Forex maakleri litsents

Toimetuse märkus: Kuigi järgime ranget toimetuse terviklikkust, võib see postitus sisaldada viiteid meie partnerite toodetele. Siin on selgitus kuidas me raha teenime. Sellel veebilehel olevad andmed ja teave ei kujuta endast investeerimisnõuandeid vastavalt meie lahtiütlusele.

Forex Litsentsi Tüübid — Parimad Forex Regulaatorid:

1 tase — Commodity Futures Trading Commission, National Futures Association;
2 tase — UK Finantsjärelevalve Amet ja Australian Securities and Investments Commission;
3 tase — Cyprus Securities and Exchange Commission ja Malta Finantsteenuste Osakond;
4 tase — Financial Services Commission BVO ja Belize Rahvusvaheline Financial Services Commission;
5 ja 6 tasemed — kõik teised offshore komisjonid.

Täna on rahvusvahelisel valuutaturul tuhandeid regulaarseid osalejaid. Forex maaklerid, kes tegutsevad vahendajatena erakauplejate/investorite ja pankadevahelise turu vahel, on eriline osalejate grupp. Maaklerid on litsentseeritud pädevate organisatsioonide poolt, et tagada kauplejate turvalisus, seaduslik ja rahaline kaitse. Allpool arutame Forex turu peamisi litsentsitüüpe, loetleme ja vaatame üle populaarsed regulaatorid, tuues välja nende vastavad omadused, eelised ja puudused.

Forex litsentsi vajalikkus

Valuutaturul ei ole tsentraliseeritud reguleerijat. Teisisõnu, ei ole ühtegi rahvusvahelist asutust või organisatsiooni, mis kontrolliks kõigi Forex turu osaliste tegevust. Sellist reguleerijat ei eksisteeri, sest tehingud valuutaturul põhinevad üksikute operaatorite iseseisvusel ja nende vastastikusel sõltuvusel teistest operaatoritest, kellega nad äri ajavad.

Sellegipoolest on üksikute Forex turu mängijate ja maaklerite tegevus hoolikalt kontrollitud. Maakleri algoritme kohandatakse ja täiustatakse pidevalt ning need pakuvad turuosalistele palju automaatset ja sujuvat kontrolli. On olemas kohalikke reguleerijaid üksikute riikide jaoks ja globaalseid reguleerijaid mitme jurisdiktsiooni mängijate jaoks Forex turul.

Täna püüavad enamik seaduslikke maaklereid saada litsentsi kui garantiid oma usaldusväärsuse kohta potentsiaalsetele klientidele. Selliseid litsentse väljastavad erinevad finantsasutused, kes kontrollivad maakleri tegevuse kehtivust, viivad läbi auditeid ja reguleerivad maakleri tegevust pärast litsentsi väljastamist.

Forex maaklerid vajavad litsentsi, et kinnitada oma seaduslikku tegevust ja kuvada kauplejate tehinguid pankadevahelisel turul.

Kuidas on Forex turg reguleeritud ja kes seda reguleerib?

Maakleri tegevust kontrollivad Forex turu reguleerivad asutused. Reguleerija võib olla kohalik (pädevad avalikud asutused) või rahvusvaheline (sõltumatud finantskomisjonid). Reguleerijad täidavad Forex maakleri suhtes kolme funktsiooni. Need on:

Kinnitage, et maakler vastab litsentsinõuetele;
Jälgige vastavust kauplemise ja muude tehingute ajal;
Tühistage litsents, kui maakler rikub tõsiselt määrusi.

Regulaatori peamine ülesanne litsentsi väljastamisel on vältida olukorda, kus maakler ei suuda täita oma kohustusi kauplejate ees. Regulaator pakub kauplejatele ja investoritele õiguslikku kaitset vaidluse korral, uurib nende kaebusi ja viib läbi maaklerite kontrollimisi. Regulaatorid auditeerivad ka maakleri tegevust, et tuvastada vastuolusid litsentsinõuetega.

Kui reguleeriv asutus on andnud maaklerile litsentsi konkreetses territooriumis või riigis (st kohalik reguleerija), on reguleeriva asutuse volitused piiratud ainult selle konkreetse jurisdiktsiooni elanikega, kes on kauplejad ja investorid. Näiteks, kui maaklerile andis litsentsi FCA (UK), siis reguleerija kontrollib maakleri tööd ainult Ühendkuningriigi kodanike jaoks. Teiste riikide kauplejad ja investorid ei saa loota, et neid kaitseb see reguleerija.

Teine oluline küsimus on see, et mõnes riigis ei ole maakleritel vaja omada litsentsi. Seetõttu võib maakler olla registreeritud juriidilise isikuna, kes pakub teatud finantsteenuseid ja võib töötada üle kogu maailma Interneti kaudu. See ei tähenda muidugi, et selline maakler on ebausaldusväärne või pettur. Lihtsalt kauplejatel ja investoritel ei ole garantiisid, kui nad töötavad sellise maakleriga.

Need on litsentseeritud maakleriga töötamise eelised:

maakleri pankroti tõttu kaotatud vahendite maksmine on kauplejale/investorile tagatud. Selle tagamiseks peab maakler looma hüvitusfondi, mida kontrollib reguleerija;
kaupleja/investori ja maakleri vahelise õigusliku või finantsvaidluse korral töötab reguleerija — sõltumatu kolmanda osapoole või vahekohtunikuna — vaidluste lahendamiseks;
reguleerijad auditeerivad pidevalt maakleri tööd ja tühistavad kohe litsentsi ning teavitavad pädevaid asutusi oluliste vigade või petturlike skeemide korral;
litsentsi väljastanud reguleerija tagab maakleri läbipaistvuse finants- ja maksuauditite abil.

Kõige populaarsemad Forex regulaatorid

Mõnikord jagatakse Forex maaklerite litsentseerivad regulaatorid mainekateks ja mittemainekateks gruppideks. Selline klassifikatsioon on vale. Tegelikult erinevad regulaatorid nõuetes, mida maaklerilt litsentsi saamiseks nõutakse, ja kontrolli ulatuses, mida regulaator maakleri tegevuse üle teostab. Seetõttu määratakse litsentseeritud maakleri usaldusväärsus sageli kindlaks reguleeriva asutuse poolt teostatava kontrolli ulatuse järgi.

Näiteks on USA-s kaks peamist reguleerijat — Commodity Futures Trading Commission ja National Futures Association. Jaapanil on oma vastaspool, milleks on Financial Regulatory Authority. Neid organisatsioone nimetatakse esimese taseme organisatsioonideks, kuna nad on oma maaklerite suhtes kõige nõudlikumad.
UK Financial Regulatory Authority ja Australian Securities and Investments Commission moodustavad teise taseme. Ka nende organisatsioonide puhul on Forex maakleril väga raske litsentsi saada ning tema tegevust jälgitakse põhjalikult.
Cyprus Securities and Exchange Commission ja Malta Financial Services Department omavad samuti tõsiseid nõudeid, mis peavad olema täidetud enne, kui Forex maakleri litsents väljastatakse. Kuid nende aruandlus ja jälgimine on üldiselt lihtsamad. Seetõttu paigutatakse nad kolmandale tasemele.
Financial Services Commission BVO ja Belize International Financial Services Commission (FSC) on reguleerijad, kes moodustavad neljanda taseme. Nende registreerimine on palju lihtsam ja audit ei ole väga üksikasjalik.
Viies ja kuues tase hõlmavad kõiki teisi offshore-komisjone. Nad kontrollivad ja jälgivad samuti Forex maaklereid, kuid nad ei väljasta litsentse ja neid ei nõuta. Seišellide Financial Services Department ja Saint Vincent ja Grenadiinide saarte Financial Regulatory Authority on nende tasemete liikmed.

Viimase ühe kuni kahe aasta jooksul on paljud algajad maaklerid registreeritud Lätis, kuna see riik on Euroopa Liidu liige stabiilse finantssüsteemiga. See on ka viienda või kuuenda taseme offshore-tüüp. Oluline on mõista, et regulaator igal tasemel on siiski ametlik organisatsioon. See kontrollib Forex maaklerfirmasid ja kaitseb kauplejate ja investorite huve. Samuti on mõistlik kaaluda järgmisi aspekte:

95% algajatest Forex maakleritest on litsentseeritud viienda või kuuenda taseme regulaatorite poolt;
Forex maaklerid, kes on töötanud mitu aastat, püüavad saada litsentse neljanda taseme või kõrgema regulaatori juures;
Regulaatorite nõuded neljandal tasemel või kõrgemal on ulatuslikud. Sellise litsentsi maksumus on samuti 5-6 korda kallim kui offshore-regulaatorite puhul;
Litsentsi taotlemise protsess ja uurimisperiood tasemete 1-4 piires võib kesta 6 kuni 12 kuud, samas kui sama protsess tasemete 5-6 regulaatorite puhul võib võtta vaid paar nädalat.

Peamine erinevus 1-4 taseme reguleerijate vahel on see, et nad nõuavad, et Forex maakleril oleks kohalik (st füüsiline) esindus, samuti reservfondid (välja arvatud kauplejate ja investorite vahendid) oma kontol. Esimese taseme jaoks on vaja kakskümmend miljonit dollarit, kuid teise taseme jaoks on vaja ainult 100 tuhat dollarit.

Litsentsimisprotsessi käigus, mis võib kesta kuni üks aasta, kaasnevad täiendavad kulud summas 30-50 tuhat dollarit. Samuti nõuavad esimese taseme regulaatorid iga-aastast liikmemaksu summas 125 tuhat dollarit.

3-4 taseme reguleerijatel on vähem rangeid nõudeid, kuid nad nõuavad ka, et maakleritel oleks kohalik esindus, kapitalireservid ja aastased liikmemaksud, et saada ja säilitada kehtiv litsents.

5-6 taseme reguleerijad pakuvad kõige lihtsustatud registreerimissüsteemi, näiteks ei nõua nad kohalikku esindust.

Peamised Forex Regulaatorid

Regulaator	Jurisdiktsiooni tase	Riik
Commodity Futures Trading Commission of the USA (CFTC)	1	USA
National Futures Association of the USA (NFA)	1	USA
UK Financial Regulatory Authority (FCA)	2	Suurbritannia
Australian Securities and Investments Commission (ASIC)	2	Austraalia
Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)	3	Küpros
Malta Finantsteenuste Osakond (MFSA)	3	Malta
Financial Services Commission BVO (FSC BVI)	4	Neitsisaared (Suurbritannia)
Belize Rahvusvaheline Financial Services Commission (IFSC)	4	Belize
Seišellide Finantsteenuste Osakond (SFSA)	5-6	Seišellid
Saint Vincenti ja Grenadiinide Saarte Finantsregulatsiooni Amet (SVG FSA)	5-6	Saint Vincent ja Grenadiinide Saared
Läti Finants- ja Kapitaliturgude Komisjon (FCMC)	5-6	Läti

Euroopa Forex regulaatorid

Järgnevad reguleerivad asutused on Euroopa reguleerijate seas kõige populaarsemad:

UK Finantsregulatsiooni Amet (FCA) on üks varasemaid maailmatasemel reguleerijaid. See loodi 2001. aastal ja seda iseloomustavad kõige rangemad nõuded maakleriorganisatsioonidele;
Küprose Väärtpaberite ja Börsikomisjon (CySEC) on Euroopa reguleerija, mis asutati 1934. aastal ja on tegutsenud Forex maaklerite reguleerijana alates 2001. aastast;
Malta Finantsteenuste Osakond (MFSA) võrreldakse sageli Küprose Komisjoniga oma nõuete taseme ja organisatsioonilise struktuuri poolest. MFSA on tegutsenud alates 2002. aastast;
Finantsteenuste Komisjon BVO (FSC BVI) on tegutsenud alates 2001. aastast. See kuulub neljanda taseme reguleerijate hulka.

Välismaised Forex reguleerijad

“Offshore reguleerijate” kontseptsioon on hästi tuntud. Mõned välisvaluutaturu eksperdid klassifitseeritakse samuti 4. taseme offshore reguleerijateks. Üldiste omaduste järgi kuuluvad rahvusvahelised organisatsioonid tavaliselt sellesse gruppi. Nad võimaldavad Forex maakleril saada litsentsi minimaalsete nõuetega. Kõige populaarsemad 5-6. taseme reguleerijad on:

Seychelles'i Finantsteenuste Osakond (SFSA). See on suhteliselt noor regulaator, mis tegutseb alates 2013. aastast. Sellegipoolest peetakse selle litsentsi piisavalt usaldusväärseks ning see annab kauplejatele ja investoritele kaitsegarantiisid;
Saint Vincenti ja Grenadiinide Saarte Finantsregulatsiooni Amet (SVG FSA) on samuti noor, kuid populaarne regulaator. See loodi 2012. aastal ja on tõestanud end usaldusväärse organisatsioonina, millel on kõrge professionaalne pädevus;
Läti Finants- ja Kapitaliturgude Komisjon (FCMC) asutati 1997. aastal ning tegutseb Läti seadusandluse ja Euroopa Liidu seadusandluse alusel.

Kuigi offshore-regulaatorid võivad pakkuda maakleritele lihtsamat litsentsimist, on kauplejatel oluline kaaluda plusse ja miinuseid.

Potentsiaal paremate kauplemistingimuste ja soodustuste saamiseks maakleritelt, kellel on litsentsid offshore-jurisdiktsioonides. See võib kaasa tuua madalamad spreadid ja komisjonitasud.
Suurem maaklerite valik, kuna offshore-litsentsimine meelitab ligi rohkem maaklereid üle maailma. See suurendab valikuvõimalusi ja juurdepääsu teatud maakleritele.

Vähem juriidilist kaitset ja õiguskaitsevahendeid maakleri maksejõuetuse või vaidluse korral. Offshore-regulaatorid ei pruugi üksikute kauplejate huve esikohale seada.
Võimalik, et vähem finantstagatisi, kui maakler ei ole piisavalt kapitaliseeritud või auditeeritud. Kauplejate fondidel on vähem garantiisid.
Offshore-maaklerid ei pruugi olla ametlikult reguleeritud kaupleja enda riigis. See muudab õiguste jõustamise keerulisemaks.
Tajutud kõrgemad riskid tegelemisel alareguleeritud üksusega juriidilisest ja finantsilisest vaatenurgast.
Offshore-maaklerid võivad äritegevuse ootamatult lõpetada ja kaduda lihtsamini kui reguleeritud kolleegid.

Offshore maaklerid kipuvad samuti rohkem keskenduma kogenud kauplejatele, kellel on suurem riskitaluvus ja parem arusaam regulatiivse järelevalve nüanssidest, mitte algajatele või alustavatele kauplejatele. Vähem kogenud kauplejad arendavad sageli veel oma oskusi ja riskijuhtimise strateegiaid, muutes nad potentsiaalsete probleemide suhtes alareguleeritud maakleritega haavatavamateks sihtmärkideks. Algajatel võib olla keerulisem nõuetekohast hoolsust nõuetekohaselt hinnata. Offshore maaklerid pakuvad tavaliselt ka keerukamaid ja suurema võimendusega kauplemisinstrumente, mis pole algajatele niikuinii sobivad. Seetõttu on uustulnukatel üldiselt parem alustada oma haridust ja kogemusi korralikult reguleeritud maakleritega, kes on mainekate ametiasutuste all, enne kui kaaluda offshore-võimalusi hiljem, kui üldse.

Forex reguleerijate võrdlus

Esimese taseme reguleerijad on litsentsimise jaoks kõige kallimad reguleerijad. Ükski algaja maakler ei saa endale sellist litsentsi lubada, kuid paljud maaklerid saavad selle pärast mitmeaastast maakleritööd. Offshore-reguleerijad on kõige odavamad. Et rohkem teada saada madalate komisjonitasudega maaklerite kohta, vaadake Traders Union's parimate offshore Forex maaklerite reitingut.

Üldiselt on kõigi kuue taseme reguleerijate litsentsid rahvusvahelisel turul hinnatud ja kehtivad, kuid on ilmne, et mida kõrgem on reguleerija tase, seda prestiižikam on litsents ja usaldusväärsem maakler. Siiski võivad ka algajad maaklerid olla usaldusväärsed, suure potentsiaaliga ja soodsate tingimustega, kuid neil ei pruugi olla 20 miljoni dollari suuruseid kapitalireserve.

Lihtsalt litsentsi omamine, olenemata selle tüübist, näitab, et ettevõte soovib tegutseda läbipaistvalt ja ametlikult. Teisest küljest, kui töötate maakleritega ilma litsentsita, tegutsete omal vastutusel ja riskil. Nende garantiid ja lubadused on põhjendamatud ja neil ei ole õiguslikku mõju. Seetõttu soovitab Traders Union seostuda ainult maakleritega, kellel on litsents mõne 1-6 taseme regulaatori poolt.

TOP 10 Kõige Populaarsemad Litsentseeritud Maaklerid

Regulaatorid jälgivad pidevalt Forex maaklereid. Seetõttu tühistatakse igal aastal mitme maakleri litsentsid. Seevastu saavad igal aastal mitmed maaklerid litsentse kõrgema taseme regulaatoritelt. Seetõttu on maakleri valimisel andmete asjakohasus väga oluline. Siin on meie uusim nimekiri kõige usaldusväärsematest Forex maakleritest, mida meie eksperdid regulaarselt kohandavad.

Maakler	Regulaator	Regulaatori riik	Minimaalne sissemakse
RoboForex	IFSC	Belize	$10
Exness	CySEC	Küpros	$1
IC Markets	AFSL, FCA	Austraalia, Seišellid	$200
InstaForex	FSC / FSC BVI	Neitsisaared (Suurbritannia)	$1
XM Group	IFSC	XM Group	$5
FXCM	FCA	Suurbritannia (EL ja UK FXCM kliendid on tagasimakse programmist välja jäetud)	$1
FxPro	FCA, CySEC, FSCA, SCB	Suurbritannia, Küpros, LAV, Bahama	$100
FXTM	FSCA, FCA, FSC	Lõuna-Aafrika, Suurbritannia, Mauritiuse Vabariik	$5
Admiral Markets UK	ASIC, CySEC, FCA	Austraalia, Küpros, Suurbritannia	$200

Kas on väärt loobuda soodsamatest tingimustest litsentsi nimel? Eksperdi arvamus

“Algajad kauplejad ja investorid eelistavad mõnikord litsentseerimata Forex maaklereid, kuna nad pakuvad esmapilgul näiliselt kõige soodsamaid tingimusi. Tõepoolest, litsentseerimata maakler võib pakkuda teile kõike, näiteks 3000% tootlust tehingult või 100% investeeringu tagastamist ebaõnnestunud tehingu korral. Kuid sellised litsentseerimata maakleri garantiid on väärtusetud, kuna tema tegevus ei ole reguleeritud ja tal ei ole kolmanda osapoole kontrollitud reservkontot. See tähendab, et ta võib homme pankrotti minna ja kaupleja/investor kaotab sissemakse ilma taastamise võimaluseta.

Litsentseeritud Forex maaklerid on selges kontrastis. Sõltumata litsentsi tasemest on selline maakler oma klientide ees rahaliselt ja juriidiliselt vastutav. Kui maakler läheb pankrotti või tekib muu ebasoodne olukord, kaitsevad regulaator ja seadus kauplejat/investorit ning aitavad kaotatud sissemaksed maakleri reservfondist tagasi saada. Seetõttu on soovitatav, et kõik kauplejad ja investorid töötaksid kehtiva litsentsiga maakleritega.”

All Forex Regulators Reviews

ASIC

Australian Securities and Investments Commission

BVI FSC

British Virgin Islands Financial Services Commission

FCA

Financial Conduct Authority

BaFin

Federal Financial Supervisory Authority of Germany.

CFTC

Commodity Futures Trading Commission

FINRA

Financial Industry Regulatory Authority

SEC

Securities and Exchange Commission

SIPC

Securities Investor Protection Corporation

FSC

Financial Services Commission of Belize

FSCA

Financial Sector Conduct Authority

CySEC

Cyprus Securities and Exchange Commission

FINMA

Swiss Financial Market Supervisory Authority

FSA

Seychelles Financial Services Authority

IIROC

Canadian Investment Regulatory Organization

MAS

Monetary Authority of Singapore

MFSA

Malta Financial Services Authority

SCB

Securities Commission of the Bahamas

VFSC

Vanuatu Financial Services Commission

KKK

Mida tähendab “litsentseeritud Forex maakler”?

See termin tähendab, et maakleriorganisatsioon on edukalt läbinud vabatahtliku protsessi, et saada ametlik litsents finantstegevuse läbiviimiseks Forex turul. Selline maakler on usaldusväärne, sest tema töö on läbipaistev ja seda kontrollivad pädevad organisatsioonid.

Kas litsentseeritud või litsentseerimata maakleriga on kasulikum ja usaldusväärsem töötada?

Litsentseerimata maakler on samuti ametlikult registreeritud organisatsioon, kuid tema tegevust ei reguleeri keegi. See võib olla Forex bucket shop või püramiidskeem. Seetõttu soovitavad eksperdid töötada ainult litsentseeritud maakleritega.

Millised litsentsitüübid on saadaval?

Üldiselt aktsepteeritud klassifikatsiooni järgi jagunevad Forex maaklerite litsentsid kuueks tasemeks, kusjuures viies ja kuues tase on offshore. Litsentseeritud maakleriga on ohutu töötada sõltumata litsentsi tüübist.

Kuidas ma saan teada oma maakleri litsentsi tüüpi?

Tavaliselt kuvavad maaklerid oma litsentsinumbrit, sest see suurendab klientide usaldust. Samuti on regulaator ja litsentsinumber märgitud jaluses või maakleri veebisaidi spetsiaalses jaotises. Numbrit saab kontrollida ametlikul veebisaidil, külastades regulaatori veebisaiti.

Meeskond, kes töötas artikli kallal

Oleg Tkachenko on majandusanalyütik ja riskijuht, kellel on üle 14-aastane kogemus süsteemselt oluliste pankade, investeerimisfirmade ja analüütiliste platvormidega töötamisel. Ta on olnud Traders Union analüütik alates 2018. aastast. Tema peamised erialad on hinnatendentside analüüs ja prognoosimine Forex-, aktsia-, tooraine- ja krüptovaluutaturgudel, samuti kauplemisstrateegiate ja individuaalsete riskijuhtimissüsteemide väljatöötamine. Ta analüüsib ka mittestandardseid investeerimisturge ja uurib kauplemispsühholoogiat.

Samuti sai Oleg Ukraina Rahvusliku Ajakirjanike Liidu liikmeks (liikmekaart nr 4575, rahvusvaheline sertifikaat UKR4494).

Tutvu meie toimetuspõhimõtetega

Top 5 ettevõtet sinu jaoks