Block, Inc. muss 40 Mio. USD Strafe zahlen, nachdem NYDFS Verstöße gegen AML festgestellt hat
Block, Inc. mit 40 Mio. $ Strafe belegt
Das von Jack Dorsey geführte Finanztechnologieunternehmen Block, Inc. hat sich bereit erklärt, 40 Millionen Dollar zu zahlen, um die vom New York Department of Financial Services (NYDFS) erhobenen Vorwürfe wegen erheblicher Mängel in seinem Programm zur Bekämpfung der Geldwäsche (AML) beizulegen.
Der Vergleich ist der Abschluss einer Untersuchung der Cash-App-Plattform von Block, die Verbrauchern sowohl Fiat- als auch Bitcoin-Dienstleistungen anbietet. Die Aufsichtsbehörden stellten fest, dass das Unternehmen es versäumt hatte, seine AML-Compliance-Systeme entsprechend der schnellen Expansion der App und dem erhöhten Risikoprofil zu skalieren, so Block.
Risiko übertraf die Kontrollen
Die NYDFS sagte, das Unternehmen habe keine ausreichenden risikobasierten Kontrollen implementiert oder keine angemessene Sorgfaltsprüfung für Kunden durchgeführt, so dass risikoreiche und anonyme Bitcoin-Transaktionen ohne angemessene Prüfung durchgeführt werden konnten. Die Aufsichtsbehörde betonte, dass die Einhaltung der Vorschriften mit dem Wachstum des Unternehmens einhergehen muss, insbesondere in Hochrisikosektoren wie den digitalen Vermögenswerten.
"Das Compliance-Programm von Block hat die erheblichen Risiken, die für ein Unternehmen seiner neuen Größe und Komplexität bestehen, nicht angemessen berücksichtigt", sagte Superintendent Adrienne Harris. "Das schnelle Wachstum von Blocks Cash App ohne eine robuste Compliance-Funktion hat Schwachstellen geschaffen, die gegen die New Yorker Finanzvorschriften verstoßen haben."
Obwohl das Unternehmen kein Fehlverhalten zugegeben hat, kooperierte es vollständig mit der Untersuchung und hat seitdem Schritte unternommen, um seinen Compliance-Rahmen zu verbessern. Als Teil des Vergleichs wird Block einen unabhängigen Beobachter ernennen, der die Abhilfemaßnahmen überwachen soll.
Ein Sprecher von Block erklärte, dass die Einigung "die Lösung aller zuvor anhängigen staatlichen Geldüberweisungslizenzangelegenheiten markiert", und betonte das Engagement des Unternehmens zur Stärkung seiner Compliance-Infrastruktur.
Die NYDFS, die seit der Einführung ihres BitLicense-Rahmens im Jahr 2015 eine Vorreiterrolle bei der Regulierung von Kryptowährungen einnimmt, nimmt die im Bundesstaat tätigen digitalen Finanzunternehmen weiterhin verstärkt unter die Lupe.
In der Zwischenzeit hat Jack Dorsey, ehemaliger Twitter-CEO und langjähriger Bitcoin-Befürworter, den Signal Messenger aufgefordert, Bitcoin für Peer-to-Peer-Zahlungen (P2P) zu integrieren, ein Schritt, der die aktuelle Krypto-Strategie der verschlüsselten App neu gestalten könnte.
