קרנות ההשתלמות והפנסיה מרחיבות תשואות במאי, המסלולים הכלליים עוקפים את חיקוי S&P 500

Traders Union
כל החדשות
חדשות פיננסיות
תשואות קרנות השתלמות ופנסיה במאי

כל החדשות

הסיפורים החמים

חדשות קריפטו

חדשות פיננסיות

מטבעות

קולות השוק

חדשות רגולטורים

חדשות בנקים מרכזיים

Sholanke Dele

לפני 9 שעות

קרנות ההשתלמות והפנסיה מרחיבות תשואות במאי, המסלולים הכלליים עוקפים את חיקוי S&P 500 — תשואות קרנות במאי

מאי מוסיף חודש חיובי נוסף לחוסכים בקרנות ההשתלמות והפנסיה, כאשר העליות בשווקים תומכות בתשואות גם על רקע אי הוודאות סביב המלחמה באיראן. במסלולים הכלליים בקרנות ההשתלמות נרשמת תשואה של 2.2% בחודש, 6.6% מתחילת השנה ו-46.6% בשלוש השנים האחרונות.

היילייטס

מסלולי קרנות ההשתלמות המנייתיים הניבו במאי תשואה של 3.6% ו‑12.3% מתחילת השנה, לעומת 0.5% בלבד במסלול מחקה S&P 500.
הפערים בתשואות לטובת המסלולים הכלליים נובעים מחוזק השוק המקומי והיחלשות הדולר בכ-20% בשנתיים האחרונות שפגעה במסלולים הדולריים.
בקרנות הפנסיה לבני 50 ומטה, אינפיניטי בלטה במאי עם תשואה של 3.7% בעוד מור מובילה מתחילת השנה עם 10.4%.

פערי ביצועים בין מסלולי החיסכון

כפי שדווח בגלובס, המסלולים המנייתיים מציגים במאי תשואה חזקה אף יותר, עם 3.6%, לצד 12.3% מתחילת השנה ו-88% בשלוש השנים האחרונות. מנגד, המסלול שמחקה את מדד ה-S&P 500 מסתפק ב-0.5% במאי, מציג הפסד של 2.2% מתחילת השנה ותשואה של 41% בלבד בשלוש השנים האחרונות.

הפער לטובת המסלול הכללי נובע משני גורמים מרכזיים, החוזק של השוק המקומי בשנתיים האחרונות והיחלשות הדולר בכ-20% באותה תקופה, שפוגעת בתשואת המסלולים הדולריים. לפי הנתונים, תשואת המסלול הכללי בקרנות ההשתלמות גבוהה יותר מזו של המסלול המחקה את מניות מדד S&P 500.

במסלול הכללי של קרנות ההשתלמות אנליסט מובילה במאי עם תשואה של 2.8%, ואחריה אינפיניטי עם 2.6%, כלל עם 2.4% והראל עם 2.3%. בתחתית הדירוג נמצאות מור ומיטב עם 1.8% לכל אחת.

מתחילת השנה כלל שומרת על ההובלה במסלול הכללי עם 8.2%, לפני אינפיניטי עם 7.7%, הראל עם 7.6% ואנליסט עם 7.1%. בתחתית נמצאות הפניקס ומיטב עם 6.1%, ילין לפידות עם 5.1% ואלטשולר שחם עם 4.8%.

בתקופה של שלוש שנים אינפיניטי ראשונה עם 52%, אחריה אנליסט עם 51.2% וכלל עם 49.1%. בתחתית נמצאות ילין לפידות עם 43.5%, הראל עם 42.6% ואלטשולר שחם עם 40.8%.

השלכות על הגופים המנהלים ועל שוק הפנסיה

במסלול המנייתי כלל מובילה במאי עם 4.4%, אחריה אנליסט עם 4.1% והראל עם 4%. בתחתית נמצאות מיטב עם 3.3%, הפניקס עם 3% ואלטשולר שחם עם 2.7%.

מתחילת השנה כלל ראשונה גם במסלול המנייתי עם 15.5%, לפני הראל עם כמעט 15%, מור עם 13.2% ומגדל עם 13.1%. בתחתית הדירוג נמצאות הפניקס עם 11.5%, ילין לפידות עם 10.6% ואלטשולר שחם עם 7.7%.

בטווח של שלוש שנים אינפיניטי מובילה במסלול המנייתי עם 95%, ואחריה כלל עם 92.5%, מגדל עם 91.5% ומיטב עם 91%. בתחתית נמצאות הפניקס עם 88.4%, אנליסט עם 87.7%, ילין לפידות עם 82.7% ואלטשולר שחם עם 73.3%.

גם בקרנות הפנסיה נרשמות תשואות חיוביות במאי במסלול לבני 50 ומטה, כאשר אינפיניטי בולטת עם 3.7%. מבין הגופים הגדולים הראל מציגה 2.7%, כלל 2.6%, ומגדל, מור ומנורה מבטחים רושמות 2.5% כל אחת.

מתחילת השנה קרן הפנסיה של מור מובילה עם 10.4%, לפני אינפיניטי והראל עם 9.5% כל אחת, וכלל עם 9.4%. בתחתית נמצאות הפניקס עם 7.4% ואלטשולר שחם עם 5.9%.

במבט של שלוש שנים, מבין הגופים הגדולים הפניקס ראשונה עם כמעט 58%, אחריה כלל עם 57% ומיטב עם 56%. בתחתית הדירוג נמצאות אלטשולר שחם עם 51.8% והראל עם 51.4%.

בכתבה קודמת שלנו על החלטות בפרישה מקרן פנסיה הסברנו כיצד בחירת תקופת הבטחת הקצבאות ושיעור קצבת השאירים משפיעות ישירות על גובה הקצבה החודשית ועל ההגנה הכלכלית למשפחה. הראינו שהגדלת ההגנות (למשל הבטחה ארוכה או שאירים בשיעור גבוה) עשויה להקטין את הקצבה המיידית, ולכן נדרש איזון בהתאם למצב המשפחתי, הבריאות ומקורות ההכנסה. ההקשר הזה חשוב גם כעת, כשפערי התשואות בין מסלולי החיסכון משפיעים על סכום הצבירה שממנו נגזרת הקצבה בעת הפרישה.

חומר זה עשוי להכיל דעות של צדדים שלישיים, אף אחד מהנתונים והמידע בדף אינטרנט זה אינו מהווה ייעוץ השקעות בהתאם לכתב הוויתור שלנו. בעוד אנו מקפידים על יושרה מערכתית קפדנית, פוסט זה עשוי להכיל הפניות למוצרים מהשותפים שלנו.

האם אהבת את המאמר?