchain.