Elképzelésünk szerint a TU Overall Score mutatónak a legnagyobb kérdésre kell választ adnia: "Megbízhatom-e erre a brókerre a pénzemet?". A pontszámok 0,01 - 9,99 között mozognak (minél magasabb a mutató, annál nagyobb a bizalom a bróker iránt). További részletek
- $1
- Web platform
- Mobile platforms
- Nem kínálták
- A kezelési díj összege a befektetés összegétől és az ügyfél lakóhelye szerinti országtól függ.
Az Wealthsimple értékelésünk
Elképzelésünk szerint a TU Overall Score mutatónak a legnagyobb kérdésre kell választ adnia: "Megbízhatom-e erre a brókerre a pénzemet?". A pontszámok 0,01 - 9,99 között mozognak (minél magasabb a mutató, annál nagyobb a bizalom a bróker iránt). További részletek
Wealthsimple megbízható bróker a TU Összesített Pontszám alapján, amely 7.39 a 10-ből. A cég által kínált kereskedési lehetőségek és a Wealthsimple ügyfelei által weboldalunkon közzétett értékelések áttekintése után a Traders Union szakértője, Anton Kharitonov úgy véli, hogy ajánlhatja ezt a céget, mivel a vélemények többsége azt mutatja, hogy az ügyfelek többsége elégedett a céggel.
Wealthsimple szabályozott bróker, amelynek tevékenységét pénzügyi intézmények ellenőrzik: FCA, FSCS és CIPF. A vállalat ügyfelei kétféle alapból - ETF-ekből és befektetési alapokból - összeállított portfóliókba fektethetnek. A portfóliót minden ügyfél számára egyedileg alakítják ki a Prémium számlatípushoz. A Wealthsimple portfóliókba történő befektetéshez szükséges minimális összeg 1 brit font vagy kanadai dollár. Wealthsimple egy passzív befektetéssel foglalkozó bróker, amelynek szolgáltatásai csak kanadai és nagy-britanniai lakosok számára érhetőek el.
Wealthsimple - rövid áttekintés
Wealthsimple egy robo-tanácsadó (algoritmikus kereskedési robot), amelyet 2014-ben alapítottak Kanadában, és az Egyesült Királyságban is nyújt szolgáltatásokat. Az Egyesült Királyság és Kanada értékpapír-felügyelete, köztük az FCA (747883) és az IIROC szabályozza, és részt vesz a pénzügyi szolgáltatások kártalanítási rendszerében (FSCS), valamint a kanadai befektető-védelmi alapban (CIPF). Wealthsimple több mint 1 millió befektetőt szolgál ki, és 3 milliárd fontnyi befektetést kezel.
- Az alapszámla esetében nincs minimális betéti követelmény.
- Kiváló biztonság és szabályozás a neves értékpapír-bizottságok által, valamint részvétel a kompenzációs rendszerekben.
- Lehetőség passzív jövedelemszerzésre, azaz anélkül, hogy magának aktívan kereskednie kellene.
- Nincsenek további díjak a számlavezetésért, a befizetésért, a kifizetésért és a mobilalkalmazás használatáért.
- A portfóliókezelésért felszámított jutalékok egyszerű elve a letétbe helyezett összeg fix százaléka.
- Lehetőség nemcsak font sterlingben, hanem kanadai dollárban is számlát nyitni.
- Részletes statisztikák a jutalékokról és a kialakított portfóliók újbóli kiegyensúlyozásáról, amelyek a honlapon található személyes szekrényben és a mobilalkalmazásban is elérhetők.
- A regisztráció csak brit és kanadai lakosok számára érhető el.
- Az oldal nem rendelkezik online chattel a támogatói csapattal való gyors kommunikációhoz.
- Az egyéni portfólió kialakítása egy befektetési szakember által 100.000 font vagy annál nagyobb összegű befizetés esetén elérhető.
TU szakértői tanácsadás
A Traders Union írója és pénzügyi szakértője
A Wealthsimple számos befektetési szolgáltatást kínál, a portfóliókezelésre összpontosítva egy webes és mobil platformon keresztül. Ügyfelei már 1 GBP/ 1 CAD összegű minimális betéttel hozzáférhetnek a kezelt eszközportfóliókhoz. A vállalat egyszerű díjmodellt alkalmaz, éves kezelési díjat számít fel, további számlavezetési, betéti vagy kivonási költségek nélkül. A Wealthsimple zökkenőmentes felhasználói élményt nyújt a webes és mobilalkalmazásokon elérhető részletes portfóliókezelési statisztikákkal, amelyek könnyű hozzáféréssel és GBP és CAD alapdevizaként támogatják a befektetéseket.
A Wealthsimple szolgáltatásai azonban csak az Egyesült Királyság és Kanada lakosaira korlátozódnak, és az ügyféltámogatásból hiányzik az azonnali segítséget nyújtó élő chat. Az egyéni portfólió kialakítására 100 000 font vagy annál nagyobb összegű betét esetén van lehetőség, ami akadályozhatja a személyre szabott tanácsadást kereső kisebb befektetőket. E hátrányok miatt a Wealthsimple alkalmasabb lehet az Egyesült Királyságban és Kanadában élő passzív befektetők számára, akik inkább algoritmusvezérelt kezelést keresnek, mint azok számára, akik az aktív kereskedést részesítik előnyben, vagy kiterjedt ügyféltámogatást igényelnek.
Wealthsimple Összefoglaló
Tőkéjét kockázat fenyegeti. A részvények, opciók, határidős ügyletek, devizák, külföldi részvények és fix kamatozású termékek online kereskedelmében a veszteség kockázata jelentős lehet.
| 💻 Kereskedési platform: | Web platform, mobile platform |
|---|---|
| 📊 Számlák: | Basic, Black, Generation, saving, and pension |
| 💰 Számla pénzneme: | GBP, CAD |
| 💵 Feltöltés / visszavonás: | Bankkártya, banki átutalás, közvetlen terhelés, számlaátutalás |
| 🚀 Minimális befizetés: | 1 GBP/CAD-tól |
| ⚖️ Tőkeáttétel: | Nem kínálták |
| 💼 PAMM-számlák: | Nem |
| 📈️ Min rendelés: | Nincs feltüntetve |
| 💱 Spread: | Nincs kereskedési díj; a portfóliókezelés éves jutaléka a befektetési összeg 0,4%-ától kezdődik. |
| 🔧 Eszközök: | Kezelt eszközportfóliók |
| 💹 Margin Call / Stop Out: | Nem |
| 🏛 Likviditási szolgáltató: | Nincs feltüntetve |
| 📱 Mobil kereskedés: | Igen |
| ➕ Partnerprogram: | Igen |
| 📋 Megbízások végrehajtása: | Nem |
| ⭐ Kereskedelmi funkciók: | A kezelési díj összege a befektetés összegétől és az ügyfél lakóhelye szerinti országtól függ. |
| 🎁 Versenyek és bónuszok: | Igen |
Wealthsimple eszközportfólió-kezelési szolgáltatásokat kínál a befektetők számára. Minden tranzakció és fizetési művelet nyomon követhető a személyes számlán a weboldalon és a mobilalkalmazásban. Az ügyfelek csak a saját tőkéjüket fektethetik be. Kölcsönzött forrásokat (margin trading) a bróker nem biztosít. Három számlatípus áll rendelkezésre: alapszámlák, amelyek lehetővé teszik, hogy bármilyen összeggel kezdjen; prémium számlák 100 000 font (fekete számla) vagy 500 000 font (generációs számla) felett.
Wealthsimple Kulcsparaméterek értékelése
Ossza meg tapasztalatait
- Legjobb
- Legújabb
- Legrégebbi
Kereskedelmi számlanyitás
Kövesse az alábbi utasításokat személyes fiók létrehozásához a Wealthsimple weboldalon:
Látogasson el a bróker hivatalos weboldalára, és kattintson a nyitólapon található gombok egyikére a regisztráció megkezdéséhez.
Ezután a megnyíló űrlapon adja meg az e-mail címét, állítson össze egy erős jelszót, és válassza ki a vállalat azon részlegét (brit vagy kanadai), amely az Ön országából származó ügyfeleket szolgálja ki.
Ezt követően adja meg keresztnevét, vezetéknevét, születési dátumát, telefonszámát, valamint állampolgárságát, születési országát és jelenlegi lakcímét.
A regisztráció utolsó lépéseként adja meg a foglalkoztatás típusát és hivatalos munkahelyét. Meg kell adnia az egyedi adószámát (UTR) vagy a nemzeti biztosítási számát (NINO) is.
A személyes fiókjába való bejelentkezéshez használja a korábban megadott e-mail címét és jelszavát.
A következő műveletek a Wealthsimple személyes fiókjában érhetők el:
A kereskedő is elvégezheti ezeket a műveleteket a személyes számláján:
-
Ellenőrizze a számlát.
-
A profil személyes adatainak módosítása.
-
Bankszámlát társítani.
-
Kifizetést kérhet.
-
Pénzeszközök átutalása saját számlák között.
-
Jelentés készítése egy meghatározott időszakra vonatkozóan az aktív portfóliókról.
-
Referral linkek másolása és a partnerprogram statisztikáinak megtekintése.
-
Lépjen a Súgóközpont részbe, hogy gyorsan választ találjon a kérdésére.
Szabályozás és biztonság
A Wealthsimple márkanév a Wealthsimple UK Ltd tulajdonában van, és Angliában és Walesben 747883 számon van bejegyezve. A tevékenységet a Financial Conduct Authority (FCA) felügyeli. Ügyfelek az Egyesült Királyságban a Financial Services Compensation Scheme (FSCS) hatálya alá tartoznak, így pénzeszközeik 85 000 fontig, befektetéseik pedig 50 000 fontig védettek.
A kanadai székhelyű Wealthsimple Inc. be van jegyezve Ontario (OSC), Brit Columbia (BCSC), Alberta (ASC), Manitoba (MSC) és Manitoba (MSC) értékpapír-felügyeleteinél. az Autorité des Marchés Financiers-nél portfóliókezelőként. Tagja továbbá a kanadai befektetési iparági szabályozó szervezetnek (IIROC) és a kanadai befektetővédelmi alapnak is (CIPF).
Előnyök
- Anglia és Kanada elismert szabályozó hatóságai ellenőrzik a pénzügyi tevékenységeket
- Kétfaktoros hitelesítést (2FA) és adattitkosítást alkalmaznak
- FSCS és CIPF betét- és vagyonvédelem
Hátrányok
- A számlanyitáshoz nemcsak személyes adatokat, hanem adóinformációkat is meg kell adnia
- Csak brit és kanadai lakosok nyithatnak számlát
- A pénzfelvétel csak átutalással lehetséges
Jutalékok és díjak
| Számla típusa | Jutalék (minimális érték) | Visszavonási jutalék |
|---|---|---|
| Basic | A portfólió értékének 0,5%-ától évente = 5 £ 1.000 £ befektetés esetén. | Nem |
| Black | A portfólió értékének 0,4%-ával évente = 400 font 100 000 font értékű befektetésekben. | Nem |
| Generation | A portfólió értékének 0,4%-ával évente = £2,000, ha £500,000-ot fektetünk be. | Nem |
Kétféle harmadik féltől származó díj is létezik. Ezek az ETF-alapok éves kezelési díja 0,16% és 0,33% között, valamint a portfólió értékének legfeljebb 0,02%-át kitevő piaci díj, amelyet az eszköz vételi vagy eladási megbízását végrehajtó bróker vagy árjegyző tart vissza.
A táblázat három tőzsdei bróker átlagos jutalékának összehasonlítását mutatja: Wealthsimple, a Charles Schwab és az Ally Bank. Nagyságát a Traders Union szakemberei határozták meg a különböző típusú számlák kereskedési feltételeinek elemzése során.
| Bróker | Átlagos jutalék | Szint |
|---|---|---|
|
$0.2 | |
|
$4 |
Számlatípusok
Wealthsimple alap és prémium számlákat kínál a portfólióbefektetések iránt érdeklődő kereskedők számára. Ezek a portfólió kialakításának elvében, a minimális befizetés nagyságában és a kezelési díjakban különböznek.
Számlatípusok:
Wealthsimple szintén kínál népszerű megtakarítási számlákat (GIA, ISA, JISA) és egy nyugdíjas SIPP-et befektetési lehetőségekkel az Egyesült Királyság ügyfelei számára. A kanadaiak RRSP, TFSA, RESP, RRIF, Personal, Lira, Joint és Business számlákat nyithatnak.
Befizetés és kifizetés
-
Az ügyfél csak banki átutalással vehet ki pénzt a kereskedési számlákról.
-
A kifizetési kérelem benyújtásától számítva 7-10 munkanapot vehet igénybe, amíg a pénzösszegek jóváírásra kerülnek a bankszámlán. Ennek oka, hogy miután a brókernél kereskedési megbízásokat adtak le, a tényleges pénzátutalás további 3 munkanapot vesz igénybe.
-
A befizetett pénzeszközök a számlaegyenlegre történő jóváírást követő 5 napon belül nem vehetők ki.
Befektetési lehetőségek
Wealthsimple passzív befektetést kínál a kezelt portfóliókba történő befektetéseken keresztül. Ezeket a befektető által megadott adatok, például célok, időhorizont és az ügyfél kockázati attitűdje alapján alakítják ki.
Befektetés robotpilótán: Képletes módja a passzív jövedelem megszerzésének a tőzsdén
Wealthsimple jól kiegyensúlyozott portfóliókat kínál ügyfeleinek különböző kockázati szintekkel. Ezek mindegyike diverzifikált, és 10-15 alapot tartalmaz egy adott szegmensben. Ha a piaci helyzet megváltozik, a portfóliók automatikusan újrakiegyensúlyozódnak. A befektető nem vesz részt ebben a folyamatban. A Wealthsimple a következő portfóliótípusokat kínálja:
-
Társadalmilag (SRI) és nem társadalmilag felelős befektetési portfóliók. Az SRI portfóliók ETF-kezelői által felszámított díjak 0,22% és 0,32% között mozognak. Az SRI-alapokba történő minimális befektetés 5000 font. A nem társadalmilag felelős befektetések kezelési díjai ETF-ek esetében 0,18-0,2%, és a befektető bármilyen összeget befektethet.
-
Konzervatív, kiegyensúlyozott, növekedési. Ezek a portfóliók kockázati fokozatokon alapuló osztályozásai. A befektető maga határozza meg a megengedett szintet. Minden befektetőnek több, különböző kockázati profilú portfóliója is lehet.
A Wealthsimple kezelt portfóliókba történő befektetéshez a regisztrációs űrlapon több kérdésre kell válaszolnia. Ezen adatok alapján az algoritmus javaslatot tesz az Ön számára optimális portfólióra. A befektető beleegyezhet, hogy ebbe fektessen, igényelhet másik portfóliót vagy kapcsolatba léphet a vállalat szakemberével, hogy személyre szabott portfóliót hozzon létre.
Ha Ön nagybefektető, és 10 000 dollárnál nagyobb befektetést tervez, vegye fel velünk a kapcsolatot a vip-invest@tradersunion.com e-mail címen vagy a weboldalunkon található visszajelzési űrlapon keresztül. Szakértő csapatunk végigvezeti Önt az ügylet minden bonyolultságán és az aláírástól kezdve az összes lépésen. regisztrációtól a nyereség kivonásáig.
Wealthsimple's partnerprogramját:
-
Referral Program. Minden egyes barátunk, aki egy ajánló linken keresztül nyit és 5000 fontot vagy annál többet fizet be, a meglévő ügyfél 5000 font ingyenes vagyonkezelést kap. Az ajánló ugyanilyen díjazásban részesül.
A bróker tehát 12 hónapig nem számít fel díjat a szolgáltatásaiért az ajánlóprogram résztvevőinek.
Ügyfélszolgálat
Az ügyfélszolgálat nyitvatartási ideje: 8:00-20:00 (hétfőtől csütörtökig) és 8:00-17:30 (péntek) EST.
Előnyök
- Támogatási nyelvek: Angol és francia
Hátrányok
- Nincs online chat
- Nem érhető el 24/7
- Az e-mailben küldött válaszok a kérdés elküldését követő 24-48 órán belül megérkeznek.
A befektető kapcsolatba léphet egy ügyfélszolgálati képviselővel:
-
Hívja a weboldalon megadott telefonszámot;
-
Kitölteni egy e-mailes kérdőívet (elérhető a Súgóközpont szakaszban);
-
E-mailben küldhet kérést;
-
Facebook Messengeren, Twitteren vagy Instagramon írni.
A kanadaiak számára egy virtuális chatbot is található a weboldalon.
Kapcsolat
| Alapítás dátuma | 2014 |
|---|---|
| Regisztrációs cím | 9th Floor, 160 Victoria Street, London, SW1E 5LB |
| Szabályozás | FCA, FSCS, OSC, BCSC, ASC, MSC, IIROC, CIPF. |
| Hivatalos oldal | https://www.wealthsimple.com/ |
| Kapcsolat |
Oktatás
A Wealthsimple weboldalon található képzési rész a Learn (Tanulás) nevet viseli. Három blokkból áll: Befektetési mesterkurzus, Magazin, Személyes pénzügyek 101. Ezek információkat nyújtanak a részvénypiacra újonnan érkezőknek, valamint ismertetik a befektetés előnyeit robot-tanácsadó segítségével történő befektetésekről.
A menedzselt portfóliók automatikus kiegyensúlyozással szolgálnak, ami megkíméli a befektetőket a részletes piackutatás és az állandó, mélyreható elemzések szükségességétől.
Részletes áttekintés a Wealthsimple
Wealthsimple székhelye Torontóban van, de a bróker New Yorkban és Londonban is rendelkezik irodákkal. Jelenleg a vállalat csak kanadai és brit befektetőkkel működik együtt. A brit iroda csak menedzselt eszközportfólió befektetési szolgáltatásokat kínál. A torontói székhelyű részleg lehetővé teszi ügyfelei számára az értékpapírokkal és kriptovalutákkal való önálló kereskedést is.
Wealthsimple a számok szerint:
-
Több mint 7 éve kínál befektetési szolgáltatásokat.
-
Több mint 1 millió ügyfelet szolgál ki.
-
Több mint 3 milliárd fontnyi ügyféltőkét kezel.
-
Több mint 380 millió dollárnyi, a világ legnagyobb pénzintézeteitől kapott befektetést kezel.
Wealthsimple a kezelt eszközportfóliókba történő passzív befektetések közvetítője
Wealthsimple az ügyfeleknek tőzsdén kereskedett alapokból (ETF) és befektetési alapokból álló portfóliókat kínál. A vállalat szakemberei úgy vélik, hogy ezek a pénzügyi eszközök a legjobbak módja a kezelési költségek csökkentésének és a portfólió egyszerűsítésének. Az alapportfóliókat egy speciális algoritmus alakítja ki. Ez elemzi a befektetők válaszait, amelyeket új kereskedési számla megnyitásakor adnak. A potenciális ügyfelek jelzik az elfogadható kockázati szintjüket, pénzügyi céljaikat, életkorukat, szakmájukat és jövedelmüket. A prémium számlatulajdonosok számára a személyre szabott portfóliókat a vállalat házon belüli befektetési szakemberei állítják össze.
Wealthsimple lehetővé teszi a portfólió kialakítását és az arra vonatkozó statisztikák megtekintését a webes terminálon (a honlapon a személyes fiókban elérhető) és a mobilalkalmazásban. Mindkét változat funkcionalitása nem tartalmaz technikai mutatókat, mivel a passzív befektetőknek nincs rájuk szükségük.
A Wealthsimple hasznos szolgáltatásai :
-
Ingyenes befektetési tanácsadás a Wealthsimple szakemberétől. Egy telefonbeszélgetés során a tanácsadó kideríti az Ön kockázathoz való hozzáállását, segít a befektetési célok meghatározásában, beszél a pénzügyi kiadások és az adók csökkentésének lehetőségeiről.
-
Súgóközpont. Részlet a kereskedési feltételek részletes leírásával, a tőzsdei alapfogalmak magyarázatával és pénzügyi tervezési tippekkel.
-
Hírek és webináriumok. Egy rész az aktuális híreket tartalmazó hírfolyamot és a Wealthsimple szakemberei által már tartott webináriumok felvételeit tartalmazó szekció.
Előnyök:
Az eszközportfólió kialakítása egyénileg történik - a befektető által meghatározott célok, a tőke elhelyezésének elfogadható feltételei és a kockázathoz való hozzáállás alapján.
Lehetőség van online számlanyitásra és ellenőrzésre, személyes megjelenés nélkül a cég irodájában.
A portfóliók létrehozására és kezelésére szolgáló alapszolgáltatások azon befektetők számára állnak rendelkezésre, akik 1 és 99 999 font közötti összeget helyeztek letétbe.
A prémium számlákon a kezelési díj 0,1-0,2%-kal csökken az alapszámlák díjaihoz képest.
A befektetési számlák mellett a bróker ügyfelei megtakarítási és nyugdíjszámlákat is nyithatnak.
A mobilalkalmazás és a személyes szekrény támogatja a kétlépcsős hitelesítést.
A bróker társadalmilag felelős befektetés (SRI) alapokba történő befektetéseket, valamint különböző kockázati szintekkel rendelkező portfóliókat kínál, például alacsony, kiegyensúlyozott és agresszív.
Az ügyfelek beállíthatják a közvetlen beszedést - a befektető által meghatározott összeg automatikus havi befizetésére szolgáló szolgáltatást.
Cikkek, amelyek segíthetnek Önnek
Nézze meg más cégek értékeléseit is
Felhasználói elégedettség i