Zpráva FCA: 83 % probíhajících přezkumů vhodnosti je dokončeno
FCA přezkoumá pravidla pro pokračující poradenství.
Úřad pro finanční etiku (FCA) ve své nejnovější zprávě odhalil, že finanční poradci v naprosté většině případů provádějí průběžnou kontrolu vhodnosti.
Z údajů shromážděných od firem vyplývá, že 83 % případů obdrželo nabídnuté přezkoumání vhodnosti. V dalších 15 % případů klienti buď odmítli, nebo nereagovali na pozvání k přezkumu, zatímco v necelých 2 % případů firmy nevyvinuly žádné úsilí, aby přezkum provedly.
Kontext a dopad na odvětví
Zpráva zdůrazňuje význam průběžného finančního poradenství, které pomáhá klientům činit informovaná rozhodnutí.
Simon Walls, prozatímní výkonný ředitel pro trhy FCA, uvedl: "Průběžné finanční poradenství a podpora mohou být fantastickou službou a mohou být důležité pro to, aby lidé mohli co nejlépe využít své peníze. Vztahy mezi poradci a zákazníky mohou trvat mnoho let a mohou mít různé formy."
Wallsovy poznámky zdůrazňují trvalou úlohu poradců při řízení dlouhodobých vztahů s klienty, a to i v souvislosti s vývojem tržních podmínek a regulačních požadavků.
Údaje odrážejí trvalý závazek FCA zajistit, aby finanční poradci poskytovali nepřetržitou podporu a udržovali vysoký standard služeb. Vysoká míra dokončených přezkumů naznačuje, že firmy do značné míry plní své povinnosti vyplývající ze současného regulačního rámce. Zpráva však také uvádí, že FCA bude revidovat pravidla pro průběžné poradenství, aby zajistila, že budou vyhovovat i v budoucnu. Očekává se, že tento přezkum odstraní případné nedostatky a pomůže co největšímu počtu spotřebitelů získat přístup ke kvalitnímu finančnímu poradenství.
Vzhledem k tomu, že FCA zvažuje případné úpravy regulace, budou pozorovatelé v odvětví pozorně sledovat změny, které by mohly dále zlepšit poskytování průběžného poradenství. Nadcházející přezkum by mohl změnit postupy v odvětví finančního poradenství a potenciálně prospět poradcům i klientům posílením transparentnosti a odpovědnosti. V rychle se měnícím finančním prostředí je proaktivní postoj FCA považován za zásadní pro zachování důkladné ochrany spotřebitele.
Již dříve jsme psali, že britský regulátor FCA uložil společnosti Mako pokutu ve výši 1,66 milionu liber za kumulované obchody v hodnotě 92 miliard liber.
