Paras Stablecoins vuonna 2025

Toimituksellinen huomautus: Vaikka noudatamme tiukkoja toimituksellisia periaatteita, tämä julkaisu voi sisältää viittauksia kumppaneidemme tuotteisiin. Tässä selitys siitä, miten ansaitsemme rahaa. Tällä verkkosivulla olevat tiedot ja aineistot eivät sisällä sijoitusneuvontaa vastuuvapauslausekkeemme mukaisesti.

Parhaat stablecoint vuonna 2025:

USDT (Tether): suurin stablecoin, jonka markkina-arvo on 118,93 miljardia dollaria, tarjoten korkeaa likviditeettiä useilla lohkoketjuilla
USDC (USD Coin): täysin Yhdysvaltain dollarilla tuettu säännöllisten tarkastusten ansiosta, mikä tekee siitä erittäin luotettavan
DAI: krypto-omaisuuksilla tuettu ja DAO:n hallinnoima, mikä varmistaa itsenäisyyden
BUSD: laajasti käytössä kaupankäynnissä ja arvon säilyttäjänä Binance-alustalla.

Vakaaudet ovat digitaaliset varat jotka on erityisesti suunniteltu tasoittamaan perinteisiin kryptovaroihin liittyvää volatiliteettia. Volatiliteetin minimointi saavutetaan kiinnittämällä stablecoin vakaampiin varoihin, kuten fiat-varantovaluuttoihin (Yhdysvaltain dollari) tai arvometalleihin. Stablecoineilla on merkittävä rooli kryptovaluuttaekosysteemissä tarjoamalla sijoittajille ja kauppiaille keinon säilyttää arvo turvallisesti epävakaalla markkinalla. Niitä käytetään kaupankäyntiin, säästämiseen ja arvonsiirtoon hajautetussa rahoituksessa (DeFi)-alustoilla. Luonnollisestikin, kaikkien näiden hyötyjen ansiosta, sijoittajat ovat melko halukkaita kasvattamaan stablecoin-omistuksiaan ja siksi he ovat tutkineet ja tuoneet teille parhaat vaihtoehdot vuodelle 2025.

Parhaat vakausrahat tällä hetkellä

USDT:n, USDC:n, DAI:n ja BUSD:n vakausrahojen valitseminen parhaiksi tällä hetkellä perustuu useisiin keskeisiin parametreihin: markkina-arvo, läpinäkyvyys, markkinoiden omaksuminen, saatavuus eri lohkoketjuilla ja vastustuskyky markkinoiden volatiliteetille. Ne tarjoavat käyttäjille varmuuden varojensa turvallisuudesta ja tarjoavat laajan valikoiman vaihtoehtoja kaupankäyntiin, säästämiseen ja hajautettuun talouteen.

USDT (Tether)

Markkina-arvo ja likviditeetti. USDT on suurin stablecoin yli 118 miljardin dollarin markkina-arvollaan, mikä tekee siitä kauppiaiden ja sijoittajien peruskohteen. Sillä on korkea likviditeetti, mikä mahdollistaa nopeat ja helpot kaupat useilla pörsseillä ja lohkoketjuilla, mukaan lukien Ethereum ja Tron.
Saatavuus ja tuki. USDT:tä tuetaan useilla lohkoketjuilla, mikä tekee siitä helposti saatavilla olevan ja kätevän käytettäväksi useissa hajautetuissa sovelluksissa (dApps) ja kaupankäyntialustoilla. Sen laaja omaksuminen ja integrointi kryptovaluuttaekosysteemiin tekevät siitä käyttäjille suositun valinnan ympäri maailman.

USDC (USD Coin)

Läpinäkyvyys ja sääntelyn noudattaminen. USDC erottuu tiukasta sääntelyn noudattamisesta ja läpinäkyvyydestä. Se on tuettu 1:1 Yhdysvaltain dollarilla, ja kaikki sen varannot tarkastetaan säännöllisesti. Tämä tekee siitä yhden luotettavimmista vakaavaluutoista institutionaalisille ja vähittäissijoittajille.
Skaalautuvuus ja sovellukset. USDC:tä käytetään laajalti sekä perinteisessä rahoituksessa että Web3-sovelluksissa. USDC:n markkina-arvo on noin 35 miljardia dollaria, ja se on saatavilla useilla lohkoketjuilla, mukaan lukien Ethereum, Solana, ja. Tämä varmistaa sen luotettavuuden ja kestävyyden erilaisissa markkinaolosuhteissa. Se ei kuitenkaan ole yhtä suosittu kuin USDT, joten monilta alustoilta puuttuu likviditeetti täyden USDC-kaupankäynnin mahdollistamiseksi.

DAI

Hajautus ja kestävyys. on hajautettu vakaavaluutta, joka erottaa itsensä kilpailijoistaan olemalla kryptovaroilla tuettu ja hajautetun autonomisen organisaation hallinnoima. Sen kestävyys varmistetaan älysopimusjärjestelmällä, joka vaatii ylikorkeaa vakuutta, mikä vähentää maksukyvyttömyyden riskiä ja tekee DAI:sta riippumattomamman keskusviranomaisista.
Markkina-arvo ja käyttöönotto. Markkina-arvolla noin 5 miljardia dollaria, DAI on suurin hajautettu stablecoin. Se on laajalti hyväksytty hajautetussa rahoituksessa (DeFi), mikä tekee siitä houkuttelevan käyttäjille, jotka etsivät vaihtoehtoa keskitettyille stablecoineille.

BUSD

Luotettavuus ja säännölliset tarkastukset. BUSD luotiin Paxoksen yhteistyössä Binance ja sitä tukee 1:1 Yhdysvaltain dollari. Se käy läpi säännöllisiä tarkastuksia, jotka vahvistavat sen luotettavuuden ja turvallisuuden käyttäjille. Tämä tekee siitä suositun valinnan niille, jotka arvostavat avoimuutta ja säädösten noudattamista.
Rooli Binance-alueella. Huolimatta viimeaikaisista sääntelyhaasteista, BUSD pysyy tärkeänä toimijana stabiilikolikoiden maailmassa, erityisesti Binance-alustalla, jossa sitä käytetään laajasti kaupankäyntipareissa ja arvon säilyttäjänä. Sen laaja tuki yhdellä suurimmista pörsseistä tekee siitä tärkeän osan kryptoekosysteemiä.

Mitä ovat stabiilikolikot?

Stabiilikolikot ovat erityinen luokka kryptovaluutoista, jotka pyrkivät yhdistämään digitaaliomaisuuden edut perinteisten fiat-valuuttojen vakauteen. Stabiilikolikoiden päätavoitteena on minimoida volatiliteetti, joka on tyypillistä useimmille kryptovaluutoille, kuten Bitcoin tai Ethereum. Sitä vastoin stabiilikolikot on sidottu vakaampiin omaisuuseriin, mikä tekee niistä ennustettavampia ja kätevämpiä käyttää vaihdon välineenä, arvon säilyttäjänä ja jopa älysopimuksissa. Katsotaanpa stabiilikolikkojen päätyyppejä:

Fiat-taatut stablecoin-valuutat

Esimerkkejä. USDT (Tether), USDC (USD Coin), BUSD (Binance USD).
Mekaniikka. Nämä stablecoinit ovat tuettuja todellisilla fiat-valuutoilla, kuten Yhdysvaltain dollarilla, eurolla tai muilla kansallisilla valuutoilla. Jokainen stablecoin-token on tuettu tietyn määrän fiat-valuuttaa, joka on tallennettu liikkeeseenlaskijan pankkitileille. Ylläpitääkseen 1:1-yhteyden fiat-valuuttaan liikkeeseenlaskija on velvollinen ostamaan ja lunastamaan tokeneita pyynnöstä omistajalta. Eli liikkeeseenlaskija takaa, että voit vaihtaa yhden stablecoinin yhteen Yhdysvaltain dollariin.
Hyödyt. Korkea vakaus ja käyttäjien luottamus, koska varantovaroja säilytetään säännellyissä rahoituslaitoksissa. Näitä stablecoineja käytetään aktiivisesti kryptovaluuttapörsseissä kaupankäyntiin ja selvitykseen.
Haitat. Keskitetty hallinta ja tarve luottaa liikkeeseenlaskijaan, jonka on tarjottava riittävät varannot ja läpinäkyvyys. Esimerkiksi Tether (USDT) on saanut kritiikkiä varantoihinsa liittyvän läpinäkyvyyden puutteesta.

Kryptovaluuttatuetut stablecoinit

Esimerkkejä. DAI (liikkeeseen laskenut MakerDAO).
Mekaniikkaa. Nämä stablecoinit ovat muiden kryptovaluuttojen, kuten Ethereumin, tukemia. Kryptopohjaisen stablecoinin liikkeelle laskemiseksi käyttäjien on pantattava kryptovaluuttaomaisuuksia, jotka ylittävät liikkeeseen lasketun stablecoinin arvon. Esimerkiksi saadakseen 100 DAI:ta, käyttäjän on ehkä pantattava $150 arvosta ETH:ta. Tämä varmistetaan älykkäiden sopimusmekanismien avulla, jotka automatisoivat vakuuden likvidoinnin, jos sen arvo laskee tietyn tason alapuolelle.
Plussat. Hajautettu ja luottamukseton. Tällaisten stablecoinien liikkeeseenlasku-ja ylläpitoprosessit ovat täysin älykkäiden sopimusten hallitsemia.
Miinukset. Erittäin riippuvainen pohjaomaisuuksien volatiliteetista, mikä vaatii merkittävää ylikollateralisaatiota vakauttamiseksi. Tämä voi tehdä tällaisista stablecoineista vähemmän saavutettavia laajalle levinneeseen käyttöön.

Algoritmiset stablecoinit

Esimerkit. FRAX, UST (aiemmin TerraUSD ennen sen romahdusta).
Mekaniikka. Nämä stablecoinit eivät ole fyysisten tai kryptovaluuttareservien tukemia. Sen sijaan ne käyttävät monimutkaisia algoritmeja ja älykkäitä sopimuksia säätelemään tokeneiden tarjontaa ja kysyntää. Kun tokenin hinta alkaa poiketa tavoitearvosta (yleensä $1), algoritmi lisää tai vähentää automaattisesti tokenien tarjontaa palauttaakseen hinnan tavoitetasolle.
Hyödyt. Täysin hajautettu ja teoreettisesti ulkoista kontrollia tai sensuuria kestävä. Algoritmiset stablecoinit voivat tarjota enemmän innovaatioita vakauden hallinnassa.
Haitat. Suuri epävakauden ja romahduksen riski, kuten tapahtui TerraUSD:n (UST) kanssa vuonna 2022, kun algoritmi epäonnistui säilyttämään hintavakauden, mikä johti SD:n kaatumiseen Terra ekosysteemi. Algoritmiset stablecoinit kohtaavat usein vaikeuksia säilyttää vakaus markkinapaniikin aikana.

Parhaat paikat ansaita rahaa stablecoineilla

Olemme valinneet useita kryptovaluuttapörssit jotka ovat erittäin turvallisia ja ihanteellisia kryptovaluuttojen, mukaan lukien stablecoinien, ostamiseen ja säilyttämiseen. Näillä pörsseillä on runsaasti toimintoja: täällä voit ostaa monenlaisia digitaalisia omaisuuksia, peruskryptovaluutoista BTC, ETH suosittuihin meemipoletit, vaihtaa niitä vapaasti ja nostaa rahaa helposti pankkitileillesi.

Parhaat kryptovaluuttapörssit
	Tuetut kolikot	Min. talletus, $	Spot Taker-maksu, %	Spot Maker-maksu, %	Avaa tili
Crypto.com	250	1	0,5	0,25	Avaa tili Pääomasi on vaarassa.
FMCPAY	65	10	0,04	0,04	Avaa tili Pääomasi on vaarassa.
OKX	329	10	0,1	0,08	Avaa tili
Kraken	278	10	0,4	0,25	Avaa tili Pääomasi on vaarassa.
CoinMetro	72	1	0,2	0,1	Avaa tili Pääomasi on vaarassa.

Joitakin vinkkejä stablecoinien käyttöön

Kun käytät stablecoineja koron ansaitsemiseen, yksi ainutlaatuinen strategia on asettaa stablecoinisi alustoille, jotka säätävät tuottoja markkinatoiminnan perusteella. Sen sijaan, että käyttäisit vain tavallisia säästövaihtoehtoja, etsi paikkoja, joissa voit liittyä likviditeettipooliin. Nämä poolit tarjoavat usein parempia tuottoja, erityisesti kun markkinat ovat vilkkaita. Tärkeintä ei ole vain jahdata korkeimpia korkoja, vaan myös seurata, miten markkinat käyttäytyvät ja siirtää varat, kun aika on oikea. Likviditeettitrendit voivat antaa vihjeitä siitä, milloin voit ansaita enemmän, erityisesti korkean aktiivisuuden aikana.

Toinen neuvo on levittää stablecoinit eri tyyppeihin. Nykyisessä markkinatilanteessa on tärkeää muistaa, että stablecoinit eivät ole kaikki samanlaisia. Kun pidät stablecoineja eri järjestelmistä — kuten USDC Ethereum-projekteille tai USTN Solanalle — vähennät riskiäsi, jos jokin niistä menee pieleen. Lisäksi jotkut uudet stablecoinit tarjoavat jopa palkkioita vain niiden pitämisestä. Ennen sitoutumista tarkista aina, tarjoaako alusta vakuutusta siltä varalta, että jokin menee pieleen.

Johtopäätös

Stablecoinit ovat keskeinen osa kryptovaluuttaekosysteemejä, tarjoten käyttäjille digitaalisten varojen edut ilman merkittävien hintavaihtelujen riskiä. Kullakin stablecoinilla on kuitenkin omat ominaisuutensa, hyötynsä ja riskinsä, jotka on otettava huomioon sijoitus-tai arvonsäilytysvälinettä valittaessa.

Luotettavan stablecoinin ja ansaintaalustan valitseminen riippuu tekijöistä, kuten läpinäkyvyydestä, likviditeetistä ja sääntelyn noudattamisesta. USDT, USDC ja DAI ovat markkinoiden vakaimmat stablecoinit, joista jokaisella on ainutlaatuiset piirteensä, jotka varmistavat sen kestävyyden. USDT ja USDC ovat likvidien varojen tukemia, joten niillä on korkea likviditeetti. Samalla DAI:lla on hajautettu rakenne ja ylikollaterointi. Nämä stablecoinit ovat luotettavia välineitä arvon säilyttämiseen ja siirtämiseen kryptovaluuttaekosysteemissä.

Usein kysytyt kysymykset

Miten stablecoineja voidaan käyttää kansainvälisessä rahansiirrossa?

Stablecoinit tarjoavat nopean ja halvan tavan siirtää rahaa kansainvälisesti. Toisin kuin perinteiset pankkisiirrot, jotka voivat kestää päiviä ja aiheuttavat korkeita maksuja, stablecoinit mahdollistavat varojen siirron lähes välittömästi ja minimaalisin kustannuksin. Esimerkiksi USDC on laajalti käytössä kansainvälisissä siirroissa sen Yhdysvaltain dollariin sidotun arvon ja korkean likviditeetin ansiosta.

Mitkä ovat riskit, jotka liittyvät stablecoinien käyttöön DeFi:ssä?

DeFi-protokollissa stablecoinit voivat altistua riskeille, kuten älykkäiden sopimusten hakkereille, vakuuksien likvidoimiselle ja sääntelymuutoksille. Vaikka stablecoinit vähentävät hintavaihtelua, ne eivät ole immuuneja teknologisille ja markkinariskeille, jotka voivat johtaa varojen menetykseen. Esimerkiksi riittämättömästi suojattujen protokollien käyttö voi johtaa haavoittuvuuksiin, joita hakkerit voivat hyödyntää varastaaakseen varoja.

Minkälaista roolia stablecoinit näyttelevät kryptosalkun suojautumisstrategiassa?

Stablecoinit mahdollistavat sijoittajille osan pääomansa säilyttämisen vakaissa varoissa markkinoiden vaihtelevina aikoina. Kun muiden kryptovaluuttojen hinnat laskevat, omaisuuden siirtäminen stablecoineihin auttaa säilyttämään niiden arvon ja välttämään tappioita. Tämä on erityisen hyödyllistä treidaajille, jotka haluavat minimoida riskit ilman, että poistuvat kryptovaluuttamarkkinoilta kokonaan.

Mitä uusia trendejä stablecoinien kehityksessä voimme odottaa tulevina vuosina?

Tulevina vuosina odotettavissa on vakauskolikoiden lisääntyvää sääntelyä, erityisesti maissa, joissa on kehittyneet rahoitusmarkkinat. On myös todennäköistä, että omaisuuserien koriin sidotut vakauskolikot tulevat suositummiksi, mikä voi lisätä niiden kestävyyttä ja vähentää riippuvuutta yhdestä valuutasta. Lisäksi odotetaan, että vakauskolikot integroidaan maksujärjestelmiin ja uusia ratkaisuja niiden käyttöön mikromaksuissa ja älysopimuksissa kehitetään.

Tiimi, joka laati artikkelin

Maxim Nechiporenko on ollut Traders Unionin jäsen vuodesta 2023. Hän aloitti ammatillisen uransa tiedotusvälineissä vuonna 2006. Hänellä on asiantuntemusta rahoituksesta ja investoinneista, ja hänen kiinnostuksen kohteensa kattaa kaikki geotalouden näkökohdat. Maxim tarjoaa ajantasaista tietoa kaupankäynnistä, kryptovaluutoista ja muista rahoitusvälineistä. Hän päivittää tietämystään säännöllisesti pysyäkseen ajan tasalla markkinoiden uusimmista innovaatioista ja suuntauksista.

Tutustu toimituskäytäntöihimme

Volatiliteetti

Volatiliteetti tarkoittaa rahoitusvarojen, kuten osakkeiden, joukkovelkakirjojen tai kryptovaluuttojen, hinnan tai arvon vaihtelun tai vaihtelun astetta tietyn ajanjakson aikana. Suurempi volatiliteetti osoittaa, että omaisuuserän hinnassa on merkittävämpiä ja nopeampia hintavaihteluita, kun taas pienempi volatiliteetti viittaa suhteellisen vakaaseen ja asteittaiseen hintakehitykseen.

Vipuvoima

Forex vipuvaikutus on työkalu, jonka avulla kauppiaat voivat hallita suurempia positioita suhteellisen pienellä pääomamäärällä ja vahvistaa mahdollisia voittoja ja tappioita valitun vipusuhteen perusteella.

Kryptovaluutta

Kryptovaluutta on eräänlainen digitaalinen tai virtuaalinen valuutta, jonka turvallisuus perustuu salaukseen. Toisin kuin perinteiset hallitusten liikkeeseen laskemat valuutat (fiat-valuutat), kryptovaluutat toimivat hajautetuissa verkoissa, jotka tyypillisesti perustuvat lohkoketjuteknologiaan.

Sijoittaja

Sijoittaja on yksityishenkilö, joka sijoittaa rahaa omaisuuserään odottaen, että sen arvo nousee tulevaisuudessa. Omaisuuserä voi olla mitä tahansa, kuten joukkovelkakirjalainoja, velkakirjoja, sijoitusrahastoja, osakkeita, kultaa, hopeaa, pörssinoteerattuja rahastoja (ETF) ja kiinteistöjä.

Tuotto

Tuotto tarkoittaa sijoituksesta saatavaa tuottoa tai tuloa. Se heijastaa tuottoa, joka saadaan omistamalla varoja, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja tai muita rahoitusvälineitä.