Australský provozovatel Kraken dostal pokutu 8 milionů australských dolarů za porušení předpisů
Provozovatel Krakenu dostal pokutu 8 milionů AUD za porušení pravidel
Australská komise pro cenné papíry a investice (ASIC) podala žalobu na společnost Bit Trade Pty Ltd, australského provozovatele burzy kryptoměn Kraken, a uložila jí pokutu ve výši 8 milionů AUD.
Společnost byla shledána vinnou z nezákonného nabízení úvěru bez požadovaných opatření k zajištění souladu s předpisy více než 1 100 australským zákazníkům.
Nezákonné prodloužení marže
V období od října 2021 do srpna 2023 nabízela společnost Bit Trade produkt "prodloužení marže", který umožňoval zákazníkům půjčit si finanční prostředky na obchodování, splatné buď v digitálních aktivech, jako je Bitcoin, nebo v národních měnách, například v amerických dolarech. Společnost však neposkytla určení cílového trhu (TMD), jak to vyžaduje australská povinnost týkající se designu a distribuce (DDO). Toto pochybení představovalo porušení předpisů o finančních produktech pokaždé, když byl maržový produkt nabízen, uvádí se v oficiálním prohlášení ASIC.
V srpnu 2023 Federální soud rozhodl, že rozšíření marže společnosti Bit Trade je úvěrovým produktem podle zákona, který vyžaduje TMD, aby se zajistilo, že produkt bude vhodně nabízen vhodným zákazníkům.
Ztráty zákazníků a kritika regulačních orgánů
Předseda ASIC Joe Longo zdůraznil závažnost porušení předpisů a škody způsobené australským investorům. "Společnost Bit Trade vydala svůj produkt na prodloužení marže více než 1 100 Australanům, kterým účtovala poplatky a úroky přesahující 7 milionů australských dolarů, aniž by posoudila, zda je pro ně tento produkt vhodný," uvedl Longo.
Regulační orgán uvedl, že obchodní ztráty přesáhly 5 milionů USD, včetně jednoho zákazníka, který utrpěl ztráty ve výši téměř 4 milionů AUD. Longo dodal: "Jedná se o první sankci ASIC za neposkytnutí TMD. Slouží jako důrazná připomínka firmám obchodujícím s digitálními aktivy ohledně jejich povinnosti dodržovat předpisy."
Zjištění soudu
Soudce Nicholas ve svém rozhodnutí kritizoval společnost Bit Trade za to, že až do zásahu ASIC zanedbávala své zákonné povinnosti vyplývající z rámce DDO. "Nezohlednění souladu s režimem DDO svědčí o vážných nedostatcích v systému dodržování předpisů," uvedl.
Soud konstatoval, že společnost Bit Trade pokračovala v nabízení nevyhovujícího produktu i poté, co si byla vědoma svých právních nedostatků. Soudce Nicholas dospěl k závěru, že "porušení ze strany společnosti Bit Trade byla závažná a byla vedena snahou maximalizovat příjmy".
Důsledky pro odvětví
Pokuta poukazuje na rostoucí pozornost, kterou ASIC věnuje sektoru digitálních aktiv. Regulační orgán nedávno zahájil konzultace s průmyslovým odvětvím s cílem vyjasnit pokyny, kdy mohou produkty nabízené firmami zabývajícími se digitálními aktivy spadat pod stávající finanční zákony.
Kromě pokuty ve výši 8 milionů australských dolarů bylo společnosti Bit Trade nařízeno uhradit náklady na právní zastoupení ASIC, čímž se rozsudek upevnil jako přelomový případ v oblasti dodržování předpisů v odvětví kryptoměn.
Navzdory problémům v Austrálii společnost Kraken již dříve excelovala v soutěži Customer Centricity World Series (CCWS) 2024, kde předvedla své inovace a přístup zaměřený na zákazníka.
