Voitko päiväkauppa ilman 25k?
Jos haluat käydä päivänsisäistä kauppaa ja olla rikkomatta Pattern Day Trader (PDT) -sääntöä, joka edellyttää 25k dollarin vähimmäispääomaa, harkitse seuraavia vaihtoehtoja:
-
Käteistilillä kaupankäynti: kaupankäynti käytettävissäsi olevilla varoilla, mutta ilman vipuvaikutusta.
-
Swing-kaupankäynti: positioiden pitäminen muutaman päivän/viikon ajan aktiivisen päivänsisäisen kaupankäynnin sijaan.
-
Kaupankäynti eri markkinoilla (krypto, Forex): nämä eivät kuulu PDT-säännön piiriin.
-
Optiokauppa: enemmän joustavuutta pääoman hallinnassa
-
Paperikauppa: investoi aikaa kaupankäyntistrategioiden oppimiseen ja harjoitteluun simuloidulla rahalla.
Tiukka Pattern Day Trader (PDT) -sääntö, joka edellyttää 25 000 dollarin vähimmäispääomaa rajoittamatonta päiväkohtaista kaupankäyntiä varten, muodostaa usein merkittävän esteen monille aloitteleville kauppiaille. Useat lailliset vaihtoehdot voivat kuitenkin lieventää tätä estettä.
Tutustutaanpa näihin vaihtoehtoihin tarkemmin syvällisemmän ymmärryksen saamiseksi.
Miksi tarvitset 25 000 dollaria päiväkauppaan? PDT-säännön selittäminen
Pattern Day Trader (PDT) -sääntö, Financial Industry Regulatory Authorityn (FINRA) asettama sääntö, määrää, että kauppiaiden, jotka tekevät neljä tai useampia päiväkauppoja viiden työpäivän aikana, edellyttäen, että nämä kaupat muodostavat yli 6 prosenttia heidän koko kaupankäyntitoiminnastaan kyseisenä ajanjaksona, on pidettävä vähintään 25 000 dollarin pääoma välitystilillään.
Tämä sääntö otettiin käyttöön kokemattomien sijoittajien suojelemiseksi mahdollisilta tuhoisilta tappioilta. Se on kuitenkin aiheuttanut kiistoja, sillä se estää monia yksityissijoittajia käymästä aktiivista päiväkauppaa.
Sääntöä sovelletaan vain marginaalitileihin, ei käteistileihin. PDT-säännön perustavoitteena on varmistaa, että kauppiailla on riittävästi pääomaa tappioiden kattamiseksi, jolloin huomattavien taloudellisten vahinkojen riski minimoituu.
Viralliset yksityiskohdat ja ohjeet löytyvät SEC:n viralliselta sivulta.
Parhaat Forex välittäjät päiväkauppaa varten
Miten päiväkauppa ilman 25k
Vaikka Pattern Day Trader -säännön asettama 25 000 dollarin vähimmäispääomavaatimus on este monille aloitteleville päiväkauppiaille, on olemassa laillisia tapoja selviytyä tästä haasteesta. Tässä on muutamia:
-
Käteistilillä kaupankäynti
-
Swing-kaupankäynti
-
Kaupankäynti eri markkinoilla (krypto, Forex)
-
Optiokauppa
-
Paperikauppa
Käteistilillä kaupankäynti
Käteistilin valitseminen marginaalitilin sijaan tarjoaa toimivan ratkaisun niille, jotka haluavat käydä päiväkauppaa ilman 25 000 dollarin vaatimusta. Käteistili antaa kauppiaille mahdollisuuden käyttää vain käytettävissä olevia varoja ilman vipuvaikutusta. Sinun on kuitenkin odotettava, että varat on maksettu jokaisen kaupan jälkeen, ennen kuin voit käyttää niitä uudelleen. Tämä voi kestää kaksi päivää osakkeiden osalta ja yhden päivän optioiden osalta.
| Edut | Haitat | Huomioita |
|---|---|---|
|
Ei 25 000 dollarin vaatimusta |
Ei vipuvaikutusta |
Vaatii huolellista rahanhallintaa |
|
Ei päivällä kaupankäynnin rajoituksia |
Täytyy odottaa selvitystä |
Riski koko pääoman sitomisesta selvittämättömiin kauppoihin. |
|
Vähemmän riskejä ilman lainattua rahaa |
Rajoitettu kaupankäyntitiheys |
Sopii kärsivällisille, strategisille kauppiaille |
Swing-kaupankäynti
Swing-kaupankäyntistrategioihin keskittyminen tarjoaa toisen toteuttamiskelpoisen vaihtoehdon. Swing-kaupankäyntiin kuuluu positioiden pitäminen useiden päivien tai viikkojen ajan, jolloin kauppiaat voivat kiertää PDT-sääntöjä, koska kauppoja ei suljeta saman päivän aikana. Tämä lähestymistapa mahdollistaa sen, että henkilöt, joilla on vähemmän pääomaa, voivat silti osallistua aktiivisesti markkinoihin, vaikkakin hieman pidemmällä aikavälillä.
Se mahdollistaa myös mahdollisesti suuremmat voitot, koska kaupat hyötyvät suuremmista hinnanvaihteluista. Lisäksi swing-kaupankäynti vaatii usein vähemmän ajallista panostusta kuin päiväkaupankäynti, joten se on sopiva vaihtoehto niille, jotka käyvät kauppaa osa-aikaisesti.
Jos haluat kunnolla tutustua swing- ja day-kaupankäynnin etuihin ja haittoihin, lue oppaamme The Trading Style Guide: Day Trading vs Swing Trading.
Tarvitsetko 25 000 dollaria Forex- tai kryptokauppaan?
Huolimatta osakkeiden PDT-sääntöön liittyvistä rajoituksista vaihtoehtoiset markkinat, kuten valuuttakauppa (Forex) ja kryptovaluutat, tarjoavat potentiaalisia väyliä niille, jotka ovat kiinnostuneita päiväkaupankäynnistä ilman 25 000 dollarin vaatimusta.
Forex-markkinat, joihin liittyy valuuttojen kauppaa, eivät kuulu Pattern Day Trader -säännön piiriin, ja ne toimivat 24/7. Tämä tarjoaa huomattavaa joustavuutta kauppiaille, vaikka se myös vaatii globaalien rahoitusmarkkinoiden vankkaa tuntemusta.
Vastaavasti kryptovaluuttojen kasvava ala, joka myös toimii ympäri vuorokauden, tarjoaa mahdollisuuksia päiväkauppaan ilman 25 000 dollarin rajoitusta. Nämä markkinat voivat kuitenkin olla erittäin epävakaat, ja riskienhallinnasta tulee entistäkin kriittisempää.
Jos haluat käydä kryptokauppaa, opi, mitkä ovat parhaat alustat, jotka ovat käytettävissäsi artikkelissamme 8 parasta kryptokauppapaikkaa 2024.
Voitko käydä päiväkauppaa optioilla ilman 25k?
Optiokauppa nousee esiin varteenotettavana reittinä sijoittajille, jotka pyrkivät liikkumaan markkinoilla alle 25 000 dollarilla, vaikka se edellyttää perusteellista ymmärrystä siihen liittyvistä riskeistä ja monimutkaisista strategioista. Optiokauppa antaa sijoittajille mahdollisuuden hyödyntää pääomiaan, jolloin he voivat saada merkittäviä tuottoja jopa pienemmällä alkuinvestoinnilla. Optiokauppaan liittyvät monimutkaisuudet ja riskit edellyttävät kuitenkin markkinoiden syvällistä tuntemusta.
| Advantage | Haitta |
|---|---|
|
Mahdollisesti suuremmat voitot |
Korkea riski |
|
Pääsy vipuvaikutukseen |
Vaatii syvällistä markkinatuntemusta |
|
Strategioiden monipuolisuus |
Optiosopimusten monimutkaisuus |
|
Ei 25 000 dollarin vähimmäissaldovaatimusta |
Mahdollisuus merkittäviin tappioihin |
Vaikka optiokauppa tarjoaa mahdollisuuden ohittaa 25 000 dollarin rajoitus, se edellyttää korkeampaa markkinatuntemusta ja riskinsietokykyä.
Optiokauppaa varten sinun tulisi tuntea parhaat välittäjät optiokauppaa varten, jotka löydät artikkelistamme 8 Best Forex Options Brokers For 2024.
Koulutus ja paperikauppa
Vankan pohjan hankkiminen kaupankäynnin koulutuksessa ja harjoittelu paperikauppatileillä ovat ratkaisevia vaiheita niille, jotka aikovat harjoittaa päiväkauppaa alle 25 000 dollarilla. Ajan sijoittaminen kaupankäyntistrategioiden, riskienhallinnan ja markkina-analyysin ymmärtämiseen on elintärkeää. Lukuisat verkkolähteet, webinaarit ja kurssit ovat käytettävissä auttamaan tällä koulutusmatkalla.
Paperikauppa, kaupankäynti simuloidulla rahalla, antaa yksilöille mahdollisuuden soveltaa tietojaan riskittömässä ympäristössä. Tämä käytäntö auttaa kehittämään kurinalaista kaupankäyntitapaa, ymmärtämään markkinoiden suuntauksia ja rakentamaan itseluottamusta.
Vaihtoehtoiset kaupankäyntialustat
Vaihtoehtoisten kaupankäyntialustojen ja offshore-välittäjien tutkiminen on kiehtova vaihtoehto niille, jotka haluavat käydä päiväkauppaa alle 25 000 dollarilla, vaikkakin se vaatii huolellista huolellisuutta ja kattavaa ymmärrystä niihin liittyvistä riskeistä ja säännöksistä.
-
Forex-kauppapaikat: Nämä alustat mahdollistavat kaupankäynnin kansainvälisillä valuutoilla ohittaen PDT-säännön. Forex-kaupankäynti vaatii kuitenkin syvällistä ymmärrystä globaalista taloudesta ja valuuttasuuntauksista.
-
Futuurikauppapaikat: Futuurisopimuksilla voidaan käydä kauppaa ilman PDT-säännön rajoituksia, mutta niihin liittyy omat monimutkaisuutensa ja suuret riskinsä.
-
Offshore-välittäjät: Jotkin offshore-välittäjät eivät noudata PDT-sääntöä, mutta kauppiaiden on oltava tietoisia korkeammista maksuista, ylimääräisestä vipuvaikutuksesta ja mahdollisista sääntelyeroista.
Voiko Robinhoodissa käydä päiväkauppaa alle 25k?
Kyllä, on täysin mahdollista harjoittaa päiväkauppaa Robinhoodissa alle 25 000 dollarin tilin saldolla, mutta kannattaa olla tietoinen PDT-säännöstä ja sen vaikutuksista.
Jos teet Robinhoodissa neljä päiväkauppaa kyseisessä ajassa, sinut leimataan kuvion päiväkauppiaaksi, ja sinun on pidettävä tililläsi vähintään 25 000 dollarin saldo. Jos kuitenkin rajoitat kaupat kolmeen tai harvempaan tuon viiden päivän jakson aikana, voit käydä Robinhoodissa tehokkaasti päiväkauppaa alle 25 000 dollarilla. Sinulla on myös vaihtoehtoisia vaihtoehtoja, esimerkiksi käteistili.
Asiantuntijalausunto
Offshore-alueilla säännellyt välittäjät saattavat tarjota asiakkaille uskollisempia ehtoja, joihin kuuluu tässä artikkelissa käsiteltyjen rajoitusten poistaminen. Siitä huolimatta offshore-välittäjän valintaan liittyy joitakin riskejä.
Johtopäätös
Päivän kaupankäynnin 25 000 dollarin vaatimuksen kiertäminen on mahdollista ja laillisesti sallittua, vaikkakin se edellyttää riskinottoa ja taloudellista ymmärrystä.
Käyttökelpoiset vaihtoehdot, kuten käteistilit, swing-kaupankäynti, Forex, krypto ja optiokauppa, tarjoavat omat etunsa ja haasteensa.
Valitusta strategiasta riippumatta kattava markkinoiden ymmärtäminen, järkevä riskienhallinta ja sääntelyvaatimusten noudattaminen ovat edelleen kriittisiä menestyksekkäille kaupankäyntipyrkimyksille alle 25 000 dollarin kynnyksen.
UKK
Mitkä ovat alle 25k:n päiväkauppasäännöt?
Jos välitystililläsi on alle 25 000 dollaria, voit tehdä FINRA:n (Financial Industry Regulatory Authority) sääntöjen mukaan vain kolme päivän kauppaa viiden päivän jakson aikana.
Voinko käydä päiväkauppaa alle 25k?
Kyllä, voit käydä päiväkauppaa, jos tililläsi on alle 25 000 dollaria, mutta sinua rajoitetaan enintään kolmeen päiväkauppaan viiden päivän liukuvan jakson aikana, elleivät kaupat lisää päiväkauppojen määrääsi.
Miten olla päiväkauppias ilman 25k?
Jos haluat käydä päiväkauppaa ilman 25 000 dollaria, voit joko käydä kauppaa markkinoilla, joita PDT-sääntö ei koske, kuten Forex tai futuurit, tai hajauttaa kaupankäyntisi niin, että pysyt kolmen päiväkaupan rajoissa viiden päivän jakson aikana.
Voitko käydä valuuttakauppaa 100 dollarilla?
Kyllä, voit käydä valuuttakauppaa jopa 100 dollarilla, koska valuuttamarkkinoilla on suuri vipuvaikutus eikä niillä ole samoja valuuttakauppaa koskevia sääntöjä kuin esimerkiksi osakkeilla.
Sanasto aloitteleville kauppiaille
-
1
Tuotto
Tuotto tarkoittaa sijoituksesta saatavaa tuottoa tai tuloa. Se heijastaa tuottoa, joka saadaan omistamalla varoja, kuten osakkeita, joukkovelkakirjoja tai muita rahoitusvälineitä.
-
2
Paperikauppa
Paperikaupankäynti, joka tunnetaan myös nimellä virtuaalikaupankäynti tai simuloitu kaupankäynti, on käytäntö, jossa yksityishenkilöt tai elinkeinonharjoittajat simuloivat tosielämän kaupankäyntitilanteita ilman oikeaa rahaa. Sen sijaan, että osallistujat tekisivät todellisia kauppoja oikealla pääomalla, he käyttävät simuloitua kaupankäyntialustaa tai pitävät kirjaa kaupoistaan paperilla tai sähköisesti tallentaakseen osto- ja myyntipäätökset.
-
3
Swing-kaupankäynti
Swing-kaupankäynti on kaupankäyntistrategia, jossa positioita pidetään rahoitusvaroissa, kuten osakkeissa tai valuuttamarkkinoilla, useiden päivien tai viikkojen ajan, jotta voitaisiin hyötyä markkinoiden lyhyen ja keskipitkän aikavälin hinnanvaihteluista tai "heilahteluista". Swing-kauppiaat käyttävät yleensä teknistä ja fundamentaalista analyysia mahdollisten sisään- ja ulospääsykohtien tunnistamiseen.
-
4
CFTC
CFTC suojelee yleisöä petoksilta, manipuloinnilta ja väärinkäytöksiltä, jotka liittyvät hyödyke- ja rahoitusfutuurien ja -optioiden myyntiin, ja edistää avoimia, kilpailukykyisiä ja taloudellisesti terveitä futuuri- ja optiomarkkinoita.
-
5
Optiokauppa
Optiokauppa on rahoitusjohdannaisstrategia, jossa ostetaan ja myydään optiosopimuksia, jotka antavat kauppiaille oikeuden (mutta eivät velvollisuutta) ostaa tai myydä kohde-etuus tietyllä hinnalla, joka tunnetaan nimellä toteutushinta, ennen ennalta määrättyä päättymispäivää tai ennalta määrättynä päättymispäivänä. Optioita on kahta päätyyppiä: osto-optioita, joiden haltija voi ostaa kohde-etuuden, ja myyntioptioita, joiden haltija voi myydä kohde-etuuden.
Mielenkiintoisia artikkeleita
Tiimi, joka laati artikkelin
Oleg Tkachenko on talousanalyytikko ja riskienhallintapäällikkö, jolla on yli 14 vuoden kokemus työskentelystä systeemisesti merkittävien pankkien, sijoitusyhtiöiden ja analyyttisten foorumien kanssa. Hän on ollut Traders Unionin analyytikko vuodesta 2018. Hänen ensisijaisia erikoisalojaan ovat valuuttamarkkinoiden, osakkeiden, hyödykkeiden ja kryptovaluuttojen hintasuuntausten analysointi ja ennustaminen sekä kaupankäyntistrategioiden ja yksilöllisten riskienhallintajärjestelmien kehittäminen. Hän analysoi myös epätyypillisiä sijoitusmarkkinoita ja tutkii kaupankäynnin psykologiaa.
Lisäksi Olegista tuli Ukrainan kansallisen toimittajaliiton jäsen (jäsenkortti nro 4575, kansainvälinen todistus UKR4494).