Parhaat osakkeet ostaa pitkällä aikavälillä

Mitkä ovat parhaat osakkeet, joita kannattaa ostaa pitkällä aikavälillä?

Määritelmät

Ennen kuin sukellamme syvälle pitkän aikavälin osakevalintoihin, varmistetaan, että olemme kaikki samalla sivulla siitä, mitä "pitkän aikavälin" tarkoittaa.

Osakemarkkinoille sijoittamisessa lyhyen, keskipitkän ja pitkän aikavälin aikajänteet määritellään seuraavasti:

• Lyhyen aikavälin. Tällä tarkoitetaan sijoituksia, joita pidetään päivien, viikkojen tai jopa muutaman kuukauden ajan. Lyhyen aikavälin voittoihin keskittyvät sijoittajat pyrkivät hyödyntämään kurssivaihteluita tai tiettyjä tapahtumia

• Keskipitkällä aikavälillä. Tarkoittaa sijoituksia, joita pidetään useista kuukausista 2-3 vuoteen. Tähän luokkaan kuuluvat sijoittajat pyrkivät usein hyötymään trendeistä tai kehityksestä määritellyn ajanjakson sisällä.

• Pitkällä aikavälillä. Pitkän aikavälin osakesijoitukset voivat kestää useita vuosia tai jopa vuosikymmeniä. Nämä sijoittajat asettavat etusijalle kestävän kasvun ja varallisuuden kartuttamisen, ja luottavat usein korkotuottojen ja markkinoiden vakauden voimaan.

Tässä artikkelissa keskitymme tähän: sijoitamme yrityksiin vähintään 3 vuoden ja, kuten todettu, mahdollisesti vuosikymmenien ajan.

Alla syvennymme siihen, miten rajaamme parhaat pitkän aikavälin osakkeet arvostettuun listaan.

Pitkän aikavälin valintakriteerit

Valitessaan salkun osakkeita pitkäaikaista sijoittamista varten menestyvät sijoittajat analysoivat tyypillisesti huolellisesti laajan joukon yrityksen taloudellisia tietoja ja luovat erityiset kriteerit, joissa asetetaan etusijalle vakaus, johdonmukainen kasvu, kilpailuetu, tehokas johto ja arvostus.

Näihin kriteereihin kuuluvat muun muassa seuraavat:

• Vakaa taloudellinen suorituskyky. Saavutettu useiden vuosien ajan, mikä osoittaa kestävyyttä alueellisten tai maailmanlaajuisten taloudellisten vaihteluiden aikana.

• Tulojen ja voittojen kasvu. Jatkuva tulojen ja voittojen kasvu osoittaa, että liiketoiminta laajenee ja tuottaa osakkeenomistajille jatkuvasti tuottoa.

• Vahva kilpailuasema. Kilpailuetu, kuten ainutlaatuinen tuote, vahva tuotemerkki tai määräävä markkina-asema, joka auttaa yritystä säilyttämään kestävän kannattavuuden.

• Osinkohistoria. Tuottopainotteisille sijoittajille osinkojen kasvattaminen ja maksaminen tarjoaa tasaisen tulovirran.

• Alhainen velkaantuneisuus. Yritykset, joiden velkaantumisaste on hallinnassa, ovat suositeltavampia, sillä suuri velkaantuminen on lisäriski epävarmoina taloudellisina aikoina ja epävarmoissa olosuhteissa.

• Kassavirta. Positiivinen ja kasvava kassavirta on terveen liiketoiminnan barometri. Se varmistaa, että yritys voi investoida uudelleen kasvuun ja kattaa kulut.

• Johdon laatu. Taitava ja eettinen johto varmistaa, että päätöksenteko vaikuttaa myönteisesti yrityksen pitkän aikavälin näkymiin.

• Markkina-asema. Yrityksen markkinaosuuden ja aseman toimialalla on oltava vahva tai paraneva.

• Taloudellinen vallihauta. Yrityksen kyky säilyttää kilpailuetu vertaisiinsa nähden on arvokas pitkän aikavälin sijoitusten kannalta.

• Monipuolistuminen. Eri aloille hajautettu salkku hajauttaa riskiä ja vähentää alttiutta toimialakohtaisille laskusuhdanteille.

• Maailmanlaajuiset taloussuuntaukset. Maailmantalouden suuntaukset ja mahdolliset myötätuulet tai vastatuulet voivat vaikuttaa toimialaan.

• Arvostus. Osakkeen hinta suhteessa sen sisäiseen arvoon on ratkaiseva tekijä määritettäessä, onko se kohtuullisesti hinnoiteltu vai aliarvostettu.

• Pitkän aikavälin visio. Hyvin määritelty ja toteuttamiskelpoinen pitkän aikavälin visio on osoitus tulevaisuuteen suuntautuneesta johdosta.

• Sääntely- ja ympäristötekijät. Miten sääntelyn muutokset tai ympäristönäkökohdat voivat mahdollisesti vaikuttaa yrityksen tulevaisuuteen.

• Riskienhallinta. Riskien tunnistaminen ja hallinta hajauttamalla, suojautumalla tai muilla strategioilla.

Top 8 varastot ostaa ja pitää pitkän aikavälin

Edellä mainittujen kriteerien perusteella Traders Unionin rahoitusmarkkina-asiantuntijaryhmä on koonnut seuraavan luettelon yhtiöistä, joiden osakekurssi voi hyvin ylittää laajemman markkinan kehityksen jatkuvasti pitkällä aikavälillä nykyisissä perustekijöissä ja markkinaolosuhteissa.

(AAPL) Apple Inc.

Tunnetaan taloudellisesta vakaudestaan, tuoteinnovaatioistaan ja vahvasta brändistään.

Johdonmukainen taloudellinen suorituskyky, vankka liikevaihdon ja voiton kasvu, kestävä brändin vahvuus ja historia osakkeenomistajia suosivista toimista, kuten osingoista ja takaisinostoista. Houkutteleva valinta kestävään arvonnousuun.

(MSFT) Microsoft Corporation

Johtava teknologia-alan yritys, jonka liikevaihto ja voitto kasvavat jatkuvasti.

Vakaa taloudellinen tulos, jatkuva tulojen ja voittojen kasvu, hallitseva asema teknologiateollisuudessa ja sitoutuminen innovointiin. Nämä ominaisuudet tarjoavat pitkäaikaisille sijoittajille mahdollisuuden kestävään arvonnousuun ja kasvuun.

(AMZN) Amazon.com Inc.

Määräävä asema sähköisessä kaupankäynnissä ja pilvipalveluissa, ja sillä on ollut voittojen kasvua.

Erottuu edukseen vahvan taloudellisen suorituskykynsä sekä jatkuvan tulojen ja voittojen kasvun ansiosta.

(GOOGL) Alphabet Inc.

Googlen emoyhtiö, jolla on vahva markkina-asema.

Vakuuttava valinta pitkän aikavälin sijoittajille vakaan taloudellisen tuloksensa, markkinajohtajan asemansa digitaalisen mainonnan ja teknologian alalla sekä sitoutumisensa innovointiin ansiosta, mikä asettaa sen pitkän aikavälin kasvupotentiaalin eturintamaan.

(JNJ) Johnson & Johnson

Terveydenhuollon jättiläinen, jolla on vahva osinkohistoria.

Houkutteleva pitkän aikavälin sijoitus sen vakaan taloudellisen tuloksen, vahvan läsnäolon terveydenhuoltoalalla ja osinkohistorian ansiosta. Sen keskittyminen terveydenhuollon keskeisiin tuotteisiin antaa sille hyvät edellytykset kestävään kasvuun ja vakauteen.

(PG) Procter & Gamble Co.

Vakuuttava valinta pitkän aikavälin sijoittajille sen johdonmukaisen taloudellisen tuloksen, kestävän kulutustavaroiden johtoaseman ja osinkohistorian ansiosta. Sen vakaa tuotevalikoima edistää kestävyyttä ja kasvua pitkällä aikavälillä.

(BRK.B) Berkshire Hathaway Inc.

Legendaarisen sijoittajan Warren Buffettin johtama yhtiö, joka tunnetaan taitavasta johtamisesta, monipuolisista omistuksista ja keskittymisestä arvosijoittamiseen. Tämä monialayhtiö tarjoaa ainutlaatuisen mahdollisuuden kestävään kasvuun ja varallisuuden kartuttamiseen.

(V) Visa Inc.

Pitkän aikavälin sijoittajille erinomainen vaihtoehto, jolle on ominaista alhainen velkaantuneisuus, vahva kassavirta ja hallitseva asema maailmanlaajuisella rahoituspalvelualalla. Nämä ominaisuudet tarjoavat vakautta ja mahdollisuuksia kestävään kasvuun ajan myötä.

Parhaat välittäjät ostaa pankkiosakkeita

eToro

eToro Lue arvostelu

Avaa tili

Pääomasi on vaarassa.

eToro-välittäjä perustettiin vuonna 2007. Yritys mainostaa itseään sosiaalisena kaupankäyntialustana, joka työskentelee yli 140 maan kauppiaiden kanssa. Välittäjällä on useita osastoja, jotka toimivat eri lainkäyttöalueilla ja ovat eri sääntelyviranomaisten lisensoimia. Esimerkiksi eToro (Eurooppa) on Kyproksen sääntelyviranomaisen CySEC:n (109/10) lisensoima ja eToro (Iso-Britannia) on Britannian sääntelyviranomaisen FCA: n (583263) lisensoima. Välittäjällä on edustusto myös Australiassa ja Yhdysvalloissa.

Revolut

Revolut Lue arvostelu

Revolut on brittiläinen fintech-yritys, joka on tarjonnut sijoittajille tilejä jalometallien, kryptovaluuttojen ja Yhdysvaltojen pörsseissä noteerattujen osakkeiden kaupankäyntiin vuodesta 2015 lähtien. Välittäjä tarjoaa asiakkailleen pääsyn sijoittamaan osakkeisiin ja ETF-rahastoihin Euroopan pörsseissä. Organisaatioille ja yksityisasiakkaille yritys tarjoaa monivaluuttatilin, jolla on mahdollisuus vaihtaa valuuttoja nykyiseen pankkien väliseen vaihtokurssiin. Revolutia valvoo Financial Services Authority (FSA).

Onko pitkäaikainen sijoittaminen hyvä idea vuonna 2024?

Pitkäaikainen sijoittaminen on aina ollut järkevän rahoitusstrategian kulmakivi, ja tämä periaate pätee edelleen vuonna 2023 ja todennäköisesti vielä vuosikymmeniä eteenpäin.

Tätä näkökulmaa tukevat useat pakottavat syyt.

Ensinnäkin on tärkeää tunnustaa rahoitusmarkkinoiden syklinen luonne. Historiallisesti markkinoilla on ollut vaihtelua, jossa lyhyen aikavälin volatiliteetti voi peittää alleen pitkän aikavälin suuntaukset. Institutionaaliset sijoittajat ymmärtävät, että näiden syklien ajoittaminen on vaikeasti saavutettavissa. Siksi ne valitsevat pitkän aikavälin horisontin selvitäkseen markkinoiden nousu- ja laskusuhdanteista ja hyötyäkseen tuottojen kertymisestä ajan myötä.

Lisäksi S&P 500:n kaltaisten keskeisten indeksien historiallinen kehitys on osoittanut, että mitä pidempään sijoittaja pysyy sijoitettuna, sitä suurempi on positiivisen tuoton todennäköisyys. Pitkien ajanjaksojen aikana markkinat ovat jatkuvasti tuottaneet positiivista tuottoa, vaikka ne ovatkin olleet epävakaiden jaksojen sävyttämiä.

Sijoittajien kannattaa lukea ja kouluttaa itseään jatkuvasti, jotta he ovat tietoisia ja ymmärtävät, että arvoalueiden tunnistaminen on pysyvästi tärkeää.

Ammattimainen sijoittaja on aina tarkoin tietoinen toimialoista, joilla on pitkän aikavälin kasvua, kuten tekoäly, uusiutuva energia, teknologia ja terveydenhuolto.

Näillä aloilla on potentiaalia maailmanlaajuisten trendien, kuten kestävän kehityksen tavoitteiden, digitaalisen muutoksen ja väestön ikääntymisen vuoksi. Hajauttaminen näille lupaaville aloille auttaa vähentämään salkun riskiä.

Yhteenvetona voidaan todeta, että pitkäjänteisen sijoittamisen viisaus säilyy, koska se on linjassa markkinoiden luontaisen syklisyyden kanssa, hyödyntää kestävän kasvun historiallisia saavutuksia ja hyödyntää tulevaisuuden muovaavien alojen potentiaalia.

Pitkäjänteinen sijoittaminen ei ole vain strategia vuodelle 2023, vaan ajaton lähestymistapa varallisuuden kartuttamiseen ja säilyttämiseen.

Pitkän aikavälin varastosijoittamisen riskit

Pitkäaikainen sijoittaminen osakkeisiin tarjoaa mahdollisuuden huomattavaan varallisuuden kartuttamiseen, mutta siihen liittyy myös riskejä. Hajauttaminen, tiedonsaanti ja kurinalainen lähestymistapa ovat ratkaisevia tekijöitä näiden riskien vähentämisessä ja pitkän aikavälin taloudellisten tavoitteiden saavuttamisessa.

Jatkuva arviointi ja riskienhallinta sijoitussalkun suojaamiseksi ja kasvattamiseksi on vakava tehtävä, joka edellyttää tiedonjanoa.

Miten sijoittaa osakkeisiin | Vinkkejä aloittelijoille

Ennen kuin sukellamme syvälle valintaprosessiin, jonka avulla luodaan järkevä pitkän aikavälin osakesalkku, tarkistetaan ensin asianmukaisesti jäsennellyt ohjeet siitä, miten osakkeisiin (tunnetaan myös nimellä osakkeet) voidaan sijoittaa tehokkaasti.

Muista, että osakkeisiin sijoittamiseen liittyy riskejä, eivätkä aiemmat tulokset kerro tulevista tuloksista.

Järkevä, räätälöity strategia, joka vastaa erityistavoitteitasi ja riskinsietokykyäsi, palvelee sinua hyvin.

Sijoitusten säännöllinen seuranta ja salkun mukauttaminen tarvittaessa auttavat sinua saavuttamaan taloudelliset tavoitteesi.

Noudattamalla näitä ohjeita ja noudattamalla kurinalaista lähestymistapaa uudet sijoittajat voivat aloittaa palkitsevan matkan osakesijoittamisen maailmaan.

Loppuhuomautus yksilöllisiin sijoitustavoitteisiin sopivan salkun luomisesta

Yksittäisten sijoittajien on ymmärrettävä, että on tärkeää sovittaa sijoitusstrategia yhteen useiden ratkaisevien tekijöiden kanssa. Ikä on ratkaiseva tekijä; nuoremmalla sijoittajalla on aikaa puolellaan, minkä ansiosta hän voi ottaa suurempia riskejä ja kestää markkinoiden heilahteluja kerryttäessään samalla pääomaa. Sitä vastoin vanhempi sijoittaja saattaa asettaa etusijalle pääoman säilyttämisen ja tasaiset tulot, koska hänellä on vähemmän aikaa toipua tappioista.

Sijoitustavoitteet ovat yhtä tärkeitä; olipa kyse varallisuuden kartuttamisesta, tulojen tuottamisesta tai näiden yhdistelmästä, strategia on räätälöitävä sen mukaisesti. Myös riskinsietokyky vaihtelee yksilöiden välillä. Jotkut kestävät markkinoiden epävakautta, kun taas toiset tarvitsevat konservatiivisempaa lähestymistapaa taloudellisen hyvinvointinsa turvaamiseksi.

Salkun seurantaan käytettävissä oleva aika on käytännön näkökohta. Kovaa huoltoa vaativat strategiat eivät välttämättä sovi niille, joilla on vain vähän aikaa tai asiantuntemusta. Maailmanlaajuisten taloudellisten ja geopoliittisten tapahtumien sekä rahoitusmarkkinoihin vaikuttavien ulkoisten tekijöiden ymmärtäminen antaa sijoittajille mahdollisuuden tehdä tietoon perustuvia päätöksiä.

Likviditeettivaatimukset ovat ensisijaisen tärkeitä. Sijoittajien on varmistettava, että heillä on helposti saatavilla varoja kiireellisiin tarpeisiin, kuten asuntolainoihin, koulutuskuluihin tai odottamattomiin hätätilanteisiin, ja vältettävä tarvetta likvidoida pitkäaikaisia sijoituksia ennenaikaisesti.

Viime kädessä ratkaisevaa on tasapainoinen ja monipuolinen lähestymistapa, johon vaikuttavat ikä, sijoitustavoitteet, riskinsietokyky ja likviditeettitarpeet.

Lisäohjauksen hakeminen akkreditoiduilta varallisuusneuvojilta ja rahastonhoitajilta takaa hyvin informoidun ja yksilöllisen sijoitusstrategian, jonka avulla sijoittajat voivat hyödyntää ainutlaatuisia olosuhteitaan ja saavuttaa yleistä taloudellista menestystä, joka vastaa yksilön sijoitustavoitteita, riskinottohalukkuutta ja elämäntapavaatimuksia.