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Wealthsimple की 2025 वर्ष की समीक्षा

संयुक्त राज्य के सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकरों में #4 स्थान पर
350
उपयोगकर्ताओं ने इस कंपनी को 3 महीनों में चुना
अपडेट किया गया:
संयुक्त राज्य के सर्वश्रेष्ठ ऑनलाइन ब्रोकरों में #4 स्थान पर
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Wealthsimple उपलब्ध है
350
उपयोगकर्ताओं ने इस कंपनी को 3 महीनों में चुना
7.39/10
समग्र रेटिंग
TU ओवरऑल स्कोर को बनाने का उद्देश्य यह है कि जिससे हमारे वेबसाइट के विजिटर एक सुरक्षित और भरोसेमंद ब्रोकरेज कंपनी की खोज कर सके। हम विश्वास करते हैं कि यह एक महत्वपूर्ण मिशन है, क्योंकि बदकिस्मती से सभी वित्तीय उद्योग भरोसेमंद नहीं है।   हमारे विचार से, TU ओवरऑल स्कोर इंडिकेटर को सबसे बड़े सवाल का जवाब देना चाहिए: “क्या मैं अपने पैसों के साथ इस ब्रोकर पर भरोसा कर सकता हूं?”। स्कोर 0.01 – 9.99 की रेंज में है (अधिक स्कोर ब्रोकर का अधिक भरोसा दर्शाता है)। और अधिक विवरण। 
न्यूनतम जमा राशि:
  • $1
ट्रेडिंग टर्मिनल:
  • Web platform
  • Mobile platforms
उत्तोलन
  • उपलब्ध नहीं
ट्रेडिंग विशेषताएं
  • प्रबंधन शुल्क की राशि निवेश की राशि और ग्राहक के निवास के देश पर निर्भर करती है

Wealthsimple का हमारा मूल्यांकन

7.39/10
समग्र रेटिंग
TU ओवरऑल स्कोर को बनाने का उद्देश्य यह है कि जिससे हमारे वेबसाइट के विजिटर एक सुरक्षित और भरोसेमंद ब्रोकरेज कंपनी की खोज कर सके। हम विश्वास करते हैं कि यह एक महत्वपूर्ण मिशन है, क्योंकि बदकिस्मती से सभी वित्तीय उद्योग भरोसेमंद नहीं है।   हमारे विचार से, TU ओवरऑल स्कोर इंडिकेटर को सबसे बड़े सवाल का जवाब देना चाहिए: “क्या मैं अपने पैसों के साथ इस ब्रोकर पर भरोसा कर सकता हूं?”। स्कोर 0.01 – 9.99 की रेंज में है (अधिक स्कोर ब्रोकर का अधिक भरोसा दर्शाता है)। और अधिक विवरण। 
Traders Union icon

Wealthsimple 7.39 के TU ओवरऑल स्कोर के साथ एक विश्वसनीय ब्रोकर है। कंपनी द्वारा पेश किए गए ट्रेड अवसरों और हमारी वेबसाइट पर Wealthsimple ग्राहकों द्वारा पोस्ट की गई रिव्यूज की समीक्षा करने के बाद, विशेषज्ञ एंटोन खारिटोनोव का मानना ​​​​है कि वह इस कंपनी की सिफारिश कर सकते हैं क्योंकि अधिकांश समीक्षाओं से पता चला है कि ब्रोकर के ग्राहक कंपनी से ज्यादातर संतुष्ट हैं।

Wealthsimple एक विनियमित ब्रोकर है जिसकी गतिविधियों को वित्तीय संस्थानों द्वारा नियंत्रित किया जाता है: FCA, FSCS, और CIPF। कंपनी के ग्राहक दो प्रकार के फंड - ETF और म्यूचुअल फंड से बने पोर्टफोलियो में निवेश कर सकते हैं। प्रीमियम अकाउंट प्रकार के लिए प्रत्येक क्लाइंट के लिए पोर्टफोलियो व्यक्तिगत रूप से विकसित किया जाता है। Wealthsimple पोर्टफोलियो में निवेश करने के लिए आवश्यक न्यूनतम राशि 1 ब्रिटिश पाउंड या कनाडाई डॉलर है। Wealthsimple निष्क्रिय निवेश के लिए एक ब्रोकर है जिसकी सेवाएँ केवल कनाडा और ग्रेट ब्रिटेन के निवासियों के लिए उपलब्ध हैं।

Wealthsimple को संक्षिप्त में देखें

Wealthsimple एक रोबो-सलाहकार (एल्गोरिदमिक ट्रेडिंग रोबोट) है जिसकी स्थापना 2014 में कनाडा में की गई थी और यह यू.के. में भी सेवाएँ प्रदान करता है। यह यू.के. और कनाडाई प्रतिभूति आयोगों द्वारा विनियमित है, जिसमें FCA ( 747883 ) और IIROC शामिल हैं, और यह वित्तीय सेवा मुआवजा योजना (FSCS) के साथ-साथ कनाडाई निवेशक सुरक्षा कोष ( CIPF ) में भी भाग लेता है। Wealthsimple 1 मिलियन से अधिक निवेशकों को सेवा प्रदान करता है और £3 बिलियन के निवेश का प्रबंधन करता है।

Wealthsimple के साथ ट्रेडिंग के लाभ:
  • मूल खाते के लिए कोई न्यूनतम जमा आवश्यकता नहीं है।
  • प्रतिष्ठित प्रतिभूति आयोगों द्वारा उच्चतम सुरक्षा एवं विनियमन तथा मुआवजा योजनाओं में भागीदारी।
  • निष्क्रिय रूप से आय अर्जित करने की क्षमता, अर्थात, सक्रिय रूप से व्यापार किए बिना।
  • खाता रखरखाव, जमा, निकासी और मोबाइल एप्लिकेशन के उपयोग के लिए कोई अतिरिक्त शुल्क नहीं।
  • पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए कमीशन वसूलने का एक सरल सिद्धांत जमा राशि का एक निश्चित प्रतिशत है।
  • न केवल पाउंड स्टर्लिंग में बल्कि कनाडाई डॉलर में भी खाते खोलने की संभावना।
  • गठित पोर्टफोलियो के कमीशन और पुनर्संतुलन पर विस्तृत आंकड़े, जो वेबसाइट पर व्यक्तिगत कैबिनेट और मोबाइल एप्लिकेशन में उपलब्ध हैं।
Wealthsimple के नुकसान:
  • पंजीकरण केवल यूके और कनाडाई निवासियों के लिए उपलब्ध है।
  • साइट पर सहायता टीम के साथ त्वरित संचार के लिए ऑनलाइन चैट की सुविधा नहीं है।
  • £100,000 या इससे अधिक राशि जमा करने पर निवेश विशेषज्ञ द्वारा व्यक्तिगत पोर्टफोलियो का निर्माण उपलब्ध है।

TU विशेषज्ञ सलाह

Anastasiia Chabaniuk

लेखक, Traders Union में वित्तीय विशेषज्ञ

वेल्थसिम्पल प्रबंधित परिसंपत्ति पोर्टफोलियो पर केंद्रित निवेश सेवाएँ प्रदान करता है, जो क्लाइंट इंटरैक्शन के लिए वेब प्लेटफ़ॉर्म और मोबाइल ऐप का उपयोग करता है। कंपनी निष्क्रिय निवेशकों को सेवा प्रदान करती है, जो ETF और म्यूचुअल फंड में विविध निवेश विकल्प प्रदान करती है। वेल्थसिम्पल GBP और CAD में खातों का समर्थन करता है, जिसमें बेसिक खाते के लिए कोई न्यूनतम जमा राशि नहीं है। विशेष रूप से, खाता रखरखाव, जमा या निकासी के लिए कोई शुल्क नहीं है, जो उपयोगकर्ताओं के लिए पहुँच को बढ़ाता है, विशेष रूप से कनाडा और यूके में रहने वाले लोगों के लिए। कमियों में क्लाइंट सहायता के लिए लाइव चैट की कमी, सीमित क्षेत्रीय उपलब्धता और व्यक्तिगत पोर्टफोलियो प्रबंधन जैसी प्रीमियम सेवाओं के लिए उच्च न्यूनतम जमा राशि शामिल हैं। इन नुकसानों के बावजूद, वेल्थसिम्पल अपने सेवा क्षेत्रों के भीतर एक सरलीकृत, निष्क्रिय निवेश अनुभव की तलाश करने वाले निवेशकों के लिए उपयुक्त हो सकता है। सक्रिय व्यापारी या यूके और कनाडा से बाहर के लोग अन्य प्लेटफ़ॉर्म को अधिक उपयुक्त पा सकते हैं।

Wealthsimple सारांश

आपकी पूंजी ख़तरे में है।  इस प्रदाता के साथ CFDs का व्यापार करते समय 79.43% खुदरा निवेशक खाते पैसे खो देते हैं। Wealthsimple लिमिटेड और इसके सहयोगी EU/EEA/UK ग्राहकों को लक्षित नहीं करते हैं। यह सुनिश्चित करना उपयोगकर्ता की ज़िम्मेदारी है कि वेबसाइट या सेवाओं का कोई भी उपयोग स्थानीय कानूनों या विनियमों का पालन करता है। कृपया ध्यान रखें कि आप केवल अपनी विशेष पहल पर निवेश सेवाएँ प्राप्त करने में सक्षम हैं, यह सुनिश्चित करते हुए कि आप इसमें शामिल सभी जोखिमों को पूरी तरह से समझते हैं।

💻 ट्रेडिंग टर्मिनल: Web platform, mobile platform
📊 खाते: Basic, Black, Generation, saving, and pension
💰 खाता मुद्रा: GBP, CAD
💵 पुनःपूर्ति/निकासी: डेबिट कार्ड, बैंक हस्तांतरण, प्रत्यक्ष डेबिट, खाता हस्तांतरण
🚀 न्यूनतम जमा राशि: 1 GBP/CAD से
⚖️ उत्तोलन: उपलब्ध नहीं
💼 PAMM-खाते: नहीं
📈️ न्यूनतम ऑर्डर: संकेतित नहीं
💱 प्रसार: कोई ट्रेडिंग शुल्क नहीं; पोर्टफोलियो प्रबंधन के लिए वार्षिक कमीशन निवेश राशि के 0.4% से शुरू होता है
🔧 उपकरण: प्रबंधित परिसंपत्ति पोर्टफोलियो
💹 मार्जिन कॉल / स्टॉप आउट: नहीं
🏛 तरलता प्रदाता: संकेतित नहीं
📱 मोबाइल ट्रेडिंग: हाँ
➕ अफिलीएट कार्यक्रम: हाँ
📋 आदेशों का निष्पादन: नहीं
⭐ ट्रेडिंग विशेषताएं: प्रबंधन शुल्क की राशि निवेश की राशि और ग्राहक के निवास के देश पर निर्भर करती है
🎁 प्रतियोगिताएं और बोनस: हाँ

Wealthsimple निवेशकों को एसेट पोर्टफोलियो प्रबंधन सेवाएँ प्रदान करता है। सभी लेन-देन और भुगतान संचालन वेबसाइट पर और मोबाइल ऐप में व्यक्तिगत खाते में ट्रैक किए जा सकते हैं। ग्राहक केवल अपनी पूंजी निवेश कर सकते हैं। ब्रोकर द्वारा उधार ली गई धनराशि (मार्जिन ट्रेडिंग) प्रदान नहीं की जाती है। तीन प्रकार के खाते उपलब्ध हैं: बुनियादी खाते जो आपको किसी भी राशि से शुरू करने की अनुमति देते हैं; प्रीमियम खाते £100,000 (ब्लैक अकाउंट) या £500,000 (जेनरेशन अकाउंट) से शुरू होते हैं।

Wealthsimple कुंजी पैरामीटर मूल्यांकन

उपयोगकर्ता संतुष्टि i

स्कोर:
4.4/10

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prakash
1 वर्ष पहले

वेल्थसिम्पल बहुत सारे दस्तावेजों के बिना, लेकिन आवश्यक न्यूनतम के साथ लाभ निकालता है, और मुझे यह वास्तव में पसंद है। लेकिन इसमें बहुत समय लगता है। मुझे लगता है कि यह महत्वपूर्ण है कि जाँच हो, और सभी गंभीर दलालों को धन निकालते समय व्यापारियों की जाँच करनी चाहिए। ताकि कोई धोखाधड़ी न हो। एक और सवाल यह है कि यह थकाऊ है, लेकिन धैर्य रखना बेहतर है।

Wealthsimple withdraws profits without a lot of documents, but with the necessary minimum, and I really like it. But it takes a long time. I think it is important that there are checks, and all serious brokers must check traders when withdrawing funds. So that there is no fraud. Another question is that it’s tiring, but it’s better to be patient.

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Kevinnum
1 वर्ष पहले

मैंने वेल्थसिंपल में निवेश करके अच्छा रिटर्न कमाया है। धनराशि निकालने में अधिक समय नहीं लगता है। फंड निकासी की प्रक्रिया काफी तेज है। हालाँकि, एक कमी जो मैंने देखी है वह है सहायता टीम का प्रतिक्रिया समय। कभी-कभी प्रतिक्रिया में बहुत अधिक समय लग जाता है और, जब अंततः प्रतिक्रिया आती है, तो समस्या या प्रश्न पहले ही अपनी प्रासंगिकता खो चुका होता है।

He obtenido buenos rendimientos al invertir en Wealthsimple. Retirar fondos no lleva mucho tiempo. El proceso de retiro de fondos es bastante ágil. Sin embargo, uno de los inconvenientes que he notado es el tiempo de respuesta del equipo de soporte. En ocasiones, la respuesta tarda demasiado y, cuando finalmente llega, el problema o la duda ya podría haber perdido su relevancia.

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jeniferrf60
2 वर्ष पहले

मैं वेल्थसिम्पल में निवेश करता हूँ। मैं अच्छा मुनाफा कमाता हूँ, धन की निकासी में ज़्यादा समय नहीं लगता। अगर हम नुकसानों की बात करें: सहायता लंबे समय तक जवाब देती है, कभी-कभी आपको बहुत लंबा इंतज़ार करना पड़ता है, और सवाल अप्रासंगिक हो सकता है...

I invest in Wealthsimple. I make a good profit, the withdrawal of funds does not take much time. If we talk about the cons: the support responds for a long time, sometimes you have to wait a very long time, and the question may become irrelevant...

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zahidur1987
3 वर्ष पहले

तो, मैं वेल्थसिम्पल के साथ काम करने के दुखद परिणामों को संक्षेप में बताता हूँ। यहाँ सब कुछ एक रोबोट सलाहकार के आधार पर संचालित होता है। यह प्रोग्राम बहुत समय पहले बनाया गया था, शायद 2014 में। लेकिन ऐसा लगता है कि कुछ भी नहीं बदल रहा है। मुझे नहीं पता कि नियामक इसे कैसे देखते हैं। लेकिन मेरे खाते में शेष राशि का 60% का नुकसान हुआ। रोबोट सलाहकार वेल्थसिम्पल लाभ नहीं कमा सकता !!

So, let me summarize the sad results of working with Wealthsimple. Everything here operates on the basis of a robot advisor. This program was created a long time ago, probably in 2014. But it looks like nothing is changing. I don’t know how the regulators look at it. But my account suffered a loss of 60% of the balance. Robot Advisor Wealthsimple Can't Make Profits !!

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dladdad
3 वर्ष पहले

जैसे ही मैं कोई सौदा करता हूँ और चार्ट लगभग तुरंत वापस चला जाता है, इसलिए एक से अधिक बार और यह केवल सौदा करने के लायक है - वे थोड़ा और नकारात्मक में बढ़ाते हैं। कुछ धोखा दे रहे हैं

As soon as I carry out a deal and the chart almost immediately goes back, so more than once and it is only worth making a deal - they raise a little and in the negative. Cheating some

स्कोर:
5.32/10

ट्रेडिंग खाता खोलना

Wealthsimple की वेबसाइट पर व्यक्तिगत खाता बनाने के लिए इन निर्देशों का पालन करें:

1

ब्रोकर की आधिकारिक वेबसाइट पर जाएं और पंजीकरण शुरू करने के लिए उसके होम पेज पर किसी एक बटन पर क्लिक करें।

Wealthsimple अवलोकन — पंजीकरण
Wealthsimple अवलोकन — पंजीकरण
वेल्थसिम्पल अवलोकन — पंजीकरण
2

फिर, खुलने वाले फॉर्म में अपना ईमेल पता दें, एक मजबूत पासवर्ड बनाएं और कंपनी का वह विभाग (ब्रिटिश या कनाडाई) चुनें जो आपके देश के ग्राहकों को सेवा प्रदान करता हो।

Wealthsimple अवलोकन - पंजीकरण फॉर्म भरना
Wealthsimple अवलोकन - पंजीकरण फॉर्म भरना
3

इसके बाद अपना पहला नाम, अंतिम नाम, जन्मतिथि, फोन नंबर, साथ ही अपनी नागरिकता, जन्म का देश और वर्तमान आवासीय पता दर्ज करें।

4

पंजीकरण का अंतिम चरण आपके रोजगार का प्रकार और रोजगार का आधिकारिक स्थान दर्ज करना है। आपको अपना विशिष्ट कर संदर्भ संख्या (UTR) या राष्ट्रीय बीमा संख्या (NINO) भी दर्ज करना होगा।

5

अपने व्यक्तिगत खाते में लॉग इन करने के लिए पहले निर्दिष्ट ईमेल और पासवर्ड का उपयोग करें।

Wealthsimple अवलोकन — प्राधिकरण
Wealthsimple अवलोकन — प्राधिकरण
6

आपके Wealthsimple व्यक्तिगत खाते में निम्नलिखित क्रियाएं उपलब्ध हैं:

1. व्यक्तिगत पोर्टफोलियो बनाएं:
Wealthsimple अवलोकन - एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो बनाना
Wealthsimple अवलोकन - एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो बनाना
2. जमा करना:
Wealthsimple अवलोकन — जमा करें
Wealthsimple अवलोकन — जमा करें
1. व्यक्तिगत पोर्टफोलियो बनाएं:
Wealthsimple अवलोकन - एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो बनाना
Wealthsimple अवलोकन - एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो बनाना
2. जमा करना:
Wealthsimple अवलोकन — जमा करें
Wealthsimple अवलोकन — जमा करें

इसके अलावा, एक व्यापारी अपने व्यक्तिगत खाते में ये कार्य कर सकता है:

  • खाता सत्यापित करें.

  • प्रोफ़ाइल का व्यक्तिगत विवरण बदलें.

  • बैंक खाता संबद्ध करें.

  • निकासी का अनुरोध करें.

  • अपने खातों के बीच धन का स्थानांतरण करें।

  • सक्रिय पोर्टफोलियो पर निर्दिष्ट अवधि के लिए एक रिपोर्ट बनाएं।

  • रेफरल लिंक कॉपी करें और सहबद्ध कार्यक्रम के आँकड़े देखें।

  • अपने प्रश्न का उत्तर शीघ्रता से पाने के लिए सहायता केंद्र अनुभाग पर जाएँ।

स्कोर:
9.3/10

विनियमन और सुरक्षा

जानकारी

Wealthsimple ब्रांड का स्वामित्व Wealthsimple यूके लिमिटेड के पास है और यह इंग्लैंड और वेल्स में 747883 नंबर के तहत पंजीकृत है। गतिविधियों का नियामक वित्तीय आचरण प्राधिकरण ( FCA ) है। ग्राहक ब्रिटेन में वित्तीय सेवा क्षतिपूर्ति योजना ( एफएससीएस ) के अंतर्गत आते हैं, इसलिए उनकी 85,000 पाउंड तक की धनराशि और 50,000 पाउंड तक का निवेश सुरक्षित है।

कनाडा स्थित Wealthsimple इंक. ओन्टारियो ( ओएससी ), ब्रिटिश कोलंबिया ( बीसीएससी ), अल्बर्टा (एएससी), मैनिटोबा (एमएससी) और के प्रतिभूति आयोगों के साथ पंजीकृत है। पोर्टफोलियो मैनेजर के रूप में ऑटोरिटे डेस मार्चेस फाइनेंसर्स के साथ। यह कनाडा के निवेश उद्योग विनियामक संगठन ( IIROC ) और कनाडाई निवेशक संरक्षण कोष का भी सदस्य है ( सीआईपीएफ ).

लाभ

  • इंग्लैंड और कनाडा के प्रतिष्ठित नियामक वित्तीय गतिविधियों को नियंत्रित करते हैं
  • दो-कारक प्रमाणीकरण (2FA) और डेटा एन्क्रिप्शन लागू किया जाता है
  • एफएससीएस और सीआईपीएफ जमा और परिसंपत्ति संरक्षण

नुकसान

  • खाता खोलने के लिए आपको न केवल व्यक्तिगत डेटा बल्कि कर संबंधी जानकारी भी देनी होगी
  • केवल यूके और कनाडाई निवासी ही खाता खोल सकते हैं
  • निकासी केवल वायर ट्रांसफर के माध्यम से ही संभव है
स्कोर:
9.1/10

कमीशन और फीस

जानकारी
Wealthsimple निवेश प्रबंधन के लिए एक रोबो-सेवा है, इसीलिए कमीशन एक विशेष सिद्धांत का उपयोग करके लिया जाता है। इसमें वार्षिक प्रबंधन शुल्क है, लेकिन पारंपरिक स्टॉक ब्रोकरों की तरह प्रति-व्यापार शुल्क नहीं है। इसका आकार निवेश की गई राशि और ग्राहक के अधिकार क्षेत्र पर निर्भर करता है। ग्रेट ब्रिटेन के निवासी 100,000 GBP/CAD तक पूंजी प्रबंधन के लिए 0.7% का भुगतान करते हैं; कनाडाई 0.5% का भुगतान करते हैं। यदि जमा 100,000 GBP/CAD से अधिक है, तो रोबो-सलाहकार ब्रिटिश निवेशकों से 0.5% और कनाडाई निवेशकों से 0.4% शुल्क लेता है। प्रबंधन शुल्क के अलावा, Wealthsimple केवल 0.035% मुद्रा रूपांतरण शुल्क लेता है, उन मामलों में जहां किसी परिसंपत्ति की खरीद या बिक्री की मुद्रा खाते की मुद्रा से भिन्न होती है। कोई निकासी, जमा या खाता रखरखाव शुल्क लागू नहीं होता है (शून्य शेष राशि के साथ भी)।
खाते का प्रकार प्रसार (न्यूनतम मूल्य) निकासी कमीशन
Basic प्रति वर्ष पोर्टफोलियो मूल्य का 0.5% से = £1,000 के निवेश के लिए £5 नहीं
Black प्रति वर्ष पोर्टफोलियो मूल्य का 0.4% = £100,000 के निवेश में £400 नहीं
Generation प्रति वर्ष पोर्टफोलियो मूल्य का 0.4% = £500,000 निवेश करने पर £2,000 नहीं

तीसरे पक्ष की फीस भी दो तरह की होती है। ये हैं 0.16% से 0.33% तक का वार्षिक ETF फंड प्रबंधन शुल्क और पोर्टफोलियो मूल्य का 0.02% तक का बाज़ार शुल्क, जिसे ब्रोकर या मार्केट मेकर द्वारा रखा जाता है जो परिसंपत्ति को खरीदने या बेचने के लिए ऑर्डर निष्पादित करता है।
तालिका तीन स्टॉकब्रोकरों के औसत कमीशन की तुलना दिखाती है: Wealthsimple , चार्ल्स श्वाब और एली बैंक। इसका आकार ट्रेडर्स यूनियन विशेषज्ञों द्वारा विभिन्न प्रकार के खातों पर ट्रेडिंग स्थितियों के विश्लेषण के दौरान निर्धारित किया गया था।

ब्रोकर औसत कमीशन स्तर
$0.2
कम
$4
उच्च
स्कोर:
4.66/10

खतें

Wealthsimple पोर्टफोलियो निवेश करने में रुचि रखने वाले व्यापारियों को बुनियादी और प्रीमियम खाते प्रदान करता है। वे पोर्टफोलियो बनाने के सिद्धांत, न्यूनतम जमा राशि और प्रबंधन शुल्क में भिन्न होते हैं।

खाता प्रकार:

खाता प्रकार
विवरण
Wealthsimple बेसिक
यह खाता आपको 0.7% (यूके के लिए) और 0.5% (कनाडा के लिए) के कमीशन के साथ स्टॉक और ईटीएफ में निवेश करने की अनुमति देता है। न्यूनतम जमा राशि खाते की आधार मुद्रा की 1 इकाई के बराबर होती है। मालिक को एल्गोरिदम-तैयार पोर्टफोलियो तक पहुंच मिलती है स्वचालित पुनर्संतुलन और लाभांश के पुनर्निवेश के साथ-साथ कंपनी के विशेषज्ञों से निवेश सलाह भी।
Wealthsimple ब्लैक
यह खाता उन ग्राहकों के लिए है जो £100,000 से निवेश करने के लिए तैयार हैं। इस पर वार्षिक प्रबंधन शुल्क कनाडाई लोगों के लिए 0.4% और ब्रिटिश लोगों के लिए 0.5% तक कम कर दिया गया है। कंपनी के योग्य वित्तीय सलाहकारों में से किसी एक के साथ निवेश योजना उपलब्ध है।
Wealthsimple जनरेशन
यह उन निवेशकों के लिए एक प्रीमियम खाता है जो एक व्यक्तिगत पोर्टफोलियो और एक नियुक्त निवेश सलाहकार चाहते हैं। प्रबंधन शुल्क ब्लैक खाते के समान ही हैं। न्यूनतम जमा राशि का आकार £500,000 है।

Wealthsimple यू.के. के ग्राहकों के लिए निवेश विकल्पों के साथ लोकप्रिय बचत खाते (जी.आई.ए., आई.एस.ए., जे.आई.एस.ए.) और सेवानिवृत्ति एसआईपीपी भी प्रदान करता है। कनाडाई लोग आरआरएसपी, टीएफएसए, आर.ई.एस.पी., आरआरआईएफ, व्यक्तिगत, लीरा, संयुक्त और व्यावसायिक खाते खोल सकते हैं।

स्कोर:
6.56/10

डिपॉजिट और विड्रॉल

  • ग्राहक ट्रेडिंग खाते से केवल बैंक हस्तांतरण द्वारा ही धन निकाल सकता है।

  • अनुरोध से लेकर निकासी तक बैंक खाते में धनराशि जमा होने तक 7-10 कार्य दिवस लग सकते हैं। ऐसा इसलिए है क्योंकि ब्रोकर के साथ ट्रेडिंग ऑर्डर देने के बाद, वास्तविक धन हस्तांतरण में 3 अतिरिक्त कार्य दिवस लगते हैं।

  • जमा धनराशि को खाते में जमा होने के 5 दिनों के भीतर नहीं निकाला जा सकता।

स्कोर:
4.21/10

निवेश विकल्प

Wealthsimple प्रबंधित पोर्टफोलियो में निवेश के माध्यम से निष्क्रिय निवेश प्रदान करता है। वे निवेशक द्वारा निर्दिष्ट डेटा के आधार पर बनाए जाते हैं, जैसे कि उद्देश्य, समय क्षितिज और जोखिम के प्रति ग्राहक का रवैया।

ऑटोपायलट पर निवेश: शेयर बाजार पर निष्क्रिय आय प्राप्त करने का एक आदर्श तरीका

Wealthsimple अपने ग्राहकों को अलग-अलग जोखिम स्तरों के साथ संतुलित पोर्टफोलियो प्रदान करता है। उनमें से प्रत्येक विविधीकृत है और एक निश्चित खंड में 10 से 15 फंड शामिल हैं। यदि बाजार की स्थिति बदलती है, तो पोर्टफोलियो स्वचालित रूप से पुनर्संतुलित हो जाते हैं। निवेशक इस प्रक्रिया में भाग नहीं लेता है। Wealthsimple निम्नलिखित पोर्टफोलियो प्रकार प्रदान करता है:

  • सामाजिक रूप से (एसआरआई) और गैर-सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश पोर्टफोलियो। एसआरआई पोर्टफोलियो के ईटीएफ प्रबंधकों द्वारा ली जाने वाली फीस 0.22% से 0.32% तक होती है। एसआरआई फंड में न्यूनतम निवेश £5,000 है। गैर-सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश के लिए प्रबंधन शुल्क ईटीएफ 0.18-0.2% हैं, और निवेशक कोई भी राशि निवेश कर सकता है।

  • रूढ़िवादी, संतुलित, विकास। ये जोखिम की डिग्री के आधार पर पोर्टफोलियो का वर्गीकरण हैं। निवेशक खुद ही स्वीकार्य स्तर निर्धारित करता है। प्रत्येक निवेशक के पास अलग-अलग जोखिम प्रोफाइल वाले कई पोर्टफोलियो हो सकते हैं।

Wealthsimple मैनेज्ड पोर्टफोलियो में निवेश करने के लिए, आपको पंजीकरण फॉर्म में कई सवालों के जवाब देने होंगे। इस डेटा के आधार पर, एल्गोरिदम आपके लिए इष्टतम पोर्टफोलियो का प्रस्ताव देगा। निवेशक इसमें निवेश करने के लिए सहमत हो सकता है, दूसरे पोर्टफोलियो के लिए आवेदन कर सकता है या व्यक्तिगत पोर्टफोलियो बनाने के लिए कंपनी के विशेषज्ञ से संपर्क करें।

महत्वपूर्ण!

यदि आप एक बड़े निवेशक हैं और $10,000 से अधिक निवेश करने की योजना बना रहे हैं, तो हमसे vip-invest@tradersunion.com पर या हमारी वेबसाइट पर फीडबैक फॉर्म के माध्यम से संपर्क करें। हमारी पेशेवर टीम आपको सौदे की सभी जटिलताओं और हस्ताक्षर करने से लेकर सभी चरणों के बारे में बताएगी। लाभ की निकासी तक।

Wealthsimple का सहबद्ध कार्यक्रम:

  • रेफरल प्रोग्राम। प्रत्येक मित्र जो रेफरल लिंक के माध्यम से £5,000 या उससे अधिक खाता खोलता है और जमा करता है, उसके लिए मौजूदा क्लाइंट को £5,000 का निःशुल्क एसेट प्रबंधन प्राप्त होता है। रेफरल को भी समान पारिश्रमिक मिलता है।

इस प्रकार, ब्रोकर रेफरल कार्यक्रम के प्रतिभागियों से 12 महीने तक अपनी सेवाओं के लिए कोई शुल्क नहीं लेता है।

स्कोर:
8.9/10

ग्राहक सपोर्ट

जानकारी

सहायता डेस्क के खुलने का समय प्रातः 8:00 बजे से सायं 8:00 बजे तक (सोमवार से गुरूवार) तथा प्रातः 8:00 बजे से सायं 5:30 बजे तक (शुक्रवार) EST है।

लाभ

  • समर्थित भाषाएँ: अंग्रेजी और फ्रेंच

नुकसान

  • कोई ऑनलाइन चैट नहीं
  • 24/7 संपर्क नहीं किया जा सकता
  • प्रश्न सबमिट करने के 24-48 घंटों के भीतर ईमेल द्वारा जवाब मिल जाता है

सहायता प्रतिनिधि से संपर्क करने के लिए निवेशक निम्न कार्य कर सकता है:

  • वेबसाइट पर सूचीबद्ध फ़ोन नंबर पर कॉल करें;

  • ईमेल अनुरोध फ़ॉर्म भरें (सहायता केंद्र अनुभाग में उपलब्ध);

  • ईमेल पर अनुरोध भेजें;

  • फेसबुक मैसेंजर, ट्विटर या इंस्टाग्राम पर लिखें।

वेबसाइट पर कनाडाई लोगों के लिए एक वर्चुअल चैटबॉट भी है।

संपर्क

स्थापना तिथि 2014
पंजीकरण पता 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB
विनियमन FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF.
आधिकारिक साइट https://www.wealthsimple.com/
संपर्क
स्कोर:
9.4/10

शिक्षा

जानकारी

Wealthsimple वेबसाइट पर प्रशिक्षण अनुभाग को लर्न कहा जाता है। इसमें तीन खंड हैं: निवेश मास्टर क्लास, पत्रिका, पर्सनल फाइनेंस 101। वे शेयर बाजार में नए लोगों के लिए जानकारी प्रदान करते हैं, साथ ही निवेश के लाभों का वर्णन भी करते हैं एक रोबो-सलाहकार की मदद से।

पर्सनल फाइनेंस 101 में प्रस्तुत जानकारी
Wealthsimple वेबसाइट पर जानकारी उपलब्ध नहीं है
शुरुआती लोगों के लिए निवेश की बुनियादी बातें
निवेश शब्दावली
शेयर बाज़ार कैसे काम करता है?
तकनीकी और मौलिक विश्लेषण कैसे लागू करें
सक्रिय और निष्क्रिय निवेश की मुख्य विशेषताएं
दीर्घकालिक निवेश के लिए किस प्रकार की परिसंपत्तियां सबसे अधिक आशाजनक हैं
अद्वितीय निवेश रणनीतियाँ
स्टॉक स्क्रीनर और ETF का उपयोग कैसे करें

प्रबंधित पोर्टफोलियो स्वचालित पुनर्संतुलन प्रदान करते हैं, जो निवेशकों को विस्तृत बाजार अनुसंधान और निरंतर गहन विश्लेषण की आवश्यकता से बचाता है।

Wealthsimple की विस्तृत समीक्षा

Wealthsimple मुख्यालय टोरंटो में है, लेकिन ब्रोकर के न्यूयॉर्क और लंदन में भी कार्यालय हैं। फिलहाल, कंपनी केवल कनाडा और यूके के निवेशकों के साथ सहयोग करती है। यूके कार्यालय केवल प्रबंधित परिसंपत्ति पोर्टफोलियो निवेश सेवाएँ प्रदान करता है। टोरंटो स्थित प्रभाग अपने ग्राहकों को प्रतिभूतियों और क्रिप्टोकरेंसी का स्वतंत्र रूप से व्यापार करने की भी अनुमति देता है।

संख्याओं के आधार पर Wealthsimple :

  • 7 वर्षों से अधिक समय से निवेश सेवाएं प्रदान कर रहा है।

  • 1 मिलियन से अधिक ग्राहकों को सेवा प्रदान करता है।

  • 3 बिलियन पाउंड से अधिक ग्राहक पूंजी का प्रबंधन करता है।

  • विश्व भर के सबसे बड़े वित्तीय संस्थानों से प्राप्त 380 मिलियन डॉलर से अधिक के निवेश का प्रबंधन करता है।

Wealthsimple प्रबंधित परिसंपत्ति पोर्टफोलियो में निष्क्रिय निवेश के लिए एक ब्रोकर है

Wealthsimple ग्राहकों को एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) और म्यूचुअल फंड से युक्त पोर्टफोलियो प्रदान करता है। कंपनी के विशेषज्ञों का मानना ​​है कि ये वित्तीय साधन सबसे अच्छे हैं प्रबंधन लागत को कम करने और पोर्टफोलियो को सरल बनाने का तरीका। बेस पोर्टफोलियो एक विशेष एल्गोरिदम द्वारा बनाए जाते हैं। यह निवेशकों के उत्तरों का विश्लेषण करता है जो वे नया ट्रेडिंग खाता खोलते समय देते हैं। संभावित ग्राहक अपने स्वीकार्य जोखिम के स्तर का संकेत देते हैं, वित्तीय लक्ष्य, आयु, पेशा और आय। प्रीमियम खाताधारकों के लिए व्यक्तिगत पोर्टफोलियो कंपनी के इन-हाउस निवेश विशेषज्ञों द्वारा संकलित किए जाते हैं।

Wealthsimple वेब टर्मिनल (वेबसाइट पर व्यक्तिगत खाते में उपलब्ध) और मोबाइल एप्लिकेशन में पोर्टफोलियो बनाना और उस पर आँकड़े देखना संभव बनाता है। दोनों संस्करणों की कार्यक्षमता में तकनीकी संकेतक शामिल नहीं हैं, क्योंकि निष्क्रिय निवेशकों को उनकी आवश्यकता नहीं है।

Wealthsimple की उपयोगी सेवाएं :

  • Wealthsimple विशेषज्ञ से निःशुल्क निवेश परामर्श। टेलीफोन पर बातचीत के दौरान, सलाहकार जोखिम के प्रति आपके दृष्टिकोण का पता लगाता है, आपको निवेश लक्ष्य निर्धारित करने में मदद करता है, वित्तीय व्यय और करों को कम करने के तरीकों के बारे में बात करता है।

  • सहायता केंद्र। ट्रेडिंग स्थितियों का विस्तृत विवरण, शेयर बाजार की बुनियादी अवधारणाओं की व्याख्या और वित्तीय नियोजन पर सुझाव वाला एक अनुभाग।

  • समाचार और वेबिनार। वर्तमान समाचारों की फीड और Wealthsimple विशेषज्ञों द्वारा पहले से आयोजित वेबिनार की रिकॉर्डिंग वाला एक अनुभाग।

लाभ:

1

परिसंपत्तियों का पोर्टफोलियो व्यक्तिगत रूप से बनाया जाता है - निवेशक द्वारा निर्दिष्ट लक्ष्यों, पूंजी निवेश की स्वीकार्य शर्तों और जोखिम के प्रति दृष्टिकोण के आधार पर।

2

कंपनी के कार्यालय में व्यक्तिगत रूप से उपस्थित हुए बिना भी ऑनलाइन खाता खोलना और सत्यापन कराना संभव है।

3

पोर्टफोलियो बनाने और प्रबंधित करने के लिए बुनियादी सेवाएं उन निवेशकों के लिए उपलब्ध हैं जिन्होंने £1 से £99,999 के बीच जमा किया है।

4

प्रीमियम खातों पर प्रबंधन शुल्क, मूल खातों की तुलना में 0.1-0.2% कम होता है।

5

निवेश खातों के अतिरिक्त, ब्रोकर के ग्राहक बचत और सेवानिवृत्ति खाते भी खोल सकते हैं।

6

मोबाइल ऐप और पर्सनल कैबिनेट दो-चरणीय प्रमाणीकरण का समर्थन करते हैं।

7

ब्रोकर सामाजिक रूप से उत्तरदायी निवेश (एसआरआई) फंडों के साथ-साथ विभिन्न जोखिम स्तरों, जैसे कम, संतुलित और आक्रामक, वाले पोर्टफोलियो में निवेश की पेशकश करता है।

8

ग्राहक डायरेक्ट डेबिट की सुविधा शुरू कर सकते हैं - यह निवेशक द्वारा निर्दिष्ट राशि को स्वचालित रूप से मासिक जमा करने की सेवा है।

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