Upbitia uhkaa mahdollinen suspensio AML-rikkomusten vuoksi
Upbit kohtaa mahdollisia seuraamuksia 700,000 KYC-virheestä
Upbit, jonka osuus Etelä-Korean kryptovaluuttakaupan volyymista on yli 70 prosenttia, on saanut ilmoituksen mahdollisesta toiminnan keskeyttämisestä rahanpesun vastaisten velvoitteiden väitettyjen rikkomusten vuoksi.
Etelä-Korean Financial Services Commissionin (FSC) Financial Intelligence Unit (FIU) on syyttänyt pörssiä siitä, että se ei ole noudattanut asianmukaisia Know Your Customer (KYC) -protokollia noin 700 000 tapauksessa, kertoo Maeil Business Newspaper-lehti.
Rahoitustransaktioita koskevan erityislain mukaan tällaisista rikkomuksista voidaan määrätä jopa 100 miljoonan wonin sakko tapausta kohti. Lisäksi rahanpesun selvittelykeskus väittää, että Upbit harjoitti liiketoimia rekisteröimättömien ulkomaisten kryptovaluutta-alustojen kanssa, mikä on edelleen vastoin paikallisia säännöksiä.
Mahdolliset seuraamukset
Mahdollisiin seuraamuksiin kuuluu uusien asiakkaiden vastaanottamisen keskeyttäminen kuudeksi kuukaudeksi, vaikka nykyiset käyttäjät voisivat edelleen käydä kauppaa. Rahanpesun selvittelykeskuksen on määrä pitää 21. tammikuuta kokous päätöksensä viimeistelemiseksi, ja Upbitilla on siihen asti aikaa vastata syytöksiin.
Tämä sääntelytoimi tulee Upbitin kannalta kriittisessä vaiheessa, sillä sen toimiluvan uusiminen on ollut tarkasteltavana sen jälkeen, kun sen voimassaolo päättyi lokakuussa 2024. Keskeyttäminen tai muut ankarat rangaistukset voisivat vaikuttaa pörssin toimintaan ja sen kilpailuasemaan Etelä-Korean kryptovaluuttamarkkinoilla.
Vaikutukset toimialaan ja sääntelyn painopistealueet
Upbitin hallitseva asema paikallisessa kryptovaluuttamaisemassa tekee tästä tapauksesta merkittävän laajemmalle toimialalle. Asiantuntijat uskovat, että lopputulos voi luoda ennakkotapauksen sille, miten sääntelyviranomaiset valvovat rahanpesun vastaisen toiminnan noudattamista Etelä-Korean nopeasti kasvavalla kryptoalalla.
Rahanpesun selvittelykeskuksen toimet korostavat, että maa keskittyy yhä enemmän vankkoihin sääntöjen noudattamista koskeviin toimenpiteisiin rahanpesun ja muun laittoman toiminnan torjumiseksi digitaalisten varojen alalla.
Vuonna 2024 Upbit ilmoitti, että sen tytäryhtiö Upbit Singapore oli saanut Major Payment Institution (MPI) -lisenssin Singaporen rahaviranomaiselta (MAS). Lisenssin ansiosta pörssi voi tarjota Singaporen institutionaalisille ja yksityisasiakkaille täyden valikoiman kehittyneisiin digitaalisten omaisuuserien ratkaisuihin perustuvia rahoituspalveluja.
