הדרך הזולה ביותר לקנות זהב

הערת עריכה: למרות שאנו מקפידים על יושרה עריכה קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו. הנה הסבר על איך אנחנו מרוויחים כסף. אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות על פי כתב הוויתור שלנו.

הדרכים הזולות ביותר לקנות זהב:

קניית זהב בכמויות גדולות.
רכישת זהב בבעלות מוקדמת.
השקעה ETFs זהב.
קניית מטבעות זהב כדי להימנע ממס רווחי הון.
ניצול מניות כריית זהב.
חוזים עתידיים על זהב.
מטילי זהב ומטבעות בעלי התמורה הטובה ביותר.

זהב נתפס לעתים קרובות כהשקעה בטוחה, במיוחד בעת אתגרים כלכליים. בין אם אתה מחפש להתגונן מפני אינפלציה, להוסיף מגוון להשקעות שלך, או להחזיק בנכס פיזי, זהב יכול להיות בחירה סולידית. עם זאת, להפיק את המרב מהשקעת הזהב שלך תלוי בשמירה על עלויות נמוכות. מאמר זה יבחן את השיטות החסכוניות ביותר לרכישת זהב, ויספק עצות מעשיות למשקיעים חדשים ומנוסים כאחד.

הדרכים הזולות ביותר לקנות זהב

כשמדובר ברכישת זהב במחיר סביר, השיטות משתנות מאוד, מקניית זהב פיזי בכמויות גדולות ועד להשקעה בנכסים דיגיטליים כמו ETFs. להלן, אנו מפרקים את האסטרטגיות החסכוניות ביותר, תוך הדגשת היתרונות והחסרונות הפוטנציאליים שלהן.

קניית זהב בכמויות גדולות

רכישת זהב בתפזורת היא אחת הדרכים הפשוטות ביותר להפחית את העלות לאונקיה. בקניית כמויות גדולות יותר, אתה נהנה מיתרונות קנה מידה, מה שמוריד משמעותית את הפרמיות. גישה זו אידיאלית עבור משקיעים בעלי הון משמעותי המחפשים לקבל את מירב הזהב עבור כספם.

הנה כמה דרכים לקנות זהב בכמויות גדולות:

רכישת מטילי זהב
דוגמה: חברת השקעות גדולה מחליטה לגוון את תיק ההשקעות שלה על ידי רכישת 100 מטילי זהב, כל אחד במשקל 1 קילוגרם, מסוחר זהב בעל מוניטין. המשרד משלם קרוב למחיר הספוט, עם פרמיה קטנה שנוספה על ידי הסוחר. המשקל הכולל הוא 100 קילוגרמים של זהב, אשר מאוחסן לאחר מכן בכספת אבטחה גבוהה המסופקת על ידי העוסק, שמטפל גם בביטוח ובאחסון.
קניית מטבעות זהב בכמויות גדולות
דוגמה: משקיע פרטי קונה 1,000 אונקיה אחת מטבעות American Gold Eagle מטילים מקוון. רכישה זו מתבצעת במספר משלוחים כדי להפחית את הסיכון במהלך ההעברה. המשקיע שומר כמה מטבעות בכספת ביתית לנזילות מהירה ואת השאר מאחסן בכספת של הבנק. המשקיע משלם פרמיה גבוהה יותר לכל מטבע בהשוואה לברים אך מעדיף את הנזילות והאיסוף של המטבעות.
קניית עיגולי זהב לעסק תכשיטים
דוגמה: יצרן תכשיטים קונה 10,000 כדורי זהב מספק המתמחה באספקת זהב לשימוש תעשייתי. היצרן נהנה מתמחור בכמות גדולה, המציע פרמיה נמוכה יותר בהשוואה לרכישות קמעונאיות. לאחר מכן נמסים את סיבובי הזהב ומשמשים ליצירת תכשיטים מותאמים אישית, תוך מיקסום יעילות העלות של הרכישה בתפזורת.

רכישת זהב בבעלות מוקדמת

אפשרות משתלמת נוספת היא רכישת זהב בבעלות מוקדמת, כגון מטבעות או מטילים יד שנייה. פריטים אלה מגיעים לרוב בהנחה בהשוואה למוצרים שהוטבעו לאחרונה. עם זאת, חשוב לוודא את האותנטיות והמצב שלהם לפני ביצוע רכישה.

קניית תכשיטי זהב משומשים
דוגמה: קונה מבקר בחנות משכון מקומית ורוכש שרשרת זהב בבעלות מוקדמת שמתומחרת על סמך משקלה ושווי השוק הנוכחי. השרשרת נבדקת לטוהר, והקונה רוכש אותה בהנחה בהשוואה לתכשיט חדש מחנות קמעונאית. הקונה עשוי לבחור לענוד את השרשרת או להחזיק אותה כהשקעה.
רכישת מטבעות זהב מאספן
דוגמה: אספן מטבעות מוכר חלק מהאוסף שלו של מטבעות זהב בבעלות מוקדמת לאספן או משקיע אחר. העסקה מתבצעת באמצעות סוחר נומיסמטי המוודא את האותנטיות והמצב של המטבעות. הקונה רוכש את המטבעות במחיר המשקף הן את תכולת הזהב והן כל ערך אספנות, לרוב בפרמיה נמוכה יותר מאשר מטבעות שהוטבעו לאחרונה.
רכישת זהב דרך בית מכירות פומביות
דוגמה: משקיע משתתף במכירה פומבית שנערכת על ידי בית מכירות פומביות מכובד שבו נמכרים חפצי זהב, תכשיטים ומטבעות בבעלות מוקדמת. המשקיע מציע הצעות על מספר פריטים, ורוכש אותם במחירים נמוכים ממה שיעלה פריטים חדשים דומים. בית המכירות מספק אימות ותיעוד לפריטי הזהב.

השקעה ETFs זהב

Gold ETFs מציעות חלופה בעלות נמוכה לקניית זהב פיזי. הכספים הללו מאפשרים לך לקבל חשיפה למחירי הזהב ללא צורך באחסון או ביטוח, מה שהופך אותם לנזילים יותר ולעיתים פחות יקרים לניהול. ETFs עוקבות אחר מחיר הזהב וניתן לסחור בהן כמו מניות, כאשר לחלק מהקרנות יש יחסי הוצאות נמוכים מאוד. לדוגמה, ETFs כגון iShares Gold Trust (IAU) ו- GraniteShares Gold Trust (BAR) ידועות בעלויות הנמוכות שלהן וקלות המסחר שלהן. עם זאת, זכור שעם ETFs, אינך הבעלים של המתכת הפיזית, מה שאומר שאתה מפסיד את היתרונות של החזקת נכס מוחשי.

קניית מטבעות זהב כדי להימנע ממס רווחי הון

אסטרטגיה זו לא רק מפחיתה את נטל המס שלך אלא גם מספקת נכס מוחשי, אך יש צורך לבחון היטב את כללי המס וההגבלות של המדינה שבתחום שיפוטה תוכרז הכנסה כזו. לדוגמה, משקיעים בבריטניה ובאזורים אחרים שבהם מטבעות זהב מסוימים פטורים ממס רווחי הון (CGT), קניית מטבעות כמו Sovereigns או Britannias יכולה להיות דרך יעילה ביותר להשקעה.

ניצול מניות כריית זהב

מניות כריית זהב מציעות דרך נוספת להשקיע בזהב. על ידי רכישת מניות בחברות כמו Newmont Corporation (NEM) או Barrick Gold Corporation (GOLD), משקיעים יכולים לראות רווחים לא רק מעליית מחירי הזהב אלא גם מהצמיחה וההצלחה של חברות הכרייה. עם זאת, גישה זו מגיעה עם סיכון נוסף, שכן ההשקעה שלך קשורה הן למחיר הזהב והן לרמת הביצועים של החברה.

הערך של מניות אלה יכול להיות מושפע מאתגרים שונים, כגון עלויות ייצור, סיכונים פוליטיים באזורי כרייה וחוקי איכות הסביבה. לדוגמה, בעוד ניומונט עשויה להפיק תועלת מפעולות כרייה יעילות, היא עלולה להתמודד עם כישלונות עקב חוסר יציבות פוליטית. באופן דומה, מחיר המניה של Barrick Gold עשוי להיות מושפע מהיכולת שלה לנהל עלויות ולהרחיב את פעילותה. כדי להפחית סיכונים אלו, חלק מהמשקיעים בוחרים לפזר את השקעותיהם על ידי רכישת ETF לכריית זהב, כמו VanEck Vectors Gold Miners ETF (GDX), הכוללת מגוון חברות בתעשייה.

חוזים עתידיים על זהב

למשקיעים מנוסים יותר, חוזים עתידיים על זהב מציעים דרך ספקולטיבית להשקיע בזהב. חוזים אלו מאפשרים לך לקנות או למכור זהב במועד עתידי במחיר קבוע מראש. אמנם שיטה זו יכולה להוביל לרווחים משמעותיים, אך היא גם טומנת בחובה רמת סיכון גבוהה עקב תנודתיות בשוק.

מטילי זהב ומטבעות בעלי התמורה הטובה ביותר

מטילי זהב ומטבעות מסוימים, המכונים פריטי "הערך הטוב ביותר", נמכרים בפרמיות נמוכות יותר, מה שהופך אותם לאופציה משתלמת עבור משקיעים. מוצרים אלה בדרך כלל זולים יותר מכיוון שהם בבעלות מוקדמת או מגיעים ממנטות פחות פופולריות. עם זאת, הם עדיין מציעים את אותה תכולת זהב וטוהר.

ניתחנו עבורכם את הברוקרים המציעים את השיטות הזולות ביותר לרכישת זהב, והנה התנאים שלהם:

ברוקרים המציעים את השיטות הזולות ביותר לקניית זהב
	הפקדה מינימלית, $	מקסימום מינוף	פתח חשבון
Pepperstone		1:500	לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.
OANDA		1:200	לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.
IG Markets	1	1:200	סקירת מחקר
VT Markets	100	1:500	לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.
Fusion Markets	1	1:500	לפתוח את החשבון ההון שלך בסיכון.

כמה כסף אתה צריך להשקיע בזהב

להלן טבלה המסכמת את אפשרויות ההשקעה בזהב ואת כמות הכסף הדרושה בדרך כלל עבור כל אחת מהן:

אפשרויות השקעה זמינות עבור זהב והעלויות הנלוות
שיטת השקעה	השקעה מינימלית אופיינית	פרטים
זהב פיזי (מטבעות/חטים)	$200 - $300 (מטבע 1/10 אונקיות)	השקעות קטנות מתחילות במטבעות זהב. השקעות גדולות יותר כוללות 1 אונקיות ברים ($2,000+) או 1 ק"ג ברים ($65,000+).
Gold ETFs	$100 או פחות (מניה אחת של ETF)	ETFs מציעות נקודת כניסה משתלמת עם מניות בעלות של כ-100 דולר, מה שמאפשר גיוון קל.
מניות כריית זהב	$10 - $500+ (למניה)	השקיעו בחברות כריית זהב בעלות של מניה בודדת, שיכולה לנוע בין 10 דולר לכמה מאות דולרים.
חוזים עתידיים על זהב	$10,000+ (שוליים ראשוניים)	חוזים עתידיים על זהב בסיכון גבוה ומורכבים דורשים השקעה ראשונית משמעותית, המתחילה לרוב בעשרות אלפים.

טבלה זו מספקת סקירה מהירה של אפשרויות ההשקעה הזמינות עבור זהב והעלויות הנלוות, ועוזרת לך להחליט איזו גישה מתאימה ביותר למצב הפיננסי וליעדי ההשקעה שלך.

שיקולים לסוחרים מתחילים ומתקדמים

לאלו שמשקיעים זהב חדשים, חשוב להתחיל עם הבנה ברורה של היסודות. מתחילים צריכים להתמקד באפשרויות פשוטות כמו זהב פיזי או ETFs, להימנע מהשקעות ספקולטיביות כמו חוזים עתידיים, ולהבטיח שהם קונים מסוחרים בעלי מוניטין . יש לקחת בחשבון גם עלויות אחסון וביטוח כדי למנוע הוצאות בלתי צפויות.

סוחרים מתקדמים, לעומת זאת, יכולים לחקור אסטרטגיות מורכבות יותר כמו חוזים עתידיים או אופציות . גיוון במניות כריית זהב ושימוש באופציות יעילות במס הן גם אסטרטגיות שניתן למנף כדי למקסם את התשואה. שמירה על מגמות שוק וסיכונים גיאופוליטיים היא חיונית עבור העוסקים במסחר מתקדם.

מציאת הדרך הזולה ביותר לקנות זהב בהתאם לצרכים שלך

כאשר מחפשים את הדרך הזולה ביותר לקנות זהב, טקטיקה אחת שלעתים קרובות מפספסים היא קנייה ישירות ממוכרים מקומיים או ממכירות פומביות במקום ללכת לסוחרים בעלי שם גדול. מוכרים מקומיים, במיוחד אלה שמחסלים עזבונות או עסקים קטנים, עשויים למכור זהב במחירים קרובים לשער השוק הנוכחי או אפילו מתחת אם הם ממהרים למכור. מכירות עיזבון, מכירות פומביות ואפילו מודעות מסווגות מקומיות יכולות לפעמים להציע מטבעות או מטילי זהב בפחות ממה שאתה משלם בחנות. רק הקפד לבדוק שהזהב אמיתי - הבאת בודק זהב או תכשיטן מהימן יכול לעזור.

אפשרות נוספת היא שימוש בפלטפורמות כמו eBay, אבל עם קצת טוויסט. במקום רק להציע הצעות מחיר על מטילי זהב או מטבעות, חפשו תכשיטי זהב שעשויים להיות במחיר נמוך מהמחיר שהזהב בפנים באמת שווה. אולי חלק מהמוכרים לא יודעים את הערך האמיתי או סתם רוצים למכור במהירות, מה שיכול לחסוך לך הרבה כסף. לאחר הקנייה, אתה יכול לשמור את התכשיט כפי שהוא או להמיס אותם לסורגים. גישה זו דורשת קצת מחקר והבנה טובה של טוהר הזהב, אבל היא יכולה לעזור לך להשיג זהב בפחות ממחיר השוק שלו.

תַקצִיר

הדרך הזולה ביותר לרכישת זהב יכולה להשתנות בהתאם למספר גורמים, כולל מטרות המשקיע, כמות ההון הזמינה ורמת הנוחות שלו עם סוגים שונים של השקעות זהב. רכישת זהב פיזי בכמויות גדולות, כגון מטילי זהב או כמויות גדולות של מטבעות, מציעה בדרך כלל את העלות הנמוכה ביותר לאונקיה בשל הפרמיות מופחתות. עם זאת, שיטה זו דורשת אחסון מאובטח ועשויה להיות כרוכה בעלויות נוספות כמו ביטוח.

לחילופין, ETFs זהב (קרנות נסחרות בבורסה) מציגות פתרון חסכוני למי שמחפש להימנע מהטרדות הכרוכות באחסון זהב פיזי. ETFs יש בדרך כלל דמי ניהול נמוכים יותר ומציעות נזילות רבה יותר, מה שהופך אותן למתאימות הן למשקיעים לטווח הקצר והן לטווח ארוך, אשר נוח להם עם גישה ניתנת יותר.

למי שמחפש יעילות מס, רכישת מטבעות זהב ספציפיים הפטורים ממס רווחי הון יכולה להיות גם בחירה חסכונית. בינתיים, משקיעים מתקדמים עשויים לחקור מניות כריית זהב או חוזים עתידיים כאופציות ספקולטיביות יותר, אך עם פוטנציאל מתגמלות.

בסופו של דבר, הדרך הזולה ביותר לקנות זהב תלויה באיזון עלויות מראש, הוצאות שוטפות ויעדי השקעה אישיים. בין אם באמצעות זהב פיזי, ETFs או מכשירים פיננסיים אחרים, כל שיטה מציעה סט משלה של יתרונות ואתגרים שיש לשקול היטב.

שאלות נפוצות

מהי הדרך המשתלמת ביותר לקנות זהב למתחילים?

הדרך החסכונית ביותר למתחילים לקנות זהב היא לרוב באמצעות ETFs זהב.

האם קניית זהב בכמויות באמת זולה יותר?

כן, רכישת זהב בכמויות היא בדרך כלל זולה יותר על בסיס לאונקיה.

האם ETFs סל זהב הן חלופה טובה לזהב פיזי?

Gold ETFs הן חלופה טובה לזהב פיזי עבור משקיעים שמתעדפים עלויות נמוכות יותר ונזילות.

האם אוכל להימנע ממיסים על ידי השקעה בסוגים ספציפיים של זהב?

באזורים מסוימים, כמו בריטניה, השקעה במטבעות זהב ספציפיים, כמו Sovereigns או Britannias, יכולה לעזור להימנע ממס רווחי הון.

הצוות שעבד על המאמר

פרשווה היא מומחית תוכן ומקצועית פיננסית בעלת ידע מעמיק במסחר במניות ואופציות, ניתוח טכני ופונדמנטלי ומחקר מניות. בתור פיינליסט רואה חשבון מוסמך, לפרשווה יש גם מומחיות בפורקס, מסחר בקריפטו ומיסוי אישי. הניסיון שלו מוצג על ידי גוף פורה של למעלה מ-100 מאמרים בנושאי פורקס, קריפטו, הון ומימון אישי, לצד תפקידי ייעוץ מותאמים אישית בייעוץ מס.

הכירו את עקרונות העריכה שלנו

משקיע

משקיע הוא אדם שמשקיע כסף בנכס מתוך ציפייה שערכו יעלה בעתיד. הנכס יכול להיות כל דבר, כולל אג\"ח, אגרת חוב, קרן נאמנות, הון, זהב, כסף, קרנות נסחרות בבורסה (ETF) ונכסי נדל\"ן.

תנודתיות

תנודתיות מתייחסת למידת השונות או התנודות במחיר או בערכו של נכס פיננסי, כגון מניות, אג\"ח או מטבעות קריפטוגרפיים, על פני תקופה של זמן. תנודתיות גבוהה יותר מצביעה על כך שמחיר הנכס חווה תנודות מחירים משמעותיות ומהירות יותר, בעוד שתנודתיות נמוכה יותר מעידה על תנועות מחירים יציבות והדרגתיות יחסית.

CFD

CFD הוא חוזה בין משקיעסוחר ומוכר המוכיח שהסוחר יצטרך לשלם את הפרש המחיר בין הערך הנוכחי של הנכס לערכו בזמן החוזה למוכר.

מינוף

מינוף מט\"ח הוא כלי המאפשר לסוחרים לשלוט בפוזיציות גדולות יותר עם כמות קטנה יחסית של הון, להגביר רווחים והפסדים פוטנציאליים בהתבסס על יחס המינוף הנבחר.

מסחר בקריפטו

מסחר בקריפטו כרוך בקנייה ומכירה של מטבעות קריפטוגרפיים, כגון ביטקוין, את'ריום או נכסים דיגיטליים אחרים, במטרה להרוויח מתנודות מחירים.