Kuinka tarkistaa, onko välittäjä säännelty ja laillinen 5 askeleessa
Miten tarkistaa, onko Forex-välittäjä legit 5 vaiheessa:
Tarkista välittäjän sääntelytiedot;
Tarkista sääntelyviranomaisen verkkosivuston tietokanta ja laatu;
Tarkista, takaako välittäjä suuret välittömät voitot;
Selvitä, vastaako välittäjä pyyntöihin;
Lue asiakkaiden arvostelut.
Hyvämaineisen ja laillisen valuuttameklarin valitseminen on ratkaisevan tärkeää kauppiaille, jotka haluavat osallistua globaaleille valuuttamarkkinoille turvallisesti ja laillisesti. Kun mahdollisuus käydä valuuttakauppaa on kuitenkin tullut verkkoon, on myös ilmaantunut lisää huijausoperaatioita, jotka pyrkivät käyttämään hyväkseen varomattomia sijoittajia.
Tässä artikkelissa esitellään viisivaiheinen prosessi, jota kuka tahansa kauppias voi noudattaa tarkastellakseen asianmukaisesti mahdollista valuuttameklaria ja välttääkseen laittomien järjestelmien sudenkuopat. Keskeisiä painopistealueita ovat välittäjän sääntelyn mukaisen rekisteröintiaseman vahvistaminen, verkkosivuston ja tietojen laadun tarkastelu, epärealististen tuottolupausten tunnistaminen, asiakaspalvelun reagointikyvyn arviointi ja riippumattoman asiakaspalautteen tarkastelu. Näiden valvontaa, avoimuutta ja kauppiaiden kohtelua koskevien perustarkastusten avulla voi luottavaisesti erottaa toisistaan välittäjät, jotka helpottavat luotettavasti kaupankäyntiä, ja välittäjät, joiden tarkoituksena on vain varastaa varoja.
-
Mitä asiakirjoja säännellyn välittäjän pitäisi pystyä toimittamaan?
Niiden pitäisi pystyä toimittamaan rekisteröintitodistukset ja viimeisimmät tilintarkastuskertomukset helposti pyydettäessä. Niiden raporttien tulisi osoittaa asianmukainen lisensointi ja vaatimustenmukaisuus.
-
Miten voin tutkia välittäjän valitushistoriaa?
Välittäjän sääntelyrekisterin tarkistaminen näyttää viralliset valitukset, rikkomukset tai kurinpitohistorian arviointia varten. Voit kuitenkin myös etsiä kolmansien osapuolten kuluttajavalitus-sivustoja.
-
Mitkä verkkolähteet voivat auttaa minua arvioimaan välittäjiä?
Hyödyllisiä sivustoja ovat muun muassa SEC:n Investor.gov-varoitussivu, FINRA:n BrokerCheck ja NFA:n BASIC-työkalu. TU:n kaltaiset arvostelusivustot ja Google-luokitukset tarjoavat lisätietoa.
-
Pitäisikö minun välttää offshore-välittäjiä?
Vaikka offshore-toiminta itsessään ei merkitse petosta, monet laittomat välittäjät toimivat ulkomailla tarkoituksella välttääkseen tiukemman viranomaisvalvonnan. Tutki asiaa perusteellisesti, sillä menetettyjen rahojen takaisin saaminen voi osoittautua hyvin vaikeaksi.
-
Voisiko säännelty välittäjä koskaan syyllistyä petokseen?
Valitettavasti kyllä, sillä rekisteröityminen ei tee niitä immuuneiksi esimerkiksi luvattomalle kaupankäynnille, ponzi-huijauksille tai taloudellisille väärinkäytöksille. Pysy valppaana epäilyttävän tilitoiminnan suhteen.
Onko Forex laillinen?
Kyllä, Forex on laillinen liiketoiminta- ja sijoitusmalli. Kuten missä tahansa kaupallisessa toiminnassa, myös siinä on kuitenkin oma osuutensa huijareita.
Miten Forex Brokerit toimivat
Forex-välittäjät ovat alustoja, joiden avulla ihmiset voivat käydä turvallista valuuttakauppaa helpottamalla kauppoja, tallettamalla varoja ja nostamalla voittoja.
Missä Forex Brokerage ei ole sallittua?
Forex-välitys on laitonta seuraavissa maissa:
Belgia
Intia
Pohjois-Korea
Malesia
Ranska
Bosnia ja Hertsegovina
Israel
Maat, joissa on tiukat sharia-lait, kuten Pakistan
Miten tarkistaa, onko Forex Broker on laillinen 5 askelta
Forex-välitys on ollut olemassa jo useita vuosikymmeniä, mikä on antanut huijareille riittävästi aikaa hioa järjestelmiään. Yleisesti käytettyjä Forex-välittäjäjärjestelmiä on kolmea päätyyppiä:
Fly-By-Night -välittäjät
Tässä menetelmässä henkilö tai ryhmä ihmisiä luo heikkolaatuisen sivuston, joka kehottaa ihmisiä sijoittamaan heidän kanssaan. He keräävät useiden tuhansien dollarien arvosta talletuksia ja katoavat sitten ilmaan. Heidän on myös raportoitu väittävän, että he ovat tehneet väärän konkurssin ennen katoamistaan.
Forex Bucket Shops
Forex-ämpärikaupat ovat hienostuneempi huijaustyyppi, mikä tarkoittaa, että pahaa-aavistamattomilla sijoittajilla on enemmän menetettävää, kun taas huijareilla on enemmän voitettavaa. Sitä on myös vaikeampi havaita. Tärkein syy on se, että huijarit luovat täysimittaisen alustan, joka jäljittelee lähes täydellisesti vakiintuneen välittäjän ulkonäköä ja toimintoja. Elinkeinonharjoittaja ei pelaa maailman pankkien välisillä markkinoilla, vaan muiden väärennettyjen elinkeinonharjoittajien kanssa, jotka on rekisteröity yksinomaan petollisen ämpärikaupan sivustolle.
Pyramidijärjestelmät
Pyramidihuijaukset kuuluvat maailman yleisimpiin huijauksiin. Valuuttamarkkinoilla on yrityksiä, jotka asemoivat itsensä välittäjiksi vain kerätäkseen talletuksia pahaa-aavistamattomilta ihmisiltä. Tämäntyyppisessä huijauksessa yrityksen ei tarvitse edes väärentää pankkien välistä markkinatoimintaa. Sen sijaan se luottaa vakiintuneeseen maineeseensa muunlaisessa liiketoiminnassa.
Katsotaanpa 5 valuuttameklarihuijauksen indikaattoria, jotka auttavat sinua tunnistamaan nämä yleiset huijaustekniikat:
1. Tarkista välittäjän sääntelytiedot
Ensimmäinen, luotettavin ja tärkein asia, jota kannattaa tarkastella, on sääntely. Säännelty välittäjä on kansainvälisen tai alueellisen sääntelyelimen rekisteröimä ja sääntelemä. Ei ole olemassa yhtä ainoaa sääntelyelintä kaikelle valuuttakaupalle ympäri maailmaa. Sen sijaan hallitukset ja alueelliset ryhmät muodostavat yhdessä näitä elimiä suojellakseen kauppiaiden etuja.
Yhdysvalloissa sääntelyelimet, joihin kannattaa luottaa, ovat:
National Futures Association (NFA)
Financial Industry Regulatory Authority (FINRA)
Commodities and Futures Trading Commission (CFTC).
Securities Investor Protection Corporation (SIPC)
Chicago Board of Trade (CBT)
Pelkkä tämän tarkistaminen säästää paljon aikaa ja rahaa! Sääntelyä on myös kaikkein vaikeinta väärentää, vaikka määrätietoista huijaria ei pidä koskaan aliarvioida.
Jos haluat varmistaa välittäjän sääntelyn, tarkista, onko välittäjä rekisteröity johonkin näistä elimistä käymällä niiden sivustoilla, erityisesti FINRA:ssa. Käy osoitteessa FINRABrokerCheck tai soita heille numeroon (800) 289-9999 varmistaaksesi, onko välittäjä rekisteröity sinne.
Rekisteröityjen välittäjien pitäisi myös ilmoittaa BSE-, NSE- tai SEBI-rekisteröintitunnuksensa verkkosivuillaan. Jos tällaista tunnusta ei näy, välittäjää epäillään. Nämä numerot voidaan kuitenkin myös väärentää. Vahvista rekisteröintitunnukset käymällä jollakin sivustolla ja tarkistamalla se. Tärkeintä on, että kaikilla välittäjillä, joiden kanssa asioit, on oltava jonkinlainen laillinen yhteys alueelliseen sääntelyelimeen.
2. Tarkista sääntelyviranomaisen verkkosivuston tietokanta ja laatu
Toinen indikaattori epäilyttävästä käyttäytymisestä on hämärä verkkosivusto. Yhdelläkään Forex-välittäjällä ei ole varaa laadukkaaseen sivustoon, jossa on kaikki tarvittavat tiedot. Katsotaanpa, mitä tarkalleen ottaen sinun pitäisi etsiä.
Kuten edellisessä kohdassa käsiteltiin, sinun on vahvistettava, että sivusto on rekisteröity. Jotkut vilpilliset sivustot voivat matkia olemassa olevia, laillisia välittäjiä.
Toiseksi, tarjoavatko ne sinulle kaikki tarvittavat tiedot? Luotettavalla sivustolla pitäisi olla tietoa seuraavista asioista:
Minkä sääntelyelimen alainen se on? Rekisteröintitunnuksen pitäisi näkyä.
Riskien ilmoittaminen. Ei pitäisi olla vääriä lupauksia tai väärää markkinointia. Kaikki riskit on ilmoitettava sivustolla selkeästi.
Oikeudelliset tiedot. Sivuston tulisi kertoa kaikki veropolitiikat, kaupankäyntisäännöt ja muut sääntöjen noudattamista koskevat toimenpiteet, joita elinkeinonharjoittajien tulisi noudattaa, sen lisäksi, miten välittäjä noudattaa näitä vaatimuksia.
Taustatiedot. Kenen kanssa he ovat työskennelleet aiemmin? Monet vakiintuneet välittäjät työskentelevät suurten, tunnettujen yritysten kanssa. Heillä on myös vähintään viiden vuoden takainen track record. Etsi mahdolliset viralliset tuloslaskelmat.
Yhteystiedot. Laillisen välittäjän osoite ja yhteystiedot on lueteltu sen verkkosivustolla. Ei ole normaalia, että nämä tiedot puuttuvat.
Sivustolla pitäisi olla myös laadukkaita artikkeleita, jotka ovat hyvin kirjoitettuja ja sopivan pituisia. Niillä pitäisi olla myös lisäsisältöartikkeleita, ei vain laskeutumissivua.
3. Välittäjä takaa korkean välittömän tuoton
Nyt kun tiedämme, mitä laillisella sivustolla pitäisi olla, mitä ei pitäisi olla?
Ensimmäinen merkki huijauksesta on se, kun välittäjä takaa sinulle välittömästi korkeat tuotot. Forex ei ole "rikastu nopeasti" -tyyppistä liiketoimintaa, ei edes ammattilaisille. Yksikään välittäjä planeetalla ei voi koskaan taata sinulle tällaisia tuottoja.
He käyttävät tätä tekniikkaa saadakseen aloittelevia kauppiaita tai ihmisiä, jotka tarvitsevat rahaa ja joilla on vaikeuksia löytää sitä. Se on yksi salakavalimmista huijauksista, koska se hyödyntää todellisia tarpeita.
Toinen asia on ei-toivottu markkinointi. Tämä ei välttämättä ole itse sivustolla, mutta evästetietojen seurauksena muista forex-sivustoista, joilla olet käynyt. Jokainen välittäjä, joka yhtäkkiä ponnahtaa esiin näin ja pyytää sinua hellittämättä liittymään heidän alustaansa, on epäilyttävä. Vielä pahempaa on, jos he pyytävät sinulta henkilökohtaisia tietoja ja samalla rajoittavat tietoja itsestään. Lailliset välittäjät pyytävät henkilökohtaisia tietoja vain silloin, kun avaat tilin heidän kanssaan.
4. Välittäjä ei vastaa kyselyihin
Älä koskaan selitä huonoa vastausta kyselyihin hitaaksi asiakaspalveluksi; se on usein merkki vilpillisestä välittäjästä.
Aidolla välittäjällä on aina reagoiva asiakaspalvelutiimi. Monet tekevät usein ylimääräistä ja käyttävät tekoälybotteja vastatakseen kyselyihin mahdollisimman nopeasti. Niillä on myös tehokas neuvontapuhelin.
Huijarit eivät halua panostaa asiakaspalveluun, koska monet katoavat muutamassa päivässä tai yrittävät pitää laittoman toimintansa mahdollisimman salassa. He eivät tarvitse kyseleviä ihmisiä.
5. Lue asiakkaiden arvostelut
Kuten minkä tahansa yrityksen kohdalla, yksi parhaista tavoista mitata laatua on tarkastella asiakkaiden arvosteluja.
Älä kuitenkaan luota arvosteluihin, joita löydät välittäjien sivustoilla. Etsi sen sijaan arvosteluja arvostetuilta Forex-foorumeilta ja -sivustoilta. Löydät laillisia arvosteluja rekisteröidyistä yrityksistä ja jopa mustia listoja tunnetuista huijareista.
Esimerkki täysin laillisesta Forex Brokerista
Miltä näyttää, kun arvioimme välittäjää kaikkien näiden kriteerien perusteella? Tarkastellaanpa eToroa, joka on johtava laillisuusluokitusten tekijä ja luotettu välittäjä kaikkialla maailmassa:
1. Tarkistetut sääntelytiedot
Tarkistetut sääntelytiedot
2. Asianmukainen verkkosivuston tietokanta ja laatu
Asianmukainen verkkosivuston tietokanta ja laatu
3. Realistiset odotukset
Tässä kuvassa näet vastuuvapauslausekkeen aivan sivuston yläosassa.
Realistiset odotukset
4. Nopea vastaus kyselyihin
eTorolla on toimiva ja helppokäyttöinen asiakaspalvelusivu.
Asiakaspalvelusivu
5. Positiiviset asiakasarviot
eTorolla on positiivinen arvostelu johtavalta valuuttakauppiaiden foorumilta Traders Unionilta.
Asiakasarvostelut
Esimerkki huijaus Forex Broker
Forex-välittäjien huijareita on loputon määrä, mutta kun heidät on tunnistettu, he usein vaihtavat sivustoa. Tutustu huijausvälittäjien luokitukseen. Käytä tässä annettuja tietoja myös epäilyttävien välittäjien tunnistamiseen.
Yhteenveto
Suurimmalla osalla ihmisistä ei ole varaa menettää sijoituksiaan. Vaikka sinulla olisi tarpeeksi rahaa, jotta voisit toipua muutamassa päivässä, tai vaikka sinulla ei olisi lainkaan vaikutuksia, kukaan ei ansaitse sitä, että hänen rahansa huijataan häneltä. Huijaajien poistaminen valuuttakaupasta on kuitenkin lähes mahdotonta. Kun yksi suljetaan, satoja muita avataan.
Siksi paras ratkaisu on tietää, miltä huijaus näyttää, ja suojautua näiltä tuskallisilta tappioilta. Pidä kiinni vakiintuneista Forex-välittäjistä. Älä lankea nopeiden, massiivisten voittojen houkutukseen: valuuttakaupassa ei ole koskaan sellaista takuuta.
Lopuksi, jokainen arvokas välittäjä panostaa aina kunnolliseen, informatiiviseen sivustoon ja reagoivaan asiakaspalveluun. Kaupankäynti on hienoa liiketoimintaa, mutta se vaatii kärsivällisyyttä, taitoa ja usein myös paljon rahaa. Älä anna kovaa työtäsi varastaa sinulta.
Sanasto aloitteleville kauppiaille
-
1
Kaupankäynti
Kaupankäynti tarkoittaa rahoitusvarojen, kuten osakkeiden, valuuttojen tai hyödykkeiden, ostamista ja myymistä tarkoituksena hyötyä markkinahintojen vaihteluista. Kauppiaat käyttävät erilaisia strategioita, analyysitekniikoita ja riskinhallintakäytäntöjä tehdäkseen tietoon perustuvia päätöksiä ja optimoidakseen menestymismahdollisuutensa rahoitusmarkkinoilla.
-
2
SIPC
SIPC on voittoa tavoittelematon yhtiö, joka on perustettu kongressin säädöksellä suojaamaan konkurssiin ajautuneiden meklariyritysten asiakkaita.
-
3
Sijoittaja
Sijoittaja on yksityishenkilö, joka sijoittaa rahaa omaisuuserään odottaen, että sen arvo nousee tulevaisuudessa. Omaisuuserä voi olla mitä tahansa, kuten joukkovelkakirjalainoja, velkakirjoja, sijoitusrahastoja, osakkeita, kultaa, hopeaa, pörssinoteerattuja rahastoja (ETF) ja kiinteistöjä.
-
4
Välittäjä
Välittäjä on oikeushenkilö tai yksityishenkilö, joka toimii välittäjänä tehdessään kauppoja rahoitusmarkkinoilla. Yksityiset sijoittajat eivät voi käydä kauppaa ilman välittäjää, sillä vain välittäjät voivat tehdä kauppoja pörsseissä.
-
5
CFTC
CFTC suojelee yleisöä petoksilta, manipuloinnilta ja väärinkäytöksiltä, jotka liittyvät hyödyke- ja rahoitusfutuurien ja -optioiden myyntiin, ja edistää avoimia, kilpailukykyisiä ja taloudellisesti terveitä futuuri- ja optiomarkkinoita.
Tiimi, joka laati artikkelin
Andrey Mastykin on kokenut kirjailija, toimittaja ja sisältöstrategi, joka on ollut Traders Unionin palveluksessa vuodesta 2020 lähtien. Toimittajana hän tarkastaa huolella faktat ja varmistaa kaikkien Traders Unionin alustalla julkaistujen tietojen oikeellisuuden. Andrey keskittyy kouluttamaan lukijoita rahoitusmarkkinoiden kaupankäyntiin liittyvistä mahdollisista eduista ja riskeistä.
Hän uskoo vakaasti, että passiivinen sijoittaminen on sopivampi strategia useimmille yksilöille. Andreyn konservatiivinen lähestymistapa ja keskittyminen riskienhallintaan on monien lukijoiden mieleen, mikä tekee hänestä luotettavan taloudellisen tiedon lähteen.
Lisäksi Andrey on Ukrainan kansallisen toimittajaliiton jäsen (jäsenkortti nro 4574, kansainvälinen todistus UKR4492).