ASIC foreslår yderligere lettelser for australske finansielle tjenester
ASIC indfører yderligere lettelser
Den australske værdipapir- og investeringskommission (ASIC) foreslår yderligere lempelser for at reducere den lovgivningsmæssige byrde for licenstagere inden for finansielle tjenesteydelser og kredit under ordningen for indberetningspligtige situationer.
I et forsøg på at strømline overholdelsen inviterer ASIC til feedback på sit forslag om at fritage licenstagere fra at rapportere visse overtrædelser af bestemmelser om vildledende og vildledende adfærd samt specifikke overtrædelser af civile sanktioner.
Foreslåede lempelser
ASIC indfører yderligere lempelser, der har til formål at reducere byrden for branchen i følgende tilfælde:
- overtrædelsen er blevet afhjulpet inden for 30 dage efter dens opståen,
- antallet af berørte underbrugere overstiger ikke fem,
- det samlede økonomiske tab eller skade for alle berørte kunder overstiger ikke 500 USD (inklusive tilfælde, hvor tabet er blevet afhjulpet),
- overtrædelsen udgør ikke en overtrædelse af reglerne for indberetning af kundemidler samt clearing- og afviklingsregler.
Kontekst og brancheimplikationer
Dette initiativ repræsenterer en målrettet indsats fra ASIC for at sikre, at udbydere af finansielle tjenester kan fokusere på at levere kvalitetstjenester og samtidig opretholde robuste compliance-systemer. Licenshavere skal stadig have omfattende systemer og processer på plads til at identificere, eskalere, undersøge, udbedre og registrere hændelser og overtrædelser som en del af deres generelle forpligtelser.
ASIC's forslag omfatter ikke overtrædelser af reglerne for rapportering af klientpenge eller reglerne for clearing og afvikling, hvilket understreger tilsynsmyndighedens forpligtelse til at opretholde høje standarder på områder, der anses for at være kritiske for den finansielle stabilitet og forbrugerbeskyttelsen.
De foreslåede lempelser er designet til at lette de administrative byrder for finansielle virksomheder, så de hurtigt kan håndtere mindre overtrædelser uden det ekstra pres fra obligatorisk rapportering.
Da ASIC åbner høringsperioden, opfordres branchens deltagere til at give feedback på forslaget. Dette skridt kan føre til en mere adaptiv reguleringsramme, der afbalancerer strengt tilsyn med operationel fleksibilitet.
Derudover rapporterede vi, at tilsynsmyndigheden FCA har offentliggjort advarsler om mæglere uden licens.
