छोटे विदेशी मुद्रा खाते के लिए सर्वोत्तम उत्तोलन क्या है?
यदि आप छोटे खाते से ट्रेडिंग कर रहे हैं, तो आप अपने लाभ को 1000 गुना तक बढ़ाने के लिए लीवरेज का उपयोग करना चाह सकते हैं। हालाँकि, लीवरेज या मार्जिन का उपयोग करने का मतलब है कि आप लाभ के अवसर के साथ-साथ उतना ही जोखिम उठाते हैं। उच्च लीवरेज का उपयोग करने वाले छोटे खाते पर, मुद्रा जोड़ी की कीमत में थोड़ी सी भी कमी आपकी सारी पूंजी को खो सकती है। इसलिए, छोटे खातों के लिए, हम केवल 1:10 या 1:20 तक के लीवरेज का उपयोग करने की सलाह देते हैं।
फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग में लीवरेज का उपयोग करना अनिवार्य रूप से ब्रोकर से उधार ली गई पूंजी का उपयोग करके आपके द्वारा ट्रेड में लगाए गए फंड से 1000 गुना अधिक बड़े पदों को नियंत्रित करना है। जैसे-जैसे आपकी स्थिति बढ़ती है, आपको लीवरेज के बिना जितना लाभ होता है, उससे कहीं अधिक लाभ देखने का अवसर मिलता है। हालाँकि, आप जो राशि खो सकते हैं, वह भी लाभ की संभावना के बराबर ही होती है। यह लीवरेज का उपयोग करना अविश्वसनीय रूप से जोखिम भरा बनाता है, खासकर शुरुआती लोगों के लिए, और जिनके पास छोटे फ़ॉरेक्स खाते हैं।
इस लेख में, हम देखेंगे कि मार्जिन और लीवरेज क्या हैं, तथा यह भी बताएंगे कि छोटे खातों वाले विदेशी मुद्रा व्यापारियों को कितना लीवरेज उपयोग करना चाहिए।
फॉरेक्स में मुझे कितना मार्जिन उपयोग करना चाहिए?
अत्यधिक जोखिम के बिना व्यापार करने के लिए, TU विशेषज्ञ शुरुआती व्यापारियों को प्रत्येक व्यापार के लिए अपने खाते की शेष राशि का केवल एक अंश उपयोग करने की सलाह देते हैं। अनुभवी व्यापारी किसी भी एक व्यापार पर अपनी व्यापारिक पूंजी का 1-3% से अधिक जोखिम नहीं लेने का सुझाव देते हैं। इसलिए, यदि आपके पास $5,000 का खाता है, उदाहरण के लिए, 1% जोखिम का मतलब है कि आपको प्रत्येक व्यापार पर केवल $50 मार्जिन का उपयोग करना चाहिए।
इसलिए, छोटे खाते के साथ शुरुआती के रूप में कम मार्जिन स्तर या उत्तोलन का उपयोग करने की सिफारिश की जाती है। छोटे खाते के साथ 1:10 या 1:20 के उत्तोलन पर टिके रहें, क्योंकि आप नहीं चाहेंगे कि कुछ गलत ट्रेडों के बाद आपके फंड खत्म हो जाएं।
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मार्जिन ट्रेडिंग कैसे काम करती है?
यदि आप फ़ॉरेक्स में मार्जिन की अवधारणा से परिचित नहीं हैं, तो इसका मतलब है कि ट्रेडिंग पोजीशन खोलने और उसे बनाए रखने के लिए “अलग से रखी जाने वाली” धनराशि। मार्जिन एक तरह की सद्भावनापूर्ण जमाराशि है जो आप ब्रोकर को देते हैं ताकि आप उनकी पूंजी का उपयोग करके अपनी पोजीशन खोल सकें और उसे बनाए रख सकें। मार्जिन और लीवरेज मूल रूप से एक ही प्रक्रिया को संदर्भित करते हैं, इसलिए आप ब्रोकर के साथ व्यवहार करते समय दोनों शब्दों को एक दूसरे के स्थान पर इस्तेमाल होते हुए देख सकते हैं।
यदि आप आधार मुद्रा की 100,000 इकाइयों के मूल्य वाले मानक लॉट का व्यापार करना चाहते हैं, तो इसके लिए आमतौर पर 1% से 2% के मार्जिन प्रतिशत की आवश्यकता होगी। तो, इसका मतलब है कि यदि आपने $100,000 मूल्य का मानक लॉट पोजीशन खोला है, तो आपको $1000 का 1% मार्जिन कवर करना होगा। इसे सुरक्षा जमा की तरह समझें। यदि आपकी मुद्रा जोड़ी की कीमत गिरती है, तो आपके नुकसान को आपके मार्जिन का उपयोग करके कवर किया जाता है।
यहां विदेशी मुद्रा व्यापार में मार्जिन आवश्यकताओं और संबंधित उत्तोलन का सारांश देने वाली एक तालिका दी गई है:
| सीमांत आवश्यकताएं (%) | फ़ायदा उठाना |
|---|---|
|
0.25% |
1:400 |
|
0.50% |
1:200 |
|
1.00% |
1:100 |
|
2.00% |
1:50 |
|
5.00% |
1:20 |
|
10.00% |
1:10 |
|
उच्च |
कम उत्तोलन (1:10 से कम) |
मार्जिन की गणना करना काफी सरल है। मान लीजिए कि हम 1:100 (1%) के लीवरेज या मार्जिन अनुपात के साथ EUR/USD का एक मानक लॉट खरीदना चाहते हैं, जिसकी वर्तमान कीमत 1.06488 है। हम इस सूत्र का उपयोग कर सकते हैं:
मार्जिन = (ट्रेड साइज / लीवरेज या मार्जिन) * वर्तमान मूल्य
मार्जिन = (100,000 / 100) * 1.06488 = $1,064.88
इसलिए, EUR/USD का एक मानक लॉट खरीदने के लिए, आपको मुद्रा जोड़ी की 100,000 इकाइयों को नियंत्रित करने के लिए $1,064.88 मार्जिन की आवश्यकता होगी।
अब आप सोच रहे होंगे कि क्या 1:100 मार्जिन का इस्तेमाल करना उचित है, खासकर अगर आप शुरुआती हैं। खैर, यह काफी हद तक इस बात पर निर्भर करता है कि आपके खाते में कितनी धनराशि है, आपकी जोखिम सहनशीलता और आपकी ट्रेडिंग रणनीति क्या है।
मार्जिन स्तर (%) = (इक्विटी / प्रयुक्त मार्जिन) ×100. 100% और 200% के बीच मार्जिन स्तर का मतलब उच्च जोखिम है
विभिन्न खातों के लिए मुझे किस मार्जिन का उपयोग करना चाहिए?
क्या 1:500 लीवरेज छोटे खातों के लिए अच्छा है?
1:500 लीवरेज आपको अपने ट्रेडिंग अकाउंट में केवल $1,000 के साथ $500,000 मूल्य की पोजीशन को नियंत्रित करने की अनुमति देगा। जबकि इतनी बड़ी पोजीशन को नियंत्रित करने और संभावित रूप से बहुत अधिक लाभ देखने का विचार आकर्षक है, लेकिन इतना अधिक लीवरेज काफी जोखिम पैदा करता है, क्योंकि एक छोटा प्रतिकूल मूल्य आंदोलन महत्वपूर्ण नुकसान या यहां तक कि खाता परिसमापन का कारण बन सकता है। यदि आप एक शुरुआती हैं, जिसका खाता छोटा है, तो हम ऐसे उच्च लीवरेज का उपयोग करने की अनुशंसा नहीं करते हैं।
मिनी खाते के लिए सर्वोत्तम उत्तोलन क्या है?
छोटी पूंजी वाले मिनी खाते के लिए, आपको जोखिम को प्रभावी ढंग से प्रबंधित करने के लिए कम उत्तोलन का उपयोग करना चाहिए। मिनी खातों के लिए आमतौर पर 1:10 से 1:30 के आसपास के उत्तोलन अनुपात की सिफारिश की जाती है। इसका मतलब है कि आपके पास उपलब्ध पूंजी का 10 गुना से 30 गुना उपयोग करना।
इसलिए 1:30 लीवरेज का उपयोग करके $10 के साथ ट्रेड खोलने का मतलब है कि आप $300 मूल्य की स्थिति को नियंत्रित कर सकते हैं। यदि मुद्रा जोड़ी की कीमत 3% बढ़ जाती है, तो आपको 90% लाभ होगा। हालाँकि, कीमत में केवल 3% की गिरावट आपकी लगभग पूरी निवेशित पूंजी को खत्म कर देगी।
$10 खाते के लिए सर्वोत्तम उत्तोलन क्या है?
$10 के खाते के आकार के साथ, जो कि फॉरेक्स ब्रोकर्स के लिए एक सामान्य न्यूनतम जमा राशि है, आप अपनी सीमित पूंजी के कारण काफी रूढ़िवादी होना चाहेंगे। हम 1:10 जैसे कम उत्तोलन पर टिके रहने की सलाह देंगे, क्योंकि महत्वपूर्ण मूल्य आंदोलनों से महत्वपूर्ण नुकसान हो सकता है। हालांकि, न्यूनतम स्थिति आकारों पर अधिकांश ब्रोकर्स की नीतियों के कारण, आपके अवसर सीमित होंगे। कुछ ब्रोकर आपको नैनो लॉट (0.001 लॉट, बेस करेंसी की 100 इकाइयाँ) खरीदने की अनुमति देते हैं।
USD बेस करेंसी वाली करेंसी जोड़ी में एक पिप की चाल $0.01 के बराबर होती है। तो मान लीजिए कि आपने बेस करेंसी की 100 यूनिट की कीमत का एक नैनो लॉट $1 में खरीदा है, जिसका लीवरेज 1:10 है। आपकी पोजीशन की कीमत $10 होगी। 10% कीमत बढ़ने से आपकी पोजीशन की कीमत 100% या $1 बढ़ जाएगी। हालांकि, 10% की कमी से पूरा नुकसान होगा, -100%।
क्या 1:1000 लीवरेज छोटे खाते के लिए अच्छा है?
संभावना है कि अगर आप छोटे खाते से शुरुआत कर रहे हैं, तो आप एक नौसिखिया हैं। और अगर आप एक नौसिखिया हैं, तो 1:1000 का लीवरेज इस्तेमाल करना उचित नहीं है। किसी भी कीमत में उतार-चढ़ाव 1000 गुना बढ़ जाएगा। इसका मतलब है कि एक बार जब आप ट्रेड में प्रवेश करते हैं, तो सिर्फ़ 0.1% की कीमत में कमी भी आपके सभी मार्जिन को खत्म कर देगी। सकारात्मक पक्ष यह है कि 0.1% की वृद्धि से आपको 100% लाभ होगा, जो आपके निवेश को दोगुना कर देगा। लेकिन फिर से, आपको कम से कम कुछ ट्रेडिंग अनुभव की आवश्यकता होगी ताकि आप आश्वस्त हो सकें कि ट्रेड आपके हिसाब से चलेगा। शुरुआत में लीवरेज की कम मात्रा पर टिके रहें।
छोटे खाते से ट्रेडिंग कैसे शुरू करें?
यदि आप एक छोटे खाते से अपने फ़ॉरेक्स ट्रेडिंग की यात्रा शुरू कर रहे हैं, तो आप इसे शुरू करने के लिए कई उपाय कर सकते हैं। एक छोटे खाते को लाभदायक बनाने के लिए सावधानीपूर्वक योजना और अपनी पूंजी की सुरक्षा के लिए कड़े जोखिम प्रबंधन की आवश्यकता होती है, इसलिए इन सरल चरणों का पालन करें:
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माइक्रो अकाउंट का उपयोग करें: माइक्रो अकाउंट आपको कम पूंजी के साथ व्यापार करने की अनुमति देते हैं, आमतौर पर $10 से शुरू करते हैं। यह आपको न्यूनतम जोखिम के साथ वास्तविक ट्रेडिंग अनुभव प्राप्त करने में सक्षम बनाता है।
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डेमो अकाउंट का उपयोग करें: अपनी वास्तविक पूंजी को जोखिम में डालने से पहले, आप डेमो अकाउंट का उपयोग करके ट्रेडिंग रणनीतियों का अभ्यास कर सकते हैं और ट्रेडिंग प्लेटफॉर्म से खुद को परिचित कर सकते हैं। डेमो अकाउंट वास्तविक बाजार की स्थितियों का अनुकरण करते हैं, बिना किसी वित्तीय जोखिम के जो वास्तविक बाजार लाता है, जो उन्हें शुरुआती लोगों के लिए आदर्श बनाता है।
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जोखिम प्रबंधन पर ध्यान दें: छोटे खाते के साथ, जोखिम प्रबंधन को प्राथमिकता देना महत्वपूर्ण है। यदि आपका ब्रोकर माइक्रो या नैनो लॉट की अनुमति देता है, तो एक ही ट्रेड पर अपने खाते की शेष राशि का 1-2% से अधिक जोखिम न लें, और संभावित नुकसान को सीमित करने के लिए स्टॉप-लॉस ऑर्डर का उपयोग करें।
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कम लीवरेज से शुरुआत करें: उच्च लीवरेज का उपयोग करने से बचें। इसके बजाय, जोखिम जोखिम को कम करने के लिए कम लीवरेज अनुपात का विकल्प चुनें, 1:10 से 1:20 रेंज पर टिके रहें। एक बार जब आपके ट्रेड अच्छे से चलने लगें और आपको मुनाफ़ा दिखने लगे, अगर आपको अपनी ट्रेडिंग रणनीति पर भरोसा है, तो उच्च लीवरेज का उपयोग करने पर विचार करें।
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अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएं: विविधता लाना बहुत ज़रूरी है! अपनी सारी पूंजी एक ही ट्रेड या एसेट में लगाने से बचें। अपने पोर्टफोलियो को अलग-अलग करेंसी पेयर या एसेट क्लास में विविधता लाने से जोखिम को कम करने और प्रतिकूल बाज़ार आंदोलनों के प्रभाव को कम करने में मदद मिल सकती है।
ट्रेडर्स यूनियन में हम नियमित रूप से अनुसंधान करते हैं और सभी पृष्ठभूमि के व्यापारियों के लिए विस्तृत मार्गदर्शन प्रदान करते हैं।
विशेषज्ञ की राय
अधिकांश मामलों में मार्जिन लीवरेज की गलत मात्रा चुनने का मतलब यह नहीं है कि प्रदर्शन बदल जाएगा। यदि आपने 1:10 के लीवरेज के साथ लाभप्रद रूप से व्यापार किया है, तो आप संभवतः 1:25 के लीवरेज के साथ लाभप्रद रूप से व्यापार करेंगे (मनोवैज्ञानिक और अन्य बारीकियों को छोड़कर जो आपके निर्णय लेने को प्रभावित कर सकते हैं)। मैं जोखिम कम करने के लिए अत्यधिक उच्च लीवरेज के साथ बहकने की सलाह नहीं देता। यह व्यर्थ नहीं है कि विनियमित ब्रोकर उन लोगों के लिए लीवरेज के आकार को सीमित करते हैं जो अभी-अभी फॉरेक्स का व्यापार करना शुरू कर रहे हैं।
ओलेग पिलिपेंको
योगदान देने वाला
निष्कर्ष
कुल मिलाकर, लीवरेज आपके मुनाफे को बढ़ाने का एक उपयोगी तरीका हो सकता है, जिससे आप अपने मार्जिन से सैकड़ों गुना अधिक मूल्य की पोजीशन खोल सकते हैं। लीवरेज का उपयोग करने से छोटे खातों वाले व्यापारियों को खेल के मैदान को समतल करने और अमीर व्यापारियों द्वारा देखे जाने वाले लाभ के स्तरों को देखने का अवसर मिलता है। हालाँकि, लीवरेज का उपयोग करने में शामिल बड़े जोखिमों के कारण, हम शुरुआती व्यापारियों को कम लीवरेज, जैसे 1:10 या 1:20 से चिपके रहने की सलाह देते हैं। उच्च लीवरेज का उपयोग करने से आपकी पूंजी तेजी से खत्म हो सकती है, इसलिए जब तक आपको अधिक अनुभव न हो जाए, तब तक छोटे लीवरेज से चिपके रहें।
पूछे जाने वाले प्रश्न
ट्रेडिंग में लीवरेज क्या है, उदाहरण सहित?
लीवरेज का उपयोग मूल रूप से आपके ब्रोकर से पैसे (पूंजी) उधार लेने के रूप में करें, ताकि आपके पास मौजूद पूंजी से बड़ी पोजीशन खोली जा सके। उदाहरण के लिए, यदि आपने 1:100 लीवरेज के साथ ट्रेड में प्रवेश करने के लिए $10 का उपयोग किया, तो आपकी पोजीशन $1000 की होगी। इसका मतलब है कि यदि एसेट की कीमत 1% बढ़ जाती है, तो आपको 100% लाभ होगा। हालाँकि, यदि कीमत 1% कम हो जाती है, तो आप अपने ट्रेड का 100% खो देंगे।
विदेशी मुद्रा के लिए कौन सा उत्तोलन अच्छा है?
फॉरेक्स के लिए लीवरेज की 'अच्छी' मात्रा विभिन्न व्यक्तिगत कारकों पर निर्भर करती है, जिसमें आपकी जोखिम सहनशीलता, ट्रेडिंग रणनीति और अनुभव का स्तर शामिल है। आम तौर पर, यदि आप एक रूढ़िवादी व्यापारी हैं, तो आप जोखिम को कम करने के लिए 1:10 या 1:20 जैसे कम लीवरेज अनुपात का विकल्प चुन सकते हैं, जबकि यदि आप अधिक आक्रामक तरीके से ट्रेंड करते हैं, तो आप 1:100 या 1:200 जैसे उच्च लीवरेज अनुपात का उपयोग कर सकते हैं।
शुरुआती लोगों के लिए सबसे अच्छा उत्तोलन क्या है?
यदि आप फॉरेक्स ट्रेडिंग में नए हैं, तो आमतौर पर कम लीवरेज की सलाह दी जाती है ताकि आप जोखिम को अधिक प्रभावी ढंग से प्रबंधित कर सकें। 1:10 या 1:20 के लीवरेज अनुपात अधिक उपयुक्त हैं क्योंकि वे आपको महत्वपूर्ण नुकसान की संभावना को कम करते हुए बड़ी पोजीशन को नियंत्रित करने की अनुमति देते हैं।
20% उत्तोलन का क्या अर्थ है?
लीवरेज को आमतौर पर प्रतिशत के रूप में प्रदर्शित नहीं किया जाता है, इसलिए 20% लीवरेज का मतलब 20x या 1:20 लीवरेज हो सकता है, जिसका अर्थ है कि जब आप किसी ट्रेड में प्रवेश करते हैं तो आप अपनी निवेश की गई पूंजी के 20 गुना मूल्य की स्थिति को नियंत्रित करेंगे। इसलिए, यदि आपने कोई पोजीशन खोलने के लिए $100 का उपयोग किया है, तो 20x लीवरेज के साथ आपकी पोजीशन $2000 के बराबर होगी। 20% मार्जिन का मतलब है कि आपको ट्रेड के कुल आकार का 20% संपार्श्विक के रूप में आगे रखना होगा। इसलिए यदि आपने 20% लीवरेज के साथ $1000 की पोजीशन खोली है, तो आपको $200 का भुगतान करना होगा। इसे 5x लीवरेज या 1:5 का उपयोग करने के रूप में भी वर्णित किया जा सकता है।
नौसिखिया व्यापारियों के लिए शब्दावली
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1
विदेशी मुद्रा व्यापार
फॉरेक्स ट्रेडिंग, जिसे फॉरेन एक्सचेंज ट्रेडिंग के नाम से भी जाना जाता है, वैश्विक विदेशी मुद्रा बाजार में मुद्राओं को खरीदने और बेचने की प्रथा है जिसका उद्देश्य विनिमय दरों में उतार-चढ़ाव से लाभ कमाना है। व्यापारी इस बात का अनुमान लगाते हैं कि एक मुद्रा का मूल्य दूसरी मुद्रा के सापेक्ष बढ़ेगा या घटेगा और उसके अनुसार ही व्यापारिक निर्णय लेते हैं।
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2
जोखिम प्रबंधन
जोखिम प्रबंधन एक जोखिम प्रबंधन मॉडल है जिसमें संभावित नुकसान को नियंत्रित करना और लाभ को अधिकतम करना शामिल है। मुख्य जोखिम प्रबंधन उपकरण स्टॉप लॉस, लाभ लेना, लीवरेज और पिप मूल्य को ध्यान में रखते हुए स्थिति मात्रा की गणना करना है।
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3
विविधता
विविधीकरण एक निवेश रणनीति है जिसमें समग्र जोखिम को कम करने के लिए विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों, उद्योगों और भौगोलिक क्षेत्रों में निवेश फैलाया जाता है।
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4
मार्जिन स्तर
मार्जिन स्तर एक संकेतक है जो व्यापारी की पूंजी और प्रयुक्त मार्जिन के अनुपात को दर्शाता है, जिसे प्रतिशत के रूप में व्यक्त किया जाता है
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5
दलाल
ब्रोकर एक कानूनी इकाई या व्यक्ति होता है जो वित्तीय बाज़ारों में ट्रेड करते समय मध्यस्थ के रूप में कार्य करता है। निजी निवेशक ब्रोकर के बिना ट्रेड नहीं कर सकते, क्योंकि केवल ब्रोकर ही एक्सचेंजों पर ट्रेड निष्पादित कर सकते हैं।
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इस लेख पर जिस टीम ने काम किया
एंड्री मास्टीकिन एक अनुभवी लेखक, संपादक और कंटेंट रणनीतिकार हैं जो 2020 से Traders Union के साथ हैं। एक संपादक के रूप में, वह तथ्य-जाँच करने और Traders Union प्लेटफ़ॉर्म पर प्रकाशित सभी सूचनाओं की सटीकता सुनिश्चित करने में सावधानी बरतते हैं। एंड्री पाठकों को वित्तीय बाजारों के ट्रेड में शामिल संभावित पुरस्कारों और जोखिमों के बारे में शिक्षित करने पर ध्यान केंद्रित करते है।
उनका दृढ़ विश्वास है कि निष्क्रिय निवेश अधिकांश व्यक्तियों के लिए अधिक उपयुक्त रणनीति है। एंड्री का रूढ़िवादी दृष्टिकोण और जोखिम प्रबंधन पर ध्यान कई पाठकों को पसंद आता है, जिससे वह वित्तीय जानकारी का एक विश्वसनीय स्रोत बन जाते है।
इसके अलावा, आंद्रेई यूक्रेन के राष्ट्रीय पत्रकार संघ के सदस्य हैं (सदस्यता कार्ड संख्या 4574, अंतर्राष्ट्रीय प्रमाण पत्र UKR4492)।