Finantsal hoiatuste ja pettuste andmebaasi metoodika

Projekti eesmärk

Selle projekti eesmärk on pakkuda läbipaistvat ja avalikult ligipääsetavat andmebaasi ametlikest regulatiivsetest hoiatustest, jõustamisteadetest ja tuvastatud väärkäitumisest finantssektoris.

Meie eesmärgid on:

• Reguleerivate asutuste hoiatuste kättesaadavuse parandamiseks jaemüügi kasutajatele;
• Ettevõtete ja petturlikute üksuste vahelise segaduse vähendamiseks;
• Suurendamaks läbipaistvust finantsteenuste sektoris;
• Avalikust teadlikkust volitamata finantstegevusest toetada.

Katte hõlmatus

Andmebaas hõlmab peamiselt finantssektoris tegutsevaid üksusi, sealhulgas:

• Investeerimisplatvormid
• Forex ja CFD teenusepakkujad
• Krüptoga seotud teenused
• Binaarsete optsioonide üksused
• Litsentseerimata finantsvahendajad
• Ettevõtted, mis on märgitud identiteedivarguse või väärkäitumise eest

Mõnel juhul võivad ettevõtted ilmuda regulatiivsetesse andmebaasidesse muudel põhjustel kui otsene pettus (näiteks loata turundus, tegevusloata tegutsemine või kloonimisega seotud tegevus). Sellised kirjed on kaasatud rangelt vastavalt regulaatorite avaldatule.

Peamised teabeallikad

Kõik kirjed põhinevad eranditult ametlike regulatiivasutuste ja tunnustatud rahvusvaheliste andmebaaside avalikult kättesaadaval teabel.

Regulatiivsed allikad (ametlikud veebisaidid)

• Kreeka Kapitalituru Komisjon
• Uus-Meremaa Finantsturgude Amet
• Finantsjärelevalve (Norra)
• Finantsturu järelevalve amet (Liechtenstein)
• Väärtpaberikomisjon (Malaysia)
• Autorité des marchés financiers (Prantsusmaa)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Hispaania)
• Ameerika Ühendriikide Väärtpaberi- ja Börsikomisjon (SEC)
• Hollandi Finantsjärelevalve Amet (AFM)
• Väärtpaberite ja kaupade amet (Araabia Ühendemiraadid)
• Financial Conduct Authority (Ühendkuningriik)
• Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luksemburg)
• Šveitsi Finantsturu Järelevalveamet (FINMA)
• Briti Columbia Väärtpaberikomisjon (Kanada)
• Securities and Futures Commission (Hongkong)
• Guernsey Financial Services Commission
• Taani Finantsjärelevalve
• Central Bank of Ireland
• Finantsjärelevalve Komisjon (Tšiili)
• Föderaalne Finantsjärelevalve Amet (BaFin, Saksamaa)
• Küprose Väärtpaberite ja Börsikomisjon (CySEC)
• Ukraina Väärtpaberite ja Aktsiaturu Komisjon
• British Virgin Islands Financial Services Commission
• Finantsteenuste ja turgude amet (Belgia)
• Teised ametlikud finantsjärelevalveasutused

Rahvusvaheline koondallikas

• IOSCO investorite hoiatuste Portal

IOSCO koondab hoiatusi, mille on avaldanud regulaatorid üle kogu maailma.

Andmete kogumise ja ülevaatamise protsess

Samm 1 — Jälgimine ja andmete kogumine

Me jälgime pidevalt ametlike regulaatorite hoiatuste nimekirju, jõustamisteateid ja IOSCO teateid.

Osa teabest kogutakse automaatselt regulaatorite andmebaasidest.

2. samm — Toimetuslik kontroll

Kõik kirjed, sealhulgas automaatselt kogutud andmed, vaadatakse enne avaldamist üle ja kiidetakse heaks vastutavate toimetajate poolt, kellel on pikaajaline kogemus finantsturgudel ning põhjalik arusaam rahvusvahelistest vastavusstandarditest.

Ühtegi kirjet ei avaldata ilma põhjaliku inimkontrollita.

3. samm — Allikaviidete avaldamine

Kui regulaatorid esitavad ametliku teate või avaldamislingi, lisame selle otse läbipaistvuse ja jälgitavuse tagamiseks.

Ettevõtete nimede, domeenide ja kloonfirmade käsitlemine

Ametlikud domeenid

Kui regulaator tuvastab konkreetse veebisaidi või domeeni, lisatakse see kirjesse selguse huvides.

Kloonitud ettevõtete hoiatused

Kui regulaator märgib, et üksus esineb õiguspärase litsentseeritud ettevõttena, lisame nähtava sildi, näiteks:

„Kloonitud ettevõtte hoiatus — reguleeritud üksuse jäljendamine“

Seda silti kasutatakse ainult juhul, kui seda toetab selgesõnaliselt regulaatori sõnastus.

Täpsustavad märkused

Kui ettevõtte nimed on sarnased tuntud litsentseeritud ettevõtetega, võime lisada faktilise selgituse, et vältida kasutajate segadust.

Eemaldamise ja parandamise poliitika

Kirjete eemaldamine

Kui ettevõte eemaldatakse ametlikult regulaatori hoiatuste nimekirjast või jäetakse regulaatori andmebaasist välja, eemaldame vastava kirje ka oma andmebaasist.

Parandustaotlused või vaidlustuste esitamine

Kui ettevõte esitab põhjendatud taotluse, mis näitab, et tema nimi on ekslikult lisatud või hoiatus ei kehti õige üksuse kohta, vaatame sellised väited individuaalselt üle.

Oleme pühendunud ebatäpsuste parandamisele, kui esitatakse usaldusväärsed dokumendid.

Vastutusest loobumine regulaatori sisu eest

Me ei loo ega mõjuta regulatiivseid hoiatusi.

Kõik regulatiivsed teated jäävad neid väljastanud asutuste vastutusele.

Meie roll piirdub avalikult kättesaadava teabe sõltumatu, struktureeritud ja hõlpsasti ligipääsetava esitamisega.

Me ei saa vastutada kolmandate isikute regulaatorite väljaannete täpsuse ega sõnastuse eest, kuna me ei kontrolli nende sisu.

Miks me seda sisu avaldame

Regulaatorite hoiatuste ja riskiga seotud teabe avaldamine on levinud tava investorite kaitsele ja vastavusele keskendunud teenuste seas üle kogu maailma.

Sarnased avalike hoiatuste andmebaase haldavad regulaatorid, tarbijakaitseorganisatsioonid ja finantsteabe läbipaistvust edendavad platvormid.

Meie toimetusmeeskonnal on ulatuslik kogemus finantsturgudel, maaklerite analüüsis ja riskihindamises, tagades, et teavet töödeldakse vastutustundlikult ja esitatakse asjakohase ettevaatusega.

Andmebaas on mõeldud läbipaistvuse tööriistaks ja hariduslikuks ressursiks kasutajatele.

Pühendumus täpsusele ja uuendustele

Me kontrollime regulaarselt:

• Uuendused regulaatori hoiatuste nimekirjades
• Uued IOSCO hoiatused
• Ametlike teadete eemaldamine või muutmine
• Parandustaotlused, mille on esitanud mõjutatud osapooled

Kirjed uuendatakse või eemaldatakse viivitamatult, kui ametlik staatus muutub.

Piirangud

• Regulatiivsed hoiatused võivad kehtida ainult teatud jurisdiktsioonides
• Kaasamine ei tähenda kriminaalkaristust
• Petturlikud skeemid võivad sageli muuta domeene või nimesid
• Kasutajad peaksid alati kontrollima litsentsi staatust otse regulaatoritelt

Projekti eesmärk

See andmebaasi eesmärgid on:

• Paranda avalikkuse juurdepääsu regulatiivsetele hoiatustele
• Vähenda kokkupuudet volitamata finantsteenustega
• Toeta läbipaistvust finantssektoris
• Aita kasutajatel tuvastada võimalikke riske ametlike allikate kaudu

Me ei paku finantssoovitusi. Kasutajad peaksid enne mis tahes finantsteenuse pakkujaga tegelemist ise sõltumatult taustauuringut tegema.