ASIC advarer om stigende trussel, da svindel med aktiesalg rammer investorer
ASIC advarer om risiko for svindel med aktiesalg
Midt i en kraftig stigning i identitetstyveri og uautoriserede aktieoverførsler har Australian Securities and Investments Commission (ASIC) udsendt en opdateret vejledning til finansielle institutioner. Formålet med disse opdateringer er at hjælpe udbydere af finansielle tjenester med bedre at beskytte deres kunder mod svindel med aktiesalg.
Vejledningen er beskrevet i det reviderede Information Sheet 237 (INFO 237) og er baseret på en detaljeret analyse af praksis for kundeverifikation og afsløring af svindel blandt licenshavere i Australian Financial Services (AFS).
Truslens karakter og afhjælpende foranstaltninger
Svindel med aktiesalg opstår, når dårlige aktører udgiver sig for at være legitime investorer og ulovligt sælger eller overfører værdipapirer. Denne form for identitetstyveri kan resultere i alvorlig følelsesmæssig og økonomisk skade og nogle gange udslette hele investeringsporteføljer. Ifølge ASIC er antallet af sådanne sager syvdoblet i løbet af de sidste fire år, og de fleste bliver opdaget af markedets mellemmænd.
"I nogle tilfælde går hele investeringsporteføljer tabt - der er millioner af dollars på spil", siger ASIC-kommissær Simone Constant. "Det har enorme følelsesmæssige og økonomiske konsekvenser for de investorer, der bliver ofre. Vi opfordrer indtrængende markedsformidlerne til at intensivere og styrke deres forebyggelse, afsløring og reaktion på svindel med aktiesalg."
Den reviderede INFO 237 skitserer en forbedret praksis for AFS-licenstagere, der har til formål at forebygge svindel. Disse omfatter verificering af ægtheden af kundedokumenter - såsom identifikation af aktiebilleder eller forfalskede ID'er - under onboarding samt overvågning af handelsaktivitet, især når der observeres store udbetalinger eller unormale transaktioner. Det anbefales også at foretage en grundig kontrol af eventuelle ændringer af personlige oplysninger, f.eks. e-mailadresser eller bankoplysninger, herunder at bekræfte, at bankkonti står i kundens navn.
Investoranbefalinger og vigtigheden af årvågenhed
Ud over indsatsen i hele branchen henvender ASIC sig også direkte til individuelle investorer. Tilsynsmyndigheden anbefaler, at man regelmæssigt gennemgår handelskonti og aktieregistre, aktiverer multifaktorautentificering (MFA), bruger stærke adgangskoder i stedet for simple adgangskoder og beskytter fysisk post.
Hvis der opdages mistænkelig aktivitet, opfordrer ASIC til øjeblikkelig handling - rapporter det til din mægler eller dit aktieregister, underret det australske forbundspoliti via ReportCyber-portalen, og rapporter det på Scamwatch-webstedet. IDCARE, en statsfinansieret supporttjeneste, kan også hjælpe ofre med at udvikle personlige genopretningsplaner.
Disse tiltag fremhæver det voksende behov for øget årvågenhed hos både organisationer og enkeltpersoner, efterhånden som økonomisk svindel bliver mere og mere sofistikeret. ASIC's opdaterede vejledning har til formål at fremme et mere sikkert handelsmiljø og styrke tilliden til Australiens finansielle markeder.
Tidligere har vi rapporteret, at ASIC kræver, at AFS-licenshavere skal verificere konsulentoptegnelser inden januar 2026.
