Binance και ιρανικές διασυνδέσεις: Γιατί το ανταλλακτήριο αντιμετωπίζει νέες κατηγορίες

​Η Binance βρίσκεται και πάλι υπό πίεση σχετικά με το Ιράν: σύμφωνα με δημοσιεύματα, εκατοντάδες εκατομμύρια δολάρια που συνδέονται με ιρανικές δομές ενδέχεται να πέρασαν μέσω λογαριασμών που σχετίζονται με το ανταλλακτήριο. Η εταιρεία αρνείται τις κατηγορίες και επιμένει ότι δεν εξυπηρέτησε άτομα υπό κυρώσεις. Το πρόβλημα όμως είναι ότι οι νέοι ισχυρισμοί πλήττουν το ίδιο αδύναμο σημείο που είχε οδηγήσει το ανταλλακτήριο να πληρώσει πρόστιμο-ρεκόρ και τον ιδρυτή του, Changpeng Zhao, να καταδικαστεί σε φυλάκιση.

Νέες κατηγορίες και η απάντηση της Binance

Το νέο σκάνδαλο πυροδοτήθηκε από έρευνα της The Wall Street Journal. Σύμφωνα με το δημοσίευμα, κεφάλαια που συνδέονται με τον Ιρανό χρηματοδότη Babak Zanjani, την εταιρεία crypto Zedcex και δομές κοντά στους Φρουρούς της Ισλαμικής Επανάστασης (IRGC) ενδέχεται να πέρασαν μέσω λογαριασμών στη Binance.

Η WSJ ισχυρίζεται ότι το δίκτυο του Zanjani μετέφερε περίπου 850 εκατομμύρια δολάρια μέσω της Binance σε διάστημα δύο ετών. Σύμφωνα με εκτιμήσεις που αναφέρει το δημοσίευμα, περίπου 425 εκατομμύρια από αυτά μπορεί να κατευθύνθηκαν στη χρηματοδότηση ιρανικών στρατιωτικών δομών. Το άρθρο αναφέρει επίσης ότι λογαριασμοί που συνδέονται με τον κύκλο του Zanjani φέρεται να χρησιμοποιούσαν τις ίδιες συσκευές, ενώ τα εσωτερικά συστήματα της Binance εντόπισαν πρόσβαση από την Τεχεράνη και εξέδωσαν επανειλημμένα προειδοποιήσεις για πιθανή παράκαμψη κυρώσεων.

Loading...

Το tweet διαγράφηκε από τον συγγραφέα.

Αλλά αποθηκεύσαμε τα πάντα 🙂.

Η Binance απέρριψε τις κατηγορίες. Ο CEO του ανταλλακτηρίου, Richard Teng, χαρακτήρισε το άρθρο της WSJ «θεμελιωδώς ανακριβές» και δήλωσε ότι η εταιρεία δεν εξυπηρετεί άτομα υπό κυρώσεις. Σύμφωνα με τον ίδιο, αν εντοπίστηκε ύποπτη δραστηριότητα, αυτή αφορούσε περίοδο πριν τα σχετικά άτομα προστεθούν στις λίστες κυρώσεων των ΗΠΑ. Η εταιρεία τόνισε επίσης ότι η Binance δεν πραγματοποίησε άμεσες συναλλαγές με οργανισμούς υπό κυρώσεις και είχε ήδη ερευνήσει κάποια από τα αναφερόμενα περιστατικά.

Η Binance επιμένει ότι το τρέχον σύστημα ελέγχου της μπορεί να εντοπίζει τέτοιους κινδύνους. Σύμφωνα με τον Teng, από το 2024 η εταιρεία έχει ενισχύσει σημαντικά τις διαδικασίες συμμόρφωσης, έχει επεκτείνει την παρακολούθηση συναλλαγών, έχει βελτιώσει τους ελέγχους πελατών και έχει ενισχύσει τους μηχανισμούς εντοπισμού κινδύνων κυρώσεων. Το ανταλλακτήριο υποστηρίζει ότι αυτά τα εργαλεία του επιτρέπουν να εντοπίζει ύποπτη δραστηριότητα, να περιορίζει προβληματικούς λογαριασμούς και να μοιράζεται πληροφορίες με τις αρχές επιβολής του νόμου.

Γιατί το Ιράν επιστρέφει στο προσκήνιο

Η πολύκροτη έρευνα δεν προέκυψε τυχαία. Νωρίτερα φέτος, η Binance είχε ήδη κληθεί να απαντήσει σε παρόμοιες κατηγορίες που σχετίζονται με το Ιράν. Τότε, δημοσιεύματα ανέφεραν ότι συναλλαγές αξίας περίπου 1,7 δισεκατομμυρίων δολαρίων, που συνδέονται με ιρανικά αντισυμβαλλόμενα μέρη και οντότητες υπό κυρώσεις, ενδέχεται να πέρασαν από την υποδομή του ανταλλακτηρίου.

Loading...

Το tweet διαγράφηκε από τον συγγραφέα.

Αλλά αποθηκεύσαμε τα πάντα 🙂.

Τα δημοσιεύματα αυτά ανέφεραν την εταιρεία πληρωμών Blessed Trust με έδρα το Χονγκ Κονγκ και την Hexa Whale Trading. Σύμφωνα με τα δημοσιεύματα, η Blessed Trust ενδέχεται να διαχειρίστηκε περίπου 1 δισ. δολάρια για λογαριασμούς που συνδέονται με οντότητες στο Ιράν, ενώ η Hexa Whale μετέφερε μεγάλους όγκους stablecoins σε συνδεδεμένα δίκτυα.

Οι αμερικανικές αρχές επίσης έδειξαν ενδιαφέρον για την υπόθεση. Γερουσιαστές των ΗΠΑ έστειλαν ερωτήματα σχετικά με πιθανές διασυνδέσεις της Binance με ιρανικούς οργανισμούς, ενώ η WSJ ανέφερε αργότερα ότι το Υπουργείο Δικαιοσύνης των ΗΠΑ ξεκίνησε έλεγχο για τη χρήση του ανταλλακτηρίου με σκοπό την παράκαμψη κυρώσεων. Η ίδια η Binance αρνήθηκε ότι εξυπηρέτησε εν γνώσει της ιρανικές δομές και κατέθεσε αγωγή κατά της WSJ, χαρακτηρίζοντας τους ισχυρισμούς του δημοσιεύματος ψευδείς και συκοφαντικούς.

Τα παλιά προβλήματα του ανταλλακτηρίου και η υπόθεση Changpeng Zhao

Για τη Binance, το ζήτημα του Ιράν υπήρχε πολύ πριν τις έρευνες της WSJ. Ήδη από το 2023, το ανταλλακτήριο είχε μπλοκάρει χιλιάδες λογαριασμούς πελατών από το Ιράν λόγω αμερικανικών κυρώσεων. Ταυτόχρονα, σύμφωνα με δημοσιεύματα, η Binance εξυπηρετούσε για χρόνια traders και εταιρείες από τη χώρα, παρά τους περιορισμούς που απαγόρευαν τέτοια δραστηριότητα.

Αργότερα, οι κατηγορίες που σχετίζονται με κυρώσεις έγιναν μέρος μιας πολύ μεγαλύτερης υπόθεσης κατά του ανταλλακτηρίου στις ΗΠΑ. Το 2023, η Binance παραδέχθηκε παραβίαση κανόνων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες και ελέγχου κυρώσεων, συμφώνησε να πληρώσει πρόστιμο-ρεκόρ 4,3 δισ. δολαρίων και αποδέχθηκε αυξημένη εποπτεία. Για την εταιρεία, αποτέλεσε ένα από τα μεγαλύτερα νομικά πλήγματα στην ιστορία της.

Loading...

Το tweet διαγράφηκε από τον συγγραφέα.

Αλλά αποθηκεύσαμε τα πάντα 🙂.

Το κύριο σύμβολο εκείνης της κρίσης ήταν ο Changpeng Zhao. Ο ιδρυτής της Binance παραιτήθηκε από CEO και δήλωσε ένοχος για μία ποινική κατηγορία που σχετίζεται με παραβίαση απαιτήσεων κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Ο Zhao συμφώνησε επίσης να πληρώσει προσωπικό πρόστιμο 50 εκατ. δολαρίων. Το 2024, το δικαστήριο τον καταδίκασε σε τέσσερις μήνες φυλάκιση, την οποία εξέτισε και αποφυλακίστηκε.

Πώς η Binance προσπαθεί να αποδείξει ότι έχει αλλάξει

Μετά τη συμφωνία της με τις αμερικανικές αρχές, η Binance προσπαθεί να χτίσει την εικόνα μιας εταιρείας που λειτουργεί με βάση τους κανόνες. Στο επίκεντρο αυτής της υπεράσπισης βρίσκεται ο ισχυρισμός ότι το ανταλλακτήριο έχει αλλάξει ριζικά την προσέγγισή του στη συμμόρφωση, τον έλεγχο κυρώσεων και τη συνεργασία με τις αρχές.

Η Binance τονίζει επίσης ξεχωριστά τον τεχνικό χαρακτήρα των συναλλαγών blockchain. Η λογική του ανταλλακτηρίου είναι ότι τα δημόσια blockchains είναι ανοιχτά, πράγμα που σημαίνει ότι οποιοσδήποτε χρήστης μπορεί να στείλει περιουσιακά στοιχεία σε μια διεύθυνση κατάθεσης του ανταλλακτηρίου. Επομένως, το απλό γεγονός ότι κεφάλαια έφτασαν σε διευθύνσεις της Binance, σύμφωνα με την εταιρεία, δεν αποδεικνύει ότι η πλατφόρμα εξυπηρέτησε εν γνώσει της δομές υπό κυρώσεις ή τις βοήθησε να παρακάμψουν περιορισμούς.

Αλλά ακριβώς εδώ βρίσκεται το βασικό πρόβλημα της Binance. Το ανταλλακτήριο προσπαθεί να αποδείξει ότι μετά το πρόστιμο, την αποχώρηση του CZ και την αναδιάρθρωση των εσωτερικών διαδικασιών, έχει γίνει μια διαφορετική εταιρεία. Ωστόσο, οι νέες κατηγορίες γύρω από το Ιράν την επαναφέρουν στο παλιό ερώτημα: κατάφερε πράγματι η Binance να απαλλαγεί από την κληρονομιά του προηγούμενου μοντέλου ανάπτυξής της ή οι παλιοί κίνδυνοι κυρώσεων και AML απλώς την ακολουθούν σε νέα μορφή;