Ajatuksemme mukaan TU-arvosanaindikaattorin pitäisi vastata kaikkein suurimpaan kysymykseen: "Voiko tähän välittäjään luottaa rahojeni kanssa?". Pisteet vaihtelevat välillä 0,01 - 9,99 (mitä korkeampi indikaattori on, sitä enemmän välittäjään luotetaan). Lisätietoja.
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Ei tarjottu
- Hallinnointipalkkion määrä riippuu sijoituksen määrästä ja asiakkaan asuinmaasta.
Arvioimme Wealthsimpleistä
Ajatuksemme mukaan TU-arvosanaindikaattorin pitäisi vastata kaikkein suurimpaan kysymykseen: "Voiko tähän välittäjään luottaa rahojeni kanssa?". Pisteet vaihtelevat välillä 0,01 - 9,99 (mitä korkeampi indikaattori on, sitä enemmän välittäjään luotetaan). Lisätietoja.
Wealthsimple on luotettava välittäjä, jonka TU-kokonaispistemäärä on 7.39. Asiantuntija Anton Kharitonov uskoo voivansa suositella tätä yritystä, koska suurin osa arvosteluista osoitti, että välittäjän asiakkaat ovat enimmäkseen tyytyväisiä yritykseen.
Wealthsimple on säännelty välittäjä, jonka toimintaa valvovat rahoituslaitokset: FCA, FSCS ja CIPF. Yrityksen asiakkaat voivat sijoittaa kahdesta rahastotyypistä - ETF-rahastoista ja sijoitusrahastoista - muodostettuihin salkkuihin. Salkku kehitetään erikseen kullekin asiakkaalle Premium-tilityyppiä varten. Wealthsimple -salkkuihin sijoittamiseen vaadittava vähimmäissumma on 1 Englannin punta tai Kanadan dollari. Wealthsimple on passiivisen sijoittamisen välittäjä, jonka palveluja voivat käyttää vain Kanadan ja Ison-Britannian asukkaat.
Lyhyt katsaus Wealthsimpleistä
Wealthsimple on robo-neuvoja (algoritminen kaupankäyntirobotti), joka perustettiin vuonna 2014 Kanadassa ja joka tarjoaa palveluja myös Yhdistyneessä kuningaskunnassa. Sitä sääntelevät Ison-Britannian ja Kanadan arvopaperikomissiot, mukaan lukien FCA (747883) ja IIROC, ja se osallistuu rahoituspalvelujen korvausjärjestelmään (FSCS) sekä Kanadan sijoittajansuojarahastoon(CIPF). Wealthsimple palvelee yli miljoonaa sijoittajaa ja hallinnoi 3 miljardin punnan sijoituksia.
- Perustilillä ei ole vähimmäistalletusvaatimuksia.
- Huippuluokan turvallisuus ja hyvämaineisten arvopaperilautakuntien sääntely ja osallistuminen korvausjärjestelmiin.
- Mahdollisuus ansaita tuloja passiivisesti eli ilman, että sinun tarvitsee itse käydä aktiivisesti kauppaa.
- Ei lisämaksuja tilin ylläpidosta, talletuksista, nostoista ja mobiilisovelluksen käytöstä.
- Yksinkertainen periaate salkunhoidosta perittävien palkkioiden veloittamiselle on kiinteä prosenttiosuus talletetusta summasta.
- Mahdollisuus avata tili punnan lisäksi myös Kanadan dollareissa.
- Yksityiskohtaiset tilastotiedot palkkioista ja muodostettujen salkkujen tasapainottamisesta, jotka ovat saatavilla henkilökohtaisessa kaapissa verkkosivustolla ja mobiilisovelluksessa.
- Rekisteröityminen on mahdollista vain Ison-Britannian ja Kanadan asukkaille.
- Sivustolla ei ole verkkokeskustelua nopeaa viestintää varten tukitiimin kanssa.
- Yksilöllisen salkun muodostaminen sijoitusasiantuntijan toimesta on saatavilla, kun talletat vähintään 100 000 puntaa.
TU:n asiantuntijan neuvoja
Rahoitusasiantuntija ja analyytikko Traders Union
Wealthsimple välittäjä pyrkii tekemään arvopapereihin sijoittamisen helpommin lähestyttäväksi tavallisille ihmisille, joilla ei ole minkäänlaista taloustieteellistä tietämystä tai kokemusta rahoitussuunnittelusta. Yritys tarjoaa sijoituksia hajautettuihin salkkuihin, jotka ovat täysin kunkin asiakkaan sijoitustavoitteiden ja riskiasenteen mukaisia. Sijoittaja ei itse osallistu salkun muodostamiseen. Talletussummasta riippuen erityinen algoritmi tai sijoitusasiantuntija tekee sen hänen puolestaan.
Wealthsimple'n rahoitustoimintaa sääntelevät Ison-Britannian ja Kanadan valvontaviranomaiset, mukaan lukien FCA. Sen asiakkaiden talletukset ja varat on vakuutettu korvausjärjestelmissä, kuten FSCS (Iso-Britannia) ja CIPF (Kanada). Yhtiö käyttää myös huipputason tietojen salausta ja kaksitekijätodennusta turvallisuuden varmistamiseksi.
Wealthsimple on kehittänyt mobiilisovelluksensa täysimittaista salkunhallintaa varten. Välittäjän etuna on, että se vähentää asiakkailta vain salkunhoitomaksut. Täällä ei peritä lisämaksuja ylläpidosta, talletuksista tai nostoista. Wealthsimple on myös joitakin haittoja. Tärkeimmät niistä ovat verkkotuen ja marginaalitilien puute sekä palvelujen saavuttamattomuus Britannian ja Kanadan ulkopuolella.
Yhteenveto Wealthsimpleistä
Pääomasi on vaarassa. Osakkeiden, optioiden, futuurien, valuuttojen, ulkomaisten osakkeiden ja kiinteän pääoman ehtoisten arvopapereiden online-kaupankäynnissä tappioriski voi olla huomattava.
| 💻 Kaupankäyntialusta: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Tilit: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Tilin valuutta: | GBP, CAD |
| 💵 Talletus / nosto: | Pankkikortti, pankkisiirto, suoraveloitus, tilisiirto. |
| 🚀 Minimitalletus: | Alkaen 1 GBP/CAD |
| ⚖️ Vipu: | Ei tarjottu |
| 💼 PAMM-tilit: | Ei |
| 📈️ Minimi positiokoko: | Ei ilmoitettu |
| 💱 Spreadi: | Ei kaupankäyntipalkkiota; salkunhoidon vuosipalkkio on alkaen 0,4 % sijoitussummasta. |
| 🔧 Instrumentit: | Hallinnoidut omaisuusportfoliot |
| 💹 Marginaalipyyntö / Stop Out: | Ei |
| 🏛 Likviditeetin tarjoaja: | Ei ilmoitettu |
| 📱 Mobiilikauppa: | Kyllä |
| ➕ Kumppanuusohjelma: | Kyllä |
| 📋 Toimeksiannon toteutus: | Ei |
| ⭐ Kaupankäyntiominaisuudet: | Hallinnointipalkkion määrä riippuu sijoituksen määrästä ja asiakkaan asuinmaasta. |
| 🎁 Kilpailut ja bonukset: | Kyllä |
Wealthsimple tarjoaa sijoittajille omaisuudenhoitopalveluja. Kaikkia tapahtumia ja maksutapahtumia voidaan seurata henkilökohtaisella tilillä verkkosivustolla ja mobiilisovelluksessa. Asiakkaat voivat sijoittaa vain oman pääomansa. Välittäjä ei tarjoa lainavaroja (marginaalikauppaa). Tarjolla on kolme tilityyppiä: perustilit, joilla voi aloittaa millä tahansa summalla; premium-tilit alkaen 100 000 punnasta (musta tili) tai 500 000 punnasta (sukupolvitili).
Wealthsimplein tärkeimpien parametrien arviointi
Jaa kokemuksesi
- Paras
- Viimeisin
- Vanhin
Kaupankäyntitilin avaaminen
Seuraa näitä ohjeita luodaksesi henkilökohtaisen tilin Wealthsimple-verkkosivustolle:
Siirry välittäjän viralliselle verkkosivustolle ja aloita rekisteröinti napsauttamalla jotakin sen etusivulla olevista painikkeista.
Anna sitten avautuvassa lomakkeessa sähköpostiosoitteesi, keksi vahva salasana ja valitse yrityksen osasto (brittiläinen tai kanadalainen), joka palvelee asiakkaita maastasi.
Kirjoita tämän jälkeen etunimesi, sukunimesi, syntymäaikasi, puhelinnumerosi sekä kansalaisuutesi, syntymämaasi ja nykyinen asuinosoitteesi.
Rekisteröinnin viimeinen vaihe on syöttää työsuhteen tyyppi ja virallinen työpaikka. Sinun on myös annettava yksilöllinen veronumerosi (UTR) tai kansallinen vakuutusnumerosi (NINO).
Kirjaudu henkilökohtaiselle tilillesi aiemmin ilmoittamallasi sähköpostilla ja salasanalla.
Seuraavat toiminnot ovat käytettävissä henkilökohtaisella tililläsi Wealthsimple:
Myös kauppias voi suorittaa nämä toimet henkilökohtaisella tilillään:
-
Tarkista tili.
-
Muuta profiilin henkilökohtaisia tietoja.
-
Yhdistää pankkitilin.
-
Pyytää nostoa.
-
Siirrä varoja omien tilien välillä.
-
Luo raportti aktiivisista salkuista tietylle ajanjaksolle.
-
Kopioi suosittelulinkkejä ja katso kumppaniohjelman tilastoja.
-
Siirry Help Center -osioon löytääksesi nopeasti vastauksen kysymykseesi.
Sääntely ja turvallisuus
Wealthsimple -tuotemerkin omistaa Wealthsimple UK Ltd, ja se on rekisteröity Englannissa ja Walesissa numerolla 747883. Toiminnan valvojana toimii Financial Conduct Authority (FCA). Asiakkaat Yhdistyneessä kuningaskunnassa kuuluvat Financial Services Compensation Scheme (FSCS) -järjestelmän piiriin, joten heidän varansa ovat suojattuja 85 000 puntaan asti ja sijoituksensa 50 000 puntaan asti.
Kanadassa sijaitseva Wealthsimple Inc. on rekisteröity Ontarion (OSC), Brittiläisen Kolumbian (BCSC), Albertan (ASC), Manitoban (MSC) ja Kanadan arvopaperikomissioihin. Autorité des Marchés Financiersin salkunhoitajaksi. Se on myös Kanadan sijoitusalan sääntelyorganisaation(IIROC) ja Kanadan sijoittajansuojarahaston (Canadian Investor Protection Fund) jäsen. (CIPF).
Edut
- Englannin ja Kanadan hyvämaineiset sääntelyviranomaiset valvovat rahoitustoimintaa
- Käytössä on kaksitekijätodennus (2FA) ja tietojen salaus.
- FSCS- ja CIPF-talletussuoja ja omaisuuden suojaus.
Haitat
- Tilin avaaminen edellyttää henkilötietojen lisäksi myös verotustietojen antamista.
- Vain Yhdistyneessä kuningaskunnassa ja Kanadassa asuvat voivat avata tilin
- Nostot ovat mahdollisia vain tilisiirroilla.
Palkkiot ja palkkiot
| Tilin tyyppi | Spreadi (vähimmäisarvo) | Nostopalkkio |
|---|---|---|
| Basic | 0,5 % salkun arvosta vuodessa = 5 puntaa, kun sijoitus on 1 000 puntaa. | Ei |
| Black | 0,4 % salkun arvosta vuodessa = 400 puntaa 100 000 punnan sijoituksissa. | Ei |
| Generation | 0,4 % salkun arvosta vuodessa = 2 000 puntaa, kun sijoitus on 500 000 puntaa. | Ei |
Kolmannen osapuolen maksuja on myös kahdenlaisia. Nämä ovat ETF-rahastojen vuotuinen hallinnointipalkkio, joka on 0,16-0,33 prosenttia, ja markkinapalkkio, joka on enintään 0,02 prosenttia salkun arvosta ja jonka pidättää välittäjä tai markkinatakaaja, joka toteuttaa omaisuuserän osto- tai myyntitoimeksiannon.
Taulukossa vertaillaan kolmen arvopaperinvälittäjän keskimääräisiä palkkioita: Wealthsimple, Charles Schwab ja Ally Bank. Traders Unionin asiantuntijat määrittivät sen suuruuden analysoidessaan erityyppisten tilien kaupankäyntiolosuhteita.
| Välittäjä | Keskimääräinen palkkio | Taso |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Tilit
Wealthsimple tarjoaa perus- ja premium-tilejä sijoitussalkun tekemisestä kiinnostuneille kauppiaille. Ne eroavat toisistaan salkun muodostamisen periaatteen, vähimmäistalletuksen suuruuden ja hallinnointipalkkioiden osalta.
Account types:
Wealthsimple tarjoaa myös suosittuja säästötilejä (GIA, ISA, JISA) ja eläkkeelle siirtymistä edistävää SIPP-tiliä, jossa on sijoitusvaihtoehtoja Yhdistyneen kuningaskunnan asiakkaille. Kanadalaiset voivat avata RRSP-, TFSA-, RESP-, RRIF-, Personal-, Lira-, Joint- ja Business-tilejä.
Talletus ja nosto
-
Asiakas voi nostaa rahaa kaupankäyntitileiltä vain pankkisiirrolla.
-
Nostopyynnöstä voi kulua 7-10 työpäivää, kunnes varat on hyvitetty pankkitilille. Tämä johtuu siitä, että sen jälkeen, kun välittäjälle on annettu kaupankäyntitoimeksiannot, varsinainen rahansiirto vie jopa 3 työpäivää lisää.
-
Talletettuja varoja ei voi nostaa 5 päivän kuluessa siitä, kun ne on hyvitetty tilin saldoon.
Sijoitusvaihtoehdot
Wealthsimple tarjoaa passiivista sijoittamista sijoitusten kautta hallinnoituihin salkkuihin. Ne muodostetaan sijoittajan määrittelemien tietojen, kuten tavoitteiden, aikahorisontin ja asiakkaan riskiasenteen perusteella.
Sijoittaminen autopilotilla: Kuvankaunis tapa saada passiivista tuloa osakemarkkinoilta
Wealthsimple tarjoaa asiakkailleen hyvin tasapainoisia salkkuja eri riskitasoilla. Jokainen niistä on hajautettu ja sisältää 10-15 rahastoa tietyllä segmentillä. Jos markkinatilanne muuttuu, salkut tasapainotetaan uudelleen automaattisesti. Sijoittaja ei osallistu tähän prosessiin. Wealthsimple tarjoaa seuraavia salkkutyyppejä:
-
Sosiaalisesti (SRI) ja ei-sosiaalisesti vastuulliset sijoitussalkut. SRI-salkkujen ETF-managerien perimät palkkiot vaihtelevat 0,22 prosentista 0,32 prosenttiin. Vähimmäissijoitus SRI-rahastoihin on 5 000 puntaa. Ei-sosiaalisesti vastuullisen sijoittamisen hallinnointipalkkiot ETF-rahastot ovat 0,18-0,2 %, ja sijoittaja voi sijoittaa minkä tahansa summan.
-
Konservatiivinen, tasapainoinen, kasvu. Nämä ovat salkkujen luokitteluja, jotka perustuvat riskiasteisiin. Sijoittaja määrittelee itse sallitun tason. Kullakin sijoittajalla voi olla useita salkkuja, joilla on erilaiset riskiprofiilit.
Sijoittaaksesi Wealthsimple hallinnoituihin salkkuihin sinun on vastattava rekisteröintilomakkeessa useisiin kysymyksiin. Näiden tietojen perusteella algoritmi ehdottaa sinulle optimaalista salkkua. Sijoittaja voi suostua sijoittamaan siihen, hakea toista salkkua tai ottaa yhteyttä yrityksen asiantuntijaan henkilökohtaisen salkun luomiseksi.
Jos olet suursijoittaja ja aiot sijoittaa yli 10 000 dollaria, ota yhteyttä osoitteeseen vip-invest@tradersunion.com tai verkkosivuillamme olevalla palautelomakkeella. Ammattitaitoinen tiimimme opastaa sinua kaikissa asioihin liittyvissä yksityiskohdissa ja kaikissa vaiheissa allekirjoittamisesta alkaen rekisteröitymiseen ja voittojen kotiuttamiseen.
Wealthsimple'n kumppanuusohjelmaan:
-
Referral Program. Jokaisesta ystävästä, joka avaa ja tallettaa vähintään 5 000 puntaa suosittelulinkin kautta, nykyinen asiakas saa ilmaisen 5 000 punnan omaisuudenhoidon. Suosittelija saa saman korvauksen.
Välittäjä ei siis peri palveluistaan mitään maksuja suositteluohjelmaan osallistuvilta 12 kuukauteen.
Asiakastuki
Tukipalvelun aukioloajat ovat 8:00-20:00 (maanantaista torstaihin) ja 8:00-17:30 (perjantaisin) EST.
Edut
- Tukikielet: Kielet: englanti ja ranska
Haitat
- Ei online-chattia
- Yhteyttä ei voi ottaa 24/7
- Vastaukset sähköpostitse saapuvat 24-48 tunnin kuluessa kysymyksen lähettämisestä.
Sijoittaja voi ottaa yhteyttä tukiedustajaan seuraavasti:
-
Soita verkkosivustolla mainittuun puhelinnumeroon;
-
Täyttää sähköpostipyyntölomakkeen (saatavilla Help Center -osiossa);
-
Lähettää pyynnön sähköpostitse;
-
kirjoittaa Facebook Messengeriin, Twitteriin tai Instagramiin.
Sivustolla on myös virtuaalinen chatbot kanadalaisille.
Yhteystiedot
| Perustamispäivä | 2014 |
|---|---|
| Rekisteröintiosoite | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Sääntely | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Virallinen sivusto | https://www.wealthsimple.com/ |
| Yhteystiedot |
Koulutus
Wealthsimple -sivuston koulutusosio on nimeltään Learn. Siinä on kolme lohkoa: Investing Master Class, Magazine, Personal Finance 101. Niissä annetaan tietoa osakemarkkinoille vasta-alkajille sekä kuvataan sijoittamisen etuja. roboneuvojan avulla.
Hallitut salkut tarjoavat automaattisen tasapainottamisen, mikä säästää sijoittajat yksityiskohtaiselta markkinatutkimukselta ja jatkuvilta perusteellisilta analyyseiltä.
Yksityiskohtainen katsaus Wealthsimple
Wealthsimple pääkonttori sijaitsee Torontossa, mutta välittäjällä on toimistot myös New Yorkissa ja Lontoossa. Tällä hetkellä yritys tekee yhteistyötä vain kanadalaisten ja brittiläisten sijoittajien kanssa. Ison-Britannian toimisto tarjoaa vain hallinnoitujen omaisuuserien salkkujen sijoituspalveluja. Torontossa sijaitseva osasto antaa asiakkailleen myös mahdollisuuden käydä itsenäisesti kauppaa arvopapereilla ja kryptovaluutoilla.
Wealthsimple numeroin:
-
Tarjoaa sijoituspalveluja yli 7 vuoden ajan.
-
Palvelee yli 1 miljoonaa asiakasta.
-
Hallinnoi yli 3 miljardin punnan asiakaspääomaa.
-
Hallinnoi yli 380 miljoonan dollarin sijoituksia, jotka on saatu maailman suurimmilta rahoituslaitoksilta.
Wealthsimple välittää passiivisia sijoituksia hallinnoituihin omaisuusportfolioihin.
Wealthsimple tarjoaa asiakkaille pörssinoteeratuista rahastoista (ETF) ja sijoitusrahastoista koostuvia salkkuja. Yhtiön asiantuntijat uskovat, että nämä rahoitusvälineet ovat parhaita tapa vähentää hallinnointikustannuksia ja yksinkertaistaa salkkua. Perussalkut muodostetaan erityisen algoritmin avulla. Se analysoi sijoittajien vastaukset, jotka he antavat avatessaan uuden kaupankäyntitilin. Potentiaaliset asiakkaat ilmoittavat hyväksyttävän riskitasonsa, taloudelliset tavoitteet, iän, ammatin ja tulot. Henkilökohtaiset salkut premium-tilin haltijoille laativat yhtiön sisäiset sijoitusasiantuntijat.
Wealthsimple mahdollistaa salkun muodostamisen ja sen tilastojen tarkastelun verkkopäätteessä (saatavilla henkilökohtaisella tilillä verkkosivustolla) ja mobiilisovelluksessa. Molempien versioiden toiminnallisuus ei sisällä teknisiä indikaattoreita, sillä passiiviset sijoittajat eivät tarvitse niitä.
Hyödyllisiä palveluja Wealthsimple:
-
Maksuton sijoituskonsultointi Wealthsimple -asiantuntijalta. Puhelinkeskustelun aikana konsultti selvittää suhtautumisesi riskeihin, auttaa sinua asettamaan sijoitustavoitteet, puhuu keinoista vähentää rahoituskuluja ja veroja.
-
Help Center. Osio, jossa on yksityiskohtaisia kuvauksia kaupankäyntiolosuhteista, selitys osakemarkkinoiden peruskäsitteistä ja vinkkejä rahoitussuunnitteluun.
-
Uutiset ja webinaarit. Osio, jossa on ajankohtaisia uutisia ja tallenteita Wealthsimple asiantuntijoiden jo pitämistä webinaareista.
Edut:
Sijoitussalkku muodostetaan yksilöllisesti sijoittajan määrittelemien tavoitteiden, hyväksyttävien pääoman sijoittamisen ehtojen ja riskiasenteen perusteella.
Tilin avaaminen ja todentaminen on mahdollista verkossa ilman henkilökohtaista saapumista yhtiön toimistoon.
Peruspalvelut salkkujen luomiseen ja hallintaan ovat saatavilla sijoittajille, jotka ovat tallettaneet 1-99 999 puntaa.
Premium-tileillä hallinnointipalkkiota alennetaan 0,1-0,2 % perustilien palkkioihin verrattuna.
Sijoitustilien lisäksi välittäjän asiakkaat voivat avata myös säästö- ja eläketilejä.
Mobiilisovellus ja henkilökohtainen kaappi tukevat kaksivaiheista todennusta.
Välittäjä tarjoaa sijoituksia sosiaalisesti vastuulliseen sijoittamiseen (SRI) perustuviin rahastoihin sekä salkkuja eri riskitasoilla, kuten matala, tasapainoinen ja aggressiivinen.
Asiakkaat voivat ottaa käyttöön suoraveloituksen - palvelun, jossa sijoittajan määrittelemä summa talletetaan automaattisesti kuukausittain.
Artikkelit, jotka voivat auttaa sinua
Tutustu myös arvosteluihimme muista yrityksistä
Käyttäjätyytyväisyys i