VARA määrää Dubain kryptoyritykset vahvistamaan rahanpesun vastaisia tarkastuksia

Traders Union
Kaikki uutiset
Kryptouutiset
VARA nostaa AML-rimaa

Kaikki uutiset

Pääuutiset

Parhaat palat

Kryptouutiset

Talousuutiset

Valuuttaparit

Markkinakatsaus

Sääntelyuutiset

Keskuspankkien uutiset

Jose Antonio Gastelum

1 tunti sitten

VARA määrää Dubain kryptoyritykset vahvistamaan rahanpesun vastaisia tarkastuksia — VARA nostaa rimaa Dubain kryptoyritysten rahanpesun estämisessä

Dubain kryptosääntelijä tiukentaa rahanpesun vastaisia odotuksia lisensoiduille virtuaaliomaisuusyrityksille ja vaatii niitä pitämään riskitarkastukset ajan tasalla globaalien pakotteiden ja FATF-tarkkailulistojen muuttuessa. Siirto merkitsee painopisteen siirtymistä lisenssien kasvattamisesta tiukempaan valvontaan yhdessä maailman vilkkaimmista kryptokeskuksista.

Kohokohdat

VARA vaatii reaaliaikaisia, dataan perustuvia AML-riskienarviointeja.
FATF:n korkean riskin lainkäyttöalueita on seurattava nopeasti.
Hallitukset ja ylempi johto kohtaavat korkeammat valvontaodotukset.

Tämä artikkeli on käännetty alkuperäisestä tekstistä. Lue kirjeenvaihtajamme alkuperäinen versio täältä.

VARA siirtyy staattisesta vaatimustenmukaisuudesta eteenpäin

Dubain Virtual Assets Regulatory Authority julkaisi uuden AML/CFT Business Risk Assessment Guidance -ohjeistuksen, joka asettaa selkeämmät odotukset sille, miten virtuaaliomaisuuspalvelun tarjoajien (VASP) tulisi arvioida talousrikollisuuden riskejä. VARAn virallinen uutissivu listaa ohjeistuksen yhdessä viimeaikaisten joukkotuhoaseiden leviämisen rahoitusta, Travel Rule -vaatimuksia ja korkean riskin lainkäyttöalueita koskevien tehostettujen toimenpiteiden kanssa.

Ohjeistus edellyttää yrityksiä sisällyttämään FATF:n korkean riskin ja tehostetun seurannan lainkäyttöalueet vaatimustenmukaisuustyöhönsä ja päivittämään arvioinnit riskien muuttuessa. Tämä sisältää muutokset asiakasprofiileissa, transaktiotyypeissä, tuotteissa, toimituskanavissa ja maantieteellisessä altistumisessa.

Käytännön vaikutus on merkittävä. Yritykset eivät voi enää luottaa lisensointia varten laadittuun kiinteään ohjekirjaan. Riskienarvioinnit on tarkistettava vähintään kolmen kuukauden välein ja päivitettävä nopeammin olennaisten liiketoimintamuutosten, uusien tuotteiden, pakotepäivitysten, tarkastushavaintojen tai valvontailmoitusten jälkeen.

Johtokunnat jakavat nyt riskin

VARA asettaa myös enemmän vastuuta ylemmälle johdolle, hallituksille ja vaatimustenmukaisuusvastaaville. Sääntelijä odottaa johdon ymmärtävän yrityksen jäännösriskiluokituksen, haastavan sen taustalla olevan metodologian ja yhdistävän havainnot päivittäisiin kontrolleihin.

Sääntökirja edellyttää jo nyt, että VASPit ylläpitävät tehokkaita AML/CFT-järjestelmiä, mukaan lukien lohkoketjuanalyysi ja muut työkalut transaktioiden seurantaan ja seulontaan. VARA toteaa myös, että yritysten tulisi dokumentoida kyseisten työkalujen vahvuudet ja heikkoudet, koska lompakkotiedot ja lohkoketjun transaktiomallit muuttuvat nopeasti.

Uusi ohjeistus laajentaa näkökulmaa perinteisen rahanpesun ulkopuolelle. Yritysten odotetaan tekevän eron rahanpesun, terrorismin rahoituksen, joukkotuhoaseiden leviämisen rahoituksen ja pakoteriskien välillä. Niiden on myös huomioitava riskit, jotka liittyvät tekoälyyn ja koneoppimiseen, anonymiteettiä lisääviin transaktioihin, unhosted-lompakoihin, DeFi-toimintaan, vakaavaluuttoihin ja rajat ylittäviin siirtoihin.

Dubain kryptokeskus saa tiukemman sääntökirjan

Päivitys on merkittävä, koska Dubaista on tullut merkittävä keskus pörsseille, säilytysyhteisöille ja muille virtuaaliomaisuusyrityksille, jotka etsivät säänneltyä markkinapääsyä. VARA on Dubain tärkein virtuaaliomaisuuden sääntelijä, lukuun ottamatta Dubai International Financial Centreä, ja sen sääntökirja asettaa toimintastandardin emiraatissa lisensoiduille yrityksille.

Paine on myös maailmanlaajuinen. FATF on varoittanut, että virtuaaliomaisuusstandardien täytäntöönpano on edelleen epätasaista: 75 % arvioiduista lainkäyttöalueista noudattaa sen vaatimuksia vain osittain tai ei lainkaan.

Yrityksille viesti on suora: Dubain lisenssi tuo nyt mukanaan raskaampia toiminnallisia velvollisuuksia. Perusseulonta, yleiset riskiluokitukset ja vanhentuneet käytännöt eivät riitä. Yritykset tarvitsevat todellista dataa, lompakkoanalytiikkaa, pakoteseurantaa, vahvempaa hallintoa ja todisteita siitä, että riskihavainnot muuttavat todellisia kontrolleja.

Aiemmin raportoimme, että VARA-säännöt muokkaavat Dubain kryptojohdannaismarkkinoita.

Tämä materiaali saattaa sisältää kolmansien osapuolten mielipiteitä, eikä mikään tällä verkkosivulla oleva tieto tai data muodosta sijoitusneuvontaa Vastuuvapauslausekkeemme mukaisesti. Vaikka noudatamme tiukkaa Toimituksellista Integriteettiä, tämä julkaisu saattaa sisältää viittauksia kumppaneidemme tuotteisiin.

Piditkö artikkelista?