Meie idee kohaselt peaks TU Üldise hinde näitaja vastama kõige suuremale küsimusele: “Kas ma saan sellele maaklerile oma raha usaldada?”. Hinded jäävad vahemikku 0,01 – 9,99 (mida kõrgem näitaja, seda rohkem usaldust maakleril on). Rohkem detaile
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Ei pakuta
- Haldustasu suurus sõltub investeeringu summast ja kliendi elukohariigist.
Meie hinnang Wealthsimple
Meie idee kohaselt peaks TU Üldise hinde näitaja vastama kõige suuremale küsimusele: “Kas ma saan sellele maaklerile oma raha usaldada?”. Hinded jäävad vahemikku 0,01 – 9,99 (mida kõrgem näitaja, seda rohkem usaldust maakleril on). Rohkem detaile
Wealthsimple on usaldusväärne maakler, kellel on TU Üldine Hinnang 7.39 kümnest. Pärast ettevõtte pakutavate kauplemisvõimaluste ja meie veebisaidil Wealthsimple klientide postitatud arvustuste ülevaatamist usub Traders Union ekspert Anton Kharitonov, et ta võib seda ettevõtet soovitada, kuna enamik arvustusi näitas, et maakleri kliendid on ettevõttega enamasti rahul.
Wealthsimple on reguleeritud maakler, kelle tegevust kontrollivad finantsasutused: FCA, FSCS ja CIPF. Ettevõtte kliendid saavad investeerida portfellidesse, mis on moodustatud kahte tüüpi fondidest - ETFidest ja investeerimisfondidest. Portfell koostatakse iga kliendi jaoks individuaalselt Premium-konto tüübi jaoks. Minimaalne summa, mida on vaja investeerida Wealthsimple portfellidesse, on 1 Briti nael või Kanada dollar. Wealthsimple on passiivse investeerimise maakler, kelle teenuseid saavad kasutada ainult Kanada ja Suurbritannia elanikud.
Lühike ülevaade Wealthsimple
Wealthsimple on robotnõustaja (algoritmiline kauplemisrobot), mis asutati 2014. aastal Kanadas ja pakub teenuseid ka Ühendkuningriigis. Seda reguleerivad Ühendkuningriigi ja Kanada väärtpaberikomisjonid, sealhulgas FCA(747883) ja IIROC, ning see osaleb finantsteenuste hüvitussüsteemis (FSCS) ja Kanada investorite kaitsefondis(CIPF). Wealthsimple teenindab üle 1 miljoni investori ja haldab 3 miljardi naelsterlingi väärtuses investeeringuid.
- Põhikonto puhul ei ole minimaalse hoiuse nõudeid.
- Tipptasemel turvalisus ja reguleerimine mainekate väärtpaberikomisjonide poolt ning osalemine hüvitusskeemides.
- Võimalus teenida tulu passiivselt, st ilma, et peaks ise aktiivselt kauplema.
- Puuduvad lisatasud konto haldamise, hoiustamise, väljavõtmise ja mobiilirakenduse kasutamise eest.
- Portfellihalduse eest võetavate komisjonitasude lihtne põhimõte on fikseeritud protsent hoiustatud summast.
- Võimalus avada kontosid mitte ainult naelsterlingites, vaid ka Kanada dollarites.
- Üksikasjalik statistika komisjonitasude ja moodustatud portfellide tasakaalustamise kohta, mis on kättesaadav isiklikus kabinetis veebilehel ja mobiilirakenduses.
- Registreerimine on võimalik ainult Ühendkuningriigi ja Kanada elanikele.
- Veebisaidil ei ole veebivestlust, et suhelda kiiresti tugimeeskonnaga.
- Individuaalse portfelli moodustamine investeerimisspetsialisti poolt on saadaval, kui hoiustate vähemalt 100 000 naelsterlingit.
TU Ekspertide nõuanded
Finantsekspert ja analüütik Traders Union juures
Wealthsimple maakler püüab muuta väärtpaberitesse investeerimise kättesaadavaks tavainimestele, kellel puuduvad majandusteadmised või finantsplaneerimise kogemus. Ettevõte pakub investeeringuid hajutatud portfellidesse, mis on täielikult kooskõlas konkreetse kliendi investeerimiseesmärkide ja riskihoiakuga. Investor ise ei osale portfelli moodustamisel. Sõltuvalt hoiuse summast teeb seda tema eest spetsiaalne algoritm või investeerimisspetsialist.
Wealthsimple'i finantstegevust reguleerivad Suurbritannia ja Kanada järelevalveasutused, sealhulgas FCA. Tema klientide hoiused ja varad on kindlustatud hüvitusskeemidega, nagu FSCS (Suurbritannia) ja CIPF (Kanada). Ettevõte kasutab turvalisuse tagamiseks ka tipptasemel andmete krüpteerimist ja kahefaktorilist autentimist.
Wealthsimple on välja töötanud oma mobiilirakenduse, mis võimaldab täielikku portfelli kontrolli. Maakleri eelis on see, et ta võtab klientidelt maha ainult portfellihaldustasud. Hoolduse, hoiuste või väljavõtete eest ei ole siin lisatasusid. Wealthsimple on ka mõned puudused. Peamised neist on online-toe ja marginaalkontode puudumine, samuti teenuste kättesaamatus väljaspool Suurbritanniat ja Kanadat.
Wealthsimple Kokkuvõte
| 💻 Kauplemisplatvorm: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Kontod: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Konto valuuta: | GBP, CAD |
| 💵 Sissemakse / Väljamakse: | Deebetkaart, pangaülekanne, otsekorraldus, kontoülekanne |
| 🚀 Minimaalne sissemakse: | Alates 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Finantsvõimendus: | Ei pakuta |
| 💼 PAMM-kontod: | Ei |
| 📈️ Minimaalne tellimus: | Ei ole märgitud |
| 💱 EUR/USD spread: | Kauplemistasu ei ole; portfellihalduse aastane komisjonitasu algab 0,4% investeerimissummast. |
| 🔧 Instrumendid: | Haldatavad varaportfellid |
| 💹 Marginaalikõne / Stop Out: | Ei |
| 🏛 Likviidsuse pakkuja: | Ei ole märgitud |
| 📱 Mobiilne kauplemine: | Jah |
| ➕ Partnerprogramm: | Jah |
| 📋 Tellimuste täitmine: | Ei |
| ⭐ Kauplemisfunktsioonid: | Haldustasu suurus sõltub investeeringu summast ja kliendi elukohariigist. |
| 🎁 Võistlused ja boonused: | Jah |
Wealthsimple pakub investoritele varade portfelli haldamise teenuseid. Kõiki tehinguid ja makseoperatsioone saab jälgida isiklikus kontos veebilehel ja mobiilirakenduses. Kliendid saavad investeerida ainult oma kapitali. Maakler ei paku laenatud vahendeid (marginaalkauplemine). Saadaval on kolm kontotüüpi: baaskontod, mis võimaldavad alustada mis tahes summaga; premium-kontod alates 100 000 naelsterlingist (must konto) või 500 000 naelsterlingist (põlvkondade konto).
Wealthsimple Oluliste parameetrite hindamine
Jaga oma kogemust
- Parim
- Viimane
- Vanim
Kauplemiskonto avamine
Järgige neid juhiseid, et luua isiklik konto veebilehel Wealthsimple:
Külastage maakleri ametlikku veebisaiti ja klõpsake registreerimise alustamiseks ühel selle avalehel olevatest nuppudest.
Seejärel esitage avanevas vormis oma e-posti aadress, koostage tugev parool ja valige ettevõtte osakond (Suurbritannia või Kanada), mis teenindab teie riigi kliente.
Seejärel sisestage oma eesnimi, perekonnanimi, sünniaeg, telefoninumber, samuti kodakondsus, sünniriik ja praegune elukoha aadress.
Registreerimise viimaseks sammuks tuleb sisestada oma töötamise liik ja ametlik töökoht. Samuti peate sisestama oma unikaalse maksuviitenumbri (UTR) või riikliku kindlustusnumbri (NINO).
Kasutage oma isiklikku kontole sisselogimiseks varem määratud e-posti aadressi ja salasõna.
Järgmised toimingud on saadaval teie Wealthsimple isiklikus kontos:
Ka kaupleja saab neid toiminguid teha oma isiklikul kontol:
-
Kontrollida konto.
-
Muuta profiili isiklikke andmeid.
-
Seostada pangakonto.
-
Taotleda väljamakseid.
-
Ülekandmine oma kontode vahel.
-
Looge aruanne kindlaksmääratud perioodi kohta aktiivsete portfellide kohta.
-
Kopeerida viitamislinke ja vaadata partnerprogrammi statistikat.
-
Mine abikeskuse sektsiooni, et leida kiiresti vastus oma küsimusele.
Regulatsioon ja turvalisus
Kaubamärk Wealthsimple kuulub ettevõttele Wealthsimple UK Ltd ja on registreeritud Inglismaal ja Walesis numbri 747883 all. Tegevuse reguleeriv asutus on Financial Conduct Authority(FCA). Kliendid Ühendkuningriigis on kaetud finantsteenuste hüvitussüsteemiga (Financial Services Compensation Scheme- FSCS), seega on nende rahalised vahendid kaitstud kuni 85 000 naelsterlingi ulatuses ja investeeringud kuni 50 000 naelsterlingi ulatuses.
Kanadas asuv Wealthsimple Inc. on registreeritud Ontario(OSC), British Columbia(BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) ja Manitoba (MSC) väärtpaberikomisjonides. Autorité des Marchés Financiers'is portfellihaldurina. Samuti on ta Kanada investeerimissektori reguleeriva organisatsiooni(IIROC) ja Kanada investorite kaitsefondi liige. (CIPF) LIIGE.
Eelised
- Inglismaa ja Kanada mainekad reguleerivad asutused kontrollivad finantstegevust
- Kasutatakse kahefaktorilist autentimist (2FA) ja andmete krüpteerimist
- FSCS ja CIPF hoiuste ja varade kaitse
Puudused
- Konto avamiseks tuleb esitada mitte ainult isikuandmed, vaid ka maksualased andmed
- Konto võivad avada ainult Ühendkuningriigi ja Kanada residendid
- Väljavõtmine on võimalik ainult ülekannete kaudu
Komisjonitasud ja tasud
| Konto tüüp | Spread (minimaalne väärtus) | Väljamakse komisjonitasu |
|---|---|---|
| Basic | Alates 0,5% portfelli väärtusest aastas = 5 £ 1000 £ suuruse investeeringu puhul. | Ei |
| Black | 0,4% portfelli väärtusest aastas = 400 naelsterlingit investeeringutena 100 000 naelsterlingi väärtuses | Ei |
| Generation | 0,4% portfelli väärtusest aastas = 2000 naela, kui investeerida 500 000 naela. | Ei |
On olemas ka kahte liiki kolmanda osapoole tasusid. Need on iga-aastane ETF-fondi haldustasu 0,16% kuni 0,33% ja turutasu kuni 0,02% portfelli väärtusest, mille jätab endale maakler või turutegija, kes täidab vara ostu- või müügikorralduse.
Tabelis on esitatud kolme börsimaakleri keskmise vahendustasu võrdlus: Wealthsimple, Charles Schwab ja Ally Bank. Selle suuruse määrasid Traders Unioni spetsialistid erinevate kontotüüpide kauplemistingimuste analüüsi käigus.
Kontotüübid
Wealthsimple pakub põhi- ja premium-kontosid kauplejatele, kes on huvitatud portfelliinvesteeringute tegemisest. Need erinevad portfelli moodustamise põhimõtte, minimaalse hoiuse suuruse ja haldustasude poolest.
Kontotüübid:
Wealthsimple pakub ka populaarseid säästukontosid (GIA, ISA, JISA) ja Ühendkuningriigi klientidele mõeldud investeerimisvõimalustega SIPP pensionikontot. Kanadalased saavad avada RRSP-, TFSA-, RESP-, RRIF-, Personal-, Liiri-, Joint- ja Business-kontosid.
Sissemakse ja väljamakse
-
Klient saab kauplemiskontolt raha välja võtta ainult pangaülekandega.
-
Väljamaksetaotluse esitamisest kuni raha krediteerimiseni pangakontole võib kuluda 7-10 tööpäeva. See on tingitud sellest, et pärast kauplemiskorralduste andmist maaklerile võtab tegelik rahaülekanne kuni 3 täiendavat tööpäeva.
-
Hoiustatud raha ei saa välja võtta 5 päeva jooksul pärast selle krediteerimist kontojäägile.
Investeerimisvõimalused
Wealthsimple pakub passiivset investeerimist investeeringute kaudu hallatavatesse portfellidesse. Need moodustatakse investori poolt täpsustatud andmete, näiteks eesmärkide, ajahorisondi ja kliendi riskihoiakute põhjal.
Investeerimine autopiloodil: Piltlikult öeldes passiivse tulu saamine aktsiaturult
Wealthsimple pakub oma klientidele hästi tasakaalustatud ja erineva riskitasemega portfelle. Iga neist on hajutatud ja sisaldab 10 kuni 15 fondi teatud segmendis. Kui turuolukord muutub, tasakaalustatakse portfellid automaatselt ümber. Investor ei osale selles protsessis. Wealthsimple pakub järgmisi portfelli tüüpe:
-
sotsiaalselt (SRI) ja mitte-sotsiaalselt vastutustundliku investeerimise portfellid. SRI-portfellide ETF-i haldajate poolt võetavad tasud jäävad vahemikku 0,22% kuni 0,32%. Minimaalne investeering SRI-fondidesse on 5000 naelsterlingit. Mittesotsiaalselt vastutustundliku investeerimise haldustasud ETFide puhul on 0,18-0,2% ja investor võib investeerida mis tahes summa.
-
Konservatiivne, tasakaalustatud, kasvufond. Need on portfellide liigitused, mis põhinevad riskiastmetel. Investor määrab ise lubatud taseme. Igal investoril võib olla mitu erineva riskiprofiiliga portfelli.
Selleks, et investeerida Wealthsimple hallatavatesse portfellidesse, tuleb registreerimisvormil vastata mitmetele küsimustele. Nende andmete põhjal pakub algoritm teile optimaalse portfelli. Investor võib nõustuda sellesse investeerima, taotleda teise portfelli või võtta ühendust ettevõtte spetsialistiga, et luua personaalne portfell.
Kui olete suurinvestor ja plaanite investeerida üle 10 000 dollari, võtke meiega ühendust aadressil vip-invest@tradersunion.com või meie veebisaidil oleva tagasiside vormi kaudu. Meie professionaalne meeskond viib teid läbi kõik tehingu keerukused ja kõik sammud alates allkirjastamisest registreerimisest kuni kasumi väljavõtmiseni.
Wealthsimple's partnerprogrammi:
-
Referral programm. Iga sõbra eest, kes avab ja hoiustab 5000 £ või rohkem soovitusliku lingi kaudu, saab olemasolev klient 5000 £ tasuta varahalduse. Soovitaja saab sama tasu.
Seega ei võta maakler oma teenuste eest 12 kuu jooksul viitamisprogrammis osalejatele tasu.
Klienditugi
Tugiteeninduse lahtiolekuajad on 8:00-20:00 (esmaspäevast neljapäevani) ja 8:00-17:30 (reede) Eesti aja järgi.
Eelised
- Tugikeeled: Inglise ja prantsuse keel
Puudused
- Puudub veebivestlus
- Ei saa ühendust võtta 24/7
- Vastused e-posti teel saabuvad 24-48 tunni jooksul pärast küsimuse esitamist.
Tugiisikuga kontakteerumiseks saab investor:
-
Helistada veebilehel toodud telefoninumbrile;
-
Täita e-kirjaga saadetud päringuvorm (saadaval abikeskuse jaotises);
-
Saada päring e-posti teel;
-
kirjutada Facebook Messengeri, Twitteri või Instagrami.
Kodulehel on olemas ka virtuaalne juturobot kanadalaste jaoks.
Kontaktid
| Asutamise kuupäev | 2014 |
|---|---|
| Registreerimisaadress | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Regulatsioon | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Ametlik veebisait | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kontaktid |
Haridus
Koolituse osa veebilehel Wealthsimple kannab nime Learn. Sellel on kolm plokki: Investeerimise meistriklass, ajakiri, Isikliku rahanduse algkursus. Need annavad teavet börsil algajaile, samuti kirjeldavad investeerimise eeliseid. robotnõustaja abiga.
Haldatavad portfellid pakuvad automaatset tasakaalustamist, mis säästab investorit üksikasjalikust turuanalüüsist ja pidevatest põhjalikest analüüsidest.
Üksikasjalik ülevaade Wealthsimple
Wealthsimple peakontor asub Torontos, kuid maakleril on kontorid ka New Yorgis ja Londonis. Praegu teeb ettevõte koostööd ainult Kanada ja Ühendkuningriigi investoritega. Ühendkuningriigi kontor pakub ainult hallatava varaportfelli investeerimisteenuseid. Torontos asuv osakond võimaldab oma klientidel ka iseseisvalt väärtpaberitega ja krüptovaluutadega kaubelda.
Wealthsimple numbrite kaupa:
-
Investeerimisteenuste pakkumine üle 7 aasta.
-
Teenindab üle 1 miljoni kliendi.
-
Haldab üle 3 miljardi naelsterlingi suurust kliendikapitali.
-
Haldab üle 380 miljoni dollari ulatuses investeeringuid, mis on saadud maailma suurimatelt finantsasutustelt.
Wealthsimple on passiivsete investeeringute vahendaja hallatavatesse varaportfellidesse
Wealthsimple pakub klientidele börsil kaubeldavatest fondidest (ETF) ja investeerimisfondidest koosnevaid portfelle. Ettevõtte spetsialistid usuvad, et need finantsinstrumendid on parimad viis halduskulude vähendamiseks ja portfelli lihtsustamiseks. Baasportfellid moodustatakse spetsiaalse algoritmi abil. See analüüsib investorite vastuseid, mida nad uue kauplemiskonto avamisel annavad. Potentsiaalsed kliendid märgivad oma vastuvõetava riski taseme, finantseesmärgid, vanuse, elukutse ja sissetuleku. Personaalsed portfellid premium-konto omanike jaoks koostavad ettevõtte ettevõttesisesed investeerimisspetsialistid.
Wealthsimple võimaldab moodustada portfelli ja vaadata selle statistikat veebiterminalis (saadaval isikliku konto veebilehel) ja mobiilirakenduses. Mõlema versiooni funktsionaalsus ei sisalda tehnilisi näitajaid, kuna passiivsed investorid ei vaja neid.
Kasulikud teenused Wealthsimple:
-
Tasuta investeerimiskonsultatsioon Wealthsimple spetsialistilt. Telefonivestluse käigus selgitab konsultant välja teie suhtumise riskidesse, aitab teil seada investeerimiseesmärke, räägib finantskulude ja maksude vähendamise võimalustest.
-
Abikeskus. Osakond, kus on üksikasjalikud kirjeldused kauplemistingimustest, aktsiaturu põhimõistete selgitused ja nõuanded finantsplaneerimise kohta.
-
Uudised ja veebiseminarid. Rubriik, mis sisaldab jooksvaid uudiseid ja Wealthsimple spetsialistide poolt juba läbi viidud veebiseminaride salvestusi.
Eelised:
Varade portfell moodustatakse individuaalselt - lähtudes investori poolt määratletud eesmärkidest, vastuvõetavatest kapitali paigutamise tingimustest ja suhtumisest riskidesse.
Kontot on võimalik avada ja läbida kontroll internetis, ilma ettevõtte kontorisse isiklikult ilmumata.
Põhiteenused portfelli loomiseks ja haldamiseks on kättesaadavad investoritele, kes on hoiustanud 1 kuni 99 999 naelsterlingit.
Premium-kontode puhul on haldustasu võrreldes põhikontode tasudega vähendatud 0,1-0,2% võrra.
Lisaks investeerimiskontodele saavad maakleri kliendid avada ka säästu- ja pensionikontosid.
Mobiilirakendus ja isiklik kabinet toetavad kaheastmelist autentimist.
Maakler pakub investeeringuid sotsiaalselt vastutustundliku investeerimise (SRI) fondidesse ning erineva riskitasemega portfelle, näiteks madala, tasakaalustatud ja agressiivse riskiga.
Kliendid saavad seadistada Direct debit - teenus, mille abil saab investori poolt määratud summa igakuiselt automaatselt sisse maksta.
Artiklid, mis võivad teid aidata
Kasutajate rahulolu i