Kraken Australian operaattorille 8 miljoonan Australian dollarin sakko sääntelyn rikkomisesta
Kraken-operaattorille 8 miljoonan Australian dollarin sakko sääntöjen rikkomisesta
Australian arvopaperi- ja investointikomissio (ASIC) on nostanut kryptovaluuttapörssin Krakenin australialaista operaattoria Bit Trade Pty Ltd:tä vastaan kanteen, joka johtaa 8 miljoonan Australian dollarin sakkoon.
Yritys todettiin syylliseksi siihen, että se tarjosi lainvastaisesti luottoa ilman vaadittuja vaatimustenmukaisuustoimenpiteitä yli 1100 australialaiselle asiakkaalle.
Laiton marginaalin pidennys
Lokakuun 2021 ja elokuun 2023 välisenä aikana Bit Trade tarjosi "marginaalin pidennystuotetta", jonka avulla asiakkaat saattoivat lainata varoja kaupankäyntiä varten ja joka oli maksettavissa takaisin joko digitaalisena omaisuutena, kuten Bitcoinina, tai kansallisina valuuttoina, kuten Yhdysvaltain dollareina. Yritys ei kuitenkaan toimittanut kohdemarkkinamääritystä (TMD), kuten Australian suunnittelu- ja jakeluvelvoitteet (DDO) edellyttävät. Tämä laiminlyönti oli ASIC:n virallisen lausunnon mukaan rahoitustuotesäännösten rikkominen joka kerta, kun marginaalituotetta tarjottiin.
Elokuussa 2023 liittovaltion tuomioistuin päätti, että Bit Traden marginaalipidennys oli lain mukainen luottojärjestely, joka edellytti TMD:tä sen varmistamiseksi, että tuotetta markkinoitiin asianmukaisesti sopiville asiakkaille.
Asiakastappiot ja sääntelyn kritiikki
ASIC:n puheenjohtaja Joe Longo korosti rikkomuksen vakavuutta ja australialaisille sijoittajille aiheutunutta vahinkoa. "Bit Trade myönsi marginaalin pidennystuotteensa yli 1 100 australialaiselle ja veloitti siitä yli 7 miljoonaa Australian dollaria maksuja ja korkoja arvioimatta, oliko tuote heille sopiva", Longo sanoi.
Sääntelyviranomainen raportoi yli 5 miljoonan Yhdysvaltain dollarin kaupankäyntitappioista, joista yksi asiakas kärsi lähes 4 miljoonan Australian dollarin tappiot. Longo lisäsi: "Tämä on ASIC:n ensimmäinen rangaistus TMD:n toimittamatta jättämisestä. Se on selkeä muistutus digitaalisen omaisuuden yrityksille niiden sääntelyn noudattamisvelvollisuuksista."
Tuomioistuimen päätelmät
Tuomari Nicholas arvosteli tuomiossaan Bit Tradea siitä, että se oli laiminlyönyt DDO-kehyksen mukaiset oikeudelliset velvoitteensa ASICin väliintuloon asti. "DDO-järjestelmän noudattamisen huomiotta jättäminen viittaa vakavasti puutteelliseen noudattamisjärjestelmään", hän totesi.
Tuomioistuin totesi, että Bit Trade jatkoi vaatimustenvastaisen tuotteen tarjoamista myös sen jälkeen, kun se oli tullut tietoiseksi oikeudellisista puutteistaan. Tuomari Nicholas päätteli: "Bit Traden rikkomukset olivat vakavia ja niiden taustalla oli halu maksimoida tulot."
Vaikutukset toimialalle
Rangaistus korostaa ASIC:n kasvavaa keskittymistä digitaalisten varojen alaan. Sääntelyviranomainen aloitti hiljattain alan kuulemiset selventääkseen ohjeita siitä, milloin digitaalisen omaisuuden yritysten tarjoamat tuotteet voivat kuulua voimassa olevien rahoituslakien soveltamisalaan.
8 miljoonan Australian dollarin sakon lisäksi Bit Trade määrättiin kattamaan ASIC:n oikeudenkäyntikulut, mikä tekee tuomiosta käänteentekevän tapauksen kryptovaluutta-alan sääntelyn noudattamisessa.
Australiassa esiintyneistä haasteista huolimatta Kraken on aiemmin kunnostautunut Customer Centricity World Series (CCWS) 2024 -palkinnoissa, joissa se on esitellyt innovaatioitaan ja asiakaskeskeistä lähestymistapaansa.
