Miten valita omaisuuserä kaupankäynnin kohteeksi?
Kun valitset, millä omaisuuserällä haluat käydä kauppaa, sinun tulisi ottaa huomioon: kustannukset ja palkkiot, kaupankäyntityyli, taloudelliset tekijät sekä likviditeetti ja volatiliteetti.Tee perusteellinen tutkimus parantaaksesi ymmärrystäsi valitusta omaisuuserästä, aloita pienellä pääomalla, varsinkin jos olet aloittelija, jotta voit hallita riskejä tehokkaasti, ja ota käyttöön kärsivällinen, pitkäaikainen strategia, tunnustaen, että kaupankäynti ei ole nopea rikastumisohjelma.
Kaupankäynnistä globaaleissa valuutanvaihtopörsseissä sijoittamiseen yritysmaailmaan osakemarkkinoiden kautta, on olemassa runsaasti valinnanvaraa rahoitusvaroista, joihin voi sitoutua kauppiaana. Vaikeinta on tietää, mikä omaisuuseristä on sinulle paras.
Tässä artikkelissa Traders Union tarkastelee lyhyesti viittä suosituinta rahoitusvälinettä, joita on saatavilla kaupankäyntiin. Jaottelemme kunkin omaisuuslajin kaupankäynnin tärkeimmät edut ja haitat, tarkastelemme, mitä tekijöitä kannattaa ottaa huomioon valitessaan omaisuuserää kaupankäynnin kohteeksi.
-
Mikä omaisuuserä sopii parhaiten kaupankäyntiin?
Tämä riippuu kaupankäyntityylistäsi, riskinsietokyvystäsi ja siitä, millaisia palkkioita ja kustannuksia olet valmis maksamaan. Osakkeet ovat suosituin omaisuuserä.
Rahoitusvarojen tyypit kaupankäynnissä
Rahoitusvarat luokitellaan ryhmiin niiden ominaisuuksien ja niihin sovellettavien lakien ja säännösten perusteella. Välittäjät ja kauppiaat voivat käydä kauppaa useilla omaisuusluokilla tai erikoistua vain yhteen. Kullakin omaisuusluokalla on omat kaupankäyntistrategiansa, markkina-ajat ja riskitekijät.
Kauppiaiden on tärkeää ymmärtää kunkin omaisuusluokan ainutlaatuinen dynamiikka, jotta he voivat tehdä tietoon perustuvia päätöksiä ja selviytyä valitsemiinsa rahoitusvälineisiin liittyvistä erityishaasteista. Olipa kyse osakkeista, valuuttakaupasta, kryptovaluutoista tai muista omaisuuseristä, räätälöity lähestymistapa on ratkaisevan tärkeä menestyksen kannalta rahoitusmarkkinoiden dynaamisessa maailmassa.
Tarkastelemme seuraavia rahoitusvaroja:
-
Forex;
-
Osakkeet ja ETF:t;
-
Futuurit;
-
Kryptot;
-
Optiot.
Forex
Forex-kaupankäynti on yhden valuutan vaihtamista toiseen valuuttaan valuuttakurssien eroista hyötymiseksi. Valuutoilla käydään kauppaa toisiaan vastaan valuuttapareina kansainvälisissä pörsseissä, joilla ei ole keskitettyä markkinapaikkaa. Markkinat ovat avoinna 24 tuntia vuorokaudessa sunnuntaista perjantaihin, ja niihin osallistuvat kaikenkokoiset kauppiaat ja sijoittajat.
👍 Forex-kaupankäynnin edut:
• Korkea likviditeetti. Koska forex on yksi maailman likvidimmistä markkinoista, se tarjoaa runsaasti kaupankäyntimahdollisuuksia.
• Saavutettavuus. Koska valuuttamarkkinat toimivat 24 tuntia vuorokaudessa viitenä ja puolena päivänä viikossa, kauppiaat voivat osallistua lähes milloin tahansa. Näin ei ole osakkeiden kaltaisten omaisuuserien kohdalla.
• Alhaiset kustannukset. Koska valuuttakursseista ei peritä maksuja ja marginaalit ovat alhaiset, valuuttakauppa on yksi kustannustehokkaimmista markkinoihin osallistumisen muodoista.
• Kannattavuus. Forex-välittäjät tarjoavat vipuvaikutusta, jonka ansiosta kauppiaat voivat hallita suurempaa asemaa pienemmällä pääomalla.
👎 Forex-kaupankäynnin haitat:
• Petosriski. On tärkeää tehdä perusteellinen tutkimus ja käydä kauppaa vain hyvämaineisten välittäjien kanssa, joita uskottavat rahoitusviranomaiset sääntelevät.
• Taloudellinen herkkyys. Forex on erittäin herkkä talousindikaattoreille, mikä tekee siitä alttiimman talouden laskusuhdanteille verrattuna joihinkin muihin omaisuuseriin.
• Monimutkaiset perustekijät. Koska valuuttakauppa nojaa vahvasti taloudellisiin tekijöihin ja fundamenttianalyysiin, se voi olla monimutkaisempi ja monimutkaisempi kauppiaille, jotka saattavat pitää enemmän suoraviivaisesta teknisestä analyysistä.
• Rajoitettu omaisuuserien valikoima. Vaikka valuuttapareja on monia, hajautusvaihtoehtoja on paljon vähemmän kuin muissa omaisuuslajeissa, kuten osakkeissa tai hyödykkeissä.
Osakkeet ja ETF:t
Osakkeet ovat varoja, jotka edustavat omistusosuutta julkisesti noteeratusta yrityksestä, ja niillä käydään kauppaa eri pörsseissä ympäri maailmaa. Osakkeita on olemassa kymmeniä tuhansia, joista joidenkin arvo on penniäkään ja toisten satoja tai tuhansia dollareita.
ETF:t puolestaan ovat varojen ja arvopapereiden, kuten osakkeiden ja joukkovelkakirjojen, muodostamia kokonaisuuksia. Osakkeilla ja ETF-rahastoilla voidaan käydä kauppaa sen pörssin markkina-aikana, jossa ne on listattu, ja monet niistä jopa jakavat voittoja sijoittajille osinkojen muodossa.
👍 Osakkeiden ja ETF:ien kaupankäynnin edut
• Monipuolisuus. Osakkeet ja ETF-rahastot edustavat eri aloja, mikä tarjoaa mahdollisuuksia sijoittaa toimialoille teknologiasta terveydenhuoltoon, mikä mahdollistaa monipuolisten salkkujen muodostamisen.
• Pitkän aikavälin. Osakkeet ovat historiallisesti osoittaneet potentiaalia pitkän aikavälin pääoman kasvuun, joten ne sopivat sijoittajille, joilla on pitkän aikavälin taloudellisia tavoitteita.
• Likviditeetti. Monet osakkeet ja suositut ETF-rahastot ovat erittäin likvidejä, minkä ansiosta sijoittajat voivat helposti ostaa ja myydä positioita ilman, että hinta vaikuttaa merkittävästi.
• Aktiivinen tai passiivinen sijoittaminen. Sijoittajat voivat valita aktiivisen osakepoiminnan tai passiivisen sijoittamisen ETF:ien kautta, mikä palvelee erilaisia sijoitustyylejä.
• Omistus ja osingot. Osakkeiden omistaminen tarkoittaa, että omistat osakkeen yrityksestä, jolloin saat osinkoja ja mahdollisen äänioikeuden osakkeenomistajien kokouksissa.
👎 Osakkeiden ja ETF:ien kaupankäynnin haitat
• Markkinoiden epävakaus. Yksittäiset osakkeet voivat altistua merkittäville hintavaihteluille, joihin vaikuttavat yrityskohtaiset uutiset, tulosraportit tai laajemmat markkinaolosuhteet.
• Tutkimusintensiteetti. Onnistunut osakekauppa edellyttää usein yksittäisten yritysten, tilinpäätösten ja markkinasuuntausten perusteellista tutkimista, mikä vaatii paljon aikaa ja asiantuntemusta.
• Kulusuhteet. ETF-rahastoissa on kuluja, jotka voivat heikentää tuottoa ajan mittaan, erityisesti korkean taajuuden kauppiailla.
Futuurit
Futuurit ovat ostajan ja myyjän (jotka eivät tunne toisiaan) välisiä sopimuksia, joilla ostetaan tai myydään omaisuuserä ennalta määrättyyn hintaan ja ennalta määrättyyn aikaan tulevaisuudessa. Ne ovat eräänlaisia johdannaisia, joiden hinta perustuu kohde-etuuden arvoon. Futuurisopimuksia voidaan tehdä eri omaisuuslajeista, kuten osakkeista, hyödykkeistä ja valuuttakaupasta. Niillä käydään kauppaa futuuripörsseissä, jotka ovat avoinna lähes 24 tuntia vuorokaudessa viitenä ja puolena päivänä viikossa.
👍 Futuurien kaupankäynnin edut
• Pienemmät transaktiokustannukset. Futuurikauppaan liittyy usein alhaisempia transaktiokustannuksia verrattuna siihen, että kohde-etuutena olevilla omaisuuserillä käytäisiin kauppaa suoraan.
• Spekulatiiviset mahdollisuudet. Futuurimarkkinat tarjoavat keinottelijoille runsaasti mahdollisuuksia hyödyntää hintakehitystä omistamatta fyysisesti kohde-etuuksia.
• Veroedut. Riippuen lainkäyttöalueesta futuurikauppa voi tarjota veroetuja verrattuna muiden omaisuuserien kaupankäyntiin.
• Monipuolistaminen. Futuurikauppa tarjoaa salkun monipuolistamista tavalla, jota osakkeet ja ETF:t eivät voi tarjota, sillä se tarjoaa suoran markkina-altistuksen kohde-etuutena oleviin hyödykkeisiin osakkeiden kaltaisten jälkimarkkinatuotteiden sijasta.
👎 Futuurikaupankäynnin haitat
• Erääntymisriski. Futuurisopimuksilla on päättymispäivämäärät, ja kauppiaiden on hallinnoitava positioita ennen kyseisiä päivämääriä, mikä lisää monimutkaisuutta ja aiheuttaa mahdollisia kustannuksia.
• Rajallinen valikoima omaisuuseriä. Vaikka futuurit kattavat eri omaisuusluokkia, valikoima voi olla rajallinen verrattuna suorassa kaupankäynnissä käytettävissä olevien rahoitusvälineiden koko valikoimaan.
• Monimutkaisuus. Futuurimarkkinat voivat olla hyvin monimutkaiset, ja ne edellyttävät markkinoiden dynamiikan, sopimusmäärittelyjen ja erilaisten kaupankäyntistrategioiden hyvää tuntemusta.
Krypto
Kryptovaluutat ovat digitaalisia valuuttoja, joilla käydään kauppaa hajautetussa järjestelmässä käyttäen kryptografiaa (lähinnä salattua tietoa) ja jotka toimivat myös vaihtoehtoisena maksuvälineenä. Kryptovaluuttamarkkinat, joilla ei ole keskitettyä viranomaista ja joita pyöritetään valtavassa tietokoneverkossa, ovat kaikista rahoitusmarkkinoista nuorimmat, mikä tarkoittaa, että oikeudelliset elimet ja rahoitusalan sääntelyviranomaiset miettivät vielä, miten niitä säännellään.
👍 Kryptovaluuttojen kaupankäynnin edut
• 24/7 markkinat. Kryptovaluutoilla käydään kauppaa 24/7, 365 päivää vuodessa, ja ne ovat ainoa rahoitusvarallisuuserä, jolla näin on. Tämä tarjoaa joustavuutta eri aikavyöhykkeillä toimiville kauppiaille ja mahdollistaa jatkuvan kaupankäynnin.
• Alhaisemmat markkinoille pääsyn esteet. Kryptovaluuttamarkkinoilla on yleensä muita rahoitusmarkkinoita matalammat pääsyesteet, mikä mahdollistaa osallistumisen pienemmällä pääomalla.
• Innovaatio ja teknologia. Kryptovaluutta-alue on dynaaminen, ja siellä on jatkuvaa teknologista kehitystä ja innovatiivisia hankkeita. Sijoittajat voivat tutkia innovatiivisia lohkoketjuprojekteja ja ICO:ita (Initial Coin Offerings) mahdollisen kasvun kannalta.
👎 Kryptovaluuttojen kaupankäynnin haitat
• Volatiliteetti. Kryptovaluutat ovat tunnettuja suuresta volatiliteetistaan, mikä johtaa nopeisiin hintavaihteluihin.
• Sääntelyn puute. Muihin omaisuuseriin verrattuna kryptovaluutat toimivat usein vähemmän säännellyssä ympäristössä, mikä aiheuttaa lisäriskejä.
• Markkinatunnelmat. Markkinatunnelmat ja keinottelu voivat vaikuttaa voimakkaasti kryptovaluuttoihin. Esimerkiksi DOGE:n kaltaisten kolikoiden hintakehityksen sanotaan perustuvan puhtaasti sentimentteihin.
Optiot
Optioilla voidaan käydä kauppaa sähköisesti pörssin ulkopuolella tai suoraan niiden omaisuuserien pörsseissä, joihin ne perustuvat. Kauppiaat voivat ostaa ja myydä optioita monista omaisuuseristä, kuten osakeoptioista, valuuttakaupasta ja hyödykkeistä. Niillä voidaan yleensä käydä kauppaa lähes 24 tuntia vuorokaudessa, sunnuntaista perjantaihin.
👍 Optioiden kaupankäynnin edut
• Monipuolinen. Optioita voidaan käyttää erilaisissa strategioissa spekuloinnista olemassa olevien positioiden suojaamiseen.
• Monipuoliset markkinat. Optioita on saatavilla monille eri omaisuuserille, mikä tarjoaa joustavuutta erilaisiin markkinaolosuhteisiin.
• Mukautuvuus. Optioita voidaan käyttää erilaisissa markkinaolosuhteissa, olivatpa ne sitten nousevia, laskevia tai neutraaleja.
👎 Optiokauppaan liittyvät haitat
• Rajoitettu aika. Optiosopimuksilla on päättymispäivämäärät, joten jos markkinat eivät liiku odotetulla tavalla määräajassa, optio voi vanhentua arvottomana.
• Jatkuva seuranta. Optiot vaativat aktiivista seurantaa, ja odottamattomat markkinaliikkeet voivat vaikuttaa position arvoon.
• Kustannukset. Optiokauppaan liittyvät palkkiot ja palkkiot voivat kasautua, mikä vaikuttaa kokonaistulokseen.
Parhaat Forex-välittäjät


Tekijät, jotka on otettava huomioon omaisuuserää valittaessa
Kun valitset omaisuuseräluokkaa tai tiettyä omaisuuserää kaupankäynnin kohteeksi, sinun on otettava huomioon useita tekijöitä. Katsotaanpa niitä.
-
Palkkiot tai kustannukset. Eri rahoitusvälineisiin voi liittyä lisäkustannuksia ja -maksuja, jotka voivat olla transaktio- tai jatkuvia maksuja. Korkeat palkkiot voivat syödä voittoja, joten on parempi valita omaisuuseriä, joilla on alhaiset transaktiokustannukset tai ei lainkaan transaktiokustannuksia. Esimerkiksi kaupan osto- ja myyntitarjouseroa pidetään transaktiokustannuksena, ja vivutuksella osakepositioiden pitämisestä aiheutuvat yön yli -maksut ovat juoksevia maksuja. Joissakin omaisuuserissä, kuten valuuttamarkkinoilla tai indeksiin sidotuissa ETFS-rahastoissa, on matalat marginaalit eikä transaktiokustannuksia, kun taas monissa johdannaisissa on korkeat maksut.
-
Kaupankäyntityyli. Kohdista omaisuuseräsi haluamaasi kaupankäyntitapaan, olipa se sitten päiväkaupankäyntiä, pitkäaikaista sijoittamista tai swing-kaupankäyntiä. Valitun omaisuuserän käyttäytyminen sekä sen markkinatunnit vaikuttavat siihen, kuinka tehokkaasti voit käydä kauppaa lähestymistapasi avulla. Esimerkiksi päivällä kauppaa käyvä voi pitää EUR/USD:n kaltaista valuuttakurssiparia houkuttelevana sen päivänsisäisen volatiliteetin vuoksi. Pitkän aikavälin sijoittaja saattaa kuitenkin suosia Johnson & Johnsonin kaltaista osinkoa maksavaa osaketta.
-
Likviditeetti ja volatiliteetti. Arvioi, kuinka helposti voit ostaa tai myydä omaisuuserän (likviditeetti) ja hintavaihteluiden taso (volatiliteetti). Erittäin likvidit omaisuuserät, kuten Apple Inc:n (AAPL) osakkeet, tarjoavat kaupankäynnin helppoutta, kun taas Bitcoinin (BTC) kaltaiset epävakaat omaisuuserät vetoavat niihin, jotka priorisoivat merkittäviä hinnanliikkeitä.
-
Taloudelliset tekijät. Taloudelliset tekijät vaikuttavat eriasteisesti kuhunkin omaisuusluokkaan. Varmista, että ymmärrät, miten taloudelliset olosuhteet vaikuttavat valitsemaasi omaisuusluokkaan. Esimerkiksi valuuttakauppiaiden tulisi seurata talousjulkistuksia, kuten Yhdysvaltain dollarin palkkatietoja, kun taas kryptokauppiaiden on seurattava geopoliittisia tapahtumia ja inflaatiota.
Vinkkejä kaupankäynnin kohteena olevan omaisuuserän valintaan:
Ota huomioon nämä lisävihjeet, kun rajaat omaisuuserän valintaa:
-
Tutkimus. On tärkeää oppia mahdollisimman paljon siitä omaisuuserästä, jolla harkitset kaupankäyntiä. Mitä enemmän tiedät, sitä paremmin kaupankäyntisi onnistuu.
-
Aloita pienestä. Älä riskeeraa enempää kuin sinulla on varaa menettää. Varsinkin jos olet aloittelija, aloita pienillä pääomamäärillä, kun opettelet valitsemasi omaisuuserän kaupankäynnin yksityiskohtia.
-
Ole kärsivällinen. Suuri osa kaupankäynnistä on pitkäjänteistä pelaamista. Se ei ole nopea rikastuminen, joten lähesty sitä pitkän aikavälin strategia mielessäsi.
Johtopäätös
Omaisuuserän valitseminen kaupankäyntiä varten edellyttää huolellista harkintaa riskinsietokyvystäsi, kaupankäyntityylistäsi ja sijoitustavoitteistasi. Hajauttaminen, tekninen analyysi, fundamenttianalyysi ja markkinatapahtumista tiedottaminen voivat auttaa sinua tekemään tietoon perustuvia omaisuuserän valintapäätöksiä. Muista, että ei ole olemassa vain yhtä "parasta" omaisuuserää, ja optimaalinen valinta riippuu yksilöllisistä olosuhteistasi ja kaupankäyntitapastasi.
Sanasto aloitteleville kauppiaille
-
1
BaFin
BaFin on Saksan liittovaltion finanssivalvontaviranomainen. Yhdessä Saksan keskuspankin ja valtiovarainministeriön kanssa tämä valtion sääntelyviranomainen varmistaa, että toimiluvan haltijat noudattavat euroalueen lakeja.
-
2
Scalping
Scalping kaupankäynnissä on strategia, jossa elinkeinonharjoittajat pyrkivät tekemään nopeita, pieniä voittoja toteuttamalla lukuisia lyhytaikaisia kauppoja sekunneissa tai minuuteissa hyödyntämällä pieniä hintavaihteluita.
-
3
CFD
CFD on sijoittajan/kauppiaan ja myyjän välinen sopimus, joka osoittaa, että kauppiaan on maksettava myyjälle omaisuuserän nykyarvon ja sen sopimuksen tekohetkellä vallitsevan arvon välinen hintaero.
-
4
Swing-kaupankäynti
Swing-kaupankäynti on kaupankäyntistrategia, jossa positioita pidetään rahoitusvaroissa, kuten osakkeissa tai valuuttamarkkinoilla, useiden päivien tai viikkojen ajan, jotta voitaisiin hyötyä markkinoiden lyhyen ja keskipitkän aikavälin hinnanvaihteluista tai "heilahteluista". Swing-kauppiaat käyttävät yleensä teknistä ja fundamentaalista analyysia mahdollisten sisään- ja ulospääsykohtien tunnistamiseen.
-
5
Monipuolistaminen
Hajauttaminen on sijoitusstrategia, jossa sijoituksia hajautetaan eri omaisuusluokkiin, toimialoille ja maantieteellisille alueille kokonaisriskin pienentämiseksi.
Tiimi, joka laati artikkelin
Ivan on rahoitusalan asiantuntija ja analyytikko, joka on erikoistunut Forexiin, kryptoihin ja osakekauppaan. Hän suosii konservatiivisia kaupankäyntistrategioita, joissa riskit ovat pieniä ja keskisuuria, sekä keskipitkän ja pitkän aikavälin investointeja. Hän on työskennellyt rahoitusmarkkinoiden parissa 8 vuotta. Ivan laatii tekstimateriaalia aloitteleville kauppiaille. Hän on erikoistunut välittäjien arvosteluihin ja arviointiin analysoimalla niiden luotettavuutta, kaupankäynnin ehtoja ja ominaisuuksia.