सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (SRI): परिभाषा, यह कैसे काम करता है

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सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (SRI) एक निवेश रणनीति है जो नैतिक, सामाजिक और पर्यावरणीय मानदंडों के साथ-साथ वित्तीय विचारों के आधार पर निवेश प्रतिभूतियों का चयन करने पर केंद्रित है।

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (SRI) आज के समय में निवेश करने के प्रमुख तरीकों में से एक बनता जा रहा है, खासकर जब लोग किसी कंपनी की गतिविधियों के समाज और पर्यावरण पर पड़ने वाले प्रभाव को लेकर अधिक जागरूक हैं। इस लेख में, हम SRI के सिद्धांतों और व्यवहारों पर चर्चा करते हैं और यह बताते हैं कि निवेशक अपने पोर्टफोलियो को अपनी प्रिय मूल्यों के अनुरूप कैसे बना सकते हैं। साथ ही, हम निवेश पोर्टफोलियो की निगरानी के महत्व पर भी जोर देते हैं ताकि नैतिकता के साथ-साथ सर्वोत्तम प्रदर्शन भी सुनिश्चित किया जा सके।

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (SRI) क्या है?

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (SRI) आधुनिक वित्तीय उद्योग में लोकप्रियता प्राप्त करने वाली निवेश रणनीतियों में से एक है। यह एक दिलचस्प अवधारणा है जिसमें निवेशक उन कंपनियों की प्रतिभूतियों में निवेश करके वित्तीय लाभ प्राप्त करना चाहते हैं, जो समाज और पर्यावरण के अनुकूल प्रथाओं का समर्थन करती हैं। यह निवेश तकनीक सकारात्मक सामाजिक बदलावों को सूक्ष्म रूप से बढ़ावा देती है क्योंकि निवेश निर्णय वित्तीय लाभ और कंपनी की नैतिक एवं सतत प्रथाओं के साथ मेल पर ही आधारित होते हैं।

इसलिए, निवेशक उन कंपनियों में निवेश करके वित्तीय लाभ प्राप्त करना चाहते हैं जिनकी पर्यावरणीय और सामाजिक नीतियाँ सकारात्मक हैं, जबकि वे उन कंपनियों के प्रतिभूतियों से बचते हैं जो ऐसी नीतियों का पालन नहीं करतीं। उदाहरण के लिए, सौर, पवन और जलविद्युत जैसी नवीकरणीय ऊर्जा उद्योग में निवेश करना न केवल वित्तीय लाभ देता है, बल्कि पर्यावरण के अनुकूल प्रथाओं को भी प्रोत्साहित करता है।

इसके अलावा, यह उल्लेखनीय है कि कई सूचकांक ऐसे बनाए गए हैं जो किसी कंपनी की प्रतिभूतियों के निवेश प्रदर्शन को पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ESG) मानदंडों के आधार पर ट्रैक करते हैं। SRI सूचकांकों के उदाहरणों में MSCI ग्लोबल सस्टेनेबिलिटी सूचकांक, Dow Jones सस्टेनेबिलिटी सूचकांक, S&P 500 ESG सूचकांक, NASDAQ OMX CRD ग्लोबल सस्टेनेबिलिटी सूचकांक आदि शामिल हैं।

सर्वोत्तम सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश

जैसा कि पहले उल्लेख किया गया है, जिम्मेदार निवेश सामाजिक परिवर्तनों को बढ़ावा देने के सूक्ष्म तरीकों में से एक है ताकि एक सुरक्षित पर्यावरण सुनिश्चित किया जा सके। इसलिए, सामाजिक रूप से जिम्मेदार फंड आधुनिक निवेश प्रथाओं में अधिक लोकप्रिय होते जा रहे हैं, खासकर उन निवेशकों के बीच जो सुरक्षित और बेहतर पर्यावरणीय प्रथाओं की परवाह करते हैं।

J.P. Morgan ने उल्लेख किया कि “ESG निवेश हर क्षेत्र में तेजी से बढ़ रहा है और ESG सिद्धांतों का पालन करने वाली संपत्तियाँ जल्द ही वैश्विक प्रबंधित संपत्ति (AUM) का 44% प्रतिनिधित्व कर सकती हैं।” एक सर्वेक्षण से यह भी पता चलता है कि “70% अमेरिकियों का मानना है कि कंपनियों के लिए दुनिया को बेहतर बनाना ‘कुछ हद तक’ या ‘बहुत महत्वपूर्ण’ है।” ये प्रवृत्तियाँ दर्शाती हैं कि जैसे-जैसे वैश्विक अर्थव्यवस्था पर्यावरण-अनुकूल उत्पादों को प्राथमिकता देती है, SRI निवेशकों के लिए बड़ी संभावनाएँ रखता है।

अब आइए कुछ प्रमुख सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश फंडों का पता लगाते हैं जो SRI निवेश को संभव बनाते हैं।

SRI फंडों की तुलना

छवि स्रोत Invesco.com

उपरोक्त चित्र में 2015 से 31 मार्च, 2024 तक Invesco Solar ETF में $10,000 के निवेश के काल्पनिक प्रदर्शन को दर्शाया गया है, यह मानते हुए कि नकद और संपत्तियाँ सूचकांक से नहीं निकाली गई थीं।

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)

iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU) भी एक एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड (ETF) है जो MSCI USA Extended ESG Focus Index के प्रदर्शन को ट्रैक करता है, जबकि मूल सूचकांक के समान जोखिम और रिटर्न बनाए रखता है। यह निवेशकों को U.S. मार्केट के उन शेयरों में निवेश करने का अवसर देता है, जो विशेष रूप से अनुकूल पर्यावरणीय, सामाजिक और गवर्नेंस (ESG) मापदंडों द्वारा समर्थित हैं।

ESGU उन निवेशकों के लिए एक अच्छा विकल्प है जिनकी रुचि नैतिक और सामाजिक विचारों द्वारा समर्थित दीर्घकालिक पोर्टफोलियो बनाने में है। मई 2024 तक, ESGU के पास कुल $12.71B की परिसंपत्तियाँ प्रबंधन के अंतर्गत हैं, नेट व्यय अनुपात 0.15 है, प्रबंधन शुल्क 0.155 है, और कुल रिटर्न 28.97% है।

चित्र ishares.com से

उपरोक्त चार्ट 1 दिसंबर 2016 से 7 मई 2024 तक ESGU में $10,000 के निवेश की काल्पनिक वृद्धि को दर्शाता है, यह मानते हुए कि लाभांश और पूंजी का पुनर्निवेश किया गया था।

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)

Putnam Sustainable Leaders (PNOPX) एक म्यूचुअल फंड है जिसकी स्थापना 2009 में बोस्टन, मैसाचुसेट्स, USA में हुई थी। कंपनी का उद्देश्य निवेशकों को दीर्घकालिक पूंजी वृद्धि की संभावना के साथ सतत निवेश के अवसर प्रदान करना है। PNOPX के पास 6.3B की कुल परिसंपत्तियाँ प्रबंधन के अंतर्गत हैं, इसका व्यय अनुपात 0.92% है, और 8 मई, 2024 तक पिछला बारह महीनों का यील्ड 0.16% है। इसके अलावा, फंड ने (वित्तीय वर्ष के अंत में) 25% टर्नओवर किया है।

Putnam.com से छवि

उपरोक्त चित्र $10,000 के निवेश की काल्पनिक वृद्धि को दर्शाता है, यह मानते हुए कि सूचकांक से नकद और संपत्तियाँ नहीं निकाली गई थीं।

TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)

TIAA-CREF Social Choice Equity उन निवेशकों के लिए एक और अनुशंसित फंड है जो सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश में रुचि रखते हैं। TICRX की स्थापना तिथि 31 मार्च, 2006 थी; यह अपनी संपत्ति का 80% तक उन बड़ी कंपनियों के इक्विटी प्रतिभूतियों में निवेश करता है जिनकी गतिविधियाँ पर्यावरण, सामाजिक और शासन (ESG) मानदंडों के अनुरूप हैं। 30 अप्रैल, 2024 तक, इसकी कुल प्रबंधित संपत्ति $6.0B है, शुद्ध व्यय अनुपात 0.46% है, सकल व्यय अनुपात 0.46% है, कुल होल्डिंग्स 65 हैं, और टर्नओवर 15% है।

nuveen.com से छवि

उपरोक्त चित्र में फंड की स्थापना के बाद से निवेश रिटर्न के प्रदर्शन डेटा को दर्शाया गया है।

Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)

Parnassus Mid Cap Fund की स्थापना 29 अप्रैल, 2005 को हुई थी। यह अपनी कुल संपत्ति का 80% तक छोटे और मध्यम आकार की कंपनियों में निवेश करता है, जिनमें पूंजी वृद्धि की संभावना होती है। PARMX के लिए न्यूनतम प्रारंभिक निवेश $2,000 है और बाद के निवेश के लिए न्यूनतम $50 है। 8 मई, 2024 तक, इस फंड के पास प्रबंधन के तहत कुल $3.359 मिलियन की संपत्ति है, व्यय अनुपात 0.96% है, सकल व्यय अनुपात 0.98% है, और टर्नओवर 42% है।

Parnassus.com से छवि

उपरोक्त चार्ट 29 अप्रैल, 2005 से 30 अप्रैल, 2024 तक फंड की स्थापना से $10,000 की काल्पनिक वृद्धि को दर्शाता है, यह मानते हुए कि लाभांश और पूंजीगत लाभों का पुनर्निवेश किया गया था।

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)

iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF बड़े और मिड-कैप शेयरों से बने MSCI EAFE ETF index के प्रदर्शन को ट्रैक करने का प्रयास करता है। यह विकसित बाजारों से, आमतौर पर U.S. और कनाडा के बाहर, सकारात्मक पर्यावरणीय, सामाजिक और प्रशासनिक प्रथाओं वाले शेयरों में निवेश करता है । ESGD के पास 8.2 बिलियन डॉलर की कुल प्रबंधित संपत्ति है, इसका व्यय अनुपात 0.20% है, और 8 मई, 2024 तक इसकी दैनिक वॉल्यूम 213,384.00 है।

ishares.com से छवि

उपरोक्त चार्ट 28 जून, 2016 से 08 मई, 2024 तक फंड में $10,000 के निवेश की काल्पनिक वृद्धि को दर्शाता है, यह मानते हुए कि पूंजी लाभ और लाभांश का पुनर्निवेश किया गया था।

iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)

iShares Global Clean Energy ETF निवेशकों को उन वैश्विक कंपनियों के संपर्क में लाता है जो सौर, पवन और अन्य पर्यावरण अनुकूल तकनीकों से स्वच्छ ऊर्जा उत्पादन में शामिल हैं। ICLN दुनिया भर में स्वच्छ ऊर्जा क्षेत्र में सूचकांक के निवेश प्रदर्शन को ट्रैक करने का प्रयास करता है। इसके पास कुल $2.2B की परिसंपत्तियाँ प्रबंधन के अंतर्गत हैं, व्यय अनुपात 0.41% है, दैनिक वॉल्यूम 3.2M है, और 8 मई, 2024 तक समापन मूल्य 13.91 है।

ishares.com से छवि

उपरोक्त चार्ट 24 जून, 2008 से 09 मई, 2024 तक $10,000 के निवेश की काल्पनिक वृद्धि को दर्शाता है, यह मानते हुए कि लाभांश और पूंजीगत लाभों का पुनर्निवेश किया गया था।

SRI फंड्स की तुलना
ETF	प्रबंधन के तहत संपत्ति	लागत	व्यय अनुपात
Invesco Solar ETF (TAN)	$1.040B	$43.20	0.67%
iShares ESG Aware MSCI USA ETF (ESGU)	$12.71B	$114.40	0.15%
Putnam Sustainable Leaders (PNOPX)	6.3B	$122.16	0.92%
TIAA-CREF Social Choice Equity (TICRX)	$6.0B	$24.25	0.46%
Parnassus Mid Cap Fund (PARMX)	$3.359M	$38.46	0.96%
iShares ESG Aware MSCI EAFE ETF (ESGD)	$8.2B	$80.59	0.20%
iShares Global Clean Energy ETF (ICLN)	$ 2.2B	$13.85	0.41%

सही सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश चुनना केवल आधा काम है। वास्तव में एक SRI पोर्टफोलियो बनाने और प्रबंधित करने के लिए, निवेशकों को एक विश्वसनीय ब्रोकर की भी आवश्यकता होती है जो ESG-केंद्रित फंड्स, पारदर्शी शुल्क और मजबूत नियामक सुरक्षा प्रदान करता हो। नीचे शीर्ष ब्रोकरों की तुलना दी गई है जो सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश का समर्थन करते हैं और ESG ETFs, म्यूचुअल फंड्स, और वैश्विक बाजारों तक सुविधाजनक पहुंच प्रदान करते हैं।

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SRI पोर्टफोलियो कैसे बनाएं?

नीचे दिए गए चरणों का पालन करें ताकि SRI पोर्टफोलियो तैयार किया जा सके:

अपने मूल्यों की पहचान करें: SRI पोर्टफोलियो बनाने की दिशा में पहला कदम उन कंपनियों की पहचान करना है जो आपके मूल्यों (जैसे, जलवायु परिवर्तन, मानवाधिकार आदि) के अनुरूप हों।
SRI निवेश विकल्पों का अनुसंधान करें: किसी कंपनी के SRI फंड्स, ETFs (एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स), व्यक्तिगत शेयरों या बांड्स में अनुसंधान करें और निवेश करें जो आपके मूल्यों के अनुरूप हों। कंपनियों का मूल्यांकन उनकी प्रतिष्ठा, मिशन और समय के साथ प्रदर्शन के आधार पर करें
अपने पोर्टफोलियो में विविधता लाएँ: जोखिम कम करने के लिए एक विविधीकृत SRI पोर्टफोलियो बनाए रखें
प्रदर्शन और प्रभाव की निगरानी करें: अपने SRI निवेशों के प्रदर्शन की लगातार निगरानी करें। साथ ही, कंपनी के सामाजिक और पर्यावरणीय प्रभाव पर भी ध्यान दें।

क्या सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश लाभकारी है?

हाँ, सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश लाभकारी निवेश हो सकता है। विभिन्न अध्ययनों से पता चला है कि नैतिक विचारों के साथ निवेश करना एक अच्छा उद्देश्य समर्थन करने और वित्तीय लाभ कमाने का समझदारी भरा तरीका है। उदाहरण के लिए, 2022 में BlackRock की एक रिपोर्ट में बताया गया कि सतत निवेश न केवल निवेशकों के मूल्यों के अनुरूप है, बल्कि यह अधिक वित्तीय लाभ भी देता है। इसके अलावा, 2023 में MSCI द्वारा 3,000 से अधिक कंपनियों पर किए गए एक अध्ययन में पाया गया कि जिन कंपनियों की ESG रेटिंग है, वे अपने समकक्षों की तुलना में बेहतर प्रदर्शन करती हैं।

याद रखें कि निवेश में जोखिम शामिल होते हैं

शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव हो सकता है, और आपके निवेश का मूल्य बदल सकता है। जिन कंपनियों में आपने निवेश किया है, उनके बारे में जानकारी रखें और बाजार की प्रवृत्तियों पर नजर बनाए रखें। याद रखें कि निवेश एक दीर्घकालिक प्रक्रिया है, और अपने वित्तीय लक्ष्यों और जोखिम सहिष्णुता के आधार पर समय-समय पर अपने पोर्टफोलियो की समीक्षा और समायोजन करना आवश्यक है।

इन चरणों का पालन करके और जानकारी रखते हुए, आप ऑनलाइन शेयर निवेश की दुनिया में अपनी यात्रा शुरू कर सकते हैं। याद रखें कि निवेश में जोखिम शामिल हैं, और गहन शोध करना तथा आवश्यकता होने पर पेशेवर सलाह लेना अत्यंत महत्वपूर्ण है। शुभ निवेश!

निष्कर्ष

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (SRI) न केवल निवेशकों को वित्तीय लाभ प्राप्त करने का अवसर देता है, बल्कि उन्हें समाज और पर्यावरण के प्रति अपनी जिम्मेदारी निभाने का भी मौका प्रदान करता है। जब कोई निवेशक तंबाकू, हथियारों या प्रदूषणकारी कंपनियों से दूर रहकर नवीकरणीय ऊर्जा या शिक्षा जैसी स्थायी क्षेत्रों में निवेश करता है, तो वह सकारात्मक परिवर्तन के लिए एक चैनल बन जाता है। इसी तरह, SRI के ज़रिए जीवंत और नैतिक पूंजी प्रवाह सुनिश्चित किया जा सकता है। मजबूत नैतिक मूल्यों के साथ निवेश करने से न सिर्फ खुद को, बल्कि आने वाली पीढ़ियों का भविष्य भी संवारा जा सकता है। आखिरकार, स्मार्ट निवेश वही है, जो समाज, पर्यावरण और आर्थिक सफलता तीनों को साथ लेकर चले।

अक्सर पूछे जाने वाले प्रश्न

सामाजिक रूप से जिम्मेदार निवेश (SRI) का चुनाव करते समय किन मानदंडों का ध्यान रखा जाना चाहिए?

SRI का चुनाव करते समय निवेशकों को संबंधित कंपनियों की पर्यावरणीय, सामाजिक और प्रशासनिक (ESG) नीतियों, उनकी प्रतिष्ठा, मिशन, पिछले प्रदर्शन और व्यय अनुपात जैसे वित्तीय संकेतकों पर विशेष ध्यान देना चाहिए। यह सुनिश्चित करना अहम है कि चयनित निवेश आपके निजी मूल्यों और दीर्घकालिक लक्ष्यों के अनुरूप हों।

SRI पोर्टफोलियो में विविधता क्यों जरूरी है?

विविधता से पोर्टफोलियो में जोखिम संतुलित रहता है, जिससे विभिन्न क्षेत्रों या कंपनियों के प्रदर्शन में उतार-चढ़ाव का समग्र प्रभाव कम किया जा सकता है। SRI निवेश में विभिन्न सेक्टर, फंड्स और भौगोलिक क्षेत्रों में निवेश करके जोखिम प्रबंधन को सुदृढ़ किया जा सकता है।

SRI फंड्स में निवेश की निगरानी कैसे करें?

SRI फंड्स में निवेश की निगरानी के लिए निवेशकों को नियमित रूप से फंड के वित्तीय प्रदर्शन, ESG स्कोर, और कंपनियों की सामाजिक व पर्यावरणीय गतिविधियों की समीक्षा करनी चाहिए। समय-समय पर पोर्टफोलियो का आकलन करना और अपने मूल्यों व बाजार परिस्थितियों के अनुसार आवश्यक समायोजन करना भी महत्त्वपूर्ण है।

SRI निवेश के लिए कौन-कौन से निवेश विकल्प उपलब्ध हैं?

SRI निवेश के लिए मुख्यतः म्यूचुअल फंड्स, एक्सचेंज-ट्रेडेड फंड्स (ETFs), व्यक्तिगत शेयर और बॉन्ड्स जैसी विभिन्न श्रेणियों में विकल्प उपलब्ध हैं। निवेशक अपनी प्राथमिकताओं, जोखिम क्षमता और मूल्यों के अनुसार इनमें से उपयुक्त विकल्प चुन सकते हैं।

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इस लेख पर जिस टीम ने काम किया

एंड्री मास्टीकिन एक अनुभवी लेखक, संपादक और कंटेंट रणनीतिकार हैं जो 2020 से Traders Union के साथ हैं। एक संपादक के रूप में, वह तथ्य-जाँच करने और Traders Union प्लेटफ़ॉर्म पर प्रकाशित सभी सूचनाओं की सटीकता सुनिश्चित करने में सावधानी बरतते हैं। एंड्री पाठकों को वित्तीय बाजारों के ट्रेड में शामिल संभावित पुरस्कारों और जोखिमों के बारे में शिक्षित करने पर ध्यान केंद्रित करते है।.

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सीएफडी

सीएफडी निवेशक/व्यापारी और विक्रेता के बीच एक अनुबंध है जो दर्शाता है कि व्यापारी को परिसंपत्ति के वर्तमान मूल्य और अनुबंध के समय उसके मूल्य के बीच के मूल्य अंतर का भुगतान विक्रेता को करना होगा।

व्यापार

ट्रेडिंग में शेयर, मुद्रा या कमोडिटी जैसी वित्तीय परिसंपत्तियों को खरीदने और बेचने का कार्य शामिल है, जिसका उद्देश्य बाजार मूल्य में उतार-चढ़ाव से लाभ कमाना है। व्यापारी सूचित निर्णय लेने और वित्तीय बाजारों में सफलता की संभावनाओं को अनुकूलित करने के लिए विभिन्न रणनीतियों, विश्लेषण तकनीकों और जोखिम प्रबंधन प्रथाओं का उपयोग करते हैं।

विविधता

विविधीकरण एक निवेश रणनीति है जिसमें समग्र जोखिम को कम करने के लिए विभिन्न परिसंपत्ति वर्गों, उद्योगों और भौगोलिक क्षेत्रों में निवेश फैलाया जाता है।

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