Forex Välittäjän lisenssi

Nykyään kansainvälisillä valuuttamarkkinoilla on tuhansia säännöllisiä osallistujia. Forex välittäjät, jotka toimivat välittäjinä yksityisten kauppiaiden/sijoittajien ja pankkien välisten markkinoiden välillä, ovat erityinen osallistujaryhmä. Toimivaltaiset organisaatiot ovat myöntäneet välittäjille toimiluvan, jolla varmistetaan kauppiaiden turvallisuus, oikeudellinen ja taloudellinen suoja. Seuraavassa keskustelemme Forex markkinoiden tärkeimmistä lisenssityypeistä, luettelemme ja tarkastelemme suosittuja sääntelyviranomaisia ja yksilöimme samalla niiden ominaisuudet, edut ja haitat.

Forex lisenssin tarpeellisuus

Valuuttamarkkinoilla ei ole keskitettyä sääntelyviranomaista. Toisin sanoen ei ole olemassa yhtä kansainvälistä viranomaista tai organisaatiota, joka valvoo kaikkien osallistujien toimintaa Forex markkinoilla. Tällaista sääntelyviranomaista ei ole olemassa, koska valuuttamarkkinoilla tapahtuvat liiketoimet perustuvat yksittäisten toimijoiden riippumattomuuteen ja niiden keskinäiseen riippuvuuteen muista toimijoista, joiden kanssa ne harjoittavat liiketoimintaa.

Yksittäisten Forex markkinatoimijoiden ja välittäjien toimintaa valvotaan kuitenkin tarkasti. Välittäjän algoritmeja viritetään ja parannetaan jatkuvasti, ja ne tarjoavat paljon automaattista, saumatonta valvontaa markkinatoimijoille. On olemassa paikallisia sääntelyviranomaisia yksittäisille maille ja maailmanlaajuisia sääntelyviranomaisia usean maan toimijoille Forex markkinoilla.

Nykyään useimmat lailliset välittäjät pyrkivät hankkimaan lisenssin takuuna luotettavuudestaan potentiaalisille asiakkaille. Tällaisia lisenssejä myöntävät erilaiset rahoitusviranomaiset, jotka tarkistavat välittäjän toiminnan pätevyyden, suorittavat tarkastuksia ja sääntelevät välittäjän toimintaa lisenssin myöntämisen jälkeen.

Forex välittäjät tarvitsevat lisenssin vahvistaakseen, että se toimii laillisesti, ja näyttääkseen kauppiaiden liiketoimet pankkien välisillä markkinoilla.

Miten Forex markkinoita säännellään ja kuka niitä sääntelee?

Välittäjän toimintaa valvovat Forex markkinoiden sääntelijät. Sääntelyviranomainen voi olla paikallinen (toimivaltaiset viranomaiset) tai kansainvälinen (riippumattomat finanssikomissiot). Sääntelyviranomaiset suorittavat kolme Forex välittäjää koskevaa tehtävää. Ne ovat:

1. Tarkistavat, että välittäjä täyttää lisenssivaatimukset;

2. valvovat sääntöjen noudattamista kaupankäynnin ja muiden liiketoimien aikana;

3. peruuttaa toimilupa, jos välittäjä rikkoo vakavasti määräyksiä.

Lisenssin myöntävän sääntelyviranomaisen tärkein tehtävä on estää tilanne, jossa välittäjä ei pysty täyttämään velvoitteitaan kauppiaita kohtaan. Sääntelyviranomainen tarjoaa kauppiaille ja sijoittajille oikeussuojaa riitatilanteissa, tutkii heidän valituksiaan ja suorittaa välittäjien tarkastuksia. Sääntelyviranomaiset tarkastavat myös välittäjän toimintaa havaitakseen epäjohdonmukaisuudet sen lisenssivaatimusten kanssa.

Toinen tärkeä asia on, että joissakin maissa välittäjiltä ei vaadita lisenssiä. Siksi välittäjä voi rekisteröityä oikeushenkilöksi, joka tarjoaa joitakin rahoituspalveluja, ja se voi toimia kaikkialla maailmassa internetin kautta. Tämä ei tietenkään tarkoita, että tällainen välittäjä olisi epäluotettava tai petollinen. Kyse on vain siitä, että elinkeinonharjoittajilla ja sijoittajilla ei ole takeita työskennellessään tällaisen välittäjän kanssa.

Suosituimmat Forex Sääntelyviranomaiset

Joskus Forex -välittäjien toimiluvan myöntävät sääntelyviranomaiset jaetaan hyvämaineisiin ja huonomaineisiin ryhmiin. Tällainen luokittelu on väärin. Itse asiassa sääntelyviranomaiset eroavat toisistaan siinä, millaisia vaatimuksia välittäjälle asetetaan lisenssin saamiseksi ja missä määrin sääntelyviranomainen valvoo välittäjän toimintaa. Näin ollen toimiluvan saaneen välittäjän luotettavuus määräytyy usein sääntelyviranomaisen harjoittaman valvonnan asteen perusteella.

• Esimerkiksi Yhdysvalloissa on kaksi suurta sääntelyviranomaista - Commodity Futures Trading Commission ja National Futures Association. Japanissa on oma vastineensa, Financial Regulatory Authority. Näihin organisaatioihin viitataan ensimmäisellä tasolla, koska ne ovat kaikkein vaativimpia välittäjiä kohtaan.

• Yhdistyneen kuningaskunnan Financial Regulatory Authority ja Australian Securities and Investments Commission muodostavat toisen tason. Myös Forex välittäjän on hyvin vaikea saada lisenssiä näissä organisaatioissa, ja hänen toimintaansa valvotaan kattavasti.

• Myös Kyproksen arvopaperikomissiolla ja Maltan rahoituspalveluvirastolla on vakavia vaatimuksia, jotka on täytettävä ennen kuin Forex välittäjän lisenssi myönnetään. Niiden raportointi ja valvonta on kuitenkin yleensä yksinkertaisempaa. Siksi ne on sijoitettu kolmannelle tasolle.

• Financial Services Commission BVO ja Belize International Financial Services Commission ovat sääntelyviranomaisia, jotka kuuluvat neljänteen tasoon. Niiden rekisteröinti on paljon yksinkertaisempaa, eikä tarkastus ole kovin yksityiskohtaista.

• Viidenteen ja kuudenteen tasoon kuuluvat kaikki muut offshore-komissiot. Ne valvovat ja valvovat myös Forex välittäjiä, mutta ne eivät myönnä lisenssejä, eikä niitä vaadita. Seychellien rahoituspalveluvirasto ja Saint Vincentin ja Grenadiinien saarten rahoitusalan sääntelyviranomainen kuuluvat näihin tasoihin.

Viimeisen yhden tai kahden vuoden aikana monet aloittelevat välittäjät ovat rekisteröityneet Latviaan, koska tämä maa on Euroopan unionin jäsen, jolla on vakaa rahoitusjärjestelmä. Tämä on myös viidennen tai kuudennen tason offshore-tyyppi. On tärkeää ymmärtää, että minkä tahansa tason sääntelyviranomainen on edelleen virallinen organisaatio. Se valvoo Forex välitysyrityksiä ja suojelee kauppiaiden ja sijoittajien etuja. On myös järkevää ottaa huomioon seuraavat näkökohdat:

1. 95 prosenttia aloittelevista Forex välittäjistä on viidennen tai kuudennen tason sääntelyviranomaisten lisensoimia;

2. Forex välittäjät, jotka ovat työskennelleet useita vuosia, pyrkivät saamaan lisenssin vähintään neljännen tason sääntelyviranomaiselta;

3. Neljännen tai sitä korkeamman tason sääntelyviranomaisten vaatimukset ovat laajat. Tällaisen lisenssin hinta on myös 5-6 kertaa kalliimpi kuin offshore-sääntelyviranomaisten;

4. Hakemusprosessi ja tutkintajakso lisenssin saamiseksi 1-4 tasoilla voi kestää 6-12 kuukautta, kun taas sama prosessi 5-6 tasojen sääntelyviranomaisilla voi kestää vain muutaman viikon.

Tärkein ero tasojen 1-4 sääntelyviranomaisten välillä on se, että ne edellyttävät, että Forex välittäjällä on paikallinen (eli fyysinen) edustusto ja että sen tilillä on vararahastoja (lukuun ottamatta kauppiaiden ja sijoittajien varoja). Ensimmäisellä tasolla vaaditaan 20 miljoonaa dollaria, mutta toisella tasolla vain 100 tuhatta dollaria.

Lisensointiprosessin aikana, joka voi kestää jopa vuoden, aiheutuu 30-50 tuhannen dollarin lisäkustannuksia. Lisäksi ensimmäisen tason sääntelyviranomaisilta vaaditaan 125 tuhannen dollarin vuotuinen jäsenmaksu.

Sääntelyviranomaisilla 3-4-tasoilla on lievemmät vaatimukset, mutta myös ne vaativat välittäjiltä paikallista edustustoa, pääomarahastoja ja vuotuisia jäsenmaksuja voimassa olevan toimiluvan saamiseksi ja ylläpitämiseksi.

5-6 tasojen sääntelyviranomaiset tarjoavat yksinkertaisimman rekisteröintijärjestelmän, ne eivät esimerkiksi vaadi paikallista edustustoa.

Top Forex Sääntelyviranomaiset

Euroopan Forex Sääntelyviranomaiset

Seuraavat sääntelyviranomaiset ovat suosituimpia eurooppalaisten sääntelyviranomaisten joukossa:

• UK Financial Regulatory Authority (FCA) on yksi varhaisimmista maailmanluokan sääntelyviranomaisista. Se perustettiin vuonna 2001, ja sille on ominaista, että sillä on tiukimmat vaatimukset välittäjäorganisaatioille;

• Kyproksen arvopaperi- ja pörssikomissio (CySEC) on eurooppalainen sääntelyviranomainen, joka perustettiin vuonna 1934 ja joka on toiminut Forex-välittäjien sääntelyviranomaisena vuodesta 2001;

• Maltan rahoituspalveluvirastoa (MFSA) verrataan usein Kyproksen komissioon vaatimustasoltaan ja organisaatiorakenteeltaan. MFSA on toiminut vuodesta 2002;

• Financial Services Commission BVO (FSC BVI) on toiminut vuodesta 2001. Se kuuluu sääntelyviranomaisten neljänteen tasoon.

Offshore Forex Sääntelyviranomaiset

Offshore-sääntelyviranomaisten käsite on vakiintunut. Eräät valuuttamarkkinoiden asiantuntijat luokitellaan myös neljännen tason offshore-sääntelyviranomaisiksi. Yleisten ominaisuuksien perusteella kansainväliset organisaatiot kuuluvat yleensä tähän ryhmään. Ne sallivat Forex välittäjän lisensoinnin vähimmäisvaatimuksilla. Suosituimpia 5-6. tason sääntelyviranomaisia ovat:

• Seychelles Financial Services Department (SFSA). Se on suhteellisen nuori sääntelyviranomainen, joka on toiminut vuodesta 2013. Siitä huolimatta sen toimilupaa pidetään riittävän uskottavana, ja se antaa kauppiaille ja sijoittajille takeet suojasta;

• Saint Vincent ja Grenadiinien saarten rahoitusalan sääntelyviranomainen (SVG FSA) on myös nuori mutta suosittu sääntelyviranomainen. Se perustettiin vuonna 2012, ja se on osoittautunut luotettavaksi organisaatioksi, jolla on korkea ammatillinen pätevyys;

• Latvian rahoitus- ja pääomamarkkinakomissio (FCMC) perustettiin vuonna 1997, ja sen toiminta perustuu Latvian lainsäädäntöön ja Euroopan unionin lainsäädäntöön.

Vaikka offshore-sääntelyviranomaiset saattavat tarjota yksinkertaisempaa lisensointia välittäjille, kauppiaiden on otettava huomioon tärkeitä etuja ja haittoja.

Offshore-välittäjillä on myös taipumus palvella enemmän kokeneita kauppiaita, joilla on korkeampi riskinsietokyky ja jotka ymmärtävät paremmin sääntelyn valvonnan vivahteet, kuin aloittelevia tai aloittelevia kauppiaita. Vähemmän kokeneet kauppiaat ovat usein vasta kehittämässä taitojaan ja riskinhallintastrategioitaan, mikä tekee heistä haavoittuvampia kohteita sääntelemättömien välittäjien mahdollisille ongelmille. Due diligence voi olla aloittelijoille haastavampaa arvioida asianmukaisesti. Offshore-välittäjät tarjoavat tyypillisesti myös edistyneempiä ja vipuvaikutusta vaativia kaupankäyntivälineitä, jotka eivät kuitenkaan sovellu aloittelijoille. Näin ollen alalle vasta-alkajien on yleensä parempi aloittaa koulutuksensa ja kokemuksensa asianmukaisesti säännellyillä ja hyvämaineisten viranomaisten alaisuudessa toimivilla välittäjillä ennen kuin he harkitsevat offshore-vaihtoehtoja myöhemmin, jos lainkaan.

Vertailu Forex Sääntelyviranomaiset

Ensimmäisen tason sääntelyviranomaiset ovat kalleimpia sääntelyviranomaisia toimilupien myöntämisessä. Yhdelläkään aloittelevalla välittäjällä ei ole varaa tällaiseen lisenssiin, mutta monet välittäjät hankkivat sen useiden vuosien välitystoiminnan jälkeen. Offshore-sääntelyviranomaiset ovat halvimpia. Jos haluat lisätietoja matalien provisioiden välittäjistä, katso Traders Union's paras offshore Forex välittäjien luokitus.

Yleisesti ottaen kaikkien kuuden tason sääntelyviranomaisten myöntämät lisenssit ovat luokiteltuja ja voimassa kansainvälisillä markkinoilla, mutta on selvää, että mitä korkeampi sääntelyviranomaisen taso, sitä arvokkaampi lisenssi ja luotettavampi välittäjä. Kuitenkin aloittelevat välittäjät voivat myös olla luotettavia, joilla on suuri potentiaali ja ja joilla on edulliset ehdot, mutta niillä ei välttämättä ole 20 miljoonan dollarin pääomareserviä.

Pelkkä lisenssi, olipa se minkälainen tahansa, osoittaa, että yritys pyrkii toimimaan avoimesti ja virallisesti. Toisaalta, kun työskentelet ilman lisenssiä toimivien välittäjien kanssa, toimit omalla vastuullasi ja omalla riskilläsi. Heidän takuunsa ja lupauksensa ovat perusteettomia, eikä niillä ole oikeudellista vaikutusta. Siksi Traders Union suosittelee, että toimitaan vain sellaisten välittäjien kanssa, joilla on jonkin sääntelyviranomaisen myöntämä lisenssi tasoilla 1-6.

TOP 10 suosituinta lisensoitua välittäjää

Sääntelyviranomaiset valvovat jatkuvasti Forex välittäjiä. Siksi useiden välittäjien lisenssit peruutetaan joka vuosi. Sitä vastoin joka vuosi useat välittäjät saavat lisenssin korkeamman tason sääntelyviranomaisilta. Siksi välittäjää valittaessa tietojen relevanssi on erittäin tärkeää. Tässä on uusin listamme luotettavimmista Forex välittäjistä, jota asiantuntijamme muokkaavat säännöllisesti.

Kannattaako edullisemmista ehdoista luopuminen lisenssin vuoksi? Asiantuntijan mielipide

Anton Kharitonov Rahoitusasiantuntija ja analyytikko Traders Union

"Aloittelevat kauppiaat ja sijoittajat suosivat joskus lisensoimattomia Forex -välittäjiä, koska ne tarjoavat ensi silmäyksellä näennäisesti edullisimmat ehdot. Lisensoimaton välittäjä voi nimittäin tarjota sinulle mitä tahansa, kuten 3000 prosentin tuottoa transaktiosta tai 100 prosentin tuottoa epäonnistuneesta transaktiosta. Tällaiset lisenssittömän välittäjän antamat takuut ovat kuitenkin arvottomia, koska sen toimintaa ei säännellä ja koska sillä ei ole kolmannen osapuolen valvomaa varatiliä. Toisin sanoen se voi julistautua konkurssiin huomenna, ja kauppias/sijoittaja menettää talletuksensa ilman mahdollisuutta takaisinperintään.

Lisensoidut Forex välittäjät ovat jyrkässä ristiriidassa. Lisenssin tasosta riippumatta tällainen välittäjä on taloudellisesti ja oikeudellisesti vastuussa asiakkailleen. Jos välittäjä menee konkurssiin tai tapahtuu muu epäsuotuisa tilanne, sääntelyviranomainen ja laki suojelevat elinkeinonharjoittajaa/sijoittajaa ja auttavat palauttamaan menetetyt talletukset välittäjän vararahastosta. Siksi on suositeltavaa, että kaikki kauppiaat ja sijoittajat työskentelevät sellaisten välittäjien kanssa, joilla on voimassa oleva lisenssi."

UKK

Mielenkiintoisia artikkeleita

Parhaat Scalping Forex välittäjät

Johnathan Maverick

1 päivä sitten

Opi ja kauppaa kuin "Forex Jumala"

Rinat Gismatullin

1 päivä sitten

Parhaat CFD välittäjät vuonna 2025

Andrey Mastykin

1 päivä sitten

MT4 Arvostelu: Ominaisuudet, hyvät ja huonot puolet

Maxim Nechiporenko

1 päivä sitten

Parhaat CFD välittäjät swap-vapaaseen kaupankäyntiin

Mikhail Vnuchkov

1 päivä sitten

Tiimi, joka laati artikkelin

Oleg Tkachenko

Sisällöntuottaja ja asiantuntija Traders Unionissa

Oleg Tkachenko on talousanalyytikko ja riskienhallintapäällikkö, jolla on yli 14 vuoden kokemus työskentelystä systeemisesti merkittävien pankkien, sijoitusyhtiöiden ja analyyttisten foorumien kanssa. Hän on ollut Traders Unionin analyytikko vuodesta 2018. Hänen ensisijaisia erikoisalojaan ovat valuuttamarkkinoiden, osakkeiden, hyödykkeiden ja kryptovaluuttojen hintasuuntausten analysointi ja ennustaminen sekä kaupankäyntistrategioiden ja yksilöllisten riskienhallintajärjestelmien kehittäminen. Hän analysoi myös epätyypillisiä sijoitusmarkkinoita ja tutkii kaupankäynnin psykologiaa.

Lisäksi Olegista tuli Ukrainan kansallisen toimittajaliiton jäsen (jäsenkortti nro 4575, kansainvälinen todistus UKR4494).

Tutustu toimituskäytäntöihimme

Sanasto aloitteleville kauppiaille

Sijoittaja

Sijoittaja on yksityishenkilö, joka sijoittaa rahaa omaisuuserään odottaen, että sen arvo nousee tulevaisuudessa. Omaisuuserä voi olla mitä tahansa, kuten joukkovelkakirjalainoja, velkakirjoja, sijoitusrahastoja, osakkeita, kultaa, hopeaa, pörssinoteerattuja rahastoja (ETF) ja kiinteistöjä.

Tuotto

Tuotto tarkoittaa sijoituksesta saatavaa tuottoa tai tuloa. Se heijastaa tuottoa, joka saadaan omistamalla varoja, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja tai muita rahoitusvälineitä.

Välittäjä

Välittäjä on oikeushenkilö tai yksityishenkilö, joka toimii välittäjänä tehdessään kauppoja rahoitusmarkkinoilla. Yksityiset sijoittajat eivät voi käydä kauppaa ilman välittäjää, sillä vain välittäjät voivat tehdä kauppoja pörsseissä.

Riskienhallinta

Riskienhallinta on riskienhallintamalli, johon kuuluu mahdollisten tappioiden hallitseminen ja samalla voittojen maksimointi. Tärkeimmät riskinhallintatyökalut ovat stop loss, take profit, position volyymin laskeminen ottaen huomioon vipuvaikutus ja pip-arvo.

CFD

CFD on sijoittajan/kauppiaan ja myyjän välinen sopimus, joka osoittaa, että kauppiaan on maksettava myyjälle omaisuuserän nykyarvon ja sen sopimuksen tekohetkellä vallitsevan arvon välinen hintaero.