Traders Union: שיטת הערכת ברוקרים מקוונת
ב-Traders Union, פיתחנו מערכת הערכה אובייקטיבית ויסודית עבור ברוקרי פורקס כדי לסייע לסוחרים בקבלת החלטות מושכלות. מסמך זה מפרט את הפרמטרים המרכזיים שבהם אנו משתמשים בהערכות שלנו ותפקידם בציון הכולל.
אנו מנתחים כל פרמטר כדי לספק דירוגים שקופים והוגנים. נכון לעכשיו, ברוקרים מוערכים על סמך 250 נקודות נתונים ספציפיות הניתנות למדידה , ורשימה זו מתרחבת ללא הרף כדי להבטיח את הניתוח המקיף ביותר האפשרי.
מערכת הערכת ברוקר מקיפה
כדי להציע לסוחרים הערכה שקופה ושוויונית של ברוקרי פורקס, המצאנו מערכת ניקוד מתוחכמת המבוססת על פרמטרי ההערכה החיוניים שלנו. לכל פרמטר מוקצה משקל שונה בציון הכולל, המשקף את משמעותו בתחום המסחר במט"ח. הציון הגבוה ביותר שניתן להשיג מתווך הוא 10 נקודות.
הרכב הציון הכולל
| פָּרָמֶטֶר | מִשׁקָל | תיאור | גורמי מפתח |
|---|---|---|---|
| 20% | מבטיח אמינות מתווך ועמידה בתקנים רגולטוריים | נוכחות רגולציה שכבה 1, השתתפות בקרן להגנת משקיעים | |
| 15% | משקף את המוניטין של המתווך ואת שביעות רצון הלקוחות בהתבסס על ביקורות משתמשים וציוני משוב | ביקורות משתמשים, ציוני משוב | |
| 15% | משפיע ישירות על רווחיות הסוחר | פריסה ממוצעת לזוגות גדולים, מבני עמלות, היעדר עמלות נסתרות | |
| 12.5% | מעריך את האיכות והמגוון של פלטפורמות המסחר הניתנות | תכונות פלטפורמה, יציבות, תאימות למכשירים | |
| 10% | מעריך את קלות ומהירות פתיחת חשבון המסחר, וכן את המגוון והגמישות של סוגי החשבונות שמציע הברוקר. | מעריך את תהליך פתיחת החשבון, כולל קלות, מהירות ודרישות האימות, וכן את טווח וגמישות סוגי החשבונות המוצעים כדי להתאים לצרכים שונים של סוחרים. | |
| 10% | מעריך את הקלות, המהירות והעלות של תהליכי הפקדה ומשיכה | שיטות הפקדה, שיטות משיכה, זמני טיפול, עמלות | |
| 10% | מציין מגוון ואיכות של אפשרויות מסחר, כולל צמדי פורקס, מתכות, מדדים, סחורות, מניות ומטבעות קריפטוגרפיים | מגוון מכשירים ושווקים המוצעים | |
| 7.5% | מעריך את זמינות, שמישות ובטיחות אפליקציות המסחר הניידות | פלטפורמות (iOS/Android), תמיכה ב-Forex, אימות דו-שלבי, דירוגי משתמשים, הורדות, תכונות באפליקציה (התראות, מדדים) | |
| 100% |
הבנת כל מדד הערכה
הערכות המתווכים שלנו מעוגנות במספר פרמטרים קריטיים כדי להבטיח הערכה מקיפה וחסרת פניות. חלק זה מתעמק בכל פרמטר, ומציע הבנה מפורטת של תפקידיו ומשמעותם.
עמלות ועמלות
אנו מעריכים את עמלות הברוקרים והמרווחים על ידי הערכת העלויות הקשורות לחשבונות רגילים ו-ECN/Raw, כולל עמלות ומרווחים. בנוסף, ההערכה שלנו לוקחת בחשבון עמלות נוספות כגון דמי הפקדה/משיכה ודמי חוסר פעילות.
לכל פרמטר בסעיף "עמלות ועמלות" נקבע ציון ספציפי על סמך קריטריונים מוגדרים.
| מרווח צף EUR/USD, ממוצע | ||
|---|---|---|
| מרווח צף EUR/USD, ממוצע |
קריטריונים <
1 פיפ1 - 1.5 פיפס > 1.6 פיפס |
ציון
32 1 |
| ECN/Raw/Zero Spread ועמלה | ||
| ECN/Raw/Zero Spread ועמלה |
קריטריונים <
3$ למגרש ≤ 0.2 פיפס< 3$ למגרש > 0.2 פיפס > 3$ למגרש ≤ 0.2 פיפס > 3$ למגרש > 0.2 פיפס |
ציון
42 2 1 |
| עמלת פיקדון | ||
| עמלת פיקדון |
קריטריונים
לא |
ציון
1
|
| דמי משיכה | ||
| דמי משיכה |
קריטריונים
לא |
ציון
1
|
| עמלת חוסר פעילות ($ לחודש) | ||
| עמלת חוסר פעילות ($ לחודש) |
קריטריונים
לא |
ציון
1
|
| תוצאה סופית | ||
| 10 נקודות | ||
| תוצאה סופית |
ציון
10 נקודות
|
|
רגולציה ובטיחות
הציון לפרמטר זה תלוי ברישיונות בהם מחזיקה חברה, כאשר רישיונות ברמה גבוהה יותר זוכים לציונים גבוהים יותר. רישיונות במספר תחומי שיפוט מגדילים עוד יותר את הציון של המתווך. גורמי מפתח כוללים רגולציה ברמה 1 והשתתפות בקרן להגנה על משקיעים, בעוד היסטוריית שוק ארוכה נחשבת אך פחות מודגשת.
| ציון בסיס | ||
|---|---|---|
| ציון בסיס |
מַצָב
נוכחות של רישיון Tier-1נוכחות של רישיון Tier-2 נוכחות של רישיון Tier-3 לא מבוקר |
נקודות
75 3 1 |
| רישיונות נוספים בתחומי שיפוט אחרים | ||
| רישיונות נוספים בתחומי שיפוט אחרים |
מַצָב
כל רישיון נוסף מרגולטור Tier-1כל רישיון נוסף מרגולטור Tier-2 כל רישיון נוסף מרגולטור Tier-3 |
נקודות
0.50.3 0.2 |
| ניסיון בשוק | ||
| ניסיון בשוק |
מַצָב
10 שנים בשוק5-10 שנים בשוק 3-5 שנים בשוק |
נקודות
1.51 0.5 |
| ציון כולל מקסימלי | ||
| 10 נקודות | ||
| ציון כולל מקסימלי |
נקודות
10
|
|
ברגולציה פיננסית, הרשויות מסווגות לשלושה שכבות על סמך קפדנות הציות שלהן ואמצעי הגנת המשקיעים. מערכת זו מסייעת להבחין בין הרגולטורים המחמירים ביותר לבין אלה עם תקנים מקילים יותר.
רגולטורים ברמה 1
אלו הן הרשויות הרגולטוריות המהימנות ביותר עם דרישות ציות מחמירות ואמצעי הגנה חזקים על המשקיעים.
"| וַסָת | מדינה | שם מלא | הקרן להגנת משקיעים |
|---|---|---|---|
 FCA
|
הממלכה המאוחדת | הרשות להתנהלות פיננסית | עד 85,000 פאונד |
BaFin
|
גֶרמָנִיָה | רשות הפיקוח הפיננסי הפדרלי | עד 100,000 אירו |
CySec
|
קַפרִיסִין | רשות ניירות ערך של קפריסין | עד 20,000 אירו |
ASIC
|
אוֹסטְרַלִיָה | הוועדה האוסטרלית לניירות ערך והשקעות | אין קרן ספציפית אבל יש לה הגנת צרכן מחמירה |
 NFA
|
ארצות הברית | האגודה הלאומית לעתיד | אין קרן ספציפית |
JFSA
|
יפן | הסוכנות לשירותים פיננסיים ביפן | אין קרן ספציפית |
CFTC
|
ארצות הברית | הוועדה למסחר בחוזים עתידיים על סחורות | אין קרן ספציפית |
FINMA
|
שוויץ | הרשות השוויצרית לפיקוח על השוק הפיננסי | 100,000 CHF |
CIRO
|
קנדה | ארגון הרגולציה של תעשיית ההשקעות של קנדה | 1,000,000 דולר קנדי |
 MAS
|
סינגפור | הרשות המוניטרית של סינגפור | אין קרן ספציפית |
 SFC
|
הונג קונג | הנציבות לניירות ערך וחוזים עתידיים של הונג קונג | אין קרן ספציפית |
 SEC
|
ארצות הברית | רשות ניירות ערך | עד $500,000 לחברי SIPA |
FINRA
|
ארצות הברית | רשות הפיקוח על התעשייה הפיננסית | אין קרן ספציפית |
CNMV
|
סְפָרַד | Comisión Nacional del Mercado de Valores | עד 100,000 אירו |
FFAJ
|
סְפָרַד | Comisión Nacional del Mercado de Valores | עד 100,000 אירו |
 CBI
|
אירלנד | הבנק המרכזי של אירלנד | עד 20,000 אירו |
רגולטורים ברמה 2
רשויות רגולטוריות אלו הן בעלות מוניטין אך יש להן דרישות מחמירות למדי ואמצעי הגנה על משקיעים.
| וַסָת | מדינה | שם מלא | הקרן להגנת משקיעים |
|---|---|---|---|
 FSC
|
איי בתולה בריטיים | הוועדה לשירותים פיננסיים של איי הבתולה הבריטיים | אין קרן ספציפית |
MFSA
|
מלטה | רשות השירותים הפיננסיים של מלטה | אין קרן ספציפית |
DFSA
|
דובאי | רשות השירותים הפיננסיים של דובאי | אין קרן ספציפית |
FSCA
|
דרום אפריקה | רשות ההתנהלות במגזר הפיננסי של דרום אפריקה | אין קרן ספציפית |
 FMA
|
ניו זילנד | רשות השווקים הפיננסיים של ניו זילנד | אין קרן ספציפית |
 SCB
|
איי בהאמה | נציבות ניירות ערך של איי בהאמה | אין קרן ספציפית |
 FSC
|
מאוריציוס | נציבות השירותים הפיננסיים של מאוריציוס | אין קרן ספציפית |
FCMC
|
לטביה | נציבות שוק ההון והפיננסים | אין קרן ספציפית |
רגולטורים ברמה 3
מדובר ברשויות רגולטוריות פחות מחמירות עם פחות דרישות ואמצעי הגנה על משקיעים.
| וַסָת | מדינה | שם מלא | הקרן להגנת משקיעים |
|---|---|---|---|
VFSC
|
ונואטו | הנציבות לשירותים פיננסיים של ונואטו | אין קרן ספציפית |
 FSC
|
בליז | נציבות השירותים הפיננסיים של בליז | אין קרן ספציפית |
 FSC
|
איי קוק | ועדת הפיקוח הפיננסי, איי קוק | אין קרן ספציפית |
 FSA
|
איי סיישל | רשות השירותים הפיננסיים של איי סיישל | אין קרן ספציפית |
 FSA
|
סנט וינסנט והגרנדינים | רשות השירותים הפיננסיים של סנט וינסנט והגרנדינים | אין קרן ספציפית |
הוועדה הפיננסית
|
בינלאומי | הוועדה הפיננסית | אין קרן ספציפית |
שביעות רצון המשתמש
ב-Traders Union, אנו משתמשים בציון שביעות רצון הלקוחות (CSAT) כמדד ייחודי לאמוד את שביעות רצון המשתמש. ציון זה מבוסס על ניתוח ביקורות שפורסמו על ידי הקהילה הגלובלית שלנו בדף הפרופיל של כל מתווך. עם למעלה מ-13 שנים של ביקורות שנאספו, פיתחנו הבנה עמוקה של שביעות רצון הלקוחות בחברות תיווך שונות.
איפה:
ni =
מספר הביקורות עם i stars
pi = הנקודות
המשויכות לכוכבי i
i נע בין 1 ל-5, המייצג את דירוג
הכוכבים
שימוש במיפוי הכוכב לנקודה הנתון:
- כוכב אחד = נקודה אחת
- 2 כוכבים = 3 נקודות
- 3 כוכבים = 5 נקודות
- 4 כוכבים = 8 נקודות
- 5 כוכבים = 10 נקודות
הפקדה ומשיכה
פרמטר זה מעריך את קלות השימוש, מהירות והעלות של תהליכי הפקדה ומשיכה. הוא לוקח בחשבון גורמים עיקריים כגון מגוון שיטות התשלום המוצעות, זמינות של מטבעות בסיס שונים כדי לצמצם עלויות המרה, זמני עיבוד ודמי העברה הקשורים לעסקאות. הערכה מקיפה זו מאפשרת ללקוחות להעריך עד כמה ביעילות ובעלות נמוכה הם יכולים לנהל את כספם עם כל סוכן.
אפשרויות הפקדה ומשיכה
| קריטריונים | נקודות | |
|---|---|---|
| כרטיס בנק | כן | 1 |
| העברה בנקאית | כן | 1 |
| פייפאל | כן | 1 |
| Wise | כן | 1 |
| Payoneer | כן | 1 |
| Skrill | כן | 1 |
| Neteller | כן | 1 |
| M-Pesa | כן | 1 |
| BTC | כן | 1 |
| USDT | כן | 1 |
| אתריום | כן | 1 |
| מקסימום | 5 |
מטבע בסיס של החשבון
| קריטריונים | נקודות | |
|---|---|---|
| USD | כן | 0.5 |
| EUR | כן | 0.5 |
| GBP | כן | 0.25 |
| JPY | כן | 0.25 |
| AUD | כן | 0.25 |
| CAD | כן | 0.25 |
| CHF | כן | 0.25 |
| NGN | כן | 0.2 |
| ZAR | כן | 0.2 |
| NZD | כן | 0.2 |
| INR | כן | 0.2 |
| XAU | כן | 0.2 |
| BTC | כן | 0.2 |
| מטבעות בסיס אחרים | כן | 0.5 |
| מקסימום | 3 |
עמלות הפקדה ומשיכה
| קריטריונים | נקודות | |
|---|---|---|
| עמלת הפקדה, % | לא | 1 |
| עמלת משיכה, % | לא | 0.5 |
| עמלת משיכה, USD | לא | 0.5 |
| מקסימום | 2 |
פלטפורמות מסחר
פרמטר זה מעריך את האיכות והמגוון של פלטפורמות המסחר שמספק הברוקר. הגורמים כוללים תכונות פלטפורמה, יציבות ותאימות עם מכשירים שונים.
מכשירי מסחר ושווקים
פרמטר זה מעריך את מספר נכסי המסחר שהברוקר מציע על פני מכשירים פיננסיים שונים. זה כולל צמדי פורקס, מתכות, מדדים, סחורות, מניות ומטבעות קריפטוגרפיים. זה גם מעריך את תוכניות ההשקעה של הברוקר, כגון גישה למסחר בעותקים.
| קריטריון | נקודות | |
|---|---|---|
| נכסים סחירים | ≥2.000 | 2 |
| ≤2.000, אך >500 | 1.5 | |
| ≤500, אך >200 | 1 | |
| ≤200 | 0 | |
| צמדי מטבעות | ≥70 | 2 |
| ≤70, אך >50 | 1.5 | |
| ≤50, אך >30 | 1 | |
| ≤30 | 0 | |
| מניות | כן | 1 |
| סחורות | כן | 1 |
| מדדים | כן | 0.5 |
| קריפטו | כן | 0.25 |
| אופציות | כן | 0.25 |
| קרנות סל (ETFs) | כן | 0.5 |
| אג"ח | כן | 0.5 |
| מסחר בהעתקה | כן | 1 |
| PAMM | כן | 1 |
| מקסימום | 10 |
פתיחת חשבון מסחר
הערכנו את קלות פתיחת חשבון המסחר אצל כל ברוקר על ידי ניתוח גורמים מרכזיים כמו הפקדה מינימלית, זמינות הרשמה מקוונת, זמני רישום ממוצעים וזמני עיבוד KYC, וכן מגוון סוגי החשבונות המוצעים. מטרת ההערכה הייתה לבדוק גם את נגישות התהליך למתחילים וגם את הגמישות באפשרויות החשבון הקיימות.
זמן וקלות פתיחת חשבון
| קריטריונים | נקודות | |
|---|---|---|
| הפקדה מינימלית (דולר) | ≤200 | 1.5 |
| ≤1000 אך >200 | 0.5 | |
| >1000 | 0 | |
| האם התהליך כולו מקוון? | כן | 1.5 |
| זמן רישום (בדקות) | ≤15 | 1 |
| ≤30 אך >15 | 0.5 | |
| >30 | 0 | |
| זמן אימות KYC (ימי עסקים) | ≤1 | 1 |
| 2–3 | 0.5 | |
| >3 | 0 | |
| מקסימום | 5 |
סוגי חשבונות
| קריטריונים | נקודות | |
|---|---|---|
| ECN / מרווח גולמי | כן | 1.5 |
| סטנדרטי | כן | 1 |
| ללא ריבית (איסלאמי) | כן | 1 |
| דמו | כן | 1 |
| סנט | כן | 0.25 |
| מיקרו לוט | כן | 0.25 |
| VIP | כן | 0.25 |
| מנוהל | כן | 0.25 |
| מקסימום | 5 |
אפליקציות מובייל
אנו מעריכים את זמינות ופונקציונליות של אפליקציות המסחר הניידות של הברוקר עבור iOS ו-Android. ההערכה כוללת תמיכה במסחר בפורקס בשתי הפלטפורמות, קיומו של 2FA נייד, דירוגי משתמשים בחנויות האפליקציות, נתוני הורדות כוללים ופונקציות חשובות באפליקציה כגון התראות ומדדים טכניים.
| Criteria | Points | |
|---|---|---|
| Android | כן | 1 |
| iOS | כן | 1 |
| 2FA | כן | 1 |
| דירוג App Store | 0.05 לכל 0.1 נקודה | 0–2 נקודות |
| דירוג Google Play | 0.05 לכל 0.1 נקודה | 0–2 נקודות |
| סה"כ הורדות | 0.1 לכל 10,000 הורדות | 0–2 נקודות |
| התראות ניידות | כן | 0.5 |
| מדדים ניידים | כן | 0.5 |
| מקסימום = 10 נקודות | ||
עקרונות הליבה שלנו
שקיפות: אנו מבטיחים שמבנה ההערכה שלנו ברור ונגיש לכל. שקיפות חיונית כדי לבנות אמון ולספק בהירות בתהליכי ההערכה שלנו.
ניתוח מבוסס נתונים: ההערכות שלנו מבוססות על נתונים נרחבים שנאספו ממאות ברוקרים, מה שמבטיח דיוק ואמינות. אנו מעריכים כעת למעלה מ-250 נקודות נתונים ספציפיות, והרשימה הזו מתרחבת כל הזמן כדי לשפר את מקיפות הביקורות שלנו.
קריטריונים אובייקטיביים: אנו משתמשים בקריטריונים חסרי פניות והוגנים עבור כל ההערכות שלנו, תוך הימנעות מהטיות. אובייקטיביות זו עוזרת לשמור על שלמות הביקורות שלנו.
התמקדות באינטרסים של משקיעים וסוחרים: המטרה העיקרית שלנו היא לשרת את הצרכים והאינטרסים של משקיעים וסוחרים. במהלך השנים, צברנו מאגר מידע עצום של סקירות ברוקרים, אשר ממלאות תפקיד משמעותי בהערכות שלנו.
שיפור מתמיד: אנו מחויבים לשפר ולחדד כל הזמן את המידע שאנו מספקים. זה כולל להתעדכן בשינויים בשוק ושילוב משוב כדי לשפר את שיטות ההערכה שלנו.
צוות אנליסטים
צוות האנליסטים שלנו פועל ללא הרף כדי לשפר ולחדד את המידע שאנו מספקים. עם ניסיון רב ומומחיות בשווקים הפיננסיים, הם מבטיחים שההערכות שלנו יהיו יסודיות ועדכניות. תוכל ללמוד עוד על האנליסטים שלנו וחברי צוות אחרים המעורבים בעבודה זו על ידי ביקור בפרופילים שלהם:
אנליסטים
הזמינו מומחים
ב-Traders Union, אנו מביאים לעתים קרובות מומחים ועורכים חיצוניים כדי להעריך ברוקרים, מה שמבטיח הערכה איכותית ומקיפה יותר. גישה זו ממנפת נקודות מבט מגוונות כדי לשפר את הדיוק והאמינות של ביקורות המתווכים שלנו.
בעבודה רשאים להשתתף גם מומחים ועובדים שאינם רשומים בסעיף זה.
כיצד מתקבל ניתוח התוצאות?
כדי לגזור ציון הערכה משותף לכל מתווך, מומחי Traders Union שלנו יצרו סקריפט ייחודי המעבד נתונים מסווגים בקפידה. סקריפט זה מנתח פרמטרים כגון אמינות ברוקר, תנאי מסחר, תמיכת לקוחות ותאימות לתקנות באמצעות אלגוריתמים מתקדמים. הציון המתקבל קובע את הדירוג של כל ברוקר במערכת הדירוג שלנו, מבטיח הערכות חסרות פניות, שקופות ועקביות, ובכך מספק לסוחרים משאב אמין לקבלת החלטות מושכלות.
שאלות נפוצות
כמה אנשים עובדים על בדיקת ביצועי חברות ברוקראז" וגיבוש דירוג של ברוקרים במט"ח?
צוות המחלקה האנליטית של Traders Union מונה 15 עובדים אשר על סמך תוצאות כל תקופת דיווח בודקים חברות ויוצרים את הדירוג העדכני של ברוקרים במט"ח.
כמה זמן לוקח לחשב תוצאות עבור ברוקר אחד?
ניתוח מפורט של כל קטגוריות הקריטריונים עבור מתווך אחד לוקח שלוש שעות. אנו מבצעים בדיקה זו בקביעות על יותר מ-200 חברות - זה מייצג חיסכון יקר בזמן שאנו עובדים קשה כדי לחסוך לך.
באיזו תדירות ברוקרים בודקים ומעדכנים את דירוג Traders Union?
תהליך זה מתבצע באופן קבוע מדי חודש.
