Kilpailuviraston raportti: fCA:n raportti: 83 prosenttia meneillään olevista soveltuvuustarkastuksista on tehty
Kilpailuvirasto tarkistaa jatkuvaa neuvontaa koskevia sääntöjä.
Financial Conduct Authority (FCA) paljasti viimeisimmässä raportissaan, että rahoitusneuvojat tekevät jatkuvia soveltuvuusarviointeja suurimmassa osassa tapauksista.
Yrityksiltä kerätyt tiedot osoittavat, että 83 prosenttia tapauksista sai tarjotun soveltuvuusarvioinnin. Lisäksi 15 prosentissa tapauksista asiakkaat joko kieltäytyivät tai eivät vastanneet uudelleentarkastelukutsuun, ja alle 2 prosentissa tapauksista yritykset eivät pyrkineet lainkaan uudelleentarkasteluun.
Konteksti ja vaikutus toimialaan
Raportissa korostetaan jatkuvan rahoitusneuvonnan merkitystä, kun asiakkaita autetaan tekemään tietoon perustuvia päätöksiä.
FCA:n väliaikaisen markkinajohtajan Simon Wallsin mukaan jatkuva rahoitusneuvonta ja -tuki voivat olla loistavia palveluja, ja ne voivat auttaa ihmisiä hyödyntämään rahojaan parhaalla mahdollisella tavalla. Neuvonantajien ja asiakkaiden väliset suhteet voivat kestää useita vuosia, ja ne voivat olla monenlaisia."
Wallsin huomautukset korostavat neuvojien pysyvää roolia pitkäaikaisten asiakassuhteiden hoitamisessa, vaikka markkinaolosuhteet ja sääntelyvaatimukset kehittyvätkin.
Tiedot heijastavat FCA:n jatkuvaa sitoutumista sen varmistamiseen, että rahoitusneuvojat tarjoavat jatkuvaa tukea ja säilyttävät korkean palvelustason. Suoritettujen tarkastusten suuri määrä viittaa siihen, että yritykset täyttävät suurelta osin nykyisen sääntelykehyksen mukaiset velvoitteensa. Raportissa todetaan kuitenkin myös, että FCA aikoo tarkistaa jatkuvaa neuvontaa koskevia sääntöjä varmistaakseen, että ne pysyvät sopivina tulevaisuutta varten. Tarkistuksen odotetaan korjaavan mahdolliset puutteet ja auttavan mahdollisimman monia kuluttajia saamaan laadukasta rahoitusneuvontaa.
FCA:n harkitessa mahdollisia sääntelyn mukautuksia alan tarkkailijat seuraavat tarkasti muutoksia, jotka voisivat parantaa jatkuvan neuvonnan tarjontaa entisestään. Tuleva uudelleentarkastelu voi muuttaa rahoitusneuvonta-alan käytäntöjä, mikä saattaa hyödyttää sekä neuvojia että asiakkaita lisäämällä avoimuutta ja vastuullisuutta. Nopeasti muuttuvassa rahoitusmaailmassa FCA:n ennakoivaa asennetta pidetään olennaisen tärkeänä vahvan kuluttajansuojan ylläpitämiseksi.
Kirjoitimme aiemmin, että Yhdistyneen kuningaskunnan sääntelyviranomainen FCA sakottaa Makoa 1,66 miljoonalla punnalla 92 miljardin punnan cum-ex-kaupoista.
