Block, Inc. sai 40 miljoonan dollarin rangaistuksen NYDFS:n todettua AML-rikkomuksia
Block, Inc. joutuu maksamaan 40 miljoonan dollarin sakon
Jack Dorseyn johtama rahoitusteknologiayritys Block, Inc. on suostunut maksamaan 40 miljoonaa dollaria New Yorkin rahoituspalveluviraston (NYDFS) nostamien syytteiden sovittelemiseksi, koska sen rahanpesunvastaisessa ohjelmassa on ollut merkittäviä puutteita.
Sovinto päättää tutkimuksen, joka koski Blockin Cash App -alustaa, joka tarjoaa kuluttajille sekä fiat- että bitcoin-palveluja. Sääntelyviranomaiset havaitsivat, että yhtiö ei Blockin mukaan onnistunut skaalaamaan AML-vaatimustenmukaisuusjärjestelmiään sovelluksen nopean laajentumisen ja lisääntyneen riskiprofiilin mukaisesti.
Riskit ohittivat valvonnan
NYDFS:n mukaan yritys ei ollut ottanut käyttöön riittäviä riskiperusteisia kontrolleja eikä suorittanut riittävää asiakkaan due diligence -tarkastusta, jolloin riskialttiit ja anonyymit bitcoin-tapahtumat saattoivat edetä ilman asianmukaista tarkastusta. Sääntelyviranomainen korosti, että vaatimustenmukaisuuden on kehityttävä yrityksen kasvun myötä, erityisesti digitaalisten varojen kaltaisilla korkean riskin aloilla.
"Blockin vaatimustenmukaisuusohjelmassa ei otettu riittävästi huomioon sen uuden koon ja monimutkaisuuden omaavalle yritykselle aiheutuvia merkittäviä riskejä", sanoi ylitarkastaja Adrienne Harris. "Blockin Cash Appin nopea kasvu ilman vankkaa compliance-toimintoa loi haavoittuvuuksia, jotka rikkoivat New Yorkin finanssisäädöksiä."
Vaikka yritys ei myöntänyt väärinkäytöksiä, se teki täyttä yhteistyötä tutkinnassa ja on sittemmin ryhtynyt toimiin parantaakseen vaatimustenmukaisuuttaan. Osana sovintoratkaisua Block nimittää riippumattoman valvojan valvomaan korjaustoimia.
Blockin tiedottaja totesi, että sopimus "merkitsee kaikkien aiemmin vireillä olleiden osavaltioiden rahansiirtolupa-asioiden ratkaisua", ja korosti yhtiön sitoutumista sääntöjen noudattamisen infrastruktuurin vahvistamiseen.
NYDFS, joka on ollut kryptosääntelyn eturintamassa sen jälkeen, kun se käynnisti BitLicense-kehyksensä vuonna 2015, jatkaa osavaltiossa toimivien digitaalisten rahoitusyritysten valvonnan lisäämistä.
Samaan aikaan Jack Dorsey, entinen Twitterin toimitusjohtaja ja pitkäaikainen Bitcoinin puolestapuhuja, on kehottanut Signal Messengeriä integroimaan Bitcoinin vertaisverkkomaksuja (P2P) varten, mikä voisi uudistaa salatun sovelluksen nykyistä kryptostrategiaa.
