Hvad er Forex Leverage? Definition og brugstilfælde
Forex gearing er et koncept, der handler om brugen af lånte midler eller gæld til kunstigt at forstærke afkastet fra investeringer for den handlende. For at mangedoble købekraften på valutamarkedet bruger tradere gearing som en investeringsstrategi. På den anden side bruger organisationer gearing i stedet for at rejse kapital ved at udstede aktier til at finansiere deres aktiver og investere i deres forretningsdrift for at forbedre aktionærernes værdi.
Hvis du ønsker at købe aktier, men ikke har en betydelig aktiekapital, vil det tage dig lang tid at begynde at tjene penge på fuld tid. Det er her, gearing kommer ind i billedet, som du kan bruge til nemt at tjene penge. Denne artikel vil diskutere, hvad gearing er i Forex, og hvordan du kan bruge det til at forbedre dit Forex-handelsafkast på kortest mulig tid.
Hvad er gearing?
Gearing er et af de mest kritiske begreber, som valutahandlere skal forstå. Ifølge definitionen af gearing er det et koncept, der involverer brugen af lånt kapital, som en trader erhverver for at lette sin investering. Resultatet er, at det forstørrer traderens potentielle afkast, som ellers kan tage lang tid. Leveraged trading gør det muligt for både professionelle og private tradere at bruge deres små startindskud til at få adgang til store positionsstørrelser.
Hvis du f.eks. ønsker at handle med gearing i Forex, skal du låne penge af din mægler for at øge din købekraft, mens du afgiver ordrer. Når du lukker din handel og tjener et betydeligt beløb, returneres de lånte penge til din mæglervirksomhed. Du kan også være ansvarlig for tabet, hvis din handel ikke var en succes. Desuden er det også vigtigt at lægge en brøkdel af din handel som depositum (margin) for at opretholde din gearede position.
Fordele og ulemper ved gearing
👍 Fordele
• Forbedre dit overskud
• Øg din kapitaleffektivitet
• Tilbyder afhjælpning mod lav volatilitet
👎 Ulemper
• Kan forårsage store tab
• Gearing betragtes som en konstant forpligtelse
Brug af gearing i Forex-handel
Det første skridt til at udføre Forex gearing er at vælge den mæglervirksomhed, der tilbyder alt efter dine unikke behov. FxPro kan være et godt eksempel, og du kan bruge gearing i Forex-handel på denne online handelsplatform ved at følge nedenstående oplysninger.
Hvordan fungerer FxPros gearing?
Gearingen på FxPro fungerer på samme måde som den generelle gearingsmodel på Forex. Her er alle oplysninger om denne platforms eksekveringspolitik.
FxPro gearing
FxPro Maksimal Leverage, der tilbydes
FxPro tilbyder maksimal gearing
Når du har fået gearing fra FxPro, giver platformen dig også mulighed for at ændre den, når du vil. Du kan opnå det ved at bruge de trin, der er nævnt nedenfor.
-
1
Log ind på din FxPro-konto, og klik på "Min konto".
-
2
Klik nu på ikonet "Blyant", som du kan se lige ved siden af dit kontonummer.
-
3
Her åbnes en menu med flere muligheder, og du skal finde indstillingen "Change Leverage" som vist på billedet nedenfor:
FxPro gearing efter kontotype
Det er vigtigt at huske på, at du først skal lukke alle dine åbne positioner, hvis du ønsker at ændre din gearing. Desuden kan den maksimale gearing, som online-mæglervirksomheden tilbyder, også variere afhængigt af reglerne og bestemmelserne i dit område.
Eksempel 1 på valutahandel med gearing: Overskud
Som nævnt kan du tjene penge ved at bruge gearing, og det følgende eksempel forklarer det i detaljer.
Lad os antage, at trader X og trader Y er interesserede i valutahandel, og begge har 10.000 amerikanske dollars som startkapital. Den onlinemægler, de bruger, kræver, at der indbetales mindst 1 procent i margin. De studerer markedet og analyserer, at valutaparet USD/JPY vil være rentabelt, og de shorter det til 120.
Trader X køber gearing fra mægleren med et forhold på 50:1. Det betyder, at hans/hendes positionsstørrelse vil være 50.000 amerikanske dollars, fordi:
50 x 10.000 amerikanske dollars = 500.000 amerikanske dollars
På den anden side vælger trader Y en gearing med et forhold på kun 5:1. Så hans/hendes positionsstørrelse vil være:
5 x 10.000 amerikanske dollars = 50.000 amerikanske dollars
En enkelt pip for et standardlot er ca. = 8,30 amerikanske dollars. Derfor vil en pip-bevægelse afspejle ca. 41,50 US dollars for fem standard lots. Endelig stiger pip'en til 121, da den er til fordel for begge tradere. Så begge tradere vinder 100 pips, men resultaterne for dem begge er dramatisk forskellige.
Trader X, med gearing, tjener et overskud på 4.150 US dollars, hvilket svarer til 41,5 procent af hans startkapital på 10.000 US dollars. På den anden side tjener trader Y et overskud på 415 amerikanske dollars, hvilket kun er 4,15 procent af hans/hendes startkapital.
Eksempel 2 på valutahandel med gearing: Tab
Denne gang har både trader X og Y en startkapital på 5.000 amerikanske dollars. Denne gang går trader X efter en gearing med et forhold på 25:1, og trader Y planlægger også en gearing med kun et forhold på 2,5:1.
Trader X indgår en handel på 25 amerikanske dollars for hver 1 amerikansk dollar, der er til rådighed på hans/hendes konto, hvilket betyder:
25 x 5.000 amerikanske dollars = 125.000 amerikanske dollars.
Handler Y's positionsstørrelse er:
2,5 x 5.000 amerikanske dollars = 12500 amerikanske dollars
Denne gang går markedet ikke i tradernes favør, og begge tradere taber 100 pips. Så tabet for trader X vil være:
100 x 25 x 1 = 2500 US dollars (50 procent af startkapitalen)
På den anden side vil tabet for trader Y på grund af hans/hendes 5:1-forhold være:
100 x 2,5 x 1 = 250 amerikanske dollars (5 procent af startkapitalen)
Hvad er specifikt for Forex-gearing?
Den vigtigste grund til, at gearing er noget specifikt for Forex-handel, er den lave volatilitet i de store valutapar sammenlignet med resten. Den lave volatilitet i Forex-handel opstår på grund af de handlendes ekstra forsigtige natur. Desuden, hvis du planlægger at udføre valutahandel uden gearing, vil du kun opnå en fortjeneste på et sted mellem 0,3 og 0,5 procent af din startkapital pr. måned. Det er ikke kun for lidt til at leve af, men du vil heller ikke være i stand til at nå dine kortsigtede og langsigtede finansielle mål og investeringsmål.
Det er også vigtigt at huske på, at hvis du udfører valutahandel uden gearing, vil du også have lav risiko forbundet med dine ordrer. Det skyldes, at jo højere gearing, jo større risiko. Men det betyder bestemt ikke, at du ikke kan have gearing i andre typer handel. Følgende er de markeder, hvor du kan vælge at handle med gearing.
Aktier og gearing af derivater
Ethvert finansielt instrument, hvis værdi, karakteristika og ydeevne afhænger af de samme egenskaber ved det underliggende aktiv som indeks, valuta, råvare, aktie osv. er kendt som et derivat. Med andre ord er ethvert finansielt instrument et derivat, der afhænger af den relative værdi/absolutte værdiændring af det underliggende aktiv.
Når prisen på det underliggende aktiv bevæger sig markant, kan derivaterne øge gearingen meget. For et meget lille beløb (eller endda ingenting) kan du kontrollere store positioner i derivater. Den startkapital, du skal bruge for at tage store positioner i derivater, er normalt meget mindre sammenlignet med den startkapital, du skal bruge for at tage store positioner på aktiemarkedet. Så man kan roligt sige, at handel med derivater i nogle henseender svarer til at købe en aktie på margin.
Gearing på aktiemarkedet
De fleste børsmæglere giver investorerne mulighed for at låne op til 50 procent af din positions værdi. Men det varierer også fra mægler til mægler, da du også kan opleve nogle strengere krav. Den maksimale gearing i valutahandel kan være meget høj. Typisk tilbyder mæglere en gearing på over 100:1.
Typisk størrelse på gearing
Den typiske gearingsstørrelse afhænger primært af mæglerens regler og forskrifter for risikostyring, der er underlagt et bestemt land. Det er vigtigt at forstå disse regler for at kunne udføre Forex gearingshandel problemfrit. De typiske beløb for gearing er:
-
50:1 - For hver 1 dollar/valutaenhed, der er tilgængelig på din konto, kan du udføre en handel på 50 dollars/valutaenhed.
-
100:1 - For hver 1 dollar/valutaenhed, der er til rådighed på din konto, kan du handle for 100 dollar/valutaenhed.
-
200:1 - For hver 1 dollar/valutaenhed, der er til rådighed på din konto, kan du handle for 200 dollar/valutaenhed.
-
400:1 - For hver 1 dollar/valutaenhed, der er tilgængelig på din konto, kan du udføre en handel på 400 dollars/valutaenhed.
Forex gearing i USA
Her er en liste over de vigtigste bestemmelser for amerikanske tradere vedrørende gearing i Forex.
Her er en liste over de vigtigste bestemmelser for amerikanske tradere vedrørende handel med gearing i Forex.
-
Den gearing, der er tilgængelig for tradere, er begrænset til et forhold på 50:1 eller 2 procent af den nominelle transaktionsværdi på de største valutaer for at holde de uuddannede investorer fra en hidtil uset risiko.
-
Den gearing, der er tilgængelig for tradere, er begrænset til 20:1 eller 5 procent af den nominelle transaktionsværdi på alle de mindre valutaer.
-
Der kræves fuld optionspræmie for de lange forex-optioner som sikkerhed.
-
Den modtagne optionspræmie såvel som det nominelle transaktionsbeløb kræves for de korte forex-optioner som sikkerhed.
Forex gearing i Europa
I henhold til EU's ændring fra marts 2018 gælder følgende regler for detail-Forex.
-
Den maksimalt mulige gearing vil være 30:1, som vil blive anvendt på alle større valutaer.
-
Den gearing, der er tilgængelig for tradere, er begrænset til 20:1, der vil blive anvendt på alle mindre valutaer.
-
Ingen mægler kan tilbyde individuelle aktier med en gearing på mere end 5:1.
-
Den maksimale gearing på kryptovalutaer er 2:1.
-
Alle mæglere skal yde negativ balancebeskyttelse, hvilket betyder, at ingen erhvervsdrivende kan miste flere penge, end han har deponeret.
Offshore mæglere gearing
Den gearing, som offshore og uregulerede mæglere tilbyder, er meget mere end den grænse, der er tilladt for den amerikanske grænse. I jagten på at få højere afkast kan du erhverve denne højere gearing, men du risikerer dine midler på samme tid. Gearingsgraden hos offshore-mæglere varierer fra virksomhed til virksomhed. Du kan endda få 1:1000 Forex gearing fra mæglere som Trader's Way.
Forex-gearing på din konto
Du kan til enhver tid få gearing fra din mægler ved at gå ind i dine kontoindstillinger. Desuden kan du også ændre det, men til det skal alle dine åbne positioner være lukket. Hvis du arbejder med FxPro, skal du logge ind på din konto og klikke på blyantikonet, der er placeret lige foran dit kontonummer. Derfra kan du få adgang til dine gearingsindstillinger.
Hvordan definerer man sit marginniveau?
Du kan bruge en hvilken som helst beregner til at definere dit marginniveau, f.eks. XM-beregneren. Til det skal du bruge følgende oplysninger.
Marginberegneren giver dig mulighed for at beregne den margin, du har brug for til at åbne og holde positioner. Du skal vælge dit valutapar, basisvalutaen for din konto, gearing og positionens størrelse i lots. Beregneren udfører beregningen af margin på følgende måde.
Formel for margin
Margin = (handelsstørrelse) / (valutakurs for din kontos basisvaluta) x (gearing)
Eksempel
-
Gearing = 100
-
Volumen i (standard) lots = 3 (300.000 enheder)
-
Valutapar = EUR/USD
-
Valutakurs = 1,435 (EUR/USD)
-
Kontoens basisvaluta = USD
Margin = (300.000) / 100 x 1,435 = 2090,59
Så den krævede margin vil være 2090,59 amerikanske dollars.
Hvorfor det er risikabelt at handle med gearing
Valutamarkedet anses for at være meget volatilt, og du er nødt til at overvåge dine positioner løbende. Ved at bruge gearing kan du vinde eller tabe store beløb i løbet af få sekunder. Det er den største risiko ved at handle med gearing.
De point, du taber eller vinder, afhænger helt af volatiliteten på markedet, og det kan kun gå i begge retninger. Derfor er det vigtigt at overvåge sine positioner meget nøje, når man handler med gearing. Desuden er det også vigtigt at bruge risikostyringsteknikker og -værktøjer til at minimere den tilknyttede risiko.
Forex-mæglere til handel med gearing
Som tidligere nævnt er det første og vigtigste skridt at vælge en online mægler til at udføre valutahandel med gearing. Det er også sandt, at markedet er fyldt med utallige muligheder. Derfor har vi nøje udvalgt de tre bedste Forex-mæglere til handel med gearing.
FxPro
FxPro er en af de mest betroede online-mæglere, der tilbyder den bedste Forex-handelsoplevelse. Den er reguleret af anerkendte myndigheder og tilbyder uddannelsesprogrammer, som du kan bruge til at forbedre din handel.
Reguleret af: FCA, CySEC, SCB, FSCA
Platforme: MT4, MT5, FxPro Edge, cTrader
Gearing: 1:30 til 1:200
Minimumsindbetaling: 100 amerikanske dollars
Demokonto: Tilgængelig
Antal basisvalutaer: 8
XM
XM er endnu en god online mægler til Forex-handel, der også tilbyder gode gearingsmuligheder. Det betragtes som en lavrisiko- og pålidelig online handelsplatform, der tilbyder nem kontoåbning og et lavt udbetalingsgebyr.
Reguleret af: CySEC, ASIC, IFSC
Platforme: MT4, MT5, XM WebTrader
Gearing: 1:30 til 1:888
Minimumsindbetaling: 5 amerikanske dollars
Demokonto: Tilgængelig
Antal basisvalutaer: 11
AvaTrade
AvaTrade er en berømt Forex-mægler, der er registreret af mange finansielle myndigheder. Det tilbyder anstændige gearingsmuligheder sammen med gode forskningsværktøjer og gratis indbetalings- og udbetalingsmuligheder.
Reguleret af: ASIC, JFSA, FSCA, Bank of Ireland
Platforme: MT4, AvatradeGo
Gearing: 1:30 til 1:400
Minimumsindbetaling: 100 amerikanske dollars
Demokonto: Tilgængelig
Antal basisvalutaer: 5
Resumé
Den primære risiko ved valutahandel med gearing er muligheden for at tabe en betydelig sum penge. I nogle tilfælde kan du endda miste mere end det, du oprindeligt satte ind på din konto. Nogle mæglere giver dig mulighed for at beskytte en negativ saldo, men det er vigtigt at bruge teknikker og værktøjer til risikostyring. Vi håber, at denne guide vil besvare alle dine spørgsmål om gearing, og hvordan det påvirker din Forex trading-oplevelse.
OFTE STILLEDE SPØRGSMÅL
Hvad betyder 100:1 gearing?
100:1 gearing betyder, at du kan udføre en handel, der er op til 100 amerikanske dollars værd for hver eneste dollar, du har på din handelskonto.
Øger gearing min profit?
Ja, gearing kan kun hjælpe dig med at øge din fortjeneste betydeligt, hvis prisbevægelsen går i din favør. Ellers kan det også resultere i et stort tab.
Er det muligt at starte valutahandel med 10 amerikanske dollars?
Svaret i ét ord er ja. Du kan starte valutahandel med 10 amerikanske dollars, men det afhænger af din handelsplatforms politik for minimumsindskud, der varierer fra mægler til mægler.
Hvad betyder det at have 5x gearing?
Mange tror, at 5x gearing betyder, at deres positionsstørrelse er øget med fem gange. Men faktum er, at 5x gearing kun betyder, at du som trader kan definere en positionsstørrelse på op til 5x.
Ordliste for nybegynnere
-
1
Mægler
En mægler er en juridisk enhed eller en person, der fungerer som mellemmand, når der handles på de finansielle markeder. Private investorer kan ikke handle uden en mægler, da det kun er mæglere, der kan udføre handler på børserne.
-
2
Indeks
Indeks i handel er et mål for resultaterne af en gruppe aktier, som kan omfatte aktiver og værdipapirer i den.
-
3
Volatilitet
Volatilitet henviser til graden af variation eller udsving i prisen eller værdien af et finansielt aktiv, f.eks. aktier, obligationer eller kryptovalutaer, over en periode. Højere volatilitet indikerer, at et aktivs pris oplever mere betydelige og hurtige prisudsving, mens lavere volatilitet tyder på relativt stabile og gradvise prisbevægelser.
-
4
Forex-handel
Forex trading, som er en forkortelse for foreign exchange trading, er køb og salg af valutaer på det globale valutamarked med det formål at tjene penge på udsving i valutakurserne. Tradere spekulerer i, om en valuta vil stige eller falde i værdi i forhold til en anden valuta og træffer handelsbeslutninger i overensstemmelse hermed.
-
5
Afhjælpning
Ideen bag mitigation er at genkende og effektivt handle mitigationsblokke. Disse blokke består af specifikke prishandlingsmønstre, der signalerer en ændring i markedsstemningen eller efterspørgsels- og udbudsdynamikken.
Relaterede artikler
Teamet som arbejdede på denne artikel
Ivan Andriyenko er en finansiel ekspert og analytiker. Han specialiserer i handel på Forex-, aktie- og kryptovaluta-markeder. Hans foretrukne handelsstil er konservative strategier med lav eller medium risiko og medium og langsigtede investeringer. Han har 7 års erfaring på det finansielle marked. Ivan er involveret i forberedelse af artikler for nybegyndere, samt anmeldelser og evalueringer af mæglere, analysering af deres pålidelighed, handelsbetingelser og mærkværdigheder.
Ivan tester hele tiden nye strategier for diverse aktiver, og vælger de mest effektive muligheder. Derudover mener han at det er et vigtigt aspekt af arbejdet at hjælpe nybegyndere. Han deler den information som nybegyndere har brug for - lærerige materialer og strategier.
Ivans motto: Fortsat undersøgelse og eksperimentering fører til succes.