Rahoitusvaroitusten ja huijaustietokannan menetelmät

Projektin tarkoitus

Tämän projektin tarkoituksena on tarjota läpinäkyvä ja julkisesti saatavilla oleva tietokanta virallisista sääntelyvaroituksista, täytäntöönpanotiedotteista ja tunnistetusta väärinkäytöksestä rahoitusalalla.

Tavoitteemme ovat:

• Parantaakseen sääntelyviranomaisten varoitusten saavutettavuutta yksityiskäyttäjille;
• Vähentääkseen sekaannusta laillisten yritysten ja vilpillisten toimijoiden välillä;
• Lisätäkseen läpinäkyvyyttä rahoituspalvelualalla;
• Tukeaakseen tietoisuutta luvattomasta rahoitustoiminnasta.

Kattavuuden laajuus

Tietokanta kattaa pääasiassa rahoitusalalla toimivat tahot, mukaan lukien:

• Sijoitusalustat
• Forex- ja CFD-tarjoajat
• Kryptoon liittyvät palvelut
• Binaarioptioyksiköt
• Luvattomat rahoitusvälittäjät
• Yritykset, jotka on merkitty jäljittelyksi tai väärinkäytöksistä

Joissakin tapauksissa yritykset voivat esiintyä sääntelytietokannoissa muista syistä kuin suorasta petoksesta (esimerkiksi luvaton markkinointi, toimiluvan puuttuminen tai kloonitoiminta). Tällaiset merkinnät sisällytetään tarkasti sellaisina kuin viranomaiset ovat ne julkaisseet.

Ensisijaiset tiedonlähteet

Kaikki merkinnät perustuvat yksinomaan virallisten sääntelyviranomaisten ja tunnustettujen kansainvälisten tietokantojen julkisesti saatavilla oleviin tietoihin.

Sääntelylähteet (viralliset verkkosivustot)

• Helleenien pääomamarkkinakomissio (Kreikka)
• Rahoitusmarkkinaviranomainen (Uusi-Seelanti)
• Finanssivalvonta (Norja)
• Financial Market Authority (Liechtenstein)
• Arvopaperikomissio (Malaysia)
• Autorité des marchés financiers (Ranska)
• Comisión Nacional del Mercado de Valores (Espanja)
• Yhdysvaltain arvopaperi- ja pörssikomissio (SEC)
• Alankomaiden Rahoitusmarkkinaviranomainen (AFM)
• Securities and Commodities Authority (UAE)
• Financial Conduct Authority (Yhdistynyt kuningaskunta)
• Commission de Surveillance du Secteur Financier (Luxemburg)
• Sveitsin finanssivalvontaviranomainen (FINMA)
• Brittiläisen Kolumbian arvopaperikomissio (Kanada)
• Securities and Futures Commission (Hongkong)
• Guernseyn Financial Services Commission
• Tanskan finanssivalvontaviranomainen
• Central Bank of Ireland
• Rahoitusmarkkinakomissio (Chile)
• Federal Financial Supervisory Authority (BaFin, Saksa)
• Kyproksen arvopaperi- ja pörssikomissio (CySEC)
• Ukrainan kansallinen arvopaperi- ja pörssikomissio
• British Virgin Islands Financial Services Commission
• Financial Services and Markets Authority (Belgia)
• Muut viralliset rahoitusvalvojat

Kansainvälinen koottu lähde

• IOSCO-sijoittajavaroitusten portaali

IOSCO yhdistää maailmanlaajuisten sääntelyviranomaisten julkaisemia varoituksia.

Tietojen keruu- ja tarkistusprosessi

Vaihe 1 — Seuranta ja tiedonhaku

Seuraamme jatkuvasti virallisten sääntelyviranomaisten varoituslistoja, täytäntöönpanotiedotteita ja IOSCO-hälytyksiä.

Osa tiedoista kerätään automaattisesti sääntelyviranomaisten tietokannoista.

Vaihe 2 — Toimituksellinen tarkistus

Kaikki merkinnät, mukaan lukien automaattisesti kerätyt tiedot, tarkistetaan ja hyväksytään vastuullisten toimittajien toimesta, joilla on monen vuoden kokemus rahoitusmarkkinoista ja vahva ymmärrys kansainvälisistä sääntelystandardeista ennen julkaisua.

Yhtään merkintää ei julkaista ilman perusteellista ihmistarkistusta.

Vaihe 3 — Lähdelinkkien julkaiseminen

Aina kun sääntelyviranomaiset tarjoavat virallisen ilmoituksen tai julkaisulinkin, sisällytämme sen suoraan varmistaaksemme läpinäkyvyyden ja jäljitettävyyden.

Yritysten nimien, verkkotunnusten ja klooniyritysten käsittely

Viralliset verkkotunnukset

Jos sääntelyviranomainen tunnistaa tietyn verkkosivuston tai verkkotunnuksen, se sisällytetään merkintään selvennyksen vuoksi.

Klooniyrityksiä koskevat varoitukset

Jos sääntelyviranomainen ilmoittaa, että toimija esiintyy laillisena, lisensoidulla yrityksenä, lisäämme näkyvän merkinnän, kuten:

"Väärän yrityksen varoitus — esiintyy säännellyn toimijan nimissä"

Tätä merkintää käytetään vain, kun sääntelyviranomaisen kieli nimenomaisesti tukee sitä.

Tarkennusmuistiinpanot

Jos yritysten nimet ovat samankaltaisia tunnettujen lisensoitujen yritysten kanssa, voimme lisätä tosiasiallista selvennystä käyttäjien sekaannuksen estämiseksi.

Poisto- ja korjauskäytäntö

Merkintöjen poistaminen

Jos yritys poistetaan virallisesti valvojan varoituslistalta tai suljetaan pois valvojan tietokannasta, poistamme vastaavan merkinnän myös omasta tietokannastamme.

Oikaisupyyntöjen tai riita-asioiden lähettäminen

Jos yritys esittää perustellun pyynnön, jossa osoitetaan, että sen nimi on sisällytetty virheellisesti tai varoitus ei koske oikeaa tahoa, tarkastelemme tällaisia vaatimuksia tapauskohtaisesti.

Olemme sitoutuneet korjaamaan virheelliset tiedot, kun luotettava dokumentaatio esitetään.

Vastuuvapaus viranomaisen sisällöstä

Emme laadi tai vaikuta viranomaisvaroituksiin.

Kaikki sääntelyilmoitukset ovat niitä julkaisevien viranomaisten vastuulla.

Roolimme rajoittuu julkisesti saatavilla olevan tiedon itsenäiseen, jäsenneltyyn ja helposti saavutettavaan esittämiseen.

Emme voi ottaa vastuuta kolmansien osapuolten sääntelyviranomaisten julkaisujen paikkansapitävyydestä tai sanamuodosta, koska emme hallitse niiden sisältöä.

Miksi julkaisemme tämän sisällön

Sääntelyviranomaisten varoitusten ja riskeihin liittyvien tietojen julkaiseminen on yleinen käytäntö sijoittajansuojaan ja sääntöjen noudattamiseen keskittyvissä palveluissa maailmanlaajuisesti.

Samanlaisia julkisia varoitustietokantoja ylläpitävät viranomaiset, kuluttajansuojaorganisaatiot ja taloudellisen läpinäkyvyyden alustat.

Toimituksemme tiimillä on laaja kokemus rahoitusmarkkinoista, välittäjäanalyysistä ja riskien arvioinnista, mikä varmistaa, että tiedot käsitellään vastuullisesti ja esitetään asianmukaisella varovaisuudella.

Tietokanta on tarkoitettu läpinäkyvyyden edistämiseen ja käyttäjille suunnatuksi opetusresurssiksi.

Sitoutuminen tarkkuuteen ja päivityksiin

Tarkistamme säännöllisesti:

• Päivitykset viranomaisten varoituslistoihin
• Uudet IOSCO-hälytykset
• Virallisten ilmoitusten poistaminen tai tarkistaminen
• Oikaisupyyntöjä, jotka on tehnyt asianosainen taho

Merkinnät päivitetään tai poistetaan viipymättä, kun virallinen tila muuttuu.

Rajoitukset

• Sääntelyvaroitukset voivat koskea vain tiettyjä lainkäyttöalueita
• Sisällyttäminen ei tarkoita rikostuomiota
• Petolliset järjestelmät voivat usein vaihtaa verkkotunnuksiaan tai nimiään
• Käyttäjien tulisi aina tarkistaa lisenssitilanne suoraan viranomaisilta

Projektin tavoite

Tämän tietokannan tavoitteena on:

• Paranna julkista pääsyä viranomaisvaroituksiin
• Vähennä altistumista luvattomille rahoituspalveluille
• Tue läpinäkyvyyttä rahoitusalalla
• Auta käyttäjiä tunnistamaan mahdolliset riskit virallisten lähteiden avulla

Emme tarjoa taloudellisia suosituksia. Käyttäjien tulee tehdä oma riippumaton selvityksensä ennen kuin asioivat minkä tahansa rahoituspalveluntarjoajan kanssa.