הערת עריכה: למרות שאנו מקפידים על יושרה עריכה קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו. הנה הסבר על איך אנחנו מרוויחים כסף. אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות על פי כתב הוויתור שלנו.
לחשבונות ממומנים יש כללים ייחודיים והבנתם יכולה לעזור לך להימנע ממלכודות נפוצות שחווים סוחרים. כללים אלה מפרטים פרמטרים לניהול סיכונים, חלוקת רווחים, שיטות מסחר ועוד. המשך לקרוא כדי ללמוד את כל מה שאתה צריך לדעת.
בתחום הפיננסים, חשבונות מסחר ממומנים מציעים לסוחרים הזדמנות ייחודית. דמיינו זאת: אתם מקבלים גישה להון משמעותי מחברת מסחר, אך זה מגיע עם כללים שהם חיוניים להצלחה ולהגנה. כללים אלו הם החבל הדק שעליו על הסוחרים ללכת, תוך איזון בין סיכון להזדמנות.
במאמר זה נחקור את הכללים המרכזיים שמנחים חשבונות מסחר ממומנים, ונצייד אתכם בידע הנחוץ כדי להתחיל במסע של מסחר רווחי.
ניהול סיכונים
ניהול סיכונים אפקטיבי הוא עמוד השדרה להצלחה עבור סוחרים בתוך חברות מסחר קנייני (חברות פרופ). חברות אלו מטילות דרישות ניהול סיכונים ספציפיות כדי להגן על ההון שלהן ולשמור על שלמות תוכניות המסחר שלהן.
בחשבונות אתגר, Funded Trader בדרך כלל מציע הנחיות סיכון מחמירות, עם ירידה מקסימלית של 10% והגבלה של 5% על הפסדים פוטנציאליים ביום מסחר. לעומת זאת, חברות פרופ מובילות כמו FTMO ו-Fidelcrest מציעות הוראות ניהול סיכונים דומות, עם הגבלת הפסד יומית של עד 5% וירידה מקסימלית של 10%. רוב חברות הפרופ מציעות כללי ניהול סיכונים דומים הן בחשבונות ממומנים והן בחשבונות אתגר, מה שמקל על סוחרים לעבור בצורה חלקה משלב האתגר למסחר חי.
מגבלות אלו קיימות כדי למנוע הפסדים קטסטרופליים ולהבטיח שהסוחרים פועלים במסגרת פרמטרים של סיכון שניתן לנהל. כמובן, הפרת מגבלות אלו עלולה להוביל להשעיה או לסיום חשבון מסחר ממומן.
יעדי רווח
היעדים לרווח שנקבעים על ידי חברות מסחר פרופ משתנים בהתאם לסוג החשבון ואלו עם אתגרים בשני שלבים בדרך כלל יש להם יעדי רווח שונים לכל שלב. חברות מסחר פרופ קובעות יעדי רווח לסוחרים שלוקחים את האתגרים שלהן כדי להבטיח שהסוחרים יפגינו רווחיות עקבית וניהול סיכונים. גישה זו מסייעת להעריך את יכולתו של הסוחר לייצר תשואות תוך ניהול סיכונים בצורה יעילה, מה שחשוב הן לסוחר והן לחברה לשמור על קשר מסחר מוצלח.
עם ה-Funded Trader, השלב הראשון של חשבון האתגר כולל יעד רווח של 8% בעוד שהשלב השני כולל יעד של 5%. מצד שני, FTMO ו-Fidelcrest מאתגרים יותר, עם יעד מרשים של 10% בשלב הראשון ו-5% בשלב השני.
עבור חברות עם הצעות חשבון מרובות, מטרות המסחר עשויות להשתנות בהתאם לסוג החשבון שלך. לדוגמה, עם חברה כמו Fidelcrest, ייתכן שתוכל לגשת לחשבונות מסחר אגרסיביים המגיעים עם דרישות ירידה פחות מחמירות ויעדי רווח גבוהים יותר של עד 15%. בסופו של דבר, אתה רוצה להשוות בין ההצעות הללו ולבחור את חשבונות המסחר הממומנים הטובים ביותר לסגנון המסחר שלך.
חברות המסחר הממומנות ביותר
כשמדובר בחשבונות מסחר ממומנים, השאלה החשובה ביותר היא האם הם שווים את זה. חברות מסחר ממומנות מציעות לסוחרים את ההזדמנות לסחור עם ההון של החברה ואולי להרוויח רווחים, אך ישנם כמה שיקולים חשובים שיש לקחת בחשבון לפני ההרשמה. חקרנו כמה מהחברות המסחר הממומנות הטובות ביותר, ולהלן נספק סקירה של שלוש מחברות המסחר הממומנות הטובות ביותר.
Topstep
Topstep היא בחירה מצוינת עבור סוחרים שמחפשים גישה לחשבון מסחר ממומן מבלי לסכן את ההון שלהם. משיכות מעובדות במהירות, וסוחרים יכולים לגשת לשירותי פיתוח סוחרים שונים, כולל סוחרים מקצועיים, כלים, סרטונים חיים, ניתוחים מותאמים אישית ועוד. המחירים ב-Topstep מתחילים ב-$165 לחודש עבור חשבון של $50k. חשבונות של 100k עולים $325 לחודש, וחשבונות של 150k עולים $375. ניסיון חינם זמין גם ל-14 ימים.
- יתרונות
- חסרונות
- Topstep מציעה מדיניות משיכה נדיבה, המאפשרת לסוחרים למשוך את $5,000 הראשונים ברווחים במלואם.
- מציעה מגוון רחב של פלטפורמות מסחר לבחירת הסוחרים.
- Topstep מספקת שירותי סוחר מקצועיים ופיתוח כדי לעזור לסוחרים להפוך לסוחרים עקביים ורווחיים.
- מציעה תקופת ניסיון חינם של 14 יום כדי שהסוחרים יוכלו להתרשם מהתוכנית לפני השקעה.
- אין גישה לפלטפורמות מסחר או חומרים חינוכיים ללא חברות בתשלום.
- הגבלת משיכת רווחים: ניתן למשוך במלואם רק $5,000 ו-90% מהרווחים העולים על סכום זה ניתנים למשיכה.
FTMO
FTMO היא חברת מסחר פרופסורית זוכת פרסים שמתמחה במסחר ב-Forex. הם מציעים מגוון גדלים של חשבונות מ-$10,000 עד $400,000 לאחר שתעברו את תהליך ההערכה בשני שלבים. סוחרים שומרים על 80% מהרווחים שלהם למשיכה בהתאם לחלוקת הרווחים של 80:20, עם אפשרות להגדיל את חלוקת הרווחים עד 90:10 עבור חשבונות של $2,000,000 או יותר. FTMO מציעה גם 44 צמדי מטבעות, 10 מטבעות קריפטוגרפיים, CFDs על מניות, סחורות, ומדדי מזומן.
- יתרונות
- חסרונות
- סכומי מימון נדיבים עד 400,000 דולר.
- פלטפורמות וכלי מסחר ברמה מקצועית.
- גישה ל-44 זוגות מטבעות ו-10 מטבעות קריפטוגרפיים.
- חלוקת רווחים של 80:20 או 90:10 עם תוכנית הגדלה.
- שירות ותמיכה ללקוחות 24/7.
- דרישת הפקדה ראשונית גבוהה של 155 EUR לחשבון של 10k.
- מכשירי מסחר מוגבלים זמינים בהשוואה לכמה חברות מסחר פרופסיונליות אחרות.
- אין גישה לתוכנת מסחר אוטומטית או אסטרטגיות מסחר אלגוריתמי.
כללי מסחר והגבלות
חברות מסחר קנייניות מציעות מגוון של כללי מסחר והגבלות המותאמים לתוכניות הספציפיות שלהן. לדוגמה, תוכנית ה-Funded Trader מאפשרת לסוחרים להשתמש במגוון רחב של אסטרטגיות מסחר, כולל EAs, סקאלפינג ומסחר חדשות. עם מינוף של עד 1:200, היא מספקת לסוחרים גמישות רבה. בנוסף, דמי הרישום הניתנים להחזר, שהם תשלום חד פעמי, מקלים על תהליך הכניסה.
מצד שני, Fidelcrest מציעה תכונות ייחודיות כמו מתן אפשרות למסחר בחדשות ומתן אפשרות לסוחרים להחזיק פוזיציות למשך הלילה ובסופי שבוע. בעוד שניתן להשתמש בExpert Advisors (EAs), הם דורשים אישור.
FTMO מאפשר מסחר לילה וסוף שבוע בחשבונות אתגר אך לא בחשבונות ממומנים. עם זאת, חשבון הסווינג של FTMO מאפשר מסחר לילה וסוף שבוע ויכול להיות אפשרות מצוינת עבור סווינג וסוחרי פוזיציות. החברה גם מגבילה מסחר 2 דקות לפני ואחרי אירועי חדשות בעלי השפעה גבוהה, מה שהופך אותה ללא מתאימה לאלה שאוהבים לנצל תנודתיות הנגרמת על ידי פרסומי חדשות.
כללים והגבלות אלו מדגישים את המגוון בחברות מסחר קנייני, המותאמות לסגנונות והעדפות מסחר שונות. סוחרים יכולים לבחור את התוכנית שמתאימה ביותר לאסטרטגיות ולמטרות שלהם.
חלוקת רווחים ודמי ניהול
אם אתה תוהה כמה סביר שתקבל מתוכנית סוחר ממומן, הנה סקירה קצרה.
חלוקת רווחים בחשבונות מסחר ממומנים
כשמדובר בחלוקת הרווח במסחר בחברות פרופ, חברות שונות מציעות תנאים משתנים.
הFunded Trader בולט עם נקודת התחלה אטרקטיבית, המציעה חלוקת רווחים של 80%, שיכולה לעלות ל-90% מרשימים עם הגדלה, מה שהופך אותו לבחירה מפתה עבור סוחרים השואפים למקסם את הרווחים שלהם לאורך זמן. מצד שני, Fidelcrest מספקת לסוחרים חלוקת רווחים של 80%, שיכולה להגיע ל-90% במצב אגרסיבי. הגישה הייחודית של Topstep מאפשרת לסוחרים לשמור את $10,000 הראשונים ברווחים במלואם, תכונה שמבדילה אותה מהשאר. מעבר לסף ההתחלתי הזה, הם מציעים חלוקת רווחים של 90%, מה שהופך אותה לאופציה מפתה עבור סוחרים שאפתניים.
FTMO maintains a solid 80% profit split, and what's particularly advantageous is that there's no minimum profit requirement before withdrawal, as long as the trader can cover the withdrawal fee. Ultimately, the choice among these prop firms largely depends on a trader's preferences and risk tolerance, with each offering distinct advantages.
עמלות חשבון מסחר ממומן
רוב חברות המסחר הקנייני כמו Funded Trader, Fidelcrest ו-FTMO מציעות תשלום חד פעמי ללא חיובים חוזרים, והייחודיות טמונה בכך שהתשלום ניתן להחזר עם התשלום הראשון של הסוחר. תכונה זו מיישרת את האינטרסים שלהם עם הסוחרים, שכן היא למעשה קושרת את התשלום להצלחת הסוחר.
הערה:
אם אינך משתמש בחשבון אתגר ובוחר באפשרות מימון ישיר, ייתכן שתצטרך לשלם עמלה חודשית או שבועית כדי לשמור על גישה לחשבונך.
כללי מימון ונסיגה מחשבון
באופן כללי, ניתן לגשת לחשבון מסחר ממומן על ידי מעבר אתגר (חשבון מסחר מדומה של שלב אחד או שני שלבים) או בחירה במימון ישיר. עם חשבון אתגר, ניתן לגשת לכספי חברת הפרופ רק לאחר שעוברים את שלב האתגר. תהליך מחמיר זה מסביר מדוע חשבונות ממומנים נוטים לתת לסוחרים חלוקת רווחים גבוהה יותר מאשר מימון ישיר - שאינו כולל אתגרים.
תהליכי מימון ומשיכה בחברות מסחר פרופסיונליות ממלאים תפקיד מרכזי במסע של הסוחר. חברות אלו מציעות בדרך כלל שיטות תשלום שונות למימון חשבון, כולל העברות בנקאיות, כרטיסי אשראי וארנקים אלקטרוניים, ומציעות גמישות לסוחרים. עם זאת, חשוב לציין ששיטות המשיכה עשויות להיות מוגבלות יותר ולעיתים מותאמות להעדפת אבטחה ושקיפות.
מצד שני, נהלי המשיכה נוטים להיות מחמירים יותר כדי למנוע הונאה ולהגן על הסוחר והחברה. שיטות משיכה נפוצות כוללות מטבעות קריפטוגרפיים, העברות בנקאיות וארנקים אלקטרוניים, אך תהליכים אלו דורשים לעיתים קרובות אימות יסודי, מה שיכול להוביל לזמני עיבוד ארוכים יותר. בדרך כלל מותר לך למשוך את הרווחים שלך בתאריכים ספציפיים אם יתרת החשבון שלך עומדת בסף המשיכה המינימלי של החברה.
הערה:
אם לא תצליחו להגיע ליעד הרווח שלכם במסגרת הזמן שנקבעה, ישנן חברות שמאפשרות לכם להתחיל מחדש את האתגר ללא עלות נוספת. ייתכן שיהיו תנאים מצורפים להצעות כאלה שכן רוב החברות דורשות שתהיו ברווח כאשר הזמן שלכם פג.
שאלות נפוצות
האם אני יכול להשתמש במינוף עם חשבונות מסחר ממומנים?
מדיניות המינוף יכולה להשתנות בין חברות מסחר קנייניות, אך רבות מהן מאפשרות לסוחרים להשתמש במינוף בתוך גבולות מוגדרים. כמות המינוף תלויה לעיתים קרובות בהנחיות ניהול הסיכונים של החברה וברמת הניסיון של הסוחר. בדרך כלל, זה יכול לנוע בין 1:30 ל-1:200 ובדרך כלל גבוה יותר למסחר ב-Forex בהשוואה למניות.
מהו סכום המימון הטיפוסי הניתן?
סכום המימון הטיפוסי הניתן על ידי חברות מסחר קנייניות משתנה מאוד, שכן חלק מהחברות מציעות סכומים יחסית קטנים, בעוד אחרות עשויות לספק הון משמעותי. סכומי המימון יכולים לנוע מכמה אלפי דולרים למאות אלפים, או אפילו יותר, בהתאם לחברה ולתוכנית המסחר או האתגר הספציפי שהסוחר בוחר. Fidelcrest מציעה עד $2M במימון.
כמה זמן יש לסוחרים גישה למימון?
משך הגישה לחשבונות מסחר ממומנים משתנה בהתאם לחברת המסחר ולתוכנית הספציפית. במקרים מסוימים, לסוחרים עשויה להיות גישה לחשבון הממומן ללא הגבלת זמן, כל עוד הם עומדים בדרישות החברה. בתרחישים אחרים, הגישה עשויה להיות מוגבלת בזמן, והסוחרים חייבים לעמוד ביעדים או מסגרות זמן מסוימות כדי לשמור על הגישה. התנאים הספציפיים בדרך כלל מפורטים בהסכם המסחר.
האם הפסדים יכולים לחרוג ממגבלת ההפסד?
בחשבונות מסחר ממומנים, חריגה ממגבלת ההפסד בדרך כלל אינה מומלצת ויכולה להוביל להשעיה או סיום החשבון. מגבלות ההפסד נועדו להפחית סיכונים ולהגן על ההון המסופק על ידי חברת המסחר. עמידה בהנחיות ניהול הסיכונים היא קריטית לשמירה על מערכת יחסים מסחרית מוצלחת עם החברה.
מאמרים קשורים
הצוות שעבד על המאמר
Vuk עומדת בחזית העיתונות הפיננסית, וממזגת מעל שש שנים של ניסיון בהשקעות קריפטו עם תובנות מעמיקות שנרכשו מניווט בשני מחזורי שור/דוב. כותב תוכן מסור, Vuk תרם לאינספור פרסומים ופרויקטים. המסע שלו מבוגר שפה האנגלית לקול מבוקש בתחום הפיננסים משקף את התשוקה שלו להעלים מושגים פיננסיים מורכבים, מה שהופך אותו למדריך מועיל הן למצטרפים חדשים והן למשקיעים ותיקים.
מינוף מט\"ח הוא כלי המאפשר לסוחרים לשלוט בפוזיציות גדולות יותר עם כמות קטנה יחסית של הון, להגביר רווחים והפסדים פוטנציאליים בהתבסס על יחס המינוף הנבחר.
משקיע הוא אדם שמשקיע כסף בנכס מתוך ציפייה שערכו יעלה בעתיד. הנכס יכול להיות כל דבר, כולל אג\"ח, אגרת חוב, קרן נאמנות, הון, זהב, כסף, קרנות נסחרות בבורסה (ETF) ונכסי נדל\"ן.
תנודתיות מתייחסת למידת השונות או התנודות במחיר או בערכו של נכס פיננסי, כגון מניות, אג\"ח או מטבעות קריפטוגרפיים, על פני תקופה של זמן. תנודתיות גבוהה יותר מצביעה על כך שמחיר הנכס חווה תנודות מחירים משמעותיות ומהירות יותר, בעוד שתנודתיות נמוכה יותר מעידה על תנועות מחירים יציבות והדרגתיות יחסית.
CFD הוא חוזה בין משקיעסוחר ומוכר המוכיח שהסוחר יצטרך לשלם את הפרש המחיר בין הערך הנוכחי של הנכס לערכו בזמן החוזה למוכר.
ניהול סיכונים הוא מודל ניהול סיכונים הכולל שליטה בהפסדים פוטנציאליים תוך מקסום רווחים. הכלים העיקריים לניהול סיכונים הם stop loss, take profit, חישוב נפח הפוזיציה תוך התחשבות במינוף וערך pip.
