4 vaihetta osakkeiden valitsemiseksi hajauttamista varten

Miksi salkun hajauttaminen on tärkeää?

Jos olet koskaan kuullut ajatonta neuvoa "älä laita kaikkia munia yhteen koriin", sanonta on uskomattoman hyvin sovellettavissa kaupankäyntiin.

Kuvitellaanpa, että elinkeinonharjoittaja sijoittaisi koko pääomansa vuonna 2022 muutamaan teknologiaosakkeeseen, kuten Microsoftiin, Nvidiaan ja Metaan. Yhdysvaltain keskuspankin koronnosto vuonna 2022 sai monet teknologiaosakkeet romahtamaan, sillä ne olivat aiemmin olleet riippuvaisia 0 prosentin koroista. Tässä tilanteessa toimijamme olisi nyt kokonaistappiolla, koska hänen sijoituksensa olivat liian keskittyneet yhteen toimialaan. Tämän vuoksi hajauttaminen on ratkaisevan tärkeää.

Hajauttamisella on monia muitakin etuja:

• Se auttaa pienentämään riskiä, sillä se vähentää yksittäisten omaisuuserien huonon kehityksen vaikutusta laajempaan salkkuun.

• Se lisää positiivisen tuoton todennäköisyyttä koko salkussa, mikä johtaa vakaampiin tuloihin.

• Hajauttaminen auttaa hallitsemaan markkinoiden volatiliteettia estämällä koko salkun liiallisen altistumisen yksittäisen omaisuuserän kehitykselle.

• Sen ansiosta salkkusi voi myös helpommin sopeutua erilaisiin markkinaolosuhteisiin, sillä jotkin sijoituskohteet tuottavat paremmin tietyissä taloudellisissa ympäristöissä kuin toiset.

• Hajauttaminen auttaa myös vähentämään stressiä, sillä yhden sektorin laskusuhdanteen voi kompensoida toisen sektorin nousu, mikä vähentää tunnereaktioita.

Koska hajauttamisella on niin monia etuja, on tärkeää sisällyttää se kaupankäyntistrategiaasi valitsemalla osakkeita useilta eri sektoreilta. Hajauttaminen voidaan saavuttaa myös tarkastelemalla kunkin osakkeen yleisiä ominaisuuksia ja arvioimalla sen suorituskykyä.

Katsotaanpa 4 vaihetta, jotka voit ottaa valitessasi osakkeita hajauttamista varten.

1. Ymmärrä riskinsietokykysi ja sijoitustavoitteesi

2. Analysoi yksittäiset osakkeet perusteellisesti

3. Harkitse hajauttamista toimialan, koon ja maantieteen mukaan

4. Keskity valinnassa 20-30 osakkeeseen, joilla on vahvat perustekijät.

Harkitse sijoitustavoitteitasi ja riskinsietokykyäsi

Ota kaupankäyntitavoitteesi huomioon ja tasapainota ne omaa riskinsietokykyäsi vastaan. Jos sijoitustavoitteesi ovat pitkäaikaisia ja haluat nähdä tasaista kasvua pitkän ajan kuluessa pienellä riskillä, saatat olla parempi valitsemalla esimerkiksi sinipohjaisia kasvuosakkeita, joiden volatiliteetti on vähäinen. Jos taas tavoittelet suurempia voittoja lyhyemmässä ajassa, sinun on todennäköisesti otettava suurempia riskejä. Voit saavuttaa tämän valitsemalla useita osakkeita, joiden volatiliteetti on keskisuuri tai suuri. Käymällä päiväkauppaa korkeamman volatiliteetin omaavilla osakkeilla eri toimialoilla voit maksimoida mahdollisuutesi nopeampiin tuottoihin, vaikka tappioiden riski on myös suurempi.

Tee tutkimusta

Kuten aina kaupankäynnissä, on ratkaisevan tärkeää tehdä oma tutkimuksesi ennen jokaista tekemääsi sijoitusta. Kun rajaat osakevalikoimaasi, ota huomioon toimiala ja markkinasuuntaukset, joilla yritys toimii. Teknologian kehityksen, sääntelyn muutosten ja markkinakysynnän kaltaiset tekijät voivat vaikuttaa yrityksen tulokseen. Arvioi yrityksen kilpailuasemaa toimialallaan. Vahva kilpailuetu, kuten oma teknologia tai hallitseva markkinaosuus, voi edistää pitkän aikavälin menestystä.

Harkitse hajauttamista toimialan, koon ja maantieteen mukaan.

Sijoitussalkun hajauttaminen eri toimialoille, kokoluokkiin ja maantieteellisiin alueisiin toteuttaa strategista riskienhallintaa. Kun vältät liiallisen riippuvuuden yhdestä ainoasta toimialasta, yrityskoosta tai maantieteellisestä alueesta, lievennät jonkin tietyn markkinan epäsuotuisan kehityksen vaikutusta. Jos esimerkiksi tietyt geopoliittiset tapahtumat tai hallituksen politiikka vaikuttavat koko Yhdysvaltojen markkinoihin, hajautettu salkku, joka sisältää japanilaisten tai brittiläisten yritysten osakkeita, suojaa siltä. Vastaavasti jos teknologiamarkkinat kärsisivät äkillisestä laskusta, sijoitukset muille aloille voisivat kompensoida niiden huonoa kehitystä.

Etsi osakkeita, joilla on vahvat perustekijät

Arvioi yhtiön perustekijöitä, kun tarkastelet kutakin osaketta, ja valitse ne, joilla on vahvat näkymät. Ymmärrä yrityksen taloudellinen tilanne analysoimalla sen tilinpäätöstiedot, kuten taseet, tuloslaskelmat ja kassavirtalaskelmat. Etsi liikevaihdon, tulojen ja voittomarginaalien kehityssuuntauksia. Arvioi myös yhtiön aiempaa tulos- ja liikevaihdon kasvua, sillä tasainen kasvu on myönteinen indikaattori yhtiön kyvystä tuottaa arvoa osakkeenomistajille. Arvioi lisäksi yrityksen johtoryhmän laatua ja kokemusta. Tehokas johtoryhmä on ratkaisevan tärkeä strategisten päätösten tekemisessä ja yrityksen haasteista selviytymisessä.

Hajauttamisen pääpaino on sellaisten osakkeiden valitsemisessa, joiden käyttäytyminen on mahdollisimman ainutlaatuista verrattuna muihin salkun sijoituksiin, jotta koko salkun kurssiliikkeet eivät välttämättä noudata samoja malleja kuin yksittäiset omaisuuserät. Voit myös olla kiinnostunut tiedoista aiheesta Miten aloitan pienen salkun Lue Traders Unionin artikkeli.

Kuinka monta osaketta sinun pitäisi omistaa?

Osakekauppiaana on ratkaisevan tärkeää, että salkussasi on optimaalinen määrä osakkeita. Jos omistat liian monta osaketta (liiallinen hajauttaminen), mahdollisuudet suuriin voittoihin, jotka vaikuttavat merkittävästi tulokseen, vähenevät. Jos et kuitenkaan hajauta tarpeeksi, suuret negatiiviset liikkeet voivat vaikuttaa liikaa kokonaistuottoosi.

Vaikka ei olekaan olemassa yksiselitteistä vastausta siihen, kuinka monta osaketta sinun pitäisi omistaa, yleinen nyrkkisääntö on, että salkussa tulisi olla noin 20-30 osaketta. Jos olisit liian hajautettu ja salkussasi olisi 50 osaketta, ja yksi osake nousisi yhtäkkiä 50 prosenttia, kokonaissalkkusi nousisi vain yhden prosentin.

Jos taas salkkuasi ei olisi hajautettu tarpeeksi ja sinulla olisi esimerkiksi 10 osaketta, yhden osakkeen 50 prosentin lasku merkitsisi valtavaa 5 prosentin pudotusta salkussasi. Kun sinulla on noin 25 osaketta, voit saada tarpeeksi suuria voittoja merkittävistä liikkeistä ottamatta turhia riskejä. Yhden osakkeen 50 prosentin voitto tai tappio tarkoittaisi tervettä ja hallittavissa olevaa 2 prosentin liikettä.

Vinkkejä osakkeiden valintaan salkun hajauttamiseksi

• Hyödynnä hajauttamisvälineitä. Harkitse indeksirahastojen tai pörssinoteerattujen rahastojen (ETF) käyttöä, jotka seuraavat laajoja markkinaindeksejä, kuten S&P 500:aa tai MSCI World -indeksiä.

• Tasapainota salkkusi säännöllisesti. Kun markkinaolosuhteet muuttuvat ja yksittäisten osakkeiden hinnat vaihtelevat, tasapainota salkkusi säännöllisesti, jotta voit säilyttää haluamasi varojen jakautumisen ja riskiprofiilin.

• Hakeudu ammattilaisen opastukseen. Jos sinulla ei ole aikaa tai asiantuntemusta tehdä perusteellista osaketutkimusta, harkitse opastusta rahoitusneuvojalta, joka voi auttaa salkun hajauttamisessa ja osakkeiden valinnassa.