המקומות הטובים ביותר לקנות זהב בשנת 2025

הערת עריכה: למרות שאנו מקפידים על יושרה עריכה קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו. הנה הסבר על איך אנחנו מרוויחים כסף. אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות על פי כתב הוויתור שלנו.

איפה לקנות זהב ב-2025:

סוחרי זהב (בנקים, סוחרי זהב מתמחים, מכרזים) - כאן תוכל לרכוש זהב פיזי.
ברוקרים מקוונים - להשקיע בקרנות סל זהב וקרנות נאמנות, מניות כריית זהב, חוזים עתידיים על זהב.
Peer-to-peer פלטפורמות - הם מחברים ישירות בין קונים ומוכרים של זהב.

כדי לקנות זהב ב 2025, התחילו בהחלטה אם ברצונכם לרכוש זהב פיזי כמו מטבעות או מטילים, או אם תעדיפו להשקיע באמצעות אפשרויות כמו ETFs או מניות בחברות כריית זהב. חפשו סוחר מהימן וזכרו את העלויות הנוספות של אחסון וביטוח זהב פיזי. מדריך זה מכסה דרכים שונות להשקיע בזהב, כגון רכישת זהב פיזי, השקעה ב-ETFs, קניית מניות בחברות כריית זהב, ומסחר בחוזים עתידיים על זהב. תלמדו גם על היתרונות והחסרונות של כל שיטה וכיצד לבחור סוחר אמין כדי למקסם את ההשקעות שלכם.

איך ואיפה לקנות זהב?

זהב נחשב מזה זמן רב לנכס בטוח ואמצעי אפקטיבי לשמירת ערך, במיוחד בזמנים של אי-יציבות כלכלית ואינפלציה. זהב מושך משקיעים ביכולתו לשמר ערך במהלך משברים כלכליים. כאשר שוקי המניות תנודתיים והאינפלציה מחלישה את כוח הקנייה של הכסף, זהב משמש כאמצעי אפקטיבי להגן על ההון, מכיוון שערכו אינו כפוף לאותן תנודות כמו כלים פיננסיים אחרים.

בשנת 2024, מחיר הזהב הגיע לשיאים חדשים, ועבר את $2790 לאונקיה. צמיחה זו הונעה על ידי ציפיות להקלות מוניטריות על ידי הפדרל ריזרב האמריקאי, אשר מסורתי תומך במחירי זהב. קניית זהב ב 2025 היא החלטה אסטרטגית למשקיעים המבקשים להגן על חסכונותיהם ולגוון את תיק ההשקעות שלהם בסביבה כלכלית לא יציבה.

סוחרי זהב

ניתן לרכוש זהב פיזי מ ספקים כמו בנקים, סוחרי זהב מיומנים ואפילו מכירות פומביות. חלק מהסוחרים המקוונים המוכרים ביותר כוללים את APMEX, JM Bullion, Money Metals Exchange ואחרים. בעת בחירת מוכר, חשוב לשקול את המוניטין שלו, ביקורות הלקוחות והאישורים.

דבר אחד שיש לזכור עם השקעות אלו הוא שלרכישת זהב פיזי מתלוות בעיות של אחסון ואבטחה. יש לאחסן זהב במקום בטוח, כמו כספת ביתית או תיבת פיקדון בנקאית. חשוב גם לבטח את הזהב מפני גניבה או נזק, דבר שמוסיף עלויות נוספות.

מוחשיות. זהב פיזי ניתן להחזקה בידיים, מה שמעניק תחושת ביטחון.
אין צד נגדי. שלא כמו מכשירים פיננסיים, זהב פיזי אינו תלוי בכוח הפיננסי של צד נוסף.

נזילות. מכירת זהב פיזי אורכת זמן רב יותר ודורשת מאמץ נוסף.
ביטחון. הצורך לאחסן אותו במקום בטוח, מה שקשור לסיכון של גניבה.
עלויות נוספות. עלות אחסון וביטוח זהב יכולה להיות משמעותית.

ברוקרים מקוונים

אפשר לבחור פלטפורמת ברוקר שמציעה השקעות בזהב (כמו זהב ETFs, חוזי זהב עתידיים או מניות מכרות זהב).

1. זהב ETFs וקרנות נאמנות

זהב ETFs (קרנות סל) וקרנות נאמנות זהב הן כלי השקעה המאפשרים למשקיעים להיחשף לזהב מבלי להחזיק את המתכת הפיזית. הן מיועדות לעקוב אחרי מחיר הזהב או הביצועים של חברות המעורבות בכריית זהב.

זהב ETFs הם כמו מניות שניתן לקנות ולמכור. המטרה שלהם היא לעקוב מקרוב אחר מחיר הזהב על ידי החזקת מטילי זהב או חוזי עתיד. זה נותן למשקיעים את הגמישות לסחור במהלך היום, בדיוק כמו מניה רגילה.
קרנות נאמנות זהב משקיעים בתיק מגוון שיכול לכלול מניות כריית זהב, זהב פיזי ולעיתים חוזי עתיד על זהב. מנוהלות על ידי מקצוענים, קרנות אלו מציעות חשיפה רחבה יותר למגזר הזהב, ובכך יש פוטנציאל להרוויח מרווחיות של חברות הכרייה.

מסחר קל. ETFs נסחרות בבורסות, ומציעות גמישות ונזילות. קרנות נאמנות ניתנות לקנייה ומכירה דרך חברות קרנות.
חשיפה מגוונת. קרנות נאמנות מספקות גיוון בנכסים שונים הקשורים לזהב, מה שיכול לעזור להפחית סיכון.
ללא טרחה של אחסון. שתי האפשרויות מסירות את הצורך באחסון פיזי והעלויות הנלוות לכך.
יעיל מבחינה כלכלית. ETFs בדרך כלל יש להם עמלות נמוכות יותר בהשוואה לקרנות נאמנות, מה שהופך אותם לבחירה עלותית עבור משקיעים רבים.
הטבות מס. ETFs לעיתים קרובות יש להם פחות אירועים חייבים במס, מה שיכול להיות יתרון למשקיעים.

עמלות והוצאות. עמלות ניהול והוצאות נוספות מפחיתות את התשואה הכללית על ההשקעה.
חוסר שליטה. משקיעים לא יכולים להשפיע באופן ישיר על הרכב הקרן וניהולה.
נזילות ומרווחים. חלק מ-ETFs עשויים להיות בעלי נזילות נמוכה ומרווחים רחבים בין מחירי ההצעה והבקשה.
מיסים. השלכות מיסוי מורכבות יותר ממניות בודדות או מזהב פיזי.

2. מניות כרייה של זהב

מניות כרייה של זהב מאפשרות לך להשקיע בחברות שמוציאות זהב מהקרקע. אתה יכול גם לעשות את זה על הפלטפורמות של ברוקרים בולטים למסחר במניות. כשאתה קונה את המניות האלה, אתה מהמר על היכולת של החברה למצוא ולייצר זהב ביעילות. אם מחירי הזהב עולים, המניות האלה יכולות לעלות אפילו יותר כי החברות יכולות להרוויח יותר ממכירת זהב. חלק מהחברות האלה גם משלמות דיבידנדים, כלומר אתה עשוי לקבל תוספת מזומנים פשוט על החזקת המניה.

עם זאת, להחזיק במניות כרייה של זהב לא נטולי אתגרים. החברות האלה עלולות לעמוד בפני בעיות כמו תאונות כרייה, בעיות פוליטיות במקום שבו נמצאים המכרות, ועלויות גבוהות. גם המחיר של המניות האלה יכול להתנדנד יותר מהזהב עצמו כי הן קשורות לכל כך הרבה גורמים, כולל כיצד מתנהל החברה. כך שבעוד שהן מציעות פוטנציאל לתגמולים גדולים, הן גם מגיעות עם סט סיכונים משלהן.

פוטנציאל לצמיחה. מניות יכולות לשלם דיבידנדים ולהעלות ערכן ככל שמחיר הזהב עולה.
גיוון. השקעה בחברות כרייה של זהב מוסיפה גיוון לתיק ההשקעות, ולכן מפחיתה סיכוני ריכוזיות.

סיכוני שוק. ערך המניות תלוי לא רק במחירי הזהב, אלא גם בביצועי התפעול של החברות.
סיכוני ניהול. סיכונים הקשורים לניהול ותפעול של חברה יכולים להשפיע על התשואה על ההשקעה.

3. חוזי זהב עתידיים

חוזי זהב עתידיים הם חוזים לקנייה או מכירה של כמות מוגדרת של זהב בעתיד במחיר שנקבע מראש. הם כלי ספקולטיבי מאוד שיכול לייצר רווחים משמעותיים, אך גם כרוך בסיכונים גבוהים.

מעקב מחירים ישיר. חוזים עתידיים מאפשרים לך לעקוב באופן ישיר אחר השינויים במחיר הזהב, מה שהופך אותם לאטרקטיביים עבור ספקולנטים.
נזילות גבוהה. חוזים עתידיים נסחרים בבורסות המרכזיות ומספקים נזילות גבוהה ויכולת לקנות ולמכור במהירות.

תנודתיות גבוהה. החוזים העתידיים הם בסיכון גבוה ועלולים לגרום להפסדים משמעותיים העולים על ההשקעה הראשונית.
מורכבות. מסחר בחוזים עתידיים דורש הבנה מעמיקה של השוק ואופן פעולתם של החוזים, מה שהופך אותם לפחות מתאימים למשקיעים חסרי ניסיון.

כדי להשקיע בכלי השקעה ב"זהב", יש לבחור ברוקר אמין. הקריטריונים המרכזיים בבחירת ברוקר הם עמלות נמוכות, נוחות פלטפורמה, איכות כלי אנליטיקה, כמו גם המוניטין והאמינות של החברה. להלן טבלה המציגה מבחר ברוקרים המצטיינים בתחומים אלו, המסייעת לכם בקבלת החלטות מושכלות.

הברוקרים הטובים ביותר להשקעה בזהב
	הפקדה מינימלית, $	ועדת ECN	הגנה על משקיעים	פתח חשבון
Pepperstone		3	£85,000 €20,000 €100,000 (DE)	לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.
OANDA		3,5	£85,000 SGD 75,000 $500,000	לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.
IG Markets	1	2,3	£85,000 €100,000 SGD 75,000	סקירת מחקר
VT Markets	100	3		לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.
Fusion Markets	1	2,25		לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.

פלטפורמות peer-to-peer

Peer-to-peer platforms מחברות בין קונים ומוכרים של זהב ישירות. פלטפורמות אלו עלולות להציע מחירים טובים יותר שכן העסקאות מתבצעות ללא מתווכים. עם זאת, קניית זהב דרך P2P platforms מצריכה רמת זהירות גבוהה. חשוב להשתמש בפלטפורמות שמציעות הגנת קונה ובירור יסודי של מוניטין המוכר לפני ביצוע הרכישה.

פוטנציאל למחירים טובים יותר בשל היעדר מתווכים.
עסקאות ישירות בין קונים ומוכרים.

סיכון גבוה יותר, המחייב בדיקה קפדנית של מוניטין המוכר.
הגנה מוגבלת של קונים בהשוואה לפלטפורמות יותר מוסדרות.

שילוב של זהב פיזי עם ETF ומניות מפחית סיכון

כשמשקיעים בזהב, ישנם כמה היבטים נוספים שיש לקחת בחשבון כדי להבטיח את בטיחות ההשקעה שלכם. קודם כל, שימו לב למגמות מאקרו-כלכליות נוכחיות. השפעת האינפלציה, שינויים בשיעורי הריבית והמצבים הגיאופוליטיים העולמיים הם הגורמים שמשפיעים ביותר על מחיר הזהב. לדוגמה, כאשר שיעורי הריבית יורדים, מחירי הזהב נוטים לעלות כי משקיעים מחפשים נכסים בטוחים יותר.

הנקודה השנייה החשובה היא בחירת הזמן הנכון לקנייה. נתחו נתונים עונתיים והיסטוריים כדי לקבוע את הרגעים האופטימליים לכניסה לשוק. לעיתים קרובות, זהב מציג תנודות עונתיות, כגון עלייה בביקוש במהלך פסטיבלים בהודו או לפני חגים במדינות מערביות. השתמשו בתבניות אלו כדי למקסם את הרווחים.

לבסוף, גוונו את ההשקעות שלכם בזהב. אל תגבילו את עצמכם לסוג אחד של כלי השקעה. שילוב של נכסי זהב פיזיים, כמו מטבעות ומטילים, עם מכשירים פיננסיים, כמו ETFs ומניות כריית זהב, יכול להפחית סיכונים והגדילו את התשואות על תיק ההשקעות שלכם.

סיכום

השקעה בזהב היא אסטרטגיה שעומדת במבחן הזמן לשמירה על הון וגיוון התיק שלך. עם זאת, הבחירה בין זהב פיזי למכשירים פיננסיים תלויה אך ורק במטרות ההשקעה והסובלנות שלך לסיכון. כמו כן, שקול מגמות מקרו-כלכליות, תנודות עונתיות ומגוון מכשירי השקעה כדי למקסם תשואות ולהפחית סיכונים. על ידי קבלת החלטות מושכלות וייעוץ עם מומחים פיננסיים, תוכל להשתמש ביעילות בזהב כחלק מאסטרטגיית ההשקעה שלך. זכור שרק ניתוח שוק קפדני וגיוון התיק משחקים תפקיד מרכזי בהשקעה רווחית.

שאלות נפוצות

אילו גורמים כדאי לשקול כאשר משקיעים בזהב?

מלבד חוסר יציבות כלכלית ואינפלציה, כדאי לשקול סיכונים גיאופוליטיים, שינויים במדיניות הבנק המרכזי ומגמות בשוק המטבעות. לדוגמה, דולר חזק יכול לדכא את מחיר הזהב, מכיוון שהוא הופך ליותר יקר עבור מחזיקים במטבעות אחרים.

אילו חלופות יש לאחסון זהב פיזי מלבד קופסאות פיקדון?

אפשרויות אחסון חלופיות כוללות שימוש במתקנים פרטיים מיוחדים לאחסון, כמו גם כספות ביתיות באבטחה גבוהה. חשוב גם לשקול את האפשרות לבטח את הזהב כאשר מאחסנים אותו בבית.

כיצד לבחור ברוקר אמין לרכישת זהב?

כאשר בוחרים ברוקר, חשוב לבדוק את המוניטין שלו באמצעות ביקורות לקוחות ודירוגים באתרים מיוחדים. כדאי גם לוודא שהברוקר מורשה.

אילו טכנולוגיות חדשניות משמשות להבטחת בטיחות האחסון של זהב?

טכנולוגיות מודרניות כוללות שימוש במערכות גישה ביומטריות, GPS למעקב אחר תנועת הזהב, וטכנולוגיית בלוקצ'יין למעקב אחר האותנטיות והמוצא של מטבעות וזהב. טכנולוגיות אלה מסייעות להגדיל באופן משמעותי את רמת הבטיחות והשקיפות של אחסון הזהב.

הצוות שעבד על המאמר

מקסים נצ'פורנקו תורם ל-Traders Union מאז 2023. הוא החל את הקריירה המקצועית שלו בתקשורת בשנת 2006. יש לו מומחיות במימון והשקעות, ותחום העניין שלו מכסה את כל ההיבטים של גיאו-כלכלה. מקסים מספק מידע עדכני על מסחר, מטבעות קריפטוגרפיים ומכשירים פיננסיים אחרים. הוא מעדכן בקביעות את הידע שלו כדי להתעדכן בחידושים ובטרנדים האחרונים בשוק.

הכירו את עקרונות העריכה שלנו

ECN

ECN, או רשת תקשורת אלקטרונית, היא טכנולוגיה שמחברת סוחרים ישירות למשתתפי שוק, ומאפשרת גישה שקופה וישירה לשווקים הפיננסיים.

תנודתיות

תנודתיות מתייחסת למידת השונות או התנודות במחיר או בערכו של נכס פיננסי, כגון מניות, אג\"ח או מטבעות קריפטוגרפיים, על פני תקופה של זמן. תנודתיות גבוהה יותר מצביעה על כך שמחיר הנכס חווה תנודות מחירים משמעותיות ומהירות יותר, בעוד שתנודתיות נמוכה יותר מעידה על תנועות מחירים יציבות והדרגתיות יחסית.

משקיע

משקיע הוא אדם שמשקיע כסף בנכס מתוך ציפייה שערכו יעלה בעתיד. הנכס יכול להיות כל דבר, כולל אג\"ח, אגרת חוב, קרן נאמנות, הון, זהב, כסף, קרנות נסחרות בבורסה (ETF) ונכסי נדל\"ן.