Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων ενισχύουν την παρακολούθηση συναλλαγών, αλλά παραμένουν ευπάθειες

Traders Union
Όλες οι ειδήσεις
Νέα Κρυπτονομισμάτων
Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων ενισχύουν την παρακολούθηση συναλλαγών

Όλες οι ειδήσεις

Κορυφαίες Ειδήσεις

Οι Επιλογές των Συντακτών

Νέα Κρυπτονομισμάτων

Οικονομικά Νέα

Νομίσματα

Οι Φωνές της Αγοράς

Νέα από τις ρυθμιστικές αρχές

Eugene Komchuk

28.05.2026

Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων ενισχύουν την παρακολούθηση συναλλαγών, αλλά παραμένουν ευπάθειες — Πώς άλλαξαν οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων τις λειτουργίες τους

Τα εργαλεία παρακολούθησης έχουν γίνει βασικό λειτουργικό πρότυπο στην αγορά κρυπτονομισμάτων, όχι μόνο θέμα για τα μεγάλα ανταλλακτήρια. Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων έχουν αυξήσει σημαντικά τις απαιτήσεις ειδοποίησης, αλλά η έμμεση έκθεση σε ύποπτα κεφάλαια εξακολουθεί να δίνει περιθώριο δράσης σε κακόβουλους παράγοντες, σύμφωνα με νέα έκθεση της Chainalysis.

Αυτό το άρθρο μεταφράστηκε από το πρωτότυπο. Διαβάστε την αρχική έκδοση από τον ανταποκριτή μας εδώ.

Αυτό αναφέρεται σε περιπτώσεις όπου τα κεφάλαια φτάνουν σε μια πλατφόρμα όχι απευθείας από μια διεύθυνση που συνδέεται με παράνομη δραστηριότητα, αλλά μέσω πολλών ενδιάμεσων πορτοφολιών. Τέτοια σχήματα δυσκολεύουν την ανίχνευση κινδύνου και επιτρέπουν στους εγκληματίες να μετακινούν περιουσιακά στοιχεία για μεγαλύτερο διάστημα πριν ενεργοποιηθούν τα συστήματα συμμόρφωσης.

Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων ενίσχυσαν τους ελέγχους

Η Chainalysis ανέφερε ότι σχεδόν το 47% των οργανισμών που εντάχθηκαν το 2026 χρησιμοποιούν πλέον πρότυπα ειδοποίησης που θα κατατάσσονταν στο κορυφαίο 10% ως προς την αυστηρότητα το 2020. Η εταιρεία αξιολόγησε τη σοβαρότητα ειδοποιήσεων, την ευαισθησία ενεργοποίησης και τα ελάχιστα όρια δολαρίου για έμμεση έκθεση σε παράνομα κεφάλαια.

Loading...

Το tweet διαγράφηκε από τον συγγραφέα.

Αλλά αποθηκεύσαμε τα πάντα 🙂.

Σύμφωνα με την Chainalysis, αυτό δείχνει πόσο γρήγορα έχουν αλλάξει οι βασικές απαιτήσεις συμμόρφωσης από το 2020, όταν πολλές εταιρείες ανέπτυσσαν ακόμη κοινούς κανόνες για την παρακολούθηση κινδύνου on-chain. «Οι τυπικές ρυθμίσεις συμμόρφωσης σήμερα θα θεωρούνταν κορυφαίες στον κλάδο μόλις πριν από πέντε χρόνια», ανέφερε η εταιρεία.

Η έκθεση διαχωρίζει σαφώς την άμεση και την έμμεση έκθεση σε ύποπτα κεφάλαια. Άμεση έκθεση σημαίνει ότι τα κεφάλαια προέρχονται απευθείας από γνωστή παράνομη πηγή. Έμμεση έκθεση σημαίνει ότι περνούν από ένα ή περισσότερα ενδιάμεσα πορτοφόλια πριν φτάσουν σε μια πλατφόρμα.

Η Chainalysis σημειώνει ότι η άμεση παρακολούθηση έχει γίνει πιο συνεπής μεταξύ των περιοχών. Το κύριο κενό παραμένει στην έμμεση παρακολούθηση, όπου τα όρια ειδοποίησης μπορεί να είναι σημαντικά υψηλότερα. Για κεφάλαια που συνδέονται με ransomware, καταστήματα απάτης, απάτες, αγορές darknet και περιοχές υπό κυρώσεις, τα έμμεσα όρια είναι συχνά 10 έως 20 φορές υψηλότερα από τα άμεσα.

Πώς συγκρίνονται οι τράπεζες

Η Chainalysis διαπίστωσε επίσης ότι τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα διατηρούν αυστηρότερα ελάχιστα όρια ειδοποίησης από τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων. Για έμμεση έκθεση σε μη παράνομες ροές, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων θέτουν κατά μέσο όρο ελάχιστα όρια ειδοποίησης στα $950, ενώ τα παραδοσιακά χρηματοπιστωτικά ιδρύματα τα ορίζουν περίπου στα $150.

Για παράνομες ροές, η διαφορά μειώνεται, αλλά οι τράπεζες εξακολουθούν να χρησιμοποιούν αυστηρότερες ρυθμίσεις. Σύμφωνα με την Chainalysis, τα ανταλλακτήρια κρυπτονομισμάτων θέτουν ειδοποιήσεις για τέτοιες ροές από τα $100, ενώ τα χρηματοπιστωτικά ιδρύματα ορίζουν το όριο στα $55. Αυτή η διαφορά γίνεται όλο και πιο σημαντική καθώς οι τράπεζες δοκιμάζουν πιο ενεργά stablecoins, tokenized assets και υπηρεσίες θεματοφυλακής κρυπτονομισμάτων.

Γιατί οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων αλλάζουν προσέγγιση

Οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων ενισχύουν τους ελέγχους επειδή η αγορά ψηφιακών περιουσιακών στοιχείων συνδέεται όλο και περισσότερο με την παραδοσιακή χρηματοδότηση. Οι τράπεζες δοκιμάζουν stablecoins, tokenized assets και υπηρεσίες θεματοφυλακής κρυπτονομισμάτων, ενώ οι ρυθμιστικές αρχές απαιτούν πιο διαφανή παρακολούθηση των ροών κεφαλαίων από τον κλάδο. Σε αυτό το πλαίσιο, η βασική παρακολούθηση on-chain δεν αποτελεί πλέον ανταγωνιστικό πλεονέκτημα για τα μεγάλα ανταλλακτήρια, αλλά υποχρεωτικό μέρος της λειτουργίας για κάθε εταιρεία που θέλει να συνεργαστεί με πελάτες, τράπεζες και θεσμικούς επενδυτές.

Ο δεύτερος λόγος είναι η αυξανόμενη πολυπλοκότητα των σχεδίων νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και μετακίνησης κεφαλαίων. Οι κακόβουλοι παράγοντες χρησιμοποιούν όλο και περισσότερο ενδιάμεσα πορτοφόλια, cross-chain μεταφορές και επιπλέον επίπεδα συναλλαγών για να αποκρύψουν τις συνδέσεις μεταξύ περιουσιακών στοιχείων και χακαρισμάτων, απατών, αγορών darknet ή περιοχών υπό κυρώσεις. Ως αποτέλεσμα, οι εταιρείες κρυπτονομισμάτων πρέπει να μειώσουν τα όρια ειδοποίησης και να παρακολουθούν πιο στενά όχι μόνο την άμεση αλλά και την έμμεση έκθεση σε ύποπτες διευθύνσεις.

Υπενθυμίζεται ότι το 2024 η ΕΕ επέκτεινε το πεδίο εφαρμογής του νόμου κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες στον τομέα των κρυπτονομισμάτων.

Αυτό το υλικό μπορεί να περιέχει απόψεις τρίτων, κανένα από τα δεδομένα και τις πληροφορίες σε αυτήν την ιστοσελίδα δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή σύμφωνα με την Αποποίηση Ευθυνών μας. Ενώ τηρούμε αυστηρή Συντακτική Ακεραιότητα, αυτή η ανάρτηση μπορεί να περιέχει αναφορές σε προϊόντα από τους συνεργάτες μας.

Σας άρεσε αυτό το άρθρο;