Jak zkontrolovat, zda je kryptografická burza bezpečná a legální?
Chcete-li se ujistit o spolehlivosti burzy, zkontrolujte: regulaci, bezpečnostní opatření, pověst, objem obchodů a likviditu, dodržování pravidel KYC/AML, kvalitu služeb podpory.
První otázka, která vyvstává v hlavách uživatelů, kteří se pustili do hledání kryptografické burzy, zní: "Jak zjistit, že je bezpečná a legální?". Bohužel v současné době lze v rozsáhlé síti narazit na spoustu podvodných společností, které bezostyšně rozvádějí uživatele o peníze a tváří se jako spolehlivé a poctivé kryptoburzy, které mají za sebou bohaté zkušenosti.
V tomto článku budou odborníci TU hovořit o bodech, které ukazují na bezpečnost platformy, a také se podělí o seznam užitečných zdrojů pro kontrolu burz a seznam "červených vlajek" pro identifikaci podvodných projektů.
Chcete-li se ujistit, že je kryptoměnová burza legitimní a bezpečná, ověřte si, zda má licenci, zeptejte se, jaká bezpečnostní opatření a standardy používá, zjistěte si více informací o týmu, posuďte rychlost a profesionalitu týmu podpory a nezapomeňte analyzovat recenze. Hlavními příznaky podvodného projektu jsou: "Problémy s licencemi, nedostatek informací o společnosti a jejích službách.
Je obchodování s kryptoměnami legální?
Rychlý růst popularity digitálních aktiv byl poznamenán zpřísněním finanční regulace a dohledu nad trhem s kryptoměnami. Níže jsme popsali, jak je nad kryptoměnami dohlíženo v různých zemích a jaké zákony plánují místní úřady v blízké budoucnosti zavést.
USA
V USA na regulaci kryptoměn dohlížejí především různé federální úřady, například Komise pro cenné papíry (SEC) a Komise pro obchodování s komoditními futures (CFTC).
SEC se zaměřuje na zákony o cenných papírech a reguluje počáteční nabídky mincí (ICO) a nabídky tokenů cenných papírů (STO). CFTC zase přistupuje ke kryptoměnám loajálněji a označuje je za komoditu, což umožňuje veřejné obchodování s deriváty. A americký úřad pro potírání finanční kriminality (FinCEN) v současné době nepovažuje kryptoměny za zákonné platidlo, ale kryptoměnové burzy považuje za způsob převodu peněz.
SPOJENÉ KRÁLOVSTVÍ
Podle právních předpisů nejsou kryptoměny ve Spojeném království považovány za zákonné platidlo a burzy musí získat souhlas místního orgánu dohledu (FCA) a plnit oznamovací povinnosti v oblasti AML/CFT. Tato pravidla vstoupila v platnost po brexitu v roce 2020.
Evropa
Regulační přístup k obchodování s kryptoměnami v Evropě se liší podle členských států, ale obecně jsou kryptoměny v EU považovány za legální.
Dne 20. dubna 2023 přijal Evropský parlament historické rozhodnutí pro trh s kryptoaktivy, když schválil nová společná pravidla dohledu a ochrany spotřebitele pro kryptoměny - Markets in Crypto assets (MiCA).
Hlavními aspekty a cíli MiCA jsou:
-
Stanovení společných pravidel pro trh s kryptoměnovými aktivy ve všech členských státech EU;
-
udělování licencí a regulace poskytovatelů služeb (burz, platebních systémů atd.);
-
ochrana investorů a spotřebitelů;
-
transparentnost trhu s kryptoměnami a stimulace rozvoje odvětví v rámci stanovených standardů a pravidel.
Indie
Indie zatím k jednotné regulaci nedospěla. Kryptoměny a burzy v této zemi nejsou oficiálně legální. Například v prosinci 2023 vydala indická finanční zpravodajská jednotka (FIU) varování společnostem Binance, HTX, Kraken, Gate.io KuCoin, Bitstamp, MEXC Global, Bittrex a Bitfinex před nelegální činností na území země a již v lednu přešla od slov k činům a zablokovala stránky největších kryptoplatforem.
Dne 1. dubna 2022 také vstoupil v platnost "finanční zákon", který se zabýval tématem zdanění digitálních aktiv. Od nynějška podléhají veškeré transakce s kryptoměnami a NFT 30% dani a 1% odvodu v rámci TDS.
Austrálie
Digitální aktiva a burzy jsou v Austrálii zcela legální. Země má vůči kryptoměnám v zásadě loajální politiku. Digitální aktiva jsou zde považována za osobní majetek, a proto podléhají dani z kapitálových výnosů (CGT). Od roku 2018 je hlavním regulátorem v oblasti boje proti praní špinavých peněz a financování nelegálních aktivit Australské centrum pro hlášení a analýzu transakcí (AUSTRAC). Díky němu podléhají kryptoměnové burzy povinné registraci a hlášení. Získáním licence AUSTRAC prokazují kryptoburzy svůj závazek dodržovat regulační standardy a ochranu zákazníků.
Nejlepší kryptografické burzy v 2024
Jak zkontrolovat legálnost kryptografické burzy?
Chcete-li ověřit legitimitu a právní status kryptoměnové burzy, postupujte podle níže uvedených pokynů krok za krokem. Upozorňujeme, že proces ověření se může lišit v závislosti na vaší lokalitě a jurisdikci, ve které je kryptoměnová burza registrována. V tomto článku použijeme příklad založený na regulačních pravidlech USA.
Identifikace regulačního orgánu
Zjistěte, který regulační orgán dohlíží na kryptografické burzy ve vaší jurisdikci. V USA tuto funkci vykonávají agentury, jako je Síť pro vymáhání finanční kriminality (FinCEN), Komise pro cenné papíry (SEC) nebo Komise pro obchodování s komoditními futures (CFTC).
Navštivte webové stránky regulačního orgánu
Přejděte na oficiální webové stránky regulačního orgánu. Pokud se například nacházíte ve Spojených státech, navštivte webové stránky FinCEN (FinCEN.gov), SEC (SEC.gov) nebo CFTC (CFTC.gov).
Webové stránky FinCEN
Webové stránky SEC
Webové stránky CFTC
Vyhledávání registrovaných osob
Přejděte do části webových stránek, která umožňuje vyhledat společnost v databázi regulátora. Do vyhledávacího řádku zadejte oficiální název burzy nebo její registrační číslo.
Webové stránky Komise pro cenné papíry a burzy
Zkontrolujte seznam registrovaných burz
Přejděte na seznam registrovaných nebo licencovaných burz uvedený na internetových stránkách veřejnoprávní instituce. Tento seznam by měl obsahovat společnosti, které mohou v rámci jurisdikce legálně působit.
Zkontrolujte regulační status
V seznamu registrovaných subjektů najděte název kryptoměnové burzy, se kterou máte zájem spolupracovat. Zkontrolujte její regulační status, který může zahrnovat podrobnosti o její licenci, registračním čísle a stavu dodržování předpisů.
Proveďte další kontroly a průzkum
Přečtěte si podrobné informace. Kliknutím na název burzy se o ní dozvíte více: zjistěte datum její registrace, adresu provozovny a zda je platforma zapojena do soudního sporu nebo zda jí byla regulátorem odebrána licence.
Obraťte se na regulátora. Máte-li otázky nebo obavy ohledně právního statusu burzy, obraťte se pro další vysvětlení přímo na regulátora.
V případě potřeby zopakujte tyto kroky pro různé jurisdikce
Pokud vybraná kryptoměnová burza působí v několika jurisdikcích, proveďte podobnou kontrolu v registrech ostatních regulátorů, abyste se ujistili, že projekt splňuje požadavky ve všech regionech.
Některé kryptoburzy umísťují odkazy na registry dozorových orgánů přímo na své zdroje a nabízejí uživatelům, aby na ně přešli a nezávisle si ověřili spolehlivost projektu. Proto nezapomeňte vždy zkontrolovat pravost webových stránek regulátora, abyste se vyhnuli podvodům nebo pokusům o phishing.
Mít burzovní licenci zaručuje, že používáte renomovanou platformu, která přísně dodržuje zákony a dbá na ochranu svých klientů.
Jak zkontrolovat bezpečnost kryptografické burzy?
Na první pohled se zdá, že posoudit úroveň bezpečnosti kryptoměnové burzy je obtížný úkol. Existuje však několik kritérií, kterým je třeba věnovat pozornost a podle kterých se můžete ujistit, že je vybraná platforma spolehlivá (nebo nespolehlivá): název domény, bezpečnostní opatření, recenze atd.
-
Název domény: Doména, která je součástí burzy, se nazývá "doména", což znamená, že se jedná o směnárnu, která je v současné době v provozu. Není zbytečné zkontrolovat stáří názvu domény a ověřit jej s daty uvedenými na webových stránkách projektu. Pokud například kryptoburza tvrdí, že slouží vkladatelům od roku 2017, ale její webové stránky byly vytvořeny teprve před několika měsíci a není na nich žádná zmínka o rebrandingu projektu nebo jeho minulých zdrojích, je to důvod pochybovat o její poctivosti.
-
Bezpečnostní opatření. Ptejte se, jaké protokoly a standardy kryptoměnová platforma používá, jak a jaké osobní údaje ukládá. Zda má dvoufaktorové ověřování (2FA), šifrovací protokoly atd.
-
Transparentnost a pověst. Zjistěte si informace o projektovém týmu, včetně odkazů na jeho sociální sítě, seznamte se s plánem a vyhledejte na webu informace o tom, zda je burza zapletena do skandálů nebo soudních sporů. Velmi důležité je také to, aby všechny údaje o podmínkách spolupráce byly volně dostupné.
-
Objem obchodů a likvidita. Zeptejte se, kolik aktiv se na burze během dne nakoupí a prodá. Vysoký objem obchodů naznačuje, že burza je mezi obchodníky a investory oblíbená.
-
Recenze: V případě, že se jedná o burzu, na které se obchoduje, je třeba se zaměřit na to, zda je burza schopna obchodovat s cennými papíry. Vážným ukazatelem spolehlivosti burzy je velké procento pozitivních recenzí. Proto před zahájením spolupráce pečlivě přečtěte recenze na nezávislých fórech. Komentáře ostatních lidí vám pomohou pochopit, nakolik nabídky webu odpovídají jejich platnosti a jaké problémy se mohou vyskytnout v procesu práce.
-
Regulace. Ujistěte se, že je kryptoměnová burza regulována v jurisdikcích, ve kterých poskytuje služby. Pečlivě si ověřte pravost licence.
-
Služby podpory. Spolehlivá burza je vždy připravena vyjít svým zákazníkům vstříc. Telefonní čísla, adresy poboček a e-maily by měly být zveřejněny na webových stránkách. Rychlá zákaznická podpora může být klíčová při řešení problémů, jako je zablokování účtu, zpoždění transakcí a další.
Užitečné zdroje pro kontrolu kryptografické výměny
-
CoinMarketCap. Jedna z nejoblíbenějších kryptografických stránek na světě pro sledování cen digitálních aktiv. Můžete si zde prohlédnout objem obchodů jednotlivých burz, zobrazit seznam podporovaných mincí, přečíst si hodnocení kryptoměn a burz, analyzovat historická data aktiv atd. CoinMarketCap poskytuje odkazy na oficiální webové stránky burz, kde najdete další informace o jejich obchodních provizích, bezpečnostních opatřeních a podporovaných funkcích. CoinMarketCap také pravidelně zveřejňuje zajímavé články a analýzy.
-
CoinGecko: CoinMarketPortal se zaměřuje na obchodování s mincemi a jejich prodej: Tato platforma poskytuje fundamentální analýzu trhu s kryptoměnami. S její pomocí můžete sledovat kurzy kryptoměn seřazené podle tržní kapitalizace, přečíst si hodnocení nejlepších a nejhorších digitálních aktiv, najít podrobné statistiky jednotlivých burz včetně denního objemu obchodů a užitečné tematické materiály (podcasty, zprávy, reporty, výsledky výzkumů, vzdělávací videa) atd.
-
Unie obchodníků: Jedná se o platformu, která se zaměřuje na poskytování skutečných uživatelských recenzí a odborných recenzí kryptoměnových burz. Kromě užitečných článků pro začátečníky i profesionály zde najdete předpovědi cen digitálních aktiv, srovnávací analýzy projektů, průvodce a další informace. Traders Union používá systém hodnocení burz na základě parametrů, jako je bezpečnost, zákaznická podpora, obchodní poplatky, snadnost používání atd.
CoinMarketCap
CoinGecko
Traders Union
Červené vlajky: 5 indikátorů kryptografického podvodu
Bohužel ne všechny krypto burzy jsou zvyklé hrát podle pravidel. Na rozlehlém internetu se můžete setkat s podvodníky, jejichž cílem je oklamat co nejvíce uživatelů a přivlastnit si jejich peníze pro sebe. Jak podvodníky rozpoznat? Níže uvádíme 5 "červených vlajek", podle kterých můžete zjistit, že se zapojujete do spolupráce s podvodníky.
-
Nereálné sliby. Dávejte si pozor na projekty, které vám slibují zaručený nebo neobvykle vysoký zisk. Taková tvrzení jsou často charakteristická pro Ponziho schémata nebo vysoce výnosné investiční programy, v nichž jsou platby předchozím investorům prováděny z peněz nových investorů.
-
Nedostatek informací. Pokud burza skrývá důležité informace, jako je datum založení, jména zakladatelů a umístění hlavní kanceláře, je to špatné znamení. Legitimní projekty mají obvykle jasné cíle, aktivní vývojový tým a veřejně dostupnou dokumentaci, která potvrzuje jejich legálnost.
-
Spěch. Pokud vás burza nabádá, abyste se rozhodli co nejdříve, aniž by vám dala čas na dlouhé přemýšlení, je to známka toho, že její historie není až tak transparentní a nechce, abyste provedli další hloubkovou kontrolu. Podvodníci často používají taktiku prodeje pod vysokým tlakem, aby vytvořili pocit naléhavosti a vyhnuli se dalším otázkám investorů.
-
Podivné reference. Dávejte si pozor, abyste neklikali na odkazy, které nevzbuzují důvěru. A to i v případě, že výměna tvrdí, že na vás na druhé straně čeká bonus nebo nějaký speciální dárek. Mohlo by se jednat o phishingový podvod. Stačí jedno kliknutí na neověřený odkaz a uživatelé budou přesměrováni na stránku, kde jim budou okamžitě ukradeny osobní údaje.
-
Chybějící licence. Některé podvodné projekty si přisvojují cizí certifikáty nebo falšují dokumenty, proto doporučujeme veškeré informace překontrolovat. Pokud například burza tvrdí, že její činnost je regulována americkou Komisí pro cenné papíry (SEC), nebuďte líní a jděte se přesvědčit na webové stránky dozorového orgánu.
Co když mě na kryptoměnách podvedli?
Pokud jste se již stali obětí podvodníka, podnikněte následující kroky:
-
Zachovejte klid. Navzdory stresu se snažte zachovat klidnou a chladnou mysl. Vyvarujte se impulzivních rozhodnutí, která by mohla situaci ještě zhoršit.
-
Shromážděte důkazy. Podvodníci často korespondenci s oběťmi okamžitě mažou, proto si co nejdříve pořiďte snímky obrazovky e-mailů, chatů a transakcí. Každý důkaz je důležitý.
-
Obraťte se na úřady. Podvod nahlaste finančním regulačním orgánům a orgánům činným v trestním řízení. Poskytněte jim podrobné informace, které pomohou při vyšetřování.
-
Podělte se o své zkušenosti s ostatními. Zanechte recenze o směnárně na nezávislých fórech, aby ostatní uživatelé nenaletěli na její triky.
-
Vyhledejte radu. Poraďte se s právníkem, který se specializuje na finanční podvody, aby vám mohl podrobně vysvětlit vaše práva a právní možnosti, jak vyhledat pomoc.
-
Sledujte své účty. Pečlivě sledujte své bankovní účty, peněženky s kryptoměnami a další finanční účty, zda na nich neprobíhá podezřelá aktivita (doporučujeme změnit hesla) . Jakékoli neoprávněné transakce okamžitě nahlaste.
Názor odborníka
V době, kdy se digitální aktiva stávají každým rokem populárnějšími, je velmi důležité sledovat legitimitu a bezpečnost platforem, které uživatelům nabízejí objevování rychle se rozvíjejícího trhu s kryptoměnami. Investoři by měli být obezřetní a pečlivě překontrolovat informace o vybrané burze, než jí svěří své peníze. Především by si měli zjistit, které veřejno-právní instituce na činnost projektu dohlížejí. Zvláštní pozornost by měli věnovat také bezpečnostním opatřením: analyzovat kroky, které burza podniká k ochraně finančních prostředků a osobních údajů uživatelů, včetně standardů šifrování, vícefaktorové autentizace atd. Posuďte objem obchodů burzy a zjistěte, zda podporuje populární kryptoměny i nové tokeny, protože to odráží její snahu zůstat relevantní na dynamickém trhu kryptoměn.
Doporučuji vám také analyzovat recenze ostatních uživatelů, protože právě upřímné recenze jsou hlavním ukazatelem spolehlivosti projektu. Věnujte pozornost případným porušením bezpečnostních a/nebo regulačních předpisů v minulosti a prostudujte si také stížnosti zákazníků. Tím, že před zahájením práce provedete due diligence, minimalizujete riziko, že narazíte na podvodníky.
Oleg Pylypenko
Přispěvatel
Závěr
První věc, které byste měli věnovat pozornost při výběru kryptografické burzy, je, jak dbá na bezpečnost svých klientů a jaké dohledové orgány kontrolují její činnost. Doufáme, že doporučení uvedená v tomto materiálu vám pomohou efektivně posoudit důvěryhodnost a spolehlivost platformy.
Nejčastější dotazy
Proč je důležité spolupracovat s důvěryhodnými burzami?
Pokud chcete nejen ušetřit, ale také zvýšit svůj počáteční kapitál, spolupracujte výhradně s osvědčenými platformami, které si již získaly důvěru uživatelů. Za takovými burzami zpravidla stojí tým profesionálů, kteří vám pomohou minimalizovat chyby a ochrání vás před finančními ztrátami.
Co když mě na kryptoburze podvedli?
Pokud jste se již stali obětí podvodu, podnikněte následující kroky: okamžitě zastavte veškeré další transakce, zdokumentujte všechny podrobnosti podvodu (shromážděte snímky obrazovky s korespondencí, ID transakcí, adresy peněženek atd.), kontaktujte orgány činné v trestním řízení a místní regulační organizace a nahlaste incident, poraďte se s právníkem a pokuste se zjistit potenciální možnosti řešení situace, napište o burze recenzi. Poslední krok pomůže ochránit ostatní uživatele před chybami.
Jak se nenechat podvést v kryptoburze?
Abyste se vyhnuli podvodu, pečlivě si informace dvakrát ověřte. I když burza tvrdí, že její činnost je regulována autoritativními orgány, a ukáže vám licence, není to důvod, proč jí věřit na slovo - je lepší navštívit webové stránky dozorového orgánu, abyste se ujistili o tvrzeních projektu. Vyhněte se také společnostem s nereálnými sliby a nesledujte odkazy neznámého původu, abyste se nestali obětí phishingu.
Jak zjistím, zda je kryptoměnová burza bezpečná?
O spolehlivosti burzy vypovídají následující faktory: licence, férové a transparentní podmínky spolupráce bez skrytých provizí a dodatečných plateb, 24hodinová vícejazyčná podpora, přehledná navigace na platformě. Věnujte také pozornost recenzím o projektu a zkontrolujte, zda není figurantem skandálů nebo soudních řízení. Ještě jeden bod - poctivá burza nebude skrývat jména tvůrců, interní dokumentaci, informace o datu spuštění, denním objemu obchodů atd.
Slovník pro začínající obchodníky
-
1
Obchodování
Obchodování zahrnuje nákup a prodej finančních aktiv, jako jsou akcie, měny nebo komodity, s cílem vydělat na kolísání tržních cen. Obchodníci používají různé strategie, analytické techniky a postupy řízení rizik, aby mohli činit informovaná rozhodnutí a optimalizovat své šance na úspěch na finančních trzích.
-
2
Obchodování s kryptoměnami
Obchodování s kryptoměnami zahrnuje nákup a prodej kryptoměn, jako je Bitcoin, Ethereum nebo jiná digitální aktiva, s cílem dosáhnout zisku z kolísání cen.
-
3
CFTC
CFTC chrání veřejnost před podvody, manipulací a zneužíváním v souvislosti s prodejem komoditních a finančních futures a opcí a podporuje otevřené, konkurenční a finančně zdravé trhy s futures a opcemi.
-
4
Pákový efekt
Forexová páka je nástroj, který umožňuje obchodníkům ovládat větší pozice s relativně malým kapitálem, čímž se zvyšují potenciální zisky a ztráty v závislosti na zvoleném pákovém poměru.
-
5
Bitcoin
Bitcoin je decentralizovaná digitální kryptoměna, kterou v roce 2009 vytvořil anonymní jednotlivec nebo skupina pod pseudonymem Satoshi Nakamoto. Funguje na technologii zvané blockchain, což je distribuovaná účetní kniha, která zaznamenává všechny transakce v síti počítačů.
Související články
Tým, který pracoval na tomto článku
Andrey Mastykin je zkušený autor, editor a obsahový specialista, který pro Traders Union pracuje od roku 2020. Jako editor pečlivě kontroluje fakta a zajišťuje přesnost všech informací zveřejňovaných na platformě Traders Union. Andrey se zaměřuje na vzdělávání čtenářů o možných odměnách a rizicích spojených s obchodováním na finančních trzích.
Je pevně přesvědčen, že pasivní investování je vhodná strategie pro většinu soukromých investorů. Andreyův konzervativní přístup a důraz na řízení rizik rezonují s mnoha čtenáři, díky čemuž je důvěryhodným zdrojem finančních informací.