Σύμφωνα με την ιδέα μας, ο δείκτης TU Συνολικής Βαθμολογίας θα πρέπει να απαντά στην μεγαλύτερη ερώτηση όλων: “Μπορώ να εμπιστευτώ αυτόν τον μεσίτη με τα χρήματά μου;”. Οι βαθμολογίες κυμαίνονται από 0.01 έως 9.99 (όσο υψηλότερος είναι ο δείκτης, τόσο περισσότερη εμπιστοσύνη έχει ο μεσίτης). Περισσότερες λεπτομέρειες
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Δεν προσφέρεται
- Το ποσό της αμοιβής διαχείρισης εξαρτάται από το ύψος της επένδυσης και τη χώρα διαμονής του πελάτη.
Η Αξιολόγησή μας για το Wealthsimple
Σύμφωνα με την ιδέα μας, ο δείκτης TU Συνολικής Βαθμολογίας θα πρέπει να απαντά στην μεγαλύτερη ερώτηση όλων: “Μπορώ να εμπιστευτώ αυτόν τον μεσίτη με τα χρήματά μου;”. Οι βαθμολογίες κυμαίνονται από 0.01 έως 9.99 (όσο υψηλότερος είναι ο δείκτης, τόσο περισσότερη εμπιστοσύνη έχει ο μεσίτης). Περισσότερες λεπτομέρειες
Wealthsimple είναι ένας αξιόπιστος μεσίτης με το TU Συνολική Βαθμολογία του 7.39 από 10. Έχοντας εξετάσει τις ευκαιρίες συναλλαγών που προσφέρει η εταιρεία και τις κριτικές που έχουν αναρτηθεί από τους πελάτες της Wealthsimple στην ιστοσελίδα μας, ο ειδικός του Traders Union Anton Kharitonov πιστεύει ότι μπορεί να συστήσει αυτή την εταιρεία καθώς η πλειοψηφία των κριτικών έδειξε ότι οι πελάτες του μεσίτη είναι κυρίως ικανοποιημένοι με την εταιρεία.
Wealthsimple είναι ένας ρυθμιζόμενος μεσίτης του οποίου οι δραστηριότητες ελέγχονται από χρηματοπιστωτικά ιδρύματα: FCA, FSCS και CIPF. Οι πελάτες της εταιρείας μπορούν να επενδύσουν σε χαρτοφυλάκια που σχηματίζονται από δύο τύπους κεφαλαίων - ETFs και αμοιβαία κεφάλαια. Το χαρτοφυλάκιο διαμορφώνεται ξεχωριστά για κάθε πελάτη για τον τύπο λογαριασμού Premium. Το ελάχιστο ποσό που απαιτείται για την επένδυση σε χαρτοφυλάκια Wealthsimple είναι 1 βρετανική λίρα ή καναδικό δολάριο. Wealthsimple είναι ένας χρηματιστής για παθητικές επενδύσεις, οι υπηρεσίες του οποίου είναι διαθέσιμες μόνο σε κατοίκους του Καναδά και της Μεγάλης Βρετανίας.
Σύντομη Ματιά στο Wealthsimple
Wealthsimple είναι ένας ρομποτικός σύμβουλος (ρομπότ αλγοριθμικών συναλλαγών) που ιδρύθηκε το 2014 στον Καναδά και παρέχει επίσης υπηρεσίες στο Ηνωμένο Βασίλειο. Ρυθμίζεται από τις Επιτροπές Κεφαλαιαγοράς του Ηνωμένου Βασιλείου και του Καναδά, συμπεριλαμβανομένης της FCA(747883) και της IIROC, και συμμετέχει στο σύστημα αποζημίωσης χρηματοοικονομικών υπηρεσιών (FSCS) καθώς και στο καναδικό Ταμείο Προστασίας Επενδυτών(CIPF). Wealthsimple εξυπηρετεί πάνω από 1 εκατομμύριο επενδυτές και διαχειρίζεται επενδύσεις ύψους 3 δισεκατομμυρίων λιρών.
- Δεν υπάρχουν απαιτήσεις ελάχιστης κατάθεσης για τον βασικό λογαριασμό.
- Κορυφαία ασφάλεια και ρύθμιση από αξιόπιστες επιτροπές κινητών αξιών και συμμετοχή σε συστήματα αποζημίωσης.
- Δυνατότητα παθητικής απόκτησης εισοδήματος, δηλαδή χωρίς να χρειάζεται να συναλλάσσεστε εσείς ενεργά.
- Καμία πρόσθετη χρέωση για τη συντήρηση του λογαριασμού, την κατάθεση, την ανάληψη και τη χρήση εφαρμογής για κινητά τηλέφωνα.
- Μια απλή αρχή για τη χρέωση προμηθειών για τη διαχείριση χαρτοφυλακίου είναι ένα σταθερό ποσοστό επί του κατατεθειμένου ποσού.
- Δυνατότητα ανοίγματος λογαριασμών όχι μόνο σε στερλίνες αλλά και σε δολάρια Καναδά.
- Λεπτομερή στατιστικά στοιχεία σχετικά με τις προμήθειες και την επανεξισορρόπηση των διαμορφωμένων χαρτοφυλακίων, τα οποία είναι διαθέσιμα στο προσωπικό γραφείο στον ιστότοπο και στην εφαρμογή για κινητά.
- Η εγγραφή είναι διαθέσιμη μόνο σε κατοίκους του Ηνωμένου Βασιλείου και του Καναδά.
- Ο ιστότοπος δεν διαθέτει ηλεκτρονική συνομιλία για άμεση επικοινωνία με την ομάδα υποστήριξης.
- Ο σχηματισμός ενός ατομικού χαρτοφυλακίου από έναν ειδικό σε θέματα επενδύσεων είναι διαθέσιμος όταν κατατίθενται 100.000 λίρες Αγγλίας ή περισσότερο.
TU Συμβουλές Ειδικών
Συγγραφέας, Οικονομικός Ειδικός στο Traders Union
Η Wealthsimple παρέχει επενδυτικές υπηρεσίες που επικεντρώνονται σε διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια περιουσιακών στοιχείων, χρησιμοποιώντας μια διαδικτυακή πλατφόρμα και μια εφαρμογή για κινητά τηλέφωνα για την αλληλεπίδραση με τον πελάτη. Η εταιρεία απευθύνεται σε παθητικούς επενδυτές, προσφέροντας ποικίλες επενδυτικές επιλογές σε ETFs και αμοιβαία κεφάλαια. Η Wealthsimple υποστηρίζει λογαριασμούς σε GBP και CAD, χωρίς ελάχιστη κατάθεση για τον βασικό λογαριασμό. Ειδικότερα, δεν υπάρχουν τέλη για τη συντήρηση λογαριασμού, τις καταθέσεις ή τις αναλήψεις, ενισχύοντας την προσβασιμότητα για τους χρήστες, ειδικά όσους διαμένουν στον Καναδά και το Ηνωμένο Βασίλειο.
Στα μειονεκτήματα περιλαμβάνονται η έλλειψη ζωντανής συνομιλίας για την υποστήριξη πελατών, η περιορισμένη περιφερειακή διαθεσιμότητα και οι υψηλότερες ελάχιστες καταθέσεις για υπηρεσίες premium, όπως η εξατομικευμένη διαχείριση χαρτοφυλακίου. Παρά τα μειονεκτήματα αυτά, η Wealthsimple μπορεί να ταιριάζει στους επενδυτές που αναζητούν μια απλοποιημένη, παθητική επενδυτική εμπειρία εντός των περιοχών που εξυπηρετεί. Οι ενεργοί συναλλασσόμενοι ή όσοι βρίσκονται εκτός του Ηνωμένου Βασιλείου και του Καναδά μπορεί να βρουν άλλες πλατφόρμες πιο κατάλληλες.
Περίληψη Wealthsimple
| 💻 Πλατφόρμα συναλλαγών: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Λογαριασμοί: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Νόμισμα λογαριασμού: | GBP, CAD |
| 💵 Κατάθεση / Ανάληψη: | Χρεωστική κάρτα, τραπεζικό έμβασμα, άμεση χρέωση, μεταφορά λογαριασμού |
| 🚀 Ελάχιστη κατάθεση: | Από 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Μόχλευση: | Δεν προσφέρεται |
| 💼 PAMM-λογαριασμοί: | Όχι |
| 📈️ Ελάχιστη παραγγελία: | Δεν ενδείκνυται |
| 💱 EUR/USD διαφορά: | Καμία προμήθεια διαπραγμάτευσης- η ετήσια προμήθεια για τη διαχείριση χαρτοφυλακίου ξεκινά από 0,4% του ποσού της επένδυσης |
| 🔧 Όργανα: | Διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια περιουσιακών στοιχείων |
| 💹 Κλήση περιθωρίου / Διακοπή: | Όχι |
| 🏛 Πάροχος ρευστότητας: | Δεν ενδείκνυται |
| 📱 Κινητό εμπόριο: | Ναι |
| ➕ Πρόγραμμα συνεργατών: | Ναι |
| 📋 Εκτέλεση παραγγελίας: | Όχι |
| ⭐ Χαρακτηριστικά εμπορίας: | Το ποσό της αμοιβής διαχείρισης εξαρτάται από το ύψος της επένδυσης και τη χώρα διαμονής του πελάτη. |
| 🎁 Διαγωνισμοί και μπόνους: | Ναι |
Wealthsimple προσφέρει υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου περιουσιακών στοιχείων σε επενδυτές. Όλες οι συναλλαγές και οι πράξεις πληρωμής μπορούν να παρακολουθούνται στον προσωπικό λογαριασμό στον ιστότοπο και στην εφαρμογή για κινητά. Οι πελάτες μπορούν να επενδύσουν μόνο το κεφάλαιό τους. Ο χρηματιστής δεν παρέχει δανειακά κεφάλαια (margin trading). Διατίθενται τρεις τύποι λογαριασμών: βασικοί λογαριασμοί που σας επιτρέπουν να ξεκινήσετε με οποιοδήποτε ποσό- λογαριασμοί premium που ξεκινούν από 100.000 λίρες (μαύρος λογαριασμός) ή 500.000 λίρες (λογαριασμός γενιάς).
Αξιολόγηση Κύριων Παραμέτρων Wealthsimple
Μοιραστείτε την εμπειρία σας
- Καλύτερο
- Τελευταίο
- Παλαιότερο
Άνοιγμα Λογαριασμού Συναλλαγών
Ακολουθήστε αυτές τις οδηγίες για να δημιουργήσετε έναν προσωπικό λογαριασμό στον ιστότοπο Wealthsimple:
Επισκεφθείτε τον επίσημο ιστότοπο του μεσίτη και κάντε κλικ σε ένα από τα κουμπιά στην αρχική σελίδα του για να ξεκινήσετε την εγγραφή.
Στη συνέχεια, στη φόρμα που ανοίγει, δώστε τη διεύθυνση ηλεκτρονικού ταχυδρομείου σας, φτιάξτε έναν ισχυρό κωδικό πρόσβασης και επιλέξτε το τμήμα της εταιρείας (βρετανικό ή καναδικό) που εξυπηρετεί πελάτες από τη χώρα σας.
Στη συνέχεια, συμπληρώστε το όνομα, το επώνυμο, την ημερομηνία γέννησης, τον αριθμό τηλεφώνου, καθώς και την υπηκοότητα, τη χώρα γέννησης και την τρέχουσα διεύθυνση κατοικίας σας.
Το τελευταίο βήμα της εγγραφής είναι η εισαγωγή του τύπου απασχόλησης και του επίσημου τόπου εργασίας σας. Πρέπει επίσης να εισαγάγετε τον Μοναδικό Αριθμό Φορολογικής Αναφοράς (UTR) ή τον Αριθμό Εθνικής Ασφάλισης (NINO).
Χρησιμοποιήστε το email και τον κωδικό πρόσβασης που δηλώσατε νωρίτερα για να συνδεθείτε στον προσωπικό σας λογαριασμό.
Οι ακόλουθες ενέργειες είναι διαθέσιμες στον προσωπικό σας λογαριασμό Wealthsimple:
Επίσης, ένας έμπορος μπορεί να πραγματοποιήσει αυτές τις ενέργειες στον προσωπικό του λογαριασμό:
-
Επαλήθευση του λογαριασμού.
-
Αλλαγή των προσωπικών στοιχείων του προφίλ.
-
Συνδέσει έναν τραπεζικό λογαριασμό.
-
Να ζητήσει ανάληψη.
-
Μεταφορά χρημάτων μεταξύ δικών σας λογαριασμών.
-
Δημιουργία αναφοράς για μια συγκεκριμένη περίοδο για τα ενεργά χαρτοφυλάκια.
-
Αντιγραφή συνδέσμων παραπομπής και προβολή στατιστικών στοιχείων του προγράμματος θυγατρικών.
-
Μεταβείτε στην ενότητα Κέντρο βοήθειας για να βρείτε γρήγορα μια απάντηση στην ερώτησή σας.
Κανονισμός και Ασφάλεια
Το εμπορικό σήμα Wealthsimple ανήκει στην Wealthsimple UK Ltd και είναι εγγεγραμμένο στην Αγγλία και την Ουαλία με αριθμό 747883. Η ρυθμιστική αρχή των δραστηριοτήτων είναι η Financial Conduct Authority(FCA). Πελάτες στο Ηνωμένο Βασίλειο καλύπτονται από το Financial Services Compensation Scheme(FSCS), οπότε τα κεφάλαιά τους προστατεύονται μέχρι 85.000 λίρες Αγγλίας και οι επενδύσεις τους μέχρι 50.000 λίρες Αγγλίας.
Η Wealthsimple Inc. με έδρα τον Καναδά είναι εγγεγραμμένη στις Επιτροπές Κεφαλαιαγοράς του Οντάριο(OSC), της Βρετανικής Κολομβίας(BCSC), της Αλμπέρτα (ASC), της Μανιτόμπα (MSC) και της στην Autorité des Marchés Financiers ως διαχειριστής χαρτοφυλακίου. Είναι επίσης μέλος του Investment Industry Regulatory Organization of Canada(IIROC) και του Canadian Investor Protection Fund (CIPF).
Πλεονεκτήματα
- Οι έγκριτες ρυθμιστικές αρχές της Αγγλίας και του Καναδά ελέγχουν τις χρηματοοικονομικές δραστηριότητες
- Εφαρμόζεται έλεγχος ταυτότητας δύο παραγόντων (2FA) και κρυπτογράφηση δεδομένων
- Προστασία καταθέσεων και περιουσιακών στοιχείων FSCS και CIPF
Μειονεκτήματα
- Πρέπει να παρέχετε όχι μόνο προσωπικά δεδομένα αλλά και φορολογικές πληροφορίες για να ανοίξετε λογαριασμό
- Μόνο οι κάτοικοι του Ηνωμένου Βασιλείου και του Καναδά μπορούν να ανοίξουν λογαριασμό
- Οι αναλήψεις είναι δυνατές μόνο μέσω εμβασμάτων
Προμήθειες και Τέλη
| Τύπος λογαριασμού | Διαφορά (ελάχιστη τιμή) | Προμήθεια ανάληψης |
|---|---|---|
| Basic | Από 0,5% της αξίας του χαρτοφυλακίου ανά έτος = £5 για επένδυση £1.000 | Όχι |
| Black | Με 0,4% της αξίας του χαρτοφυλακίου ετησίως = 400 λίρες σε επενδύσεις 100.000 λιρών. | Όχι |
| Generation | Με 0,4% της αξίας του χαρτοφυλακίου ετησίως = 2.000 £ όταν επενδύετε 500.000 £. | Όχι |
Υπάρχουν επίσης δύο τύποι αμοιβών τρίτων. Πρόκειται για μια ετήσια αμοιβή διαχείρισης αμοιβαίου κεφαλαίου ETF από 0,16% έως 0,33% και μια αμοιβή αγοράς έως 0,02% της αξίας του χαρτοφυλακίου, η οποία παρακρατείται από τον χρηματιστή ή τον market maker που εκτελεί την εντολή αγοράς ή πώλησης του περιουσιακού στοιχείου.
Στον πίνακα παρουσιάζεται η σύγκριση της μέσης προμήθειας τριών χρηματιστηριακών εταιρειών: Wealthsimple, της Charles Schwab και της Ally Bank. Το μέγεθός της καθορίστηκε από τους ειδικούς της Traders Union κατά την ανάλυση των συνθηκών διαπραγμάτευσης σε διαφορετικούς τύπους λογαριασμών.
Τύποι λογαριασμών
Wealthsimple προσφέρει βασικούς και premium λογαριασμούς σε εμπόρους που ενδιαφέρονται να κάνουν επενδύσεις χαρτοφυλακίου. Διαφέρουν ως προς την αρχή διαμόρφωσης ενός χαρτοφυλακίου, το μέγεθος της ελάχιστης κατάθεσης και τα έξοδα διαχείρισης.
Τύποι λογαριασμών:
Wealthsimple προσφέρει επίσης δημοφιλείς αποταμιευτικούς λογαριασμούς (GIA, ISA, JISA) και ένα συνταξιοδοτικό SIPP με επενδυτικές επιλογές για πελάτες του Ηνωμένου Βασιλείου. Οι Καναδοί μπορούν να ανοίξουν λογαριασμούς RRSP, TFSA, RESP, RRIF, προσωπικούς, Lira, κοινούς και επιχειρηματικούς.
Κατάθεση και ανάληψη
-
Ένας πελάτης μπορεί να αποσύρει χρήματα από λογαριασμούς συναλλαγών μόνο με τραπεζικό έμβασμα.
-
Μπορεί να χρειαστούν 7-10 εργάσιμες ημέρες από την αίτηση ανάληψης μέχρι την πίστωση των χρημάτων στον τραπεζικό λογαριασμό. Αυτό οφείλεται στο γεγονός ότι μετά την τοποθέτηση εντολών διαπραγμάτευσης στον χρηματιστή, η πραγματική μεταφορά χρημάτων διαρκεί έως και 3 επιπλέον εργάσιμες ημέρες.
-
Τα κατατεθειμένα κεφάλαια δεν μπορούν να αποσυρθούν εντός 5 ημερών από την πίστωσή τους στο υπόλοιπο του λογαριασμού.
Επενδυτικές Επιλογές
Wealthsimple προσφέρει παθητικές επενδύσεις μέσω επενδύσεων σε διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια. Αυτά διαμορφώνονται με βάση τα δεδομένα που καθορίζει ο επενδυτής, όπως οι στόχοι, ο χρονικός ορίζοντας και η στάση του πελάτη απέναντι στον κίνδυνο.
Επενδύσεις με αυτόματο πιλότο: Παθητικό εισόδημα στο χρηματιστήριο: Ένας ιδανικός τρόπος για να αποκτήσετε παθητικό εισόδημα στο χρηματιστήριο
Wealthsimple προσφέρει στους πελάτες της καλά ισορροπημένα χαρτοφυλάκια με διαφορετικά επίπεδα κινδύνου. Καθένα από αυτά είναι διαφοροποιημένο και περιέχει από 10 έως 15 αμοιβαία κεφάλαια σε έναν συγκεκριμένο τομέα. Εάν η κατάσταση της αγοράς αλλάξει, τα χαρτοφυλάκια εξισορροπούνται αυτόματα. Ο επενδυτής δεν συμμετέχει σε αυτή τη διαδικασία. Wealthsimple προσφέρει τους ακόλουθους τύπους χαρτοφυλακίων:
-
Κοινωνικά (SRI) και μη κοινωνικά υπεύθυνα επενδυτικά χαρτοφυλάκια. Τα τέλη που χρεώνουν οι διαχειριστές ETF των χαρτοφυλακίων SRI κυμαίνονται από 0,22% έως 0,32%. Η ελάχιστη επένδυση σε αμοιβαία κεφάλαια SRI είναι 5.000 λίρες Αγγλίας. Αμοιβές διαχείρισης για μη κοινωνικά υπεύθυνες επενδύσεις ETF είναι 0,18-0,2% και ο επενδυτής μπορεί να επενδύσει οποιοδήποτε ποσό.
-
Συντηρητικά, ισορροπημένα, αναπτυξιακά. Πρόκειται για ταξινομήσεις χαρτοφυλακίων με βάση το βαθμό κινδύνου. Ο ίδιος ο επενδυτής καθορίζει το επιτρεπτό επίπεδο. Κάθε επενδυτής μπορεί να έχει πολλά χαρτοφυλάκια με διαφορετικό προφίλ κινδύνου.
Για να επενδύσετε σε διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια Wealthsimple, πρέπει να απαντήσετε σε διάφορες ερωτήσεις στη φόρμα εγγραφής. Με βάση αυτά τα δεδομένα, ο αλγόριθμος θα προτείνει το βέλτιστο χαρτοφυλάκιο για εσάς. Ο επενδυτής μπορεί να συμφωνήσει να επενδύσει σε αυτό, να υποβάλει αίτηση για άλλο χαρτοφυλάκιο ή να επικοινωνήσει με τον ειδικό της εταιρείας για τη δημιουργία ενός εξατομικευμένου χαρτοφυλακίου.
Εάν είστε μεγάλος επενδυτής και σκοπεύετε να επενδύσετε πάνω από 10.000 δολάρια, επικοινωνήστε μαζί μας στο vip-invest@tradersunion.com ή μέσω της φόρμας ανατροφοδότησης στην ιστοσελίδα μας. Η επαγγελματική μας ομάδα θα σας καθοδηγήσει σε όλες τις περιπλοκές της συμφωνίας και σε όλα τα βήματα από την υπογραφή μέχρι την ανάληψη των κερδών.
Wealthsimple's πρόγραμμα συνεργατών:
-
Πρόγραμμα παραπομπής. Για κάθε φίλο που ανοίγει και καταθέτει 5.000 λίρες ή περισσότερες μέσω ενός συνδέσμου παραπομπής, ο υφιστάμενος πελάτης λαμβάνει δωρεάν διαχείριση περιουσιακών στοιχείων ύψους 5.000 λιρών. Ο παραπέμπων λαμβάνει την ίδια αμοιβή.
Έτσι, ο χρηματιστής δεν χρεώνει καμία αμοιβή για τις υπηρεσίες του στους συμμετέχοντες στο πρόγραμμα παραπομπής για 12 μήνες.
Υποστήριξη Πελατών
Οι ώρες λειτουργίας του γραφείου υποστήριξης είναι 8:00 π.μ. έως 8:00 μ.μ. (Δευτέρα έως Πέμπτη) και 8:00 π.μ. έως 5:30 μ.μ. (Παρασκευή) EST.
Πλεονεκτήματα
- Γλώσσες υποστήριξης: Αγγλικά και γαλλικά
Μειονεκτήματα
- Δεν υπάρχει διαδικτυακή συνομιλία
- Δεν μπορείτε να επικοινωνήσετε 24/7
- Οι απαντήσεις μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου φθάνουν εντός 24-48 ωρών μετά την υποβολή μιας ερώτησης
Για να επικοινωνήσει με έναν εκπρόσωπο υποστήριξης, ένας επενδυτής μπορεί να:
-
Να καλέσει τον αριθμό τηλεφώνου που αναγράφεται στον ιστότοπο,
-
Να συμπληρώσει μια φόρμα αίτησης ηλεκτρονικού ταχυδρομείου (διαθέσιμη στην ενότητα Κέντρο βοήθειας),
-
Να στείλει ένα αίτημα στο ηλεκτρονικό ταχυδρομείο,
-
γράψει στο Facebook Messenger, στο Twitter ή στο Instagram.
Υπάρχει επίσης ένα εικονικό chatbot στον ιστότοπο για τους Καναδούς.
Επαφές
| Ημερομηνία ίδρυσης | 2014 |
|---|---|
| Διεύθυνση εγγραφής | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Κανονισμός | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Επίσημος ιστότοπος | https://www.wealthsimple.com/ |
| Επαφές |
Εκπαίδευση
Η ενότητα κατάρτισης στον ιστότοπο Wealthsimple ονομάζεται Μάθετε. Διαθέτει τρία τμήματα: Magazine, Personal Finance 101. Παρέχουν πληροφορίες για νεοεισερχόμενους στο χρηματιστήριο, καθώς και περιγράφουν τα πλεονεκτήματα των επενδύσεων με τη βοήθεια ενός ρομποτικού συμβούλου.
Τα διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια παρέχουν αυτόματη επανεξισορρόπηση, η οποία απαλλάσσει τους επενδυτές από την ανάγκη για λεπτομερή έρευνα αγοράς και συνεχείς αναλύσεις σε βάθος.
Λεπτομερής ανασκόπηση του Wealthsimple
Wealthsimple έχει την έδρα της στο Τορόντο, αλλά ο μεσίτης διαθέτει επίσης γραφεία στη Νέα Υόρκη και το Λονδίνο. Προς το παρόν, η εταιρεία συνεργάζεται μόνο με επενδυτές από τον Καναδά και το Ηνωμένο Βασίλειο. Το γραφείο του Ηνωμένου Βασιλείου προσφέρει μόνο επενδυτικές υπηρεσίες διαχείρισης χαρτοφυλακίου περιουσιακών στοιχείων. Το τμήμα με έδρα το Τορόντο επιτρέπει επίσης στους πελάτες του να διαπραγματεύονται ανεξάρτητα τίτλους και κρυπτονομίσματα.
Wealthsimple με βάση τους αριθμούς:
-
Προσφέρει επενδυτικές υπηρεσίες για περισσότερα από 7 χρόνια.
-
Εξυπηρετεί περισσότερους από 1 εκατομμύριο πελάτες.
-
Διαχειρίζεται πάνω από 3 δισεκατομμύρια λίρες Αγγλίας σε κεφάλαια πελατών.
-
Διαχειρίζεται επενδύσεις άνω των 380 εκατομμυρίων δολαρίων που λαμβάνει από τα μεγαλύτερα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα παγκοσμίως.
Wealthsimple είναι διαμεσολαβητής παθητικών επενδύσεων σε διαχειριζόμενα χαρτοφυλάκια περιουσιακών στοιχείων
Wealthsimple προσφέρει στους πελάτες χαρτοφυλάκια που αποτελούνται από χρηματιστηριακά διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF) και αμοιβαία κεφάλαια. Οι ειδικοί της εταιρείας πιστεύουν ότι αυτά τα χρηματοπιστωτικά μέσα είναι τα καλύτερα τρόπος για τη μείωση του κόστους διαχείρισης και την απλοποίηση του χαρτοφυλακίου. Τα χαρτοφυλάκια βάσης διαμορφώνονται από έναν ειδικό αλγόριθμο. Αυτός αναλύει τις απαντήσεις των επενδυτών που δίνουν κατά το άνοιγμα ενός νέου λογαριασμού συναλλαγών. Οι δυνητικοί πελάτες δηλώνουν το επίπεδο του αποδεκτού κινδύνου τους, οικονομικούς στόχους, την ηλικία, το επάγγελμα και το εισόδημα. Τα εξατομικευμένα χαρτοφυλάκια για τους κατόχους λογαριασμών premium καταρτίζονται από τους εσωτερικούς ειδικούς επενδύσεων της εταιρείας.
Wealthsimple καθιστά δυνατή τη διαμόρφωση ενός χαρτοφυλακίου και την προβολή στατιστικών στοιχείων σχετικά με αυτό στο τερματικό ιστού (διαθέσιμο στον προσωπικό λογαριασμό στον ιστότοπο) και στην εφαρμογή για κινητά τηλέφωνα. Η λειτουργικότητα και των δύο εκδόσεων δεν περιλαμβάνει τεχνικούς δείκτες, καθώς οι παθητικοί επενδυτές δεν τους χρειάζονται.
Χρήσιμες υπηρεσίες του Wealthsimple:
-
Δωρεάν επενδυτικές συμβουλές από έναν ειδικό του Wealthsimple. Κατά τη διάρκεια μιας τηλεφωνικής συνομιλίας, ο σύμβουλος διαπιστώνει τη στάση σας απέναντι στον κίνδυνο, σας βοηθά να θέσετε επενδυτικούς στόχους, μιλάει για τρόπους μείωσης των οικονομικών εξόδων και των φόρων.
-
Κέντρο βοήθειας. Ένα τμήμα με λεπτομερείς περιγραφές των συνθηκών διαπραγμάτευσης, επεξήγηση των βασικών εννοιών του χρηματιστηρίου και συμβουλές για τον οικονομικό προγραμματισμό.
-
Νέα και διαδικτυακά σεμινάρια. Μια ενότητα με τροφοδοσία των τρεχουσών ειδήσεων και ηχογραφήσεις των διαδικτυακών σεμιναρίων που έχουν ήδη διεξαχθεί από ειδικούς του Wealthsimple.
Πλεονεκτήματα:
Το χαρτοφυλάκιο των περιουσιακών στοιχείων διαμορφώνεται ατομικά - με βάση τους στόχους που έχει καθορίσει ο επενδυτής, τους αποδεκτούς όρους τοποθέτησης κεφαλαίων και τη στάση απέναντι στον κίνδυνο.
Είναι δυνατό να ανοίξει ένας λογαριασμός και να περάσει η επαλήθευση online, χωρίς προσωπική εμφάνιση στα γραφεία της εταιρείας.
Οι βασικές υπηρεσίες για τη δημιουργία και τη διαχείριση χαρτοφυλακίων είναι διαθέσιμες στους επενδυτές που έχουν καταθέσει από 1 έως 99.999 λίρες.
Στους λογαριασμούς premium, η αμοιβή διαχείρισης μειώνεται κατά 0,1-0,2% σε σύγκριση με τις αμοιβές των βασικών λογαριασμών.
Εκτός από τους επενδυτικούς λογαριασμούς, οι πελάτες του μεσίτη μπορούν επίσης να ανοίξουν λογαριασμούς ταμιευτηρίου και συνταξιοδότησης.
Η εφαρμογή για κινητά και το προσωπικό γραφείο υποστηρίζουν έλεγχο ταυτότητας δύο βημάτων.
Ο χρηματιστής προσφέρει επενδύσεις σε αμοιβαία κεφάλαια κοινωνικά υπεύθυνης επένδυσης (SRI), καθώς και χαρτοφυλάκια με διαφορετικά επίπεδα κινδύνου, όπως χαμηλό, ισορροπημένο και επιθετικό.
Οι πελάτες μπορούν να ρυθμίσουν την άμεση χρέωση - μια υπηρεσία για αυτόματη μηνιαία κατάθεση του ποσού που καθορίζεται από τον επενδυτή.
Άρθρα που μπορεί να σας βοηθήσουν
Δείτε τις κριτικές μας για άλλες εταιρείες επίσης
Ικανοποίηση Χρηστών i