שיטת עבודה למאגר אזהרות פיננסיות והונאות
מטרת הפרויקט
מטרת הפרויקט היא לספק מסד נתונים שקוף ונגיש לציבור של אזהרות רגולטוריות רשמיות, הודעות אכיפה וזיהוי התנהלות בלתי תקינה במגזר הפיננסי.
המטרות שלנו הן:
- לשפר את הגישה להתראות הרגולטור עבור משתמשים קמעונאיים;
- כדי להפחית בלבול בין חברות לגיטימיות וישויות הונאה;
- על מנת להגביר את השקיפות בענף השירותים הפיננסיים;
- לתמיכה בהגברת המודעות הציבורית לפעילות פיננסית בלתי מורשית.
היקף הכיסוי
המאגר מכסה בעיקר גופים הפועלים במגזר הפיננסי, כולל:
- פלטפורמות השקעה
- ספקי Forex ו-CFD
- שירותים הקשורים לקריפטו
- ישויות אופציות בינאריות
- מתווכים פיננסיים ללא רישיון
- חברות שסומנו בשל התחזות או התנהלות בלתי תקינה
במקרים מסוימים, ייתכן שחברות יופיעו במאגרי מידע רגולטוריים מסיבות שאינן הונאה ישירה (לדוגמה, שיווק ללא אישור, היעדר רישיון או פעילות חיקוי). רישומים כאלה נכללים בדיוק כפי שפורסמו על ידי הרגולטורים.
מקורות מידע עיקריים
כל הרשומות מבוססות אך ורק על מידע הזמין לציבור שפורסם על ידי רשויות רגולציה רשמיות ומאגרי מידע בינלאומיים מוכרים.
מקורות רגולטוריים (אתרים רשמיים)
- הוועדה היוונית לשוק ההון (יוון)
- רשות ניירות ערך (ניו זילנד)
- הרשות הפיקוח הפיננסי (נורווגיה)
- Financial Market Authority (ליכטנשטיין)
- רשות ניירות ערך (Malaysia)
- Autorité des marchés financiers (צרפת)
- Comisión Nacional del Mercado de Valores (ספרד)
- הנציבות לניירות ערך של ארצות הברית (SEC)
- הרשות ההולנדית לשוקי ההון (AFM)
- רשות ניירות ערך והסחורות (איחוד האמירויות הערביות)
- Financial Conduct Authority (הממלכה המאוחדת)
- Commission de Surveillance du Secteur Financier (לוקסמבורג)
- Swiss Financial Market Supervisory Authority (FINMA)
- הרשות לניירות ערך של קולומביה הבריטית (קנדה)
- Securities and Futures Commission (הונג קונג)
- גרנסי Financial Services Commission
- Danish Financial Supervisory Authority
- Central Bank of Ireland
- הרשות לשוק ההון (צ'ילה)
- הרשות הפדרלית לפיקוח פיננסי (BaFin, גרמניה)
- Cyprus Securities and Exchange Commission (CySEC)
- הוועדה הלאומית לניירות ערך ושוק ההון (אוקראינה)
- British Virgin Islands Financial Services Commission
- רשות השירותים והשווקים הפיננסיים (בלגיה)
- רגולטורים פיננסיים רשמיים נוספים
מקור מצרפי בינלאומי
IOSCO מאחדת אזהרות שפורסמו על ידי רגולטורים ברחבי העולם.
תהליך איסוף ובדיקת נתונים
שלב 1 — ניטור ואחזור נתונים
אנו עוקבים באופן רציף אחר רשימות האזהרה הרשמיות של הרגולטורים, הודעות אכיפה והתראות IOSCO.
חלק מהמידע נאסף באמצעות חילוץ אוטומטי ממאגרי מידע של רגולטורים.
שלב 2 — אימות עריכתי
כל הרשומות, כולל רשומות שנאספו באופן אוטומטי, נבדקות ומאושרות על ידי עורכים אחראים בעלי ניסיון רב שנים בשווקים הפיננסיים והבנה מעמיקה של תקני ציות בינלאומיים לפני הפרסום.
לא מתפרסמת אף רשומה ללא אימות יסודי על ידי אדם.
שלב 3 — פרסום קישורי המקור
בכל פעם שרשויות רגולציה מספקות הודעה רשמית או קישור לפרסום, אנו מצרפים אותו ישירות כדי להבטיח שקיפות ויכולת מעקב.
טיפול בשמות חברות, דומיינים וחברות מתחזות
דומיינים רשמיים
אם רגולטור מזהה אתר אינטרנט או דומיין מסוים, הוא נכלל ברשומה לצורך הבהרה.
אזהרות על חברות מתחזות
אם רגולטור מציין שגורם כלשהו מתחזה לחברה מורשית לגיטימית, אנו מציגים תווית בולטת כגון:
"אזהרת חברת שיבוט — מתחזה לישות מפוקחת"
תווית זו משמשת רק כאשר הדבר נתמך במפורש על ידי נוסח הרגולטור.
הערות הבהרה
אם שמות החברות דומים לשמות של חברות מורשות מוכרות, ייתכן שנוסיף הבהרה עובדתית כדי למנוע בלבול עבור המשתמשים.
מדיניות הסרה ותיקון
הסרת רשומות
אם חברה מוסרת רשמית מרשימת האזהרות של הרגולטור או נגרעת ממסד הנתונים של הרגולטור, אנו מסירים גם את הרשומה המתאימה ממסד הנתונים שלנו.
בקשות לתיקון או הגשת מחלוקות
אם חברה מגישה בקשה מנומקת המוכיחה כי שמה נכלל בטעות או שהאזהרה אינה חלה על הישות הנכונה, אנו בודקים טענות כאלה באופן פרטני.
אנו מחויבים לתקן אי-דיוקים כאשר מסופקת תיעוד אמין.
כתב ויתור מאחריות על תוכן הרגולטור
אנחנו לא יוצרים או משפיעים על אזהרות רגולטוריות.
כל ההודעות הרגולטוריות הן באחריות הרשויות המנפיקות.
התפקיד שלנו מוגבל להצגת מידע זמין לציבור באופן עצמאי, מובנה ונגיש.
איננו אחראים לדיוק או לניסוח של פרסומים של רגולטורים צד שלישי, מאחר שאין לנו שליטה על תוכנם.
מדוע אנו מפרסמים תוכן זה
פרסום אזהרות רגולטוריות ומידע הקשור לסיכונים הוא נוהג נפוץ בקרב שירותים המתמקדים בהגנה על משקיעים וציות ברחבי העולם.
מאגרי התראות ציבוריים דומים מתוחזקים על ידי רגולטורים, ארגוני הגנת הצרכן ופלטפורמות לשקיפות פיננסית.
לצוות העריכה שלנו ניסיון רב בשווקים פיננסיים, ניתוח ברוקרים והערכת סיכונים, מה שמבטיח שהמידע מעובד באחריות ומוצג בזהירות הראויה.
המאגר נועד לשמש ככלי לשקיפות ומשאב חינוכי עבור המשתמשים.
מחויבות לדיוק ולעדכונים
אנו בודקים באופן קבוע:
- עדכונים ברשימות האזהרה של הרגולטורים
- התראות IOSCO חדשות
- הסרה או תיקון של הודעות רשמיות
- בקשות תיקון שהוגשו על ידי צדדים מושפעים
ערכים מתעדכנים או מוסרים מיידית כאשר הסטטוס הרשמי משתנה.
הגבלות
- אזהרות רגולטוריות עשויות לחול רק בתחומי שיפוט מסוימים
- הכללה אינה מעידה על הרשעה פלילית
- תרמיות עשויות להחליף דומיינים או שמות לעיתים קרובות
- משתמשים צריכים תמיד לאמת את מצב הרישוי ישירות מול הרגולטורים
מטרת הפרויקט
מטרת מסד נתונים זה היא:
- שפר את הגישה הציבורית לאזהרות רגולטוריות
- הפחת חשיפה לשירותים פיננסיים לא מורשים
- תמוך בשקיפות במגזר הפיננסי
- עזור למשתמשים לזהות סיכונים פוטנציאליים באמצעות מקורות רשמיים
איננו מספקים המלצות פיננסיות. על המשתמשים לבצע בדיקת נאותות עצמאית לפני התקשרות עם כל ספק שירותים פיננסיים.
