
Katsaus Wealthfront 2025
Ajatuksemme mukaan TU-arvosanaindikaattorin pitäisi vastata kaikkein suurimpaan kysymykseen: "Voiko tähän välittäjään luottaa rahojeni kanssa?". Pisteet vaihtelevat välillä 0,01 - 9,99 (mitä korkeampi indikaattori on, sitä enemmän välittäjään luotetaan). Lisätietoja.
- $1
- Wealthfront Mobile&PC
- 1:1
- Kaupankäynti robo-neuvojien kanssa ilman ihmisen väliintuloa
Arvioimme Wealthfrontistä
Ajatuksemme mukaan TU-arvosanaindikaattorin pitäisi vastata kaikkein suurimpaan kysymykseen: "Voiko tähän välittäjään luottaa rahojeni kanssa?". Pisteet vaihtelevat välillä 0,01 - 9,99 (mitä korkeampi indikaattori on, sitä enemmän välittäjään luotetaan). Lisätietoja.
Wealthfront on kohtalaisen riskin välittäjä, jonka TU-kokonaispistemäärä on 6.43. Tarkasteltuaan yrityksen tarjoamia kaupankäyntimahdollisuuksia ja Wealthfrontin asiakkaiden verkkosivuillamme julkaisemia arvosteluja asiantuntija Anton Kharitonov suosittelee käyttäjiä analysoimaan perusteellisesti edut ja haitat ennen tilin avaamista tällä välittäjällä, koska kaikki asiakkaat eivät ole tyytyväisiä yritykseen arvostelujen mukaan.
Wealthfront on alusta sijoitussalkkujen algoritmiselle hallinnoinnille alhaisilla palkkioilla ja laajalla omaisuuserävalikoimalla.
Lyhyt katsaus Wealthfrontistä
Wealthfront välittäjä tarjoaa ilmaista ohjelmistopohjaista robottirahoitussuunnitteluneuvontaa, joka auttaa asiakkaita kasvattamaan nettovarallisuuttaan. Alustan, joka on suunniteltu auttamaan käyttäjiä tekemään henkilökohtaisia taloudellisia päätöksiä, ovat kehittäneet Benchmark Capitalin toinen perustaja Andy Rachleff ja kokenut kauppias Dan Carroll. Wealthfront on tällä hetkellä FINRA:n (CRD#:153407/SEC#: 8-68534), SIPC:n ja FDIC:n jäsen, ja yli 400 000 Yhdysvaltain kansalaista käyttää sen palveluja.
Maasi on tunnistettu.
US
Olemme analysoineet perusteellisesti kaikki yritykset, jotka tarjoavat laillisesti kaupankäyntipalveluja maassasi, ja laatineet parhaiden yritysten luettelon. Analyysimme korostaa yrityksiä, jotka tarjoavat optimaaliset työolosuhteet, säilyttävät vahvan maineen ja saavat jatkuvasti eniten myönteisiä arvioita kauppiailta verkkosivustollamme.
Tutustu 5 parhaiten arvioituun yritykseen
US :
- Hajautettujen salkkujen yksilöllinen valinta kullekin sijoittajalle automaattisesti määritettyjen algoritmien avulla.
- Sijoitettavana laaja valikoima erilaisia salkkuja ja omaisuusluokkia.
- Kumppanuusohjelman saatavuus, joka auttaa vähentämään kaupankäyntikustannuksia.
- Alhainen välityspalkkio verrattuna muihin robottineuvojiin.
- Asiakkaan mahdollisuus yhdistää pankkitoiminnot, luotonanto, säästäminen ja työskentely sijoitustilien kanssa samassa yrityksessä.
- Ei välittäjän provisioita talletusten tekemisestä, varojen nostamisesta, tilien avaamisesta tai ylläpitämisestä.
- Mobiilialustan saatavuus rahavirtojen ja sijoitusten liikkumisen seuraamiseksi.
- Palvelee vain Yhdysvalloissa asuvia verovelvollisia, jotka asuvat Yhdysvalloissa.
- Melko korkea kynnys sijoittajille. Minimitalletus on 500 dollaria.
- Alle 100 000 dollarin salkut eivät ole muokattavissa, lukuun ottamatta riskiparametreja.
TU:n asiantuntijan neuvoja
Kirjoittaja, talousasiantuntija Traders Union
Wealthfront tarjoaa kattavan alustan algoritmiselle salkunhoidolle ja sijoitussuunnittelulle pääasiassa omien Wealthfront Mobile- ja PC-alustojensa kautta. Yhtiö tarjoaa mahdollisuuksia sijoittaa monipuolisesti eri omaisuusluokkiin, kuten osakkeisiin, joukkovelkakirjoihin ja ETF-rahastoihin, ja sen hallinnointipalkkiot ovat kilpailukykyiset 0,25 prosenttia vuodessa. Lisäksi se antaa asiakkailleen mahdollisuuden yhdistää erilaiset pankkitehtävät, säästöt ja sijoitukset yhteen tilirakenteeseen, mikä edistää hallinnoinnin helppoutta ja strategista linjausta niille, jotka etsivät passiivisia tulomahdollisuuksia.
Wealthfrontin haittapuolia ovat sen yksinoikeus Yhdysvaltain verovelvollisille ja sijoitustilien korkeat sisäänpääsymaksut, jotka edellyttävät 500 dollarin vähimmäistalletusta. Lisäksi alle 100 000 dollarin saldoilla olevilta salkuilta puuttuu muokkausvaihtoehtoja riskiasetuksia pidemmälle. Vaikka Wealthfront soveltuu passiivisille sijoittajille ja niille, jotka suosivat automatisoitua hallintaa, se ei ehkä ole ihanteellinen aktiivista osallistumista tai valuuttakauppaominaisuuksia etsiville elinkeinonharjoittajille sen valuuttakaupan ja tilin joustavuuden rajoitusten vuoksi.
Yhteenveto Wealthfrontistä
Pääomasi on vaarassa. Osakkeiden, optioiden, futuurien, valuuttojen, ulkomaisten osakkeiden ja kiinteän pääoman ehtoisten arvopapereiden online-kaupankäynnissä tappioriski voi olla huomattava.
💻 Kaupankäyntialusta: | Wealthfront Mobile & PC |
---|---|
📊 Tilit: | Cash (individual, joint and fiduciary), savings (retirement IRA traditional, IRA Roth, IRA SEP, 401k rollover, for college 529), investment |
💰 Tilin valuutta: | USD |
💵 Talletus / nosto: | Sekit (US), ACH Clearing House, pankkikortit, pankkisiirrot, pankkisiirrot |
🚀 Minimitalletus: | Alkaen USD 1 (käteistili) Alkaen USD 500 (sijoitustili) |
⚖️ Vipu: | 1:1 |
💼 PAMM-tilit: | Ei |
📈️ Minimi positiokoko: | Ei päivämäärää |
💱 Spreadi: | 0,25 % sijoitussummasta |
🔧 Instrumentit: | Osakkeet, kiinteistöt, joukkovelkakirjat, valtion arvopaperit, luonnonvarat, ETF:t, sijoitusrahastot. |
💹 Marginaalipyyntö / Stop Out: | Ei |
🏛 Likviditeetin tarjoaja: | Ei päivämäärää |
📱 Mobiilikauppa: | Kyllä |
➕ Kumppanuusohjelma: | Kyllä |
📋 Toimeksiannon toteutus: | Ei |
⭐ Kaupankäyntiominaisuudet: | Kaupankäynti robo-neuvojien kanssa ilman ihmisen väliintuloa |
🎁 Kilpailut ja bonukset: | Kaupankäynti ensimmäiset $5,000 palkkiotta kumppaneille ja heidän suosittelijoilleen. |
Wealthfront automatisoitu alusta on loistava ratkaisu monenlaisille sijoittajille. Välittäjä tarjoaa laajan valikoiman passiivisia varoja, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja ja ETF:iä. Asiakkaita houkuttelevat alhaiset hallinnointipalkkiot (0,25 % vuodessa sijoitussummasta) ja mahdollisuus hoitaa kaikki pankki-, säästö- ja kaupankäyntitoiminnot yhdeltä tililtä. Minimitalletus on 1 dollari käteistileillä ja 500 dollaria sijoitustileillä.
Wealthfrontin tärkeimpien parametrien arviointi
Jaa kokemuksesi
- Paras
- Viimeisin
- Vanhin
Kaupankäyntitilin avaaminen
Sijoittaaksesi Wealthfront, sinun on rekisteröidyttävä yhtiön verkkosivuilla. Asiakkaat voivat olla Yhdysvalloissa pysyvästi tai tilapäisesti asuvia henkilöitä, joilla on yhdysvaltalainen sosiaaliturvatunnus. Wealthfront ei hyväksy asiakkaita, jotka asuvat tällä hetkellä Yhdysvaltojen ulkopuolella, edes vaikka he olisivat maan kansalaisia. Pikaopas tilin avaamiseen näyttää tältä:
Mene viralliselle verkkosivustolle Wealthfront ja valitse Get Started.


Valitse tilityyppi - käteistili, yleinen pitkäaikainen sijoitus, eläkesäästöt tai opintosäästöt. Kirjoita rekisteröintilomakkeeseen etunimesi, sukunimesi, sähköpostiosoitteesi ja luo vahva salasana. Seuraavaksi sinun on määritettävä puhelinnumerosi (vain Amerikassa) ja vahvistaa se. Tämän jälkeen kirjaudu sivustolle käyttäjätunnuksella ja salasanalla ja vastaa robotin ehdottamiin kysymyksiin. Kun olet läpäissyt vahvistuksen, voit tehdä talletuksen ja aloittaa sijoittaa neuvojan tarjoamiin varoihin.
Henkilökohtaisella tilillä Wealthfront asiakas voi suorittaa seuraavat toimet:




Henkilökohtaisella tilillä on myös muita hyödyllisiä osioita, nimittäin:
-
Kaikkien tilien toteutuneiden tilitapahtumien historia, joka on saatavilla osoitteessa Wealthfront.
-
Oikeudellinen dokumentaatio, jossa on täydelliset tiedot tietyntyyppisten tilien palkkioista.
-
Kumppanuusohjelman tilastot, joista käy ilmi houkuttelevien lähetteiden määrä ja käytettävissä olevat kaupankäyntivolyymit ilman välityspalkkion perimistä.
Sääntely ja turvallisuus
Sijoitusneuvontapalveluita tarjoaa Wealthfront Advisors, joka on rekisteröity SEC:ssä rahoitusneuvojaksi. Välitystuotteita ja -palveluja tarjoaa Wealthfront Brokerage LLC, joka on FINRA:n ja SIPC:n jäsen.
SIPC:n (Securities Investor Protection Corporation) jäsenyyden ansiosta sijoitustilit on suojattu 500 000 Yhdysvaltain dollariin asti. Asiakkaiden käteistilit on vakuutettu Federal Deposit Insurance Corporationin (FDIC) toimesta. Suojan määrä on enintään 250 000 Yhdysvaltain dollaria kussakin pankkilaitoksessa olevan pätevän asiakkaan tilille. FDIC-vakuutus kattaa asiakkaiden tappiot, jos Green Dot Bank (kumppani, jonka tileillä asiakkaiden rahat ovat) menee konkurssiin.
Edut
- Asiakkaiden varat ovat erillisillä tileillä, jotka ovat erillään yrityksen pääomasta.
- Kahden tekijän todennus
- FDIC- ja SIPC-vakuutussuoja
Haitat
- Vain Yhdysvalloissa asuvat voivat avata tilin
- Sijoitustili osoitteessa Wealthfront on kytketty pankkitiliin.
- Sijoitustulot ovat veronalaisia
Palkkiot ja palkkiot
Tilin tyyppi | Spreadi (vähimmäisarvo) | Nostopalkkio |
---|---|---|
Investment | 0,25 % sijoitussummasta | Ei |
Pitkän aikavälin sijoitusten erityispiirteet eivät edellytä swap-palkkion kertymistä, joka on palkkio positioiden siirtämisestä seuraavaan päivään. Asiantuntijat vertasivat keskimääräisen palkkion kokoa Wealthfront ja muiden kauppiaiden suosimien välittäjien, kuten RoboForexin ja EXNESSin, Forex-välittäjien keskuudessa. Siksi ne pidättävät spreadin kaupankäyntipalkkiona. Wealthfront -alusta ei tarjoa pääsyä valuuttamarkkinoille, ja siksi se veloittaa erityyppisiä maksuja. Näin ollen alla olevassa taulukossa esitettyä tasojen osoittamista voidaan pitää ehdollisena.
Välittäjä | Keskimääräinen palkkio | Taso |
---|---|---|
![]() |
$41.6 | |
![]() |
$4 |
Tilit
Wealthfront tarjoaa käteis-, sijoitus- ja säästötilejä. Tilin valinta tapahtuu rekisteröinnin yhteydessä yrityksen verkkosivustolla. Voidakseen tehdä yhteistyötä Wealthfront kanssa potentiaalisella asiakkaalla on kuitenkin oltava tili osoitteessa yhdysvaltalaisessa pankissa.
Tilityypit:
Tämän välittäjän toiminnan erityispiirteiden vuoksi sillä ei ole demotiliä.
Wealthfront on passiivista sijoittamista ja taloussuunnittelua harjoittava yritys, joka tarjoaa palveluja vain Yhdysvalloissa asuville.
Talletus ja nosto
-
Vähimmäisnostosumma on 250 dollaria. Pyyntöjen lukumäärää ei ole rajoitettu edellyttäen, että tilin vähimmäissaldo on 500 dollaria.
-
Rahaa voi nostaa shekillä Yhdysvaltain postipalvelun (USPS) kautta, pankkisiirrolla tai ACH-kortilla pankkikortille. Nostoja e-lompakoihin ei tueta.
-
Nostot kortteihin kestävät enintään kolme pankkipäivää Green Dot Bankissa olevalle pankkitilille ja 1-3 päivää muissa pankeissa olevalle tilille. Sekit saapuvat yleensä 5-7 pankkipäivän kuluessa niiden lähettämisestä.
-
Kaikki maksutapahtumat suoritetaan Yhdysvaltain dollareina.
-
Talletuksen tekeminen ja varojen nostaminen edellyttää varmennusta.
Sijoitusvaihtoehdot
Wealthfront ei tarjoa asiakkaille itsepalvelukauppaa. Alusta on suunniteltu erityisesti passiivisille sijoittajille, jotka eivät halua tai osaa analysoida markkinatilannetta. Välittäjä mahdollistaa sijoittamisen hajautettuihin sijoitussalkkuihin automaattisten suunnittelutyökalujen avulla. Arvopaperisalkun muodostamisen ja omaisuudenhoidon hoitaa roboneuvoja. Ihmisen puuttuminen on täysin poissuljettu.
Salkun rakentaminen - automatisoitu salkkusijoittaminen
Wealthfrontasiakkailla on käytössään 20 erilaista salkkua, jotka koostuvat 11 omaisuuslajista. Välittäjä noudattaa modernia portfolioteoriaa (MPT), kun se allokoi varoja salkkuun, ja käyttää pääasiassa edullisia pörssinoteerattuja rahastoja (ETF). Koostumus salkun koostumus muodostetaan ottaen huomioon sijoittajan määrittelemä riskitaso ja sijoitusten sijoittamisen ajoitus. Salkunrakentamisen keskeiset ominaisuudet:
-
Asiakkaat, jotka ovat tallettaneet sijoitustilille yli 100 000 dollaria, voivat valita ETF:n sijasta osakesalkun.
-
Robotin tarjoaman salkun rakennetta ei voi muuttaa. Jos sijoittaja ei halua sijoittaa tiettyjen yhtiöiden arvopapereihin, hän voi lisätä ne luetteloon rajoituksin.
-
ETF:ien, jotka muodostavat suurimman osan salkuista, vuotuinen hallinnointipalkkio on 0,07 % - 0,16 % sijoitussummasta. Palkkio kuitenkin nousee suuremmissa salkuissa, joiden saldo on vähintään 500 000 dollaria.
Sijoittajaksi pääset rekisteröitymällä Wealthfront -sivustolle ja vastaamalla muutamaan kysymykseen. Järjestelmä kysyy tietoja riskinottohalukkuudestasi ja siitä, kuinka kiireellisesti mahdollinen sijoittaja voi tarvita rahaa. Vastausten analysoinnin jälkeen robotti rakentaa (muodostaa) salkun. Sen jälkeen voit täydentää tiliäsi ja aloittaa sijoittamisen.
Jos olet suursijoittaja ja aiot sijoittaa yli 10 000 dollaria, ota meihin yhteyttä osoitteeseen vip-invest@tradersunion.com tai verkkosivuillamme olevalla palautelomakkeella. Ammattitaitoinen tiimimme opastaa sinua kaikissa asioihin liittyvissä yksityiskohdissa ja kaikissa vaiheissa allekirjoittamisesta lähtien. rekisteröitymiseen ja voittojen kotiuttamiseen.
Wealthfront's kumppanuusohjelma
-
Viittaukset - Kumppanille ja hänen linkkiinsä liitetylle viittaajalle perutaan konsultointipalveluista maksettava provisio (ensimmäisten 5 000 USD:n rajoissa). Yhdistääkseen provisiovapaan kaupankäynnin, suositellun ystävän on tehtävä 5 000 dollarin talletus. tai enemmän.
Jokainen Wealthfront asiakas, joka yhdistää uuden käyttäjän, voi alentaa kaupankäyntipalkkiota. Yritys ei kerrytä rahapalkkioita kumppaneille.
Asiakastuki
Wealthfront tarjoaa asiakastukea puhelimitse maanantaista perjantaihin klo 8:00-17:00.
Edut
- Voit esittää kysymyksen puhelimitse
Haitat
- Suljettu viikonloppuisin
- Ei online-chattia
- Et voi tilata takaisinsoittoa
Voit esittää kysymyksen teknisen tuen asiantuntijalle seuraavilla tavoilla:
-
soittamalla puhelimitse (hänen numeronsa näkyy vasta, kun olet rekisteröitynyt välittäjän verkkosivustolle);
-
täyttämällä palautelomakkeen;
-
kirjoita viesti Twitterin kautta.
Palautelomake on käytettävissä laitteissa, joissa on käyttöjärjestelmät Chrome, Firefox, Safari, Internet Explorer ja Edge.
Yhteystiedot
Perustamispäivä | 2011 |
---|---|
Rekisteröintiosoite | 261 Hamilton Avenue Palo Alto, CA 94301, USA |
Virallinen sivusto | wealthfront.com |
Koulutus
Koulutuskeskuksen ohjeosiossa on hyödyllistä tietoa sijoittamisesta ja säästötileistä. Sivustolla on myös Expertise-osio, jossa on oppaita taloussuunnittelusta, kiinteistökaupasta, osakkeista ja listautumisannista.
Lähetetyt tiedot auttavat määrittämään optimaalisen ajankohdan markkinoille tulolle.
Yksityiskohtainen katsaus Wealthfront
Wealthfront on kannattavaa taloussuunnittelua ja algoritmista sijoitussalkunhoitoa tarjoava alusta, joka on tällä hetkellä yksi Yhdysvaltojen kilpailukykyisimmistä robottikonsulteista. Sen palveluja käytetään, koska sen kyky hallita varoja käyttämällä autopilottia, joka on ohjelmoitu tiettyjä riski- ja kannattavuusparametreja varten. Wealthfront sijoittajat voivat osallistua säännöllisesti salkkuun ilman, että heidän tarvitsee huolehtia sen tasapainottamisesta.
Joitakin lukuja, jotka Wealthfront on julkaissut virallisilla verkkosivuillaan:
-
Yli 400 000 asiakasta on avannut tilin.
-
Pankkitalletuksista on maksettu 115 miljoonaa dollaria.
-
Pankissa on yli 19 000 pankkiautomaattia, joista voi nostaa maksutta pankkikortilla.
-
Yhtiö perii käteistilin saldosta 0,35 %:n vuotuisen maksun, joka FDIC.gov-sivuston mukaan on kahdeksan kertaa enemmän kuin Yhdysvalloissa keskimäärin (0,04 %).
Wealthfront on robo-neuvonantaja pitkän aikavälin investointeja varten.
Wealthfront tarjoaa täydellisen paketin tavoitteiden asettamiseen, suunnitteluun, pankkiasioihin ja sijoittamiseen sekä ratkaisuja verojen minimoimiseksi ja oman pääoman kasvattamiseksi säästötilien kanssa työskentelyn avulla. Sijoittajat voivat sijoittaa 11 omaisuusluokkaan, mukaan lukien: osakkeet (yhdysvaltalaiset, ulkomaiset, kehittyvien markkinoiden osakkeet, osinkosijoitukset), kiinteistöt, inflaatiosuojattuja valtionarvopapereita, joukkovelkakirjalainoja (kunnalliset, yritys- ja valtionlainat, kehitysmaiden joukkovelkakirjalainat) ja luonnonvaroja. Wealthfront suosii ETF-rahastoja niiden verotehokkuuden vuoksi, mutta tarjoaa myös sijoitusrahastoja.
Wealthfront on kehittänyt sijoittajille oman kaupankäyntialustan. Se on yhteensopiva tietokoneiden ja iOS- ja Android-käyttöjärjestelmiin perustuvien mobiililaitteiden kanssa. Alun perin päätelaite suunniteltiin älypuhelimille ja tableteille, joten työpöydän toiminnallisuutta on versio on parannettu ja mahdollistaa lisäominaisuuksien käytön.
Hyödylliset palvelut Wealthfront sijoitus:
-
Autopilotti. Tämä ohjelma tarkkailee pankkitilejä, ja jos asiakkaan määrittelemä määrä kuukausittaisten tarpeiden täyttämiseksi ylittyy, se siirtää varat automaattisesti sijoitus- tai korkean tuoton säästötilille.
-
Taloussuunnittelutyökalut. Niiden avulla potentiaalinen asiakas voi saada ilmaisen ja kattavan analyysin kaikista saatavilla olevista sijoituksista jo ennen talletuksen tekemistä.
-
Itseohjautuva raha. Käteismenojen, säästöjen ja sijoitusten optimointiin tarkoitettu palvelu, jossa asiakas maksaa palkkansa Wealthfront -tilille.
Edut:
Kahden vakuutusturvan saatavuus - SIPC (Securities Investor Protection Corporation) ja FDIC (Federal Deposit Insurance Corporation).
Yli 25 000 Yhdysvaltain dollarin saldoilla olevilla tileillä on mahdollisuus käyttää luottolimiittiä suhteellisen alhaisella korolla.
Tallettaessaan 100 000 dollaria sijoittaja saa käyttöönsä lisää arvopapereita.
Salkun muodostamiseen käytettävien omaisuuserien valinnasta vastaa täysin robottineuvoja. Ihmisen väliintulo on poissuljettu.
Käteistilin vähimmäistalletus on 1 dollari.
Salkut tasapainotetaan automaattisesti ilman sijoittajan henkilökohtaisia toimenpiteitä.
Yhtiö ei aseta rajoituksia sijoitusten vähimmäis- ja enimmäismäärälle, ja se tarjoaa myös kumppaneille mahdollisuuden käydä kauppaa ilman välityspalkkiota, jos tietyt ehdot täyttyvät.
Artikkelit, jotka voivat auttaa sinua
Tutustu myös arvosteluihimme muista yrityksistä
Käyttäjätyytyväisyys i