Η VARA δίνει εντολή στις εταιρείες κρυπτονομισμάτων του Ντουμπάι να ενισχύσουν τους ελέγχους AML

Traders Union
Όλες οι ειδήσεις
Νέα Κρυπτονομισμάτων
Η VARA ανεβάζει τον πήχη του AML

Όλες οι ειδήσεις

Κορυφαίες Ειδήσεις

Οι Επιλογές των Συντακτών

Νέα Κρυπτονομισμάτων

Οικονομικά Νέα

Νομίσματα

Οι Φωνές της Αγοράς

Νέα από τις ρυθμιστικές αρχές

Νέα από τις Κεντρικές Τράπεζες

Jose Antonio Gastelum

πριν από 1 ώρα

Η VARA δίνει εντολή στις εταιρείες κρυπτονομισμάτων του Ντουμπάι να ενισχύσουν τους ελέγχους AML — Η VARA ανεβάζει τον πήχη του AML για τις εταιρείες κρυπτονομισμάτων στο Ντουμπάι

Το ρυθμιστικό όργανο κρυπτονομισμάτων του Ντουμπάι αυστηροποιεί τις προσδοκίες κατά του ξεπλύματος χρήματος για τις αδειοδοτημένες εταιρείες εικονικών περιουσιακών στοιχείων, ωθώντας τες να διατηρούν τους ελέγχους κινδύνου επίκαιρους καθώς αλλάζουν οι παγκόσμιες κυρώσεις και οι λίστες επιτήρησης της FATF. Η κίνηση αυτή σηματοδοτεί μια στροφή από την ανάπτυξη των αδειοδοτήσεων προς τη στενότερη εποπτεία σε έναν από τους πιο πολυσύχναστους κόμβους κρυπτονομισμάτων στον κόσμο.

Κορυφαία σημεία

Η VARA απαιτεί ζωντανές, βασισμένες σε δεδομένα αξιολογήσεις κινδύνου AML.
Οι δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου της FATF πρέπει να παρακολουθούνται άμεσα.
Τα διοικητικά συμβούλια και τα ανώτερα στελέχη αντιμετωπίζουν υψηλότερες προσδοκίες εποπτείας.

Αυτό το άρθρο μεταφράστηκε από το πρωτότυπο. Διαβάστε την αρχική έκδοση από τον ανταποκριτή μας εδώ.

Η VARA προχωρά πέρα από τη στατική συμμόρφωση

Η Αρχή Ρύθμισης Εικονικών Περιουσιακών Στοιχείων (VARA) του Ντουμπάι δημοσίευσε νέα Καθοδήγηση Αξιολόγησης Επιχειρηματικού Κινδύνου AML/CFT, θέτοντας σαφέστερες προσδοκίες για το πώς οι πάροχοι υπηρεσιών εικονικών περιουσιακών στοιχείων, ή VASPs, θα πρέπει να αξιολογούν τους κινδύνους οικονομικού εγκλήματος. Η επίσημη σελίδα ειδήσεων της VARA παραθέτει την καθοδήγηση μαζί με πρόσφατες ειδοποιήσεις σχετικά με τη χρηματοδότηση της διάδοσης όπλων μαζικής καταστροφής, τις απαιτήσεις του Travel Rule και τα ενισχυμένα μέτρα για δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου.

Η καθοδήγηση απαιτεί από τις εταιρείες να ενσωματώνουν τις δικαιοδοσίες υψηλού κινδύνου και αυξημένης παρακολούθησης της FATF στο έργο συμμόρφωσής τους και να ενημερώνουν τις αξιολογήσεις όταν αλλάζουν οι κίνδυνοι. Αυτό περιλαμβάνει αλλαγές στα προφίλ πελατών, τους τύπους συναλλαγών, τα προϊόντα, τα κανάλια διανομής και τη γεωγραφική έκθεση.

Το πρακτικό αποτέλεσμα είναι σημαντικό. Οι εταιρείες δεν μπορούν πλέον να βασίζονται σε ένα σταθερό εγχειρίδιο συμμόρφωσης που προετοιμάστηκε για την αδειοδότηση. Οι αξιολογήσεις κινδύνου πρέπει να επανεξετάζονται τουλάχιστον κάθε τρεις μήνες και να ενημερώνονται νωρίτερα μετά από ουσιώδεις επιχειρηματικές αλλαγές, νέα προϊόντα, ενημερώσεις κυρώσεων, ευρήματα ελέγχου ή εποπτικές ειδοποιήσεις.

Τα διοικητικά συμβούλια μοιράζονται πλέον τον κίνδυνο

Η VARA αναθέτει επίσης μεγαλύτερη ευθύνη στα ανώτερα στελέχη, τα διοικητικά συμβούλια και τους υπεύθυνους συμμόρφωσης. Ο ρυθμιστής αναμένει από την ηγεσία να κατανοεί τη βαθμολογία υπολειπόμενου κινδύνου μιας εταιρείας, να αμφισβητεί τη μεθοδολογία πίσω από αυτήν και να συνδέει τα ευρήματα με τους καθημερινούς ελέγχους.

Το κανονιστικό πλαίσιο απαιτεί ήδη από τους VASPs να διατηρούν αποτελεσματικά συστήματα AML/CFT, συμπεριλαμβανομένων αναλυτικών στοιχείων κατανεμημένου καθολικού (distributed ledger analytics) και άλλων εργαλείων για την παρακολούθηση και τον έλεγχο των συναλλαγών. Η VARA αναφέρει επίσης ότι οι εταιρείες θα πρέπει να τεκμηριώνουν τα δυνατά και αδύνατα σημεία αυτών των εργαλείων, επειδή τα δεδομένα των πορτοφολιών και τα πρότυπα συναλλαγών στο blockchain αλλάζουν γρήγορα.

Η νέα καθοδήγηση διευρύνει το πεδίο πέρα από το παραδοσιακό ξέπλυμα χρήματος. Οι εταιρείες αναμένεται να διακρίνουν μεταξύ του ξεπλύματος χρήματος, της χρηματοδότησης της τρομοκρατίας, της χρηματοδότησης της διάδοσης όπλων και των κινδύνων κυρώσεων. Πρέπει επίσης να λαμβάνουν υπόψη τους κινδύνους που συνδέονται με την AI και τη μηχανική μάθηση, τις συναλλαγές που ενισχύουν την ανωνυμία, τα unhosted wallets, τη δραστηριότητα DeFi, τα stablecoins και τις διασυνοριακές μεταφορές.

Ο κόμβος κρυπτονομισμάτων του Ντουμπάι αποκτά αυστηρότερο κανονιστικό πλαίσιο

Η ενημέρωση αυτή έχει σημασία επειδή το Ντουμπάι έχει γίνει μια σημαντική βάση για ανταλλακτήρια, θεματοφύλακες και άλλες εταιρείες εικονικών περιουσιακών στοιχείων που αναζητούν πρόσβαση σε ρυθμιζόμενες αγορές. Η VARA είναι ο κύριος ρυθμιστής εικονικών περιουσιακών στοιχείων για το Ντουμπάι, εξαιρουμένου του Διεθνούς Χρηματοπιστωτικού Κέντρου του Ντουμπάι (DIFC), και το κανονιστικό της πλαίσιο θέτει το λειτουργικό πρότυπο για τις εταιρείες που αδειοδοτούνται στο εμιράτο.

Η πίεση είναι επίσης παγκόσμια. Η FATF έχει προειδοποιήσει ότι η εφαρμογή των προτύπων για τα εικονικά περιουσιακά στοιχεία παραμένει άνιση, με το 75% των αξιολογημένων δικαιοδοσιών να συμμορφώνονται μόνο εν μέρει ή να μην συμμορφώνονται με τις απαιτήσεις της.

Για τις εταιρείες, το μήνυμα είναι άμεσο: μια άδεια στο Ντουμπάι συνοδεύεται πλέον από βαρύτερα λειτουργικά καθήκοντα. Ο βασικός έλεγχος, οι γενικές αξιολογήσεις κινδύνου και οι παρωχημένες πολιτικές δεν θα είναι αρκετές. Οι εταιρείες θα χρειαστούν πραγματικά δεδομένα, αναλυτικά στοιχεία πορτοφολιών, παρακολούθηση κυρώσεων, ισχυρότερη διακυβέρνηση και αποδείξεις ότι τα ευρήματα κινδύνου μεταβάλλουν τους πραγματικούς ελέγχους.

Νωρίτερα, αναφέραμε ότι οι κανόνες της VARA αναδιαμορφώνουν την αγορά παραγώγων κρυπτονομισμάτων στο Ντουμπάι.

Αυτό το υλικό μπορεί να περιέχει απόψεις τρίτων, κανένα από τα δεδομένα και τις πληροφορίες σε αυτήν την ιστοσελίδα δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή σύμφωνα με την Αποποίηση Ευθυνών μας. Ενώ τηρούμε αυστηρή Συντακτική Ακεραιότητα, αυτή η ανάρτηση μπορεί να περιέχει αναφορές σε προϊόντα από τους συνεργάτες μας.

Σας άρεσε αυτό το άρθρο;