Binance ja Iran-yhteydet: Miksi pörssiä syytetään jälleen

​Binance on jälleen joutunut Iranin vuoksi paineen alle: median mukaan satoja miljoonia dollareita, jotka liittyvät iranilaisiin rakenteisiin, on saattanut kulkea pörssiin liitettyjen tilien kautta. Yhtiö kiistää syytökset ja vakuuttaa, ettei se ole palvellut pakotelistattuja henkilöitä. Ongelma on kuitenkin siinä, että uudet väitteet osuvat samaan heikkoon kohtaan, joka aiemmin johti pörssin ennätyssakkoon ja sen perustajan, Changpeng Zhaon, vankeustuomioon.

Uudet syytökset ja Binancen vastaus

Uuden kohun laukaisi The Wall Street Journalin tutkimus. Julkaisun mukaan varoja, jotka liittyvät iranilaiseen rahoittajaan Babak Zanjaniin, kryptoyhtiö Zedcexiin ja Iranin vallankumouskaartia (IRGC) lähellä oleviin rakenteisiin, on saattanut kulkea Binancen tileillä.

WSJ:n mukaan Zanjanin verkosto siirsi noin 850 miljoonaa dollaria Binancen kautta kahden vuoden aikana. Julkaisun siteeraamien arvioiden mukaan noin 425 miljoonaa tästä summasta saatettiin ohjata Iranin sotilaallisten rakenteiden rahoittamiseen. Artikkelissa kerrotaan myös, että Zanjanin lähipiiriin liitetyt tilit käyttivät samoja laitteita, ja Binancen sisäiset järjestelmät havaitsivat pääsyä Teheranista sekä antoivat toistuvasti varoituksia mahdollisesta pakotteiden kiertämisestä.

Loading...

Tweetin poisti sen kirjoittaja.

Mutta me tallensimme kaiken 🙂.

Binance kiisti syytökset. Pörssin toimitusjohtaja Richard Teng kutsui WSJ:n artikkelia “perusteellisesti virheelliseksi” ja sanoi, ettei yhtiö palvellut pakotelistattuja henkilöitä. Hänen mukaansa, jos epäilyttävää toimintaa havaittiin, se liittyi aikaan ennen kuin kyseiset henkilöt lisättiin Yhdysvaltain pakotelistoille. Yhtiö korosti myös, ettei Binance tehnyt suoria liiketoimia pakotelistattujen organisaatioiden kanssa ja oli jo tutkinut osan mainituista tapauksista.

Binance vakuuttaa, että sen nykyinen valvontajärjestelmä kykenee tunnistamaan tällaiset riskit. Tengin mukaan vuodesta 2024 alkaen yhtiö on merkittävästi vahvistanut compliance-prosessejaan, laajentanut transaktioseurantaa, parantanut asiakastarkastuksia ja kehittänyt mekanismeja pakoteriskien havaitsemiseksi. Pörssin mukaan nämä työkalut mahdollistavat epäilyttävän toiminnan jäljittämisen, ongelmatilille pääsyn rajoittamisen ja tietojen jakamisen viranomaisten kanssa.

Miksi Iran on jälleen valokeilassa

Kohutut tutkimukset eivät syntyneet tyhjästä. Jo aiemmin tänä vuonna Binance joutui vastaamaan samankaltaisiin Iran-liitännäisiin syytöksiin. Tuolloin median mukaan noin 1,7 miljardin dollarin arvosta transaktioita, jotka liittyivät iranilaisiin vastapuoliin ja pakotepaineen alla oleviin tahoihin, saattoi kulkea pörssin infrastruktuurin kautta.

Loading...

Tweetin poisti sen kirjoittaja.

Mutta me tallensimme kaiken 🙂.

Noissa julkaisuissa mainittiin Hongkongissa toimiva maksuyhtiö Blessed Trust ja Hexa Whale Trading. Median mukaan Blessed Trust saattoi käsitellä noin miljardin dollarin arvosta varoja tileille, jotka liittyivät Iranin tahoihin, kun taas Hexa Whale siirsi suuria määriä stablecoineja kytkettyihin verkostoihin.

Myös Yhdysvaltain viranomaiset kiinnostuivat tilanteesta. Yhdysvaltalaiset senaattorit lähettivät tiedusteluja Binancen mahdollisista yhteyksistä iranilaisiin organisaatioihin, ja WSJ raportoi myöhemmin, että Yhdysvaltain oikeusministeriö oli aloittanut selvityksen pörssin käytöstä pakotteiden kiertämiseen. Binance itse kiisti tietoisesti palvelleensa iranilaisia rakenteita ja nosti kanteen WSJ:ta vastaan, kutsuen julkaisun väitteitä valheellisiksi ja herjaaviksi.

Pörssin vanhat ongelmat ja Changpeng Zhaon tapaus

Binancelle Iran-ongelma oli tuttu jo ennen WSJ:n tutkimuksia. Jo vuonna 2023 pörssi sulki tuhansia iranilaisten asiakkaiden tilejä Yhdysvaltain pakotteiden vuoksi. Median mukaan Binance oli kuitenkin aiemmin palvellut maan kauppiaita ja yrityksiä vuosien ajan, vaikka rajoitukset kielsivät tällaisen toiminnan.

Myöhemmin pakotteisiin liittyvät syytökset kasvoivat osaksi paljon laajempaa oikeusjuttua Yhdysvalloissa. Vuonna 2023 Binance myönsi rikkoneensa rahanpesun estämistä ja pakotevalvontaa koskevia sääntöjä, suostui maksamaan ennätyksellisen 4,3 miljardin dollarin sakon ja hyväksyi tehostetun valvonnan. Yhtiölle tämä oli yksi sen historian raskaimmista oikeudellisista iskuista.

Loading...

Tweetin poisti sen kirjoittaja.

Mutta me tallensimme kaiken 🙂.

Tämän kriisin pääsymboli oli Changpeng Zhao. Binancen perustaja luopui toimitusjohtajan tehtävästä ja myönsi syyllisyytensä yhteen rikossyytteeseen, joka liittyi rahanpesun estämisen laiminlyöntiin. Zhao suostui myös maksamaan 50 miljoonan dollarin henkilökohtaisen sakon. Vuonna 2024 tuomioistuin langetti hänelle neljän kuukauden vankeustuomion, jonka Zhao suoritti ja vapautui.

Miten Binance yrittää todistaa muuttuneensa

Sovittuaan Yhdysvaltain viranomaisten kanssa Binance on pyrkinyt rakentamaan kuvaa sääntöjen mukaan toimivasta yhtiöstä. Puolustuksen ytimessä on väite, että pörssi on radikaalisti muuttanut suhtautumistaan complianceen, pakotevalvontaan ja yhteistyöhön viranomaisten kanssa.

Binance korostaa myös erikseen lohkoketjutransaktioiden teknistä luonnetta. Pörssin logiikan mukaan julkiset lohkoketjut ovat avoimia, eli kuka tahansa käyttäjä voi lähettää varoja pörssin talletusosoitteeseen. Siksi pelkkä seikka, että varoja on saapunut Binancen osoitteisiin, ei yhtiön mukaan todista, että alusta olisi tietoisesti palvellut pakotelistattuja tahoja tai auttanut niitä kiertämään rajoituksia.

Mutta juuri tässä piilee Binancen suurin ongelma. Pörssi yrittää todistaa, että sakon, CZ:n lähdön ja sisäisten prosessien uudistuksen jälkeen se on muuttunut täysin. Uudet Iran-liitännäiset syytökset kuitenkin palauttavat sen jälleen vanhaan kysymykseen: onko Binance todella onnistunut pääsemään irti aiemman kasvumallinsa perinnöstä, vai palaavatko vanhat pakote- ja AML-riskit vain uudessa muodossa vastaan?