Společnost Block, Inc. dostala pokutu 40 milionů dolarů poté, co newyorský finanční úřad zjistil porušení zákona o praní špinavých peněz
Společnost Block, Inc. dostala pokutu 40 milionů dolarů
Společnost Block, Inc., která se zabývá finančními technologiemi a kterou vede Jack Dorsey, souhlasila s tím, že zaplatí 40 milionů dolarů za urovnání obvinění vznesených newyorským úřadem pro finanční služby (NYDFS) kvůli významným nedostatkům v programu proti praní špinavých peněz (AML).
Urovnání je závěrem vyšetřování platformy Cash App společnosti Block, která spotřebitelům nabízí služby v bitcoinech i fiat měnách. Regulační orgány zjistily, že společnost nedokázala škálovat své systémy pro zajištění souladu s AML v souladu s rychlým rozvojem aplikace a zvýšeným rizikovým profilem, uvádí Block.
Riziko předstihlo kontrolní mechanismy
NYDFS uvedl, že firma nezavedla dostatečné kontroly založené na riziku nebo neprovedla odpovídající hloubkovou kontrolu zákazníků, což umožnilo, aby vysoce rizikové a anonymní bitcoinové transakce probíhaly bez řádné kontroly. Regulátor zdůraznil, že dodržování předpisů se musí vyvíjet spolu s růstem společnosti, zejména ve vysoce rizikových odvětvích, jako jsou digitální aktiva.
"Program dodržování předpisů společnosti Block dostatečně nezohlednil podstatná rizika, která představuje subjekt její nové velikosti a složitosti," uvedla superintendantka Adrienne Harrisová. "Rychlý růst aplikace Cash App společnosti Block bez robustní funkce zajišťování shody s předpisy vytvořil zranitelná místa, která porušovala finanční předpisy státu New York."
Společnost sice nepřiznala pochybení, ale plně spolupracovala při vyšetřování a od té doby podnikla kroky ke zlepšení svého rámce pro dodržování předpisů. Součástí urovnání je i to, že společnost Block jmenuje nezávislého kontrolora, který bude dohlížet na úsilí o nápravu.
Mluvčí společnosti Block uvedl, že dohoda "znamená vyřešení všech dosud nevyřešených záležitostí týkajících se státní licence na převod peněz", a zdůraznil závazek společnosti posílit svou infrastrukturu pro dodržování předpisů.
NYDFS, který stojí v čele kryptoregulace od spuštění svého rámce BitLicense v roce 2015, nadále zvyšuje kontrolu digitálních finančních firem působících ve státě.
Mezitím Jack Dorsey, bývalý generální ředitel společnosti Twitter a dlouholetý zastánce Bitcoinu, vyzval společnost Signal Messenger, aby integrovala Bitcoin pro peer-to-peer (P2P) platby, což je krok, který by mohl přehodnotit současnou kryptografickou strategii šifrované aplikace.
